支行个人存款业务转型工作方案(共5页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上支行个人存款业务转型工作方案*支行个人存款业务转型工作方案在当前日益严峻的经济金融形势下，商业银行更加注重提升持续发展能力，致力实现中长期经营效益，而个人业务竞争能力的强弱直接决定着银行机构的生存与发展。根据我行目前的发展现状，强力推进个人存款工作的转型，实现个人存款日均余额和个人客户全量金融资产规模稳步增长工作十分必要。*支行根据*分行制定的*分行个人存款业务转型工作方案以及本支行自身的实际情况制定以下方案。一、工作目标在第一季度中，*支行储蓄存款时点余额26044万元，比年初新增955万元，其中425万元为新增存款，530万元为新增表外理财，仅完成计划的17%。在

2、后续的工作中我们*支行要根据市分行要求进一步落实“转变存款增长方式，做实基础客户群”，扎实开展个人客户提升和拓展工作，做大客户全量金融资产和基础客户群体规模，努力提升*支行的基础客户资产规模，实现我行个人存款的持续稳定增长。在增长的基础上努力完成市行下达的二季度任务，储蓄存款新增2900万元，零售贷款新增500万元，无新增不良贷款，关注保证在市行下达的水平，有效客户和中高端客户按市行要求稳步增长。二、工作措施个人存款业务转型工作主要是客户为中心，需要紧紧围绕个人客户群开展，重点在于突出“以客户为中心”和“切实提升客户服务体验度”，做大做实*支行基础客户群，提升基础客户忠诚度，从而实现*支行基础

3、客户群的稳定增长。*支行个人存款业务转型工作打算从以下几个方面开展。1、厅堂服务现如今，银行同业竞争越来越激烈，在各银行本身差异越来越小的情况下，优质的服务显得越来越重要，服务是排在第一位的，而厅堂服务又显得格外重要因为每个客户进门来首先接触的就是厅堂服务，只有优质的服务才会让客户觉得满意，觉得放心。*支行根据市分行要求，坚决落实厅堂管理十六条规范，保证厅堂内灯光明亮，布置美观，各种宣传单页办公用品摆放整齐有序，给客户以温暖的感觉。大堂经理是厅堂管理的第一责任人，不仅要保持厅堂的干净整洁，还要做好厅堂客户服务工作。首先要加强宣传折页的发放，向每一位进门的客户宣传我行最新和近期重点销售的产品，主

4、动将我行产品推出去；对于等待的客户，要尽力安抚，做好客户分流工作，充分利用电子渠道以及自助设备减少客户的等待时间，提#升客户体验感；同时加强大堂与柜员之间的配合，加强柜员一句话营销与及时转介，共同实现产品销售；对于潜在客户，柜员做好推荐，大堂经理做好引荐维护，理财经理做好跟踪维护，并利用好贵宾窗口，共同提升客户资产，实现*支行理财贵宾客户的持续稳定增长。2、存量客户维护个人存款业务转型工作重点就是围绕基础客户展开，因此存量客户的维护是*支行个人存款业务转型工作的重点。根据*支行存量客户情况，支行已利用现有的信息和各种业务系统数据按存量客户的资产情况分配至每位员工名下，落实“突出重点、兼顾一般”

5、的客户维护策略，分层设定。主要为金融资产1-5万元客户由柜员进行维护，5-20万客户由大堂经理和个人客户经理进行维护，20万-50万客户由理财经理进行维护，50万以上客户由支行行长维护。近期每位员工根据工作安排首先将各自名下客户联系方式和在我行所办理的业务品种和接受的金融服务项目查明晰，并进行分类，主要分为存款类、贷款类、理财类、外汇类、代发类、第三方存管类等。对存量客户进行分类汇总方便日后根据每位客户不同的类型进行有针对性的维护，为开展精准营销提供便利前提。客户维护的主要方式有厅堂优质服务、电话短信服务、上门拜访服务等。可以根据每位客户不同的情况提供不同的服务，提高服务质量，通过提供全方位、

6、差异化和个性化的维护服务将合适的金融产品推荐给不同的客户，实现客户资产的保值增值，同时提升客户对我们*支行的认可度和忠诚度。同时将每位员工名下客户资产情况与各自揽存挂钩，提升员工维护存量客户的积极性与主动性。3、增量客户拓展存量客户的维护与提升的重点是提升客户的“质”，而仅仅依靠提高“质”是远远不够的，还要不断壮大基础客户规模，提升基础客户的“量”。扩大*支行基础客户规模主要从以下几个方面着手：一是针对已发放的社保ic卡进行专项营销，引导客户激活社保卡的金融功能，从而成为我行的动卡客户，扩大我行的基础客户数量；其次进行公私联动，加强“代发薪”客户的营销，同时利用各种特色产品做好代发客户维护，提

7、升代发资金沉淀率；同时做好现在正在积极跟进的黄标、李家坊的拆迁代发社区的拆迁代发工作，通过全员营销争取在二季度有所突破，以此棚改拆迁资金作为新增中高端客户的重要目标持续跟进；以社区营销作为增量客户拓展的基本模式，通过走进社区，走进居民，走进客户，通过宣传我行特色储蓄产品引导客户走进我们*支行，为后续营销跟踪扩大基础客户群，在社区以常态化营销持续增加基础客户。4、奖惩措施根据制定的*支行个人存款业务转型工作方案对员工制定相应的奖惩措施。首先是风险金制度，每位员工上交2000元的风险保证金，对于后续存款任务完成的员工全数返还，同时给与奖励，对于存款任务未按要求完成的员工实行扣罚制度，扣罚程度与任务

8、完成情况挂钩。同时加大对员工的考核力度，每天按时上报存量客户维护进度与新增客户拓展情况，实行正负激励同步，及时发现优秀事例，树立表彰先进典型，同时给与一定的经济奖励，营造“比学赶超“的争先氛围。过程管理是保证*支行个人存款业务转型工作顺利推进、各项具体措施逐一落地并取得成效的关键。每位员工要按照支行制定的存量客户维护进度按时按质推进，建立好“一户一册“电子台帐，在每日晨会通报存量客户维护情况和增量客户目标拓展情况，通过讨论提出相应的改进措施，提高客户的忠诚度与贡献度，保证*支行存量客户维护工作稳步推进，从而实现*支行基础客户群的稳步扩大，实现*支行客户金融资产的稳步提升, 最终实现*支行个人存款业务转型工作的逐步稳健开展。专心-专注-专业