江苏省2017年年银行从业《公共基础》：银行业监督管理法试题(共8页).docx

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1、精选优质文档-倾情为你奉上江苏省2017年年银行从业公共基础：银行业监督管理法试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、税收规划的原则不包括_。A合法性原则B综合性原则C节约性原则D目的性原则 2、贷款通则从_起施行。A2003年8月1日B2001年8月1日C1996年8月1日D1990年8月1日3、下列关于市场约束参与方作用的说法，不正确的是。A：监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B：存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力。银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险C：评级机构作为独立

2、的第三方，能够对银行进行客观公正的评价，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用D：股东通过对股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险E：重组 4、下列关于福费廷业务的特点，说法错误的是_。A银行承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质B出口商卖断票据，但保有对所出售票据的部分权益C银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权贴现D银行买断票据，可能承担票据拒付的风险5、下列期权中属于现货期权的是_。A股指期货期权B利率期货期权C外汇期货期权D债券期权 6、

3、收入分配政策是指国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的政策和方针，偏紧的收入分配政策会_。A刺激当地的投资需求B抑制当地的投资需求C促使房地产价格的上涨D刺激股市反弹 7、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确_。A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息D银行业从业人员在受雇期间应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构 8

4、、关于遗产继承，下列说法正确的是（）A我国遗产继承的方式主要包括：遗嘱继承、法定继承、遗赠和遗赠抚养协议四种方式B第一法定继承顺序包括父母、子女；第二法定继承顺序包括配偶、兄弟姐妹、祖父母外祖父母C被继承人的子女先于被继承人死亡的，由被继承人的子女的晚辈直系血亲代位继承。代位继承人一般只能继承他的父亲或者母亲有权继承的遗产份额D第一法定继承顺序中的子女包括婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女，不包括非婚生子女 9、_是指个人在相当长的时间计划他的消费和储蓄行为，以在整个生命周期内实现消费的最佳配置。A生命周期理论B消费预期理论C收入效应D消费储蓄均衡假说 10、境内个人有_情形，不必经外汇局核

5、准。A向境外投资B向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C海外资金转人国内结汇D对外转移财产需购付汇的11、_是指在采取所有可能的措施和一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。A损失类贷款B关注类贷款C次级类贷款D可疑类贷款 12、中国的商业银行主要采取什么方法计算风险经济资本（）。A基本指标法B标准法C高级计量法DAB 13、村镇银行和农村资金互助社是_年批准设立的。A2004B2005C2006D200714、外国银行分行可以吸收中国境内公民每笔不少于_人民币的定期存款。A10万元B50万元C80万元D100万元 15、个人理财业务中，客户和商业银行之间是_关系。

6、A委托代理B信托C法定代理D契约 16、1979年，第一家城市信用合作社在_成立。A广西贺州B河北邢台C江苏常州D河南驻马店 17、以下不属于贷款效益性调查内容的是_。A借款人当前经营情况B借款人过去3年的经营效益情况C借款人、保证人的财务管理状况D借款人过去和未来给银行带来收入、存款、结算、结售汇等综合效益情况 18、银行与借款人及其他第三人签订担保协议后，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还本息时，银行可以通过_来收回贷款本息。A分期付款B没收担保品C冻结担保品D执行担保 19、即期交易中，标准交割日是指_。A成交当日交割B成交后第二日交割C成交后第二个营业日交割D成交时双方协议的

7、交割日 20、财产抵押后，该财产的价值大于所担保债权的余额部分，_。A不得抵押B可以再次抵押，但不得超出其余额部分C可以再次抵押，但不得超出原担保债权额D应折算成现金返还借款人 21、下列关于收益计量的说法，正确的是_。A相对收益是对投资成果的直接衡量，反映投资行为得到的增值部分的绝对量B资产多个时期的对数收益率等于其各时期对数收益率之和C资产多个时期的百分比收益率等于其各时期百分比收益率之和D百分比收益率衡量了绝对收益 22、符合巴塞尔新资本协议要求的客户信用评级必须具有的功能不包括_。A能够有效区分违约客户B能够准确量化客户违约风险C不同信用等级的客户违约风险随信用等级的下降而呈加速下降的

8、趋势D能够估计各信用等级的违约概率，并将估计的违约概率与实际违约频率的误差控制在一定范围内23、假设某金融资产下一年在经济繁荣时收益率是20%，在经济衰退时收益率将是一20%，在经济状况正常时收益率是10%。以上三种经济情况出现的概率分别是0.2、0.2、0.6。那么，该金融资产下一年的期望收益率为（）。A6%B15%C10%D20% 24、关于贷款意向书与贷款承诺的认识，错误的是_A贷款意向书和贷款承诺都是贷款程序中不同阶段的成果B每一笔中长期贷款均需做贷款意向书和贷款承诺C贷款意向书表明该文件为要约邀请，但该声明不具备法律效力D贷款承诺具有法律效力25、衡量物价稳定的宏观经济指标是_。A货

9、币增长率B经济增长率C商品供应率D通货膨胀率二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、被称为我国货币政策“三大法宝”的政策工具的有_。A公开市场业务B再贷款C再贴现D存款准备金E窗口指导 2、合理规避利息税的首选工具可以是_。A教育储蓄B股票C企业债券D共同基金3、贝塔系数是反映资产组合相对于平均风险资产变动程度的指标，它可以衡量_。A资产组合的市场风险B资产组合的特有风险C资产组合的非系统性风险D资产组合与整个市场平均风险的反向关系 4、下列属于银监会管理理念的有_。A坚持法人监管

10、，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B建立与完善有效率的内控机制C建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解E对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险5、根据刑法规定，有_情形之一，进行信用证诈骗活动的为信用证诈骗罪。 使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的； 使用作废的信用证的； 骗取信用证的； 以其他方法进行信用证诈骗活动的。ABCD 6、银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露_等信息。A财务会计报告B风

11、险管理状况C董事和高级管理人员变更事项D员工中所有的违法违规行为处理结果E客户交易数据 7、关于商业银行对大额不良贷款逐笔计提专项准备金的做法，错误的是_。A损失类的贷款，应按贷款余额的100%计提专项准备金B可疑类贷款有必要也可以从其贷款组合中区别出来逐笔计算C如果次级类贷款可能的还款来源是抵押品，相对明确并容易量化，应该区别出来逐笔计提D对于单笔贷款计提准备金时，不需要扣除该笔贷款抵押品的价值 8、商业银行建立清晰的声誉风险管理流程主要包括（）。A声誉风险的识别B声誉风险的评估C声誉风险的监测和报告D外部审计E内部审计 9、根据银监法的规定，对发生风险的银行业金融机构处置的方式主要有_。A

12、接管B重组C撤销D依法宣告破产E暂停营业 10、商业银行市场风险内部模型的主要优点包括_。A可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示B能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总C将隐性风险显性化之后，有利于进行风险的监测、管理和控制D风险价值具有高度的概括性，简明易懂E能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性11、下列关于托收业务的说法中，正确的有_。A托收属商业信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到不负责B托收属银行信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到负责C托收是指委托人向银行提交凭以收取款项的金融票据或商业单据，要求托收行通过其联行或代理行向付款人收取款项D根

13、据是否附有收款单据，托收分为进口托收和跟单托收E根据所附单据不同，托收分为光票托收和跟单托收 12、下列关于城镇登记失业率的说法正确的是_。A我国统计部门公布的失业率就是城镇登记失业率B城镇失业率是指城镇登记失业人数占城镇总人数的百分比C城镇失业率是指城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比D城镇失业率是指城镇登记失业人数占城镇从业人数与城镇登记失业人数之和的百分比E城镇登记失业人数是指拥有非农业户口，在一定的劳动年龄之内有劳动能力，无业而要求就业，并在当地就业服务机构进行求职登记的人数 13、我国个人所得税法规定：劳务报酬所得，适用比例税率，税率为（）。A20%B30%C40%D45%14、流

14、动资金贷款的偿还方式多为_。A每半年结算一次利息，利随本清B本息一次还清C按月或按季结算利息、到期一次还本D等额本金还款法 15、个人质押贷款的特点包括_。A贷款风险低B担保方式相对安全C办理费用比较低D操作流程短E质押范围广泛 16、下列对于一级文件(押品)保管的做法，错误的是_。A视同现金管理B指定双人分别管理钥匙、密码C双人入、出库D按规定整理成卷，交信贷档案员保管 17、如果办理保险后反悔，应及时办理退保手续，与此相关的正确规定为_。A在10天反悔期内可办理全额退保，过期则需要支付一定的违约金B在10天反悔期内可办理全额退保，但需支付退保手续费，过期则除支付手续费外，已缴纳保费将不退回

15、C在5天反悔期内可办理全额退保，过期则需要支付一定的违约金D在30天反悔期内可办理全额退保，但需支付退保手续费，过期则除支付手续费外，已缴纳保费将不退回 18、某公司第一年的销售收入为100万元，经营成本比率为30%，第二年的销售收入为200万元，经营成本比率为40%，则经营成本比率的增加消耗掉_万元的现金。A20B40C60D80 19、商业银行的经营原则是_。A盈利性B安全性C流动性D扩张性E竞争性 20、不适于拍卖的抵债资产可以采取变现的方式有。A：协议处置B：招标处置C：打包出售D：委托销售E：贷款项目市场前景 21、大众营销策略的特点主要有_。A目标大B目标小C针对性强D针对性不强E

16、效果差 22、巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体标准，包括_。A定性标准B资格要求C定量标准D内外部数据要求E业务经营环境和内部控制因素23、一般来说，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长型资产高于50%的类型有_。A保守型B轻度保守型C中立型D轻度进取型E进取型 24、假设张先生一家总共拥有60万净资产，其中4万元为定期储蓄，1万元为现金，55万元(再加上向朋友借的5万元短期借款，共60万)交了总价为100万的一套房子的首付。张先生一家年收入约为10万，其中张先生的收入是8万，妻子收入是2万，每年需还房贷 6万元。则下列说法中，错误的是_。A该家庭的主要收入来源是张先生的工资，故应为其购买适当的寿险和意外险B资产负债率为10%C总资产中金融资产5万元，只占家庭总资产的很小比重，资产的流动性不足D该家庭近期短期债务风险较高25、下列关于资本监管的说法，正确的有_。A是审慎银行监管的核心B有利于银行资产规模迅速扩张C有利于控制银行体系的风险D是促使商业银行可持续发展的有效监管手段E是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段专心-专注-专业