银行业初级资格《法律法规》复习考点：银行业务限制每日一练(共5页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上银行业初级资格法律法规复习考点：银行业务限制每日一练(2017.01.25)一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列_不是健全完善我国商业银行的内部控制体系包含的内容。 A强化内控意识，树立内控优先的理念 B强化责任追究 C加强内部规定的学习 D加强信息交流与沟通 2.由于使用磨损和自然损耗造成的抵押物贬值是_贬值。 A功能性 B实体性 C经济性 D泡沫 3._是存款债权的法律凭证，也是存款合同的表现形式。 A转账凭证 B基本存款账户 C进账单 D存单 E汇款单 4.下列关于授信审批的说法，不正确的是_。 A授信审批应当完全独立于贷款的营销和发放

2、B原有贷款的展期无须再次经过审批程序 C在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量 D在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险 5. 商业银行在中华人民共和国内，不得从事_。 A信托投资 B承销政府债券 C向非自用不动产投资 D买卖金融债券 E代理买卖外汇 6. 结构性产品的浮动收益部分来源于_。 A市场无风险利率 B市场无风险利率 C所挂钩标的资产的利息或红利 D所挂钩标的资产的价格变动 7. 能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的是_。 A敏感分析 B缺口分析 C情景分析 D久期

3、分析 8. 以下银行实行股份制的有_。 A中国工商银行 B张家港市农村商业银行 C中国进出口银行 D交通银行 E恒丰银行 9. 外汇交易双方在合同中不规定确定的交割日期，买方可以在未来一段时间范围内的任何一天以约定价格进行交割的交易方式是_。 A即期外汇交易 B远期外汇交易 C择期外汇交易 D掉期外汇交易 10. 下列属于农村金融机构的有_。 A农村信用社 B农村商业银行 C农村资金互助组 D村镇银行 E农村合作银行 11. 开放式基金的交易价格主要取决于_。 A基金总资产 B供求关系 C基金净资产 D基金负债 12. 家庭财产保险的分类不包括_。 A两全家财险 B长效还本家财保险 C个人收藏

4、的邮票保险 D普通家财保险 13. 特点鲜明的两个维度，这两个维度分别是_。 A客户评级必须针对客户的违约风险，债项评级必须反映交易本身特定的风险要素 B债项违约损失程度，预期损失 C每一等级客户违约概率，客户组合的违约概率 D时间维度，空间维度 14. 目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由_行使。 A中国银监会 B相对应级别的政府部门 C客户联盟 D中国人民银行 15. 季节性资产增加的主要融资渠道是_。 A季节性负债增加 B季节性资产增加 C内部融资 D银行贷款 E证券投资 16. 6C标准原则的内容有_。 A品德 B能力 C资本 D担保 E环境和控制 17. 某公司2006年流动资产

5、合计2000万元。其中存货500万元，应收账款500万元，流动负债合计1600万元。则该公司2006年速动比率为_。 A1.25 B0.94 C0.63 D1 18. 商业银行系统缺陷包括_和系统维护不完善所产生的风险。 A员千的必要知识不足 B业务流程无效 C系统设计不完善 D外部欺诈 19. 下列关于合同成立条件的正确表述有_。 A合同的成立不需要具备要约和承诺阶段 B双方当事人订立合同必须是依法进行的 C当事人必须就合同的主要条款协商一致 D承诺生效时合同成立 E当事人订立合同，应按照法律程序进行 20. 对项目效益情况的调查一般应包括_。 A流动性分析 B相关财务指标 C盈亏平衡点分析

6、 D敏感性分析 E速动性分析 21. 根据可保利益原则，我们无法为_投保。 A家用电器 B租用的别人的房屋 C公共广场的雕塑 D自己的房产 22. 以下关于(b)的说法，不正确的是_。 A商业银行客户信用评级阶段 B模型 C用途 D专家判断法 E5C、5P F针对企业 GCAMEL H( I信用评分法 JAltman的Z计分模型 K针对美国上市制造业企业 L( M针对公共或私有的非金融类公司 N违约概率模型 ORiskCalc模型 P( QCredit Monitor模型 R适用于上市公司 SKPMG风险中性定价模型 TNA U死亡率模型 VNA 23. 与银行往来异常状况现象包括_。 A借款人在银行的存款有较大幅度下降 B银行账户混乱，到期票据无力支付 C对短期贷款依赖较多，要求贷款展期 D不能及时报送会计报表，或会计报表有造假现象 E还款来源没有落实或还款资金为非销售回款 24. 在房地产市场上，银行要分析的风险包括_。 A政策风险 B信用风险 C经济风险 D市场风险 E开发风险 25. 季节性资产增加的主要融资渠道是_。 A季节性负债增加 B季节性资产增加 C内部融资 D银行贷款 E证券投资 专心-专注-专业