开展“内控和案防制度执行年”活动心得体会.doc

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1、开展“内控和案防制度执行年”活动心得体会讲合规 促经营开展“内控和案防制度执行年”活动心得体会无论多么完美的内控制度如果得不到有效的执行也只能是聋子的耳朵一种摆设而已。合规经营是农村信用社稳健运行的内在要求内控和案防心得体会也是防范金融案件的基本前提是每一个员工必须履行的职责同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控和案防制度执行年”活动使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及农村信用社各条线、各部门覆盖农村信用社业务的每一个环节农村信用社必须将合规意识渗透到每一名员工使其明确合规经营意义重大。 首先合规经营是防范农村信用社操作风险的需要。合规经营是规范操作行为遏制违规违纪问题和防范

2、案件发生全面防范风险提升经营管理水平的需要。因为合规与农村信用社的成本控制、风险控制、资本回报等农村信用社经营的核心要素具有正相关的关系能为农村信用社创造价值而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。 其次合规经营是完善农村信用社制度体系的需要。农村信用社赖以生存的质量效益源于依法合规经营源于产生质量和效益的每一个环节源于每一个岗位的每一位员工。所以农村信用社的发展一定要以合法、合规经营为前提这样才能从源头上预防风险。内控和案防心得体会再次合规经营是落实科学发展观实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中只有紧紧遵循合规

3、经营的理念提高管理的质量才能保证农村信用社的经久不衰。 那么怎样才能使合规经营深入人心促进农村信用社的健康发展？我认为惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中渗透到每个岗位、每个业务操作环节中营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养学会心理调控不盲目与人攀比防微杜渐面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体

4、与个体、个体与社会、内控和案防心得体会个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉增强集体观念。 二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度引导员工增强利用制度自我保护意识由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”做到有章必循违章必究形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度对实践证明仍然行之有效的管理办法必须坚持制定合规经营程序以

5、及合规手册、员工行为准则等合规指南为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯坚持按照操作规程处理每一笔业务把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系只有合规经营业务才能更好更快地发展在合规的基础上创新在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。 三要合规操作到位。“合规操作从我做起”。合规不是一日之功违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础员工要从保护自己、保护家人的立场切实提高自身防微杜渐的能力内控和案防心得体会。二是监督别人。不轻易相信

6、别人留心观察身边人善于及时提出对异常业务处理的疑问对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法实践证明人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况倾听员工的心声在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台让双方都知道员工八小时内外的动态及时帮助有困难的员工解决问题解开心扉让大家学习专心、工作舒心、生活开心。 四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法建立风险防范的监督机制。一是将合

7、规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系并作为衡量各单位工作绩效的指标之一使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者要按照规定给予处罚追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品它需要管理人员经常地向员工宣讲不厌其烦地沟通、解释、提醒制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”充分发挥员工的智慧重视他们的意见给他们发现问题、提出解决问题的机会内控和案防心得体会引

8、导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议员工自然会铭记在心自觉执行。 五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜可以启迪心灵引路导航；反面典型是警钟可以敲山震虎以之为鉴。一是领导干部要率先垂范身体力行给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念也是中国人民银行合规政策要求的。合规从高层做起从每一个单位的一把手做起口头上要时时宣讲合规行为上要时刻体现合规给广大员工做出合规经营的良好示范只有各级管理人员提高认识高度重视才能保证合规经营各项工作落实到位合规经营才能在农村信用社经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段通过近年来发生的各类案例抓住典型内控和案防心得体会经常性地开展典型案例警示教育活动特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度达到警钟常鸣、防患未然的目的。 总之我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记将“合规人人有责合规创造价值”的经营理念根植于心争做遵规守纪的交行人为实现农村信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！第 6 页 共 6 页