公司业务部上半年工作总结.docx

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1、公司业务部上半年工作总结 公司业务部2022年上半年工作总结 今年以来，公司业务部仔细实行省、市分行2007年年初工作会议精神，紧紧围绕年初确定的任务目标，以科学的发展观为指导，主动推动经营战略转型，大力调整业务结构，突出市场营销，强化业务管理，促进了公司业务进一步有效健康发展。 一、业务完成状况 6月末，公司部人民币存款余额27.46亿元，较年初增加5.71亿元，同比多增8.97亿元，增幅为26.3，完成市行年度安排的127。其中直销客户存款余额15.26亿元，较年初增加4.23亿元，完成市行年度安排的222.6；城区非直销公司客户存款余额12.2亿元，较年初增加1.48亿元，完成市行年度安

2、排的56.9。 6月末，直销客户贷款余额50.4亿元，较年初增加0.8亿元。同比少增6.95亿元，直销客户贷款余额占全行公司客户贷款余额的48.4%；上半年直销客户新投放贷款14.2亿元，其中新投放流淌资金贷款7.7亿元，项目贷款6.5亿元。 6月末，直销客户实现中间业务收入835万元，同比增加381万元，完成市行全年安排的93%；实现国际结算6520万美元（其中贸易结算量6059万美元，非贸易结算量461万美元），贸易结算量同比削减1059万美元，完成市行全年安排的31%；累计办理进口开证571万美元，实现开证手续费收入6.6万元；办理远期结售汇业务730万美元；代理保费收入113万元，实现

3、代理保险手续费收入26万元，完成市行年度安排的33%；为兖矿集团胜利发行短期融资券10亿元，实现手续费收入300万元；为太阳纸业有限公司办理全市首笔人民币负债理财业务1亿元,实现手续费收入20万美元；与11家AA级以上直销客户全部签订了常年财务顾问协议，收取财务顾问询问费348万元；发行银行卡84张。 6月末，公司部直销客户实现责任利润12083万元，同比增加5771万元，完成市行全年安排的101。 二、主要工作措施 （一）抢前抓早，制定了客户全年业务营销安排，全面落实了营销责任，进一步细化了营销措施。一是依据上年客户业务完成状况，年初对市行下达的各项业务经营指标进行仔细分解，将每一项业务指标

4、均明确、落实了营销责任人，并依据全额资金管理方法对每个客户的营销业绩进行利润测算。同时，修改完善了济宁市分行本部前台部门准事业部制实施方法，调整了业务考核指标及权重，进一步加大了对存款、贷款和中间业务完成率的考核力度，加强制度激励。二是组织客户经理重点对上年客户经营状况、营销拓展中存在的问题，2007年的工作准备等进行全面、细致的总结。依据业务发展须要，制定了公司业务工作职责，重新调整和明确了部门负责人及客户经理工作分工。调整后，主动与客户进行接触，摸清客户新年度业务发展规划，全面进行业务调查，在此基础上，逐户、逐产品制定了切实可行的营销方案，并细化分解了2007年详细营销措施和步骤。 （二）

5、筛选确定重点客户和项目，实施客户分层次管理。依据信贷新规则的实施要求，5月份组织召开了市场营销委员会，在协助省行管理、营销兖矿集团、太阳纸业、济矿集团等3家重点客户的基础上，确定了11家市行管理公司类客户，根据新的业务流程和权限进行营销维护。同时，明确了25家拟拓展客户和8个拟拓展重点项目。对拟拓展客户和项目成立由行长、结算平台、前台部门组成营销团队，进行团队营销；对存量客户加强上门走访和业务调度推动业务加快发展。一是组织召开了城区公司类法人客户存款业务调度会，4月份又召开了一次全市法人客户业务促进会，重点对存量客户的存款工作进行调度、推动。二是加大对客户的走访。年初结合“各项存款业务过200

6、亿元”庆祝活动，对重点客户发出邀请函参与了“迎新年交响音乐会”。为提高客户汇率风险防范意识，在上门介绍、宣扬有关学问的同时，邀请了3家重点外向型客户参与了省行组织举办的“汇率风险管理论坛”。通过上述活动，增进银企关系，加深了业务合作。 （三）做好评级、授信等基础性工作，加强营销、调度，进一步加大有效贷款投放力度。为进一步优化客户结构，加快有效贷款投放，年初，早做支配，锁定目标客户和项目，刚好收集资料，跟踪营销，争取尽早投放到位。一是提前做好2007年度评级、授信工作。为进一步强化评级、授信管理，切实防范信贷业务风险，依据市行统一支配，年初组织客户经理提前完善材料、按时上报，对14家直销客户及其

7、关联企业进行了严评级、严授信。其中AAA级以上客户13家、AA+级客户2家、AA级客户5家。同时，督促城区网点做好客户特殊是拟新拓展客户的评级、授信工作。所管理客户的授信材料全部报送信贷部门审批，目前尚有3家客户授信未审批。同时，做好国际贸易融资额度的审批工作。在上报授信业务的同时，为提高业务处理效率，扩大国际业务份额，为太阳纸业、银河德普、如意科技、如意印染、如意股份、樱花纺织、嘉达纺织、碳素工业等8家客户合理核定了国际贸易融资额度，加快业务处理速度。二是加快了流淌资金贷款投放力度。依据全行工作支配，在防范风险的前提下，确定了向18家重点客户新增流淌资金3亿元营销目标。截至6月末，市行重点管

8、理客户累计新发放流淌资金贷款12.7亿元，余额50.4亿元，较年初增加8458万元。三是加大对项目贷款的营销力度。对于总行已审批尚未发放的中天纸业激光打印纸4.8亿元项目贷款，年初明确特地人员、加强与结算平台的协作，盯紧项目进度。多次与客户的沟通，督促其逐条落实关于土地证办理、项目资本金到位、投资方分红等方面的限制性条款，上半年发放项目贷款1亿元。同时，关注项目进展状况，对项目进度加强监管，确保项目的正常运行，保证我行的资金平安；依据济矿鲁能煤电阳城煤矿项目进度，累计投放项目贷款25000万元；兖矿国宏化工年产50万吨甲醇项目系兖矿集团高硫煤综合利用项目，符合国家产业指导政策，属于国家激励发展

9、项目；项目建成后，产成品市场前景较好。我行主动跟进，依据项目进度已累计投放10亿元，投放进度73；四是为保持业务发展后劲，加大对新客户、新项目的拓展力度。年初，制定出台了市分行重点客户、重大项目营销嘉奖方法，实行了“四个锁定”，即“定客户”、“定项目”、“定安排” 和“定营销团队”，确定了13家重点拓展客户和8个重点拓展项目，明确了营销团队和业务拓展安排，加大对市场的拓展力度。对所优选的兖州联诚金属、邹城泰山玻纤无碱玻璃纤维池窑拉丝生产线等两个项目已经省行实地评估，并将有关资料报送省行。 （四）紧扣客户需求，实施上下联动，进一步加大对兖矿集团业务的全面渗透，接着为兖矿集团供应高端服务。一是接着

10、加大资金支持力度。依据客户资金需求状况，缓解资金惊慌局面，刚好为其供应流淌资金贷款5亿元；依据兖矿国宏化工年产50万吨甲醇项目进展状况，我行完善落实相关限制性条款，主动跟进，今年上半年新增项目贷款3亿元。项目累计投放10亿元，投放进度达到73；经主动争取，总行2007年对兖矿集团（山东本部和子公司）授信增加25亿元，随着兖矿集团生产经营的快速发展，我行先后重点支持了一批优质项目，并增加了对集团本部的短期信用投入，兖矿集团（山东本部和子公司）在我行信用占用份额从去年末的19%上升到了26%，居四大行之首。兖矿国际焦化有限公司200万吨焦炭项目系总行审批项目，由于限制性条款未能落实尚未发放。现企业

11、已正常生产，产品市场广袤，经营效益良好。为加强与企业的合作，主动向上级行申请干脆认定信用等级，现已经省行批复为AA级信用企业；二是依据客户会计结算集中管理、现金管理业务上线的业务需求，组织会计、电子银行、科技等相关人员仔细探讨其业务需求书，并征得省行公司和科技部门的大力支持，提出多项有关业务流程、风险限制环节等方面的合理化建议，使整个系统设计更便于操作和管理。为争取多家兖矿集团省外关联公司纳入我行现金管理系统体系，扩大现金管理资金归集量，我行发文向总行请示相关分行帮助提前开展工作，做好客户稳定工作，发挥系统内上下联动、资源共享的优势。同时，协调做好系统接口、前置机配备等系统上线的打算工作。现各

12、项工作已基本就绪。系统上线以后，将为兖矿集团供应快速结算服务，使我行服务水平再上新台阶。同时，对推动我行存款工作，活期账户透支、资金池等新业务的开展供应管理平台；三是经仔细评估、主动运作，6月25日，我行为兖矿集团主承销的2007年第一期短期融资券10亿元在全国银行间债券市场胜利发行，实现手续费收入400万元。其次期10亿元预料将于7月份发行。短期融资券的胜利发行进一步亲密了双方的业务合作关系，带动了相关业务的深化发展。 （五）突破制度瓶颈，创新业务品种，进一步深化与太阳纸业的业务合作。太阳纸业股份有限公司是我国造纸行业的骨干企业，规模优势明显，发展前景良好；该公司是我行2007年AAA级信用

13、企业。公司胜利上市后，财务指标更趋于优化，同业竞争更加激烈。在这种状况下，我行将其作为今年重点营销目标，努力扩展与公司的合作空间。一是做好太阳纸业股份有限公司的授信工作。由于我行新的信贷业务担保管理方法出台以后，对集团性客户担保业务进行了较大程度的限制，企业原关联企业相互担保实力不足，担保单位不易落实，原授信无法运用。而同业多实行信用方式，同时供应实惠利率，我行各项信贷业务一度停办，竞争形势非常严峻。为保证我行业务份额，争取更多的金融资源，我行确定扩大客户授信空间，由原来的4.6亿元，提高到12亿元，采纳“整体授信、安排额度”的模式，信用方式。立刻行文向上级行请示，多次到总行进行专题汇报。现已

14、获总行批复，授信额度10亿元，为下步业务的开展打好基础；二是创新业务品种，为客户创建价值。利率掉期业务能够帮助客户有效管理利率风险，降低负债成本或提高资产收益。产品推出以后，我行将太阳纸业作为重点目标客户之一，多次上门宣扬营销。年初以来，我行主动加大营销力度，针对太阳纸业的经营的现状和财务状况，为其量身订制了“金融服务方案”，以“代客理财业务”为主要营销手段，引起客户的深厚爱好。经过不懈的努力，在省行的大力支持和协作下，通过与国际业务部及兖州行联动营销，为客户设计了“人民币贷款理财方案”，对其1亿元贷款资金进行利率掉期。 企业理财期间总收益196万元；我行收益为20万美元，折合人民币155万元

15、。目前，又与该公司签订了2亿元贷款利率掉期业务合作协议，我行实现收益18万美元。通过该业务，进一步亲密了银企关系，使我行在以新产品作为营销突破手段上，取得了较好的成效。 （六）全面发动，稳步推动财务顾问业务。依据总行中国农业银行财务顾问业务指引以及省行关于加快财务顾问重点产品营销推广的通知，2007年将财务顾问业务作为拓宽中间业务收入渠道，推动全行业务增长方式的转变和突破，引领业务发展方向的主打产品在全市范围内推广。一是加强产品技术支持。在公司业务部设立特地的财务顾问产品经理，负责全市财务顾问业务的指导、营销和监测，广泛收集财务顾问信息，整理行业、产业政策及金融、财务信息，印制成金融信息资讯，

16、以书面形式供应给企业，为企业开展经营活动供应强劲顾问支持。二是下达营销安排，明确营销责任。年初确定了实现财务顾问业务收入400万元的营销目标，按支行和部门进行了细化分解。公司业务部提出实现财务顾问业务的全面覆盖，全部市行重点管理客户均要签订协议，供应财务顾问服务，6月份前要完成全年安排。三是依据客户不同特点和需求，实施分类营销。针对基础客户群体，优选了部分合作基础扎实、忠诚度较高、信贷关系坚固、合作领域较宽的基础客户，加强常年财务顾问产品的推广营销。供应金融产业动态信息发布、财务辅导、企业诊断等日常服务；利用丰富的信息渠道和行业阅历，对拟运用农行项目贷款的企业，签订财务顾问服务协议，对项目的市

17、场前景、投资环境、投资机会、资金渠道和财务收益进行综合评价，出具融资理财方案，供应融资理财财务顾问服务；对有境外上市意向的公司主动牵线搭桥，供应公司上市辅导，以促进该项工作的顺当开展。四是加大制度激励。将财务顾问业务产品纳入2007年重点营销产品定价计量嘉奖范畴，提高客户经理营销主动性。2007年上半年，累计全市共与65家客户签订了财务顾问服务协议。其中，常年财务顾问业务63笔，专项财务顾问业务2笔。实现对公客户财务顾问收入1124万元，完成全年安排的303，收入金额及安排完成率均居全省其次位。 （七）顾全大局，听从支配，做好股改前的法律尽职调查、不良资产处置打算等各项工作。上半年，根据市行的

18、统一支配，我部主动响应，大力协作做好支配部署的各项工作。一是协作法律合规部门填写有关报表，做好法律尽职调查工作。二是抽出一名员工利用1个月的时间到包点行督导不良资产尽职调查、档案整理及责任认定处理等工作的进度和质量。另有一名员工参加城区不良资产尽职调查工作。对部门所涉及的鲁抗集团公司主动进行尽职调查和档案整理，完善有关资料。同时，加大清收力度。上半年，通过与资产经营部协作清收，鲁抗集团4000万元不良贷款全部现金收回；通过保全、处置广通输送带有效资产，实现清收不良贷款137万元，清收进度为47；对圣龙数控公司实行了协议公证催收方式，加大清收力度。下半年将加快抵押资产的处置和执行，加快贷款清收。

19、 （八）强化业务管理，确保公司业务稳健运行。一是加强业务学习和员工思想排查。上半年，我行加强了对新出台的中国农业银行流淌资金贷款管理方法和中国农业银行山东省分行信贷业务担保管理暂行方法等制度方法的学习，使客户经理进一步增加制度意识和规范操作意识。同时，针对方法查找存量业务中存在的不合规问题，提出相应的解决措施。组织参与了省行信贷新规则、CMS与ABIS系统实时连接系统推广、成本效益分析限制系统上线等多期培训班，为业务规范操作打好基础；年初，结合工作职责调整和思想排查活动，与每位员工进行了谈心，摸清员工的心理动态，摒弃不良习气、解除思想顾虑，激发其业务营销动力。二是进一步加强对信贷业务重点环节的

20、管理。对银行承兑汇票业务，重点是加强对客户真实贸易背景的调查和票据业务发生前后客户账户资金的监管，防止客户套取银行信用。对于不能完整供应我行所需资料的票据业务一律不予受理；对于年初确定的经营实力较弱，发展潜力较小的3家低效退出类客户，把握时机实施前瞻性退出。上半年，退出金额384万元，完成全年退出安排的77。三是由于里能集团管理层变动、管理体制变革，集团本部掌控实力不足，造成集团还款困难。对上述状况，主动跟踪了解，并刚好发出风险预警和重大事项报告。同时，亲密关注事态进展状况，与企业一道寻求解决方法。四是主动协作省审计办及银监部门进行经营真实性检查和业务现场检查。依据检查要求，按时供应有关资料，

21、并协作进行外部调查，刚好进行说明、沟通。从检查状况看，未发觉任何重大违规问题。五是仔细做好自律监管工作。组织8名员工对上半年省市行重点管理营销客户日常业务、项目贷款等进行了仔细检查。同时，按期对各直管网点公司业务进行了现场检查，共查出问题21笔，并对查处的问题发出了纠改通知书，要求限期纠改，有效地防范了业务操作风险的发生。 三、存在的主要问题 （一）一些信贷政策制约了业务的发展。一是新的担保管理方法对一些集团性客户产生较大影响，增加了业务拓展的难度。其中影响较大的有银河德普、太阳纸业、如意针织等客户。二是贸易融资业务审批效率有待进一步提高。与同业相比，我行贸易融资业务手续烦杂，审批效率低，造成

22、部分业务份额流失他行。三是部分行业授信和业务审批权限上收，延长了业务审批链条，降低了业务处理效率，影响了业务开展。目前樱花纺织、嘉达纺织、银河德普等客户授信已到期，至今未获批复，上述客户业务已停止办理。 （二）在处理业务发展与规范化管理的关系上，驾驭的尺度有所欠缺。根据银监局监管制度规定，贷款资金必需按申请用途运用。在贷款资金运用上，客户经理仅能对第一手贷款资金划转进行监管，而无法对第 二、第三手后续资金划转进行监管。而直销客户大都为集团性客户，内部关联交易往来频繁，特殊是个别客户特地拿出部分资金用来调整各家银行到期贷款，必定造成部分贷款资金用途不符合监管规定。 （三）城区业务的管理与指导力度

23、偏弱，系统管理还需进一步加强。特殊是修订后的信贷新规则实施后，由于中区、开发区和运输河支行没有转授权，城区全部非直销公司客户信贷业务的贷前调查、审查均由公司部担当，目前因人员不足，不能逐户、逐笔业务进行实地考察评估，造成对城区非直销公司客户信贷业务贷前调查、审查不到位。 （四）在贷后管理上，管理机制上存在欠缺。一是结算平台与客户经理的协作上有待进一步加强。客户经理发放贷款后，对资金的监管非常被动，不能第一时间驾驭贷款资金的运用划转状况，亟需结算平台与客户经理的主动协作。二是直销客户经理与结算平台协管客户经理协作上欠缺。结算平台协管客户经理协而不管，形同虚设，没有充分发挥协管客户经理的作用。 （

24、五）在新客户和项目的拓展上，进展效果不志向。虽然前期做了大量工作，部分目标客户已在我行开立账户，并已评级、授信，但目前并没有实质性介入。 （六）客户经理变动频繁，工作精力不够。公司业务部客户经理人员少，业务量大，加之评级授信、银监局检查，德勤外审、自律监管等事务性工作占用了大量时间，造成客户经理深化企业、了解客户需求的时间少，在肯定程度上影响了营销效果。 四、下步工作措施 （一）为确保各项业务的可持续发展，着力抓好新项目和新客户的拓展力度。主动协调协作结算平台，对市行年初制定的新拓展客户清单，逐户制定营销方案，落实营销责任，逐户逐月制定进展安排，限时完成。同时对“长三角”招商引资中筛选的年产1

25、00吨甲醇项目、邹城20万吨焦碳项目、天利农资等项目，做好重点公关营销。 （二）加大重点产品的推广，努力提高综合创利水平。一是接着大力营销短期融资券业务，主动与兖矿集团进行接触，做好剩余10亿元短期融资券业务的发行工作，争取尽早发行完毕。二是大力推广代客理财业务。依据客户现实和潜在需求，筛选确定目标客户，进行有针对性进行营销，提高营销效果。三是接着做好信托理财、公务卡、电汇打包贷款等新产品的拓展，提升我行产品竟争力，增加我行收入水平。 （三）加快有效投放，努力提高资金盈利水平。在当前状况下，加快有效信贷投放仍是提高资金盈利实力的有效途径。一是接着做好已审批项目贷款的营销工作。三季度，主动做好兖

26、州中天纸业9.8万吨激光打印纸项目、兖矿国宏化工50万吨甲醇项目、济矿集团阳城煤矿等项目贷款的营销工作，争取将省行审批的项目贷款全部投放到位。二是对已介入的德源沙厂、泰山玻纤、博特丝杠等重点客户及项目，主动做好跟踪营销，重点做好流淌资金贷款投放和银行承兑汇票签发。 （四）进一步做好集团性客户的风险防范。一是结合修订后的信贷新规则，进一步完善贷后管理机制，使得客户部门与结算平台、经营支行共同做好客户的贷后管理工作，强风险防控实力。二是定期召开风险分析例会，探讨制定详细的风险管理措施和目标。对出现风险预警信号的里能集团、广通输送带接着实施风险监管。三是严格执行客户重大事项报告制度。对在经营过程中发

27、生重大事项刚好报告，并亲密关注企业动态，刚好实行措施，有效防范和化解信贷风险，确保我行信贷资金平安。 （五）稳步推动财务顾问业务，充分发挥财务顾问的作用。对已与我行签定财务顾问协议的客户，按月向其供应利率、汇率、基金、国债、股票、期货、金融政策等金融动态信息以及各行业的最新发展态势、国家产业政策等信息；按季向其供应经营分析报告，真正把财务顾问产品做成企业的理财帮手。 （六）主动与上级行及有关部门进行沟通协商，明确、完善业务流程，提高业务处理效率。努力做好如意科技、太阳纸业、银河德普樱花纺织集团等客户授信尽快批复到位；同时充分利用修改后信贷新规则，对受政策瓶颈制约的高端客户探讨解决问题的途径。

28、（七）加强对城区非直销公司客户业务的指导与管理。切实加大对城区公司业务的督导帮促力度，与城区机构亲密协作，搞好上下联动，进行联合调查，切实把好客户准入关。进一步加强城区非直销客户的贷后管理工作，主动做好城区公司业务的自律监管，促进城区公司业务的稳健、快速发展。 公司业务部工作总结 公司业务部工作总结 公司业务部上半年工作总结 彩印公司业务部上半年工作总结 彩印公司业务部上半年工作总结 银行公司业务部上半年工作总结 公司业务部实习总结 公司业务部个人工作总结 公司业务部个人工作总结 杨凌子公司业务部工作总结 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第18页 共18页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页