银行业从业资格《风险管理》：市场风险每日一练(共5页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上银行业从业资格风险管理：市场风险每日一练(2016.12.07)一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列关于防范质押操作风险的说法，不正确的是_。 A银行应当确认质物是否需要登记 B银行应收齐质物的有效权利凭证 C银行应当与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议，约定保全银行债权的承诺和监管措施 D银行借出质押证件时，应书面通知登记部门或托管方撤销质押 2.开放式基金的交易价格主要取决于_。 A基金总资产 B供求关系 C基金净资产 D基金负债 3._、道德规范和行为方式的集合。 A价值标准 B劳动标准 C社会标准 D行业标准 4.银行业监督管理

2、法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露_。 A员工中所有的违法违规处理结果 B风险管理状况 C董事和高级管理人员变更事项 D财务会计报告 E其他重大事项 5. 超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，_。 A行为人不承担民事责任，第三人承担民事责任 B第三人和行为人负连带责任 C被代理人和行为人负连带责任 D被代理人和第三人负连带责任 6. 对投资者来说，债券赎回的不利体现在_。 A增加了现金流的不确定性 B投资者蒙受再投资风险 C债券的潜在资本增值有限 D增加交易成本 E降低了投资收益率 7. 金融资产的收益与其平均收益的离差的平方和的平均数是_。 A

3、标准差 B期望收益率 C方差 D协方差 8. 对于企业管理水平的分析，主要包括_。 A管理人员的业务素质 B机构的设置及合理性 C经营管理方面的主要业绩 D企业的劳动力结构和层次 E已实施投资项目的管理情况 9. 根据非预期损失占比，商业银行应当分配给关注类贷款的经济资本为_亿元。 A9 B18 C15 D12 10. 衡量国别风险的方法有_。 A风险因素加权打分的方法 B欧洲货币提出的计算方法 CPRS集团的计算方法 D世界市场研究中心(WMRC)的计算方法 E以上全对 11. 贷款担保的作用是_。 A协调和稳定商品流转秩序，使国民经济健康运行 B降低银行贷款风险，提高信贷资金使用效率 C促

4、进借款企业加强管理，改善经营管理状况 D巩固和发展信用关系 E防止借款人财务状况恶化 12. 关于存款准备金制度，下面说法正确的是_。 A存款准备金包括商业银行的库存现金和缴存中央银行的准备金存款 B2004年开始，我国实行差别存款准备金率制度 C提高法定存款准备金率，货币供应量会增加 D存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金 E降低法定存款准备金率，货币供应量减少 13. 下面关于各种收益率的计算公式正确的是_。 A名义收益率票面利息/面值100% B即期收益率票面利息/购买价格100% C持有期收益率(出售价格-购买价格)/购买价格100% D到期收益率=(收回金额-购买价格+利息)

5、/购买价格100% E即期收益率=购买价格/票面利息100% 14. 单位活期存款账户包括_。 A专用存款账户 B一般存款账户 C临时存款账户 D基本存款账户 E长期存款账户 15. 下列关于担保中留置的说法，正确的是_。 A留置财产只能是不动产 B留置财产可以是动产，也可以是不动产 C留置权人不占有留置财产 D当债务人到期未履行债务时，留置权人有权就留置财产优先受偿 16. 下列不属于审慎经营类指标的是_。 A成本收入比 B资本充足率 C大额风险集中度 D不良贷款拨备覆盖率 17. 巴塞尔新资本协议要求银行信息披露的范围包括_。 A资本充足率 B资本构成 C风险敞口 D盈利能力 E风险管理策

6、略 18. 商业银行在办理代理业务中遵循的原则是_。 A加强产品开发管理 B强化风险意识 C确保专款专用 D不垫款原则 19. _不属于内控制度中的制衡机制部分。 A交叉核对 B双人签字 C双人控制资产 D对账 20. 当某一时段内的负债大于资产时，即出现_。 A资产敏感型缺口 B资产缺口 C负债缺 D负债敏感型缺口 21. 下列关于股票的理解，正确的是_。 A股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书 B引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平 C目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息 D优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的 22. 下面关于个人资产负债表的说法，正确的是

7、_。 A通过分析客户的个人资产负债表，银行从业人员可以了解客户的资产和负债结构 B正确分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础 C教育贷款属于短期负债 D当负债相对于所有者权益来说过高时，个人有出现财务危机的风险 E一年期的定期存款属于流动资产 23. 根据边际非预期损失占比，商业银行应当分配给可疑类贷款的经济资本为_亿元。 A6.7 B20.0 C10.3 D13.3 24. 下列关于客户信用评级的说法，不正确的是_。 A评价主体是商业银行 B评价目标是客户违约风险 C评价结果是信用等级和违约概率 D评价内容是客户违约后特定债项损失大小 25. 下列关于担保中留置的说法，正确的是_。 A留置财产只能是不动产 B留置财产可以是动产，也可以是不动产 C留置权人不占有留置财产 D当债务人到期未履行债务时，留置权人有权就留置财产优先受偿 专心-专注-专业