教学内容和教学要求..docx

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1、教学内容和教学要求. 教学内容和教学要求 第一章 个人理财概述 识记： 个人理财的定义 理财商数的定义 个人理财在中国的发展脉络 个人理财的基本理论 理解： 综合财务策划模式 个人理财的基本内容 个人理财的基本作用 生命周期理论 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 贴现现金流量模型（DCFM） 应用： 会制定个人理财安排 其次章 个人理财流程 识记： 个人理财流程 理解： 建立客户联系 收集客户数据及确定目标与期望 分析客户现行财务状况 整合个人理财策略并提出个人理财安排 执行个人理财安排 监控个人理财安排 应用： 驾驭与客户沟通的技巧 会收集客户数据及确定目标与期望 会分析客户现行

2、财务状况 会整合个人理财策略并提出个人理财安排能够执行个人理财安排 有效监控个人理财安排 第三章 个人银行理财 识记： 1个人银行理财的基本涵义 2商业银行的概念 3个人银行理财产品的种类和特点 4银行卡、借记卡和贷记卡的概念 理解 1 个人银行理财产品的风险类别 2 传统和新型储蓄类理财产品的种类和特点 3 境内外资银行结构性理财产品的种类和特点 应用 1 制定个人银行理财规划 2 储蓄类个人银行理财组合应用 3 个人银行理财产品收益和风险管理 第四章 个人证券理财 识记 个人证券理财的概念 个人证券理财的作用 个人证券理财的原则 股票的概念 债券的概念 基金的概念 基金的特点 基金的分类

3、理解 个人证券理财产品的收益 影响债券收益的因素 影响股票收益的因素 影响基金收益的因素 个人证券理财产品的风险与收益特征对比 应用 会确立个人证券理财目标 能够选择个人证券理财策略 制定不同年龄段的个人证券理财者应有的基本组合理财策略 第五章 个人保险理财 识记 个人风险管理和保险规划的概念 创新型保险理财产品的概念和特点 分红保险的概念和特点 万能保险的概念和特点 投资连接保险的概念和特点 创新型非寿险保险理财产品的概念 理解 制定个人风险管理和保险规划的原则与环节 个人保险理财产品盈余来源的渠道 可供个人选择的传统的保险理财产品主要的特点 目前新型保险理财产品发展中存在的问题 应用 制定

4、个人风险管理和保险规划的原则与环节 分析个人保险理财产品盈余来源的渠道 制定个人风险管理和保险规划 第六章 个人外汇理财 2 识记： 个人外汇理财 个人外汇理财产品 外币储蓄存款 外汇账户 外钞账户 外币活期储蓄存款 外币整存整取定期储蓄存款 外币协议储蓄 个人外汇结构性存款 个人外汇期权产品 个人外汇交易概念 个人外汇交易的特征 个人实盘外汇交易 个人虚盘外汇交易 套汇 套利 理解： 外币储蓄存款的原则 传统的外币储蓄存款作为投资理财工具的特征 传统的外币储蓄存款的投资理财策略 外币协议储蓄的特点 个人外汇结构性存款分类的划分方法 影响外汇理财产品收益的因素 个人外汇理财产品的风险 个人外汇

5、理财产品的风险管理 个人外汇理财规划的内容 应用： 会制定个人外汇理财规划 驾驭个人外汇交易的操作方法 驾驭个人外汇买卖的交易方式 运用个人外汇交易基本程序 第七章 个人信托理财 识记： 信托的涵义 信托的托付人 信托的受托人 信托的受益人 信托目的 个人信托 财产处理信托产品 财产监护信托产品 人寿保险信托产品 特定赠与信托产品 3 理解： 信托的构成要素 信托的本性 信托的基本职能 个人信托的起源 个人信托流程 个人信托理财的特点 个人信托理财的范围 个人信托理财产品风险的种类 个人信托理财产品风险的防范 应用： 分析对个人信托理财有需求的人群 能够分析预料个人信托理财产品的收益 会制定个

6、人信托理财规划 第八章 个人房地产投资 识记 房地产的概念 房地产的特征 房地产的类型 房地产的描述 房地产投资的概念 房地产投资的决策过程 房地产价格的影响因素， 理解 房地产投资的特点 房地产投资的方式 房地产投资的策略 房地产估价的影响因素 房地产投资风险的类型 应用 个人买房支付实力的评价 分析各种影响因素把握房地产价格的基本走向 运用房地产估价的成本法对房地产进行估价 运用房地产估价的市场比较法对房地产进行估价 运用房地产估价的收益法对房地产进行估价 应用适当方法预料将来投资收益 制定房地产投资的风险限制策略。 第九章 个人教化投资 识记： 学历教化 非学历教化 义务教化 非义务教化

7、 终身教化 4 理解： 教化的种类 教化经费的来源与筹措 个人教化投资的结构 教化策划步骤 教化投资安排每月储蓄金额调整表 教化投资的风险 应用： 会制定家庭教化投资安排 第十章 个人退养息老投资 识记： 基本养老保险 基本养老金 企业补充养老保险 个人储蓄性养老保险 退休费用社会统筹 投保资助型养老保险 强制储蓄型养老保险 国家统筹型养老保险 养老保险基金的投资形式 年金 理解： 我国的养老保险体系 社会统筹和个人账户相结合的基本养老保险制度 养老保险的特征 养老保险的作用 养老保险的基本类型 退休策划的内容 制定退休安排常见的误区 影响退休策划需求的因素 年金的原理 年金分类 应用： 会对

8、退休策划需求进行分析 对自己的退休生活做一设计 第十一章 个人艺术品投资 识记： 艺术品 艺术品投资 中国书画 铜镜 理解： 投资购买艺术品的必备要素 保藏书画艺术品应当驾驭的要点 5 艺术品投资有别于其它投资的特性 艺术品投资业务流程 艺术品的投资技巧 艺术品投资风险 应用： 假如让你投资艺术品市场，结合你的爱好，你会选择哪一种投资项目 第十二章 个人理财税收筹划 识记： 居民纳税义务人 非居民纳税义务人 应纳税所得额 税收筹划 工资、薪金所得 劳务酬劳所得 房地产投资涉及税种及环节 遗产税 理解： 我国税制的基本分类 工资、薪金所得的纳税筹划 劳务酬劳所得的纳税筹划 稿酬所得的纳税筹划 利

9、息、股息、红利所得的纳税筹划 个体工商户所得的纳税筹划 承包、承租经营所得的纳税筹划 土地增值税的纳税筹划 土地增值税的纳税筹划 房产税的纳税筹划 购买一般消费品时的税收筹划 购买住房的纳税筹划 购买车船时的纳税筹划 对银行理财产品税收筹划方法 证券理财产品税收筹划 保险理财产品税收筹划 外汇理财产品税收筹划 信托理财产品税收筹划 房地产投资税收筹划 教化投资税收筹划 退养息老投资税收筹划 其他投资工具的纳税筹划 应用： 对自己所做的个人理财产品进行税收筹划的分析 为自己的投资项目做一个税收筹划方案 第十三章 注册理财策划师（CFP） 识记： 6 注册理财策划师 AFP CFP 理解： 注册理

10、财策划师职业的特点 注册理财策划师职业道德原则 注册理财策划师的专业要求 注册理财策划师的资格认定 注册理财策划师应具备的4E准则 我国的注册理财策划师制度 应用： 怎样为自己选择合格的理财策划师附录二 综合案例 教学内容和教学要求. FLASH教学内容和教学要求 教学内容及要求 建筑施工技术教学内容和教学要求 解剖教学内容及要求 人教版初中物理新课标教学内容和要求 人教版初中物理新课标教学内容和要求 教学内容 教学内容 教学内容 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第9页 共9页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页