学习“合规管理年”之心得体会.doc

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1、学习“合规管理年”之心得体会学习“合规管理年”之心得体会 为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化20_年被确定为我行的“合规管理年”当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。 通过参加市行组织的以“合规建设、规范流程、夯实基础”为主题的“合规管理年”的学习使我对合规管理有了更加深刻的认识合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围这次学习正是一个很好的机会

2、。 本次学习的主要内容是：“合规管理年”活动的指导思想、组织领导成立情况、活动阶段安排以及“合规管理年”的重点内容包括开展“四项评价”和发布实施“四个办法等。” 通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性深刻认识到违规经营案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则也是坚持正确的经营方向的保证更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此在经营管理工作中必须做好以下几项工作才能确保我行各项工作健康快速发展。 一、提高员工思想素质增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习加强思想教育这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加

3、强对我行员工的风险防范教育使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性认识到银行本身就是高风险行业必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起自觉遵守各项规章制度自觉抵制各种违纪、违规、违章行为要根除以信任代替管理以习惯代替制度以情面代替纪律珍惜自己的职业生涯视制度如生命纠违章如排雷增强风险防范意识和自我保护意识提高规范操作从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看“十个案件九违章”有章不循违规操作检查不细监督不力实属重要根源无数案件、事故、教训都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善才导致一些人有机会钻空子从而给国家资金

4、造成损失。我们应该吸取教训不断健全完善各项规章制度并将内控管理当作风险防范的前提条件要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定促进内部防范机制的强化与完善努力做到在规范的前提下发展业务在发展业务的同时加强规范管理以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度严格内部管理是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设一方面要根据我们一线柜员工作的特点组织学习通过学习使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各

5、个环节进行有效的内控与制约。此外我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐这是加强基础管理的一个很好的方法。 三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度有规不遵有章不遁是各行业之大忌车行千里始有道对于规章制度的执行就一线柜员而言从内部讲要做到从我做起正确办理每一笔业务认真审核每张票据监督授权业务的合法合规严格执行业务操作系统安全防范抵制各种违规作业等等做好相互制约相互监督

6、不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来我们的制度才得于实施我们的资金安全防范才有保障。再好的制度如果不能得到好的执行那也将走向它的反面。 近年来金融系统发生的经济案件不仅干扰破坏了经济金融秩序而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施从源头上加强预防是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势其中重要一条是忽视了思想方面的教育平时只强调业务工作的重要性忽视了干部职工的思想建设没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系限于既要进行正面教育又要坚持经常性的案例警示教育使干部职工加固思想防线经常警示自己“莫伸手伸手必被捉

7、”从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础自觉做到常在河边走就是不湿鞋。 四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制 正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施但是一定的处罚机制也是必不可少的。只有两者相结合才能成为规章制度有效执行的保障。 通过此次合规教育活动使我找到了自我正确的价值取向与是非标准找准了工作立足点增强了合规办理和合规经营意识通过对相关制度的深入学习对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求为识别和控制业务上的各种风险增强能力积极规范操作行为和消除风险隐患树立对邮政储蓄银行改革的信心增强维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助真心希望此后还有更多这样的学习机会。 20_.03.12 第 5 页 共 5 页