某银行合规总结.docx

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1、某银行合规总结 某银行2022年合规活动总结 合规是兴行之本，违规是风险之源。加强合规建设，严格内部管理是银行业可持续发展的前提，也是提升我社整体风险防控水平的客观要求。为了有效贯彻省、市银监部门合规建设要求，今年以来我社以科学发展观为指导，严格根据“七不准”、“四公开”要求在全社范围内开展了一系列的“合规建设提升年”活动，对全部涉及风险防范、平安经营的领域进行风险排查，对合规风险限制的薄弱环节进行了全面仔细地自查自纠，收到了良好效果，为我社各项业务稳健快速发展供应了有力保障。现将2022年活动开展状况总结如下： 一、活动开展状况 为切实抓好合规建设提升年活动，某银行成立了合规建设提升年活动领

2、导小组，负责组织实施和督促开展合规建设活动，结合实际制定下发了南召县农村信用社“合规建设提升年”活动实施方案。同时，各基层信用社也成立了相应的组织，加强对合规建设提升年活动的领导，在全辖上下营造深厚的合规氛围。通过活动开展，内控管理更加严密，合规文化建设更加成熟，员工从业行为更加规范，违规问题持续削减，案件防控实力进一步提高，各种风险得到有效控 1 制，竞争力显著增加。 （一）加强组织领导，支配部署到位 为深化开展“合规建设提升年”活动，落实合规建设各项要求，某银行成立了以理事长为组长、联社主任监事长为副组长，其他班子成员为成员的“合规建设提升年”活动领导小组，领导小组下设办公室，由监事长任办

3、公室主任，各单位、各部（室）负责人为办公室成员；各基层信用社同时成立相应的活动领导小组，加强对本社“合规建设提升年”活动的组织和领导。制定具体的活动实施方案，并严格根据方案内容，明确活动目标及实施时辰表，刚好召开动员大会，深化思想发动，刚好实行上级有关合规建设提升年活动的指示精神，加强对全员合规活动的督促和检查，做到思想统一，行动一样；定期或不定期的召开合规建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规建设提升年活动工作进行总结分析，确保活动不流于形式。 （二）明确合规建设提升内容，提高合规建设针对性 通过明确合规建设提升内容，有的放矢，提高合规建设提升精度、力度和深度。切实提高合规相识，进一步坚固

4、树立合规观念、合规从业意识，或是合规执行各项内容要求；切实提升合规建设高度；切实提升合规建设自觉性，落实合规责任承诺制；切实提升合规制度建设质量，完善合规制度 2 建设；切实提升合规建设广度，加大合规建设的动员、宣扬、教化力度；切实提升合规建设力度，加大严查违规的频度和力度；切实提升合规建设强度，通过持续督导，提升合规执行效果；切实提升合规建设深度，主动培育合规文化，以合规文化软约束和长久力提升，保证合规执行效果。 （三）加强合规宣扬培训力度，增加全员风险防范实力 为做好合规风险管理和合规文化建设，防范操作风险，某银行通过编制印发了适合于不同部门、不同岗位的宣扬标语，通过条幅、海报、桌签、手册

5、等形式，让员工时刻处于合规文化的熏陶中，让合规的观念和意识渗透到了每个员工的血液中，努力使广阔员工养成了按章办事、遵纪遵守法律的良好习惯。同时制作合规活动专栏，编发合规简报，指定专人对活动开展状况进行宣扬，报送有关活动材料，增加员工对合规工作重要性的相识。制定了培训方案，每周两次集中培训，组织员工集体学习有关文件及法律、法规，在联社掀起学制度、执行制度的热潮，增加员工法制观念和实行规章制度的自觉性。并根据培训安排每位员工仔细做好笔记，每周进行展评。通过合规宣扬培训，员工的合规意识及风险防范实力进一步得到增加，为某银行的可持续发展、业务稳健运营打下坚实基础 （四）深化开展“三查两改”风险隐患排查

6、活动 3 今年6至9月份，在全县农信社深化开展“三查两改”风险隐患排查活动，县联社各单位、各部门分岗位、分层次、分条线建立起“员工合规自查运行日志”“网点合规建设周登记簿”“部门合规提升月监督卡”，作为履行承诺责任、督促合规提升和接受监督考评的重要工作依据。要求各部门要每月分口组织一次风险排查活动，重点加强对贷款投放、财务收支、平安保卫、内控建设、操作流程等风险领域的风险排查，梳理归纳辖内网点合规建设好阅历、好做法，分析查找出现问题的缘由，制定和修改相关管理方法。通过自下而上、上下联动的排查措施，改善合规执行面貌，建立合规提升机制，提高合规管理水平。 （五）加强内控管理，堵塞合规漏洞 在合规建

7、设活动实施过程中，某银行从检查监督入手，将合规建设活动与经营管理目标、道德风险防范工作结合进行，促进各项内限制度的有效落实。一是围绕各项业务流程及内控管理，对现有的规章制度进行梳理和完善，使每一个岗位、每一个环节都有章可循，从而规范员工业务操作行为，进一步促进内限制度体系建设的完整与统一，确保内控管理不留死角。联社经过半年多的不懈努力，目前已经完成梳理内部管理制度30余项，内容涵盖逐级授权分责、成本费用限制、财务安排、不良贷款问责、劳动用工制度和信息披露等方面，已建立起了比较完善的内限制度体系；二是建立从 4 业人员合规经营档案，将从业人员合规学习、遵守法律经营和违规行为状况记录在案。 （六）

8、加大违规问责力度，提高全员合规意识 在合规建设活动实施过程中，将合规建设活动与案件专项治理工作结合进行，促进各项内限制度的有效落实。一是完善合规问责制度，对违规行为进行责任认定和追究，严格问责，每季度将问责状况向监察部门报告。违规行为一经发觉，即要对行为人进行肃穆问责，绝不姑息迁就。对于重大实质性违规，要坚决落实“高管撤职，员工开除”的监管要求，对于一般性违规，要从严从重肃穆问责。二是建立诚信举报制度，公布举报电话，畅通举报通道，激励员工与社会各界举报信用社在经营活动中的违法、违规行为，爱护举报人的合法权益，维护金融稳定。联社向社会公开服务承诺，各网点聘请了服务监督员，设立了服务监督台、举报箱

9、，增加了公众的外部监督作用，促进自身服务水平和社会形象的提升。 二、存在的问题 合规建设提升年取得成果的同时，我们还要醒悟的看到存在的问题。一是个别领导对合规建设提升年活动相识不到位。从思想上没有引起高度重视，不同程度上存在重业务，轻学习，重效能，轻防控的现象。在自查整改过程中查找问 5 题不深刻，不能够从深层次挖掘问题，甚至有走过场现象。二是合规档案整理不规范。个别社虽有方案，也明确有专人负责，但是个别人员责任心不强，惰性大，没有刚好对合规资料进行归档整理，三是整改时限缓慢。没能刚好根据活动方案的要求时限整改。四是主动学习意识差。个别社个别人员在规章制度学习上不够主动自觉，部分人员学习不深化

10、，相识水平不高。五是规章制度需进一步加强。部分社虽然在查摆问题和整改方面做的比较到位，但是没有对全部的制度进行再梳理补充，部分业务、个别环节、个别流程还存在漏洞或没相关制度进行规范和约束，需进一步完善。 三、2022年工作安排 （一）接着深化开展“三查两改”风险隐患排查 为将合规活动逐步引向深化，联社将接着根据“员工日志、周登记簿、月监督卡”要求，做到日自查、周互查、月检查，加强对各项业务规范性、合规性及薄弱环节的排查力度。对检查中发觉的问题，坚持“责任人不处理不放过、缘由不查清不放过、管理漏洞不堵塞不放过”的原则，建立问题整改台账，明确整改部门和整改责任人，制定有效的整改措施，明确整改时限，

11、确保整改率达100%。对员工日常行为进行分析排查和报告，力求将各种发案隐患歼灭在萌芽状 6 态，使每位员工思想上能树立合规操作意识，工作中能依法合规操作，营造良好合规氛围。 （二）进一步巩固提高，建立健全合规问责机制。 联社要对排查阶段工作进行“回头看”，跟踪落实整改安排，确保违规行为整改到位，各类风险有效化解。针对反映普遍、突出的问题，要深化分析问题产生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切实可行的措施方法，有效防范和化解各类风险点。严格对违规行为的责任认定与追究，并实行有效的订正措施。进一步完善绩效考核方法，逐步把客户满足度指标、员工满足度指标和合规状况纳入考核体系，加强合规管理，降低

12、违规机率，通过“重罚、严管、问责”等措施强化执行，杜绝违规出现，确保业务经营规范有序健康发展。 （三）加强合规文化建设，建立合规建设长效机制。 合规执行、合规建设不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合规建设真正落到实处，必需深化长久地开展合规建设，持续巩固合规执行效果，建立合规建设长效机制，制定合规建设长期学习培训安排，主动构建了“横到边、竖究竟、全覆盖、不留死角”的合规建设制度体系，全面梳理内部管理和各项业务操作制度，对内部管理和业务运营等各项规章制度进行持续修订和完善，将合规建设落实到岗，建立有效 7 的嘉奖激励机制和外部监督机制，为某银行长期稳健运营供应良好的制度保障。 在下步工作中，我

13、们将坚决信念，以高度的责任心和使命感，开展好合规建设活动，坚固树立科学发展、合规发展理念，严格执行各项规章制度，将合规理念贯穿于整个业务工作中，建立完善合规管理长效机制，不断提高各类风险防控实力，进一步推动某银行的业务经营实现稳健合规发展。 二0一二年十二月七日 合规银行 某银行合规总结 银行合规心得 银行合规心得 银行合规心得 银行合规试题 银行合规感悟 银行合规心得 银行合规心得 银行合规作文 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第9页 共9页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页