合规文化自查报告0901.docx

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1、合规文化自查报告0901 合规文化自查报告 强化学习提高相识树立企业良好形象，通过前一阶段的学习，我深刻的相识到，合规文化教化活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教化方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是信用社信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理阅历方式并付诸实践的价值观念，集中体现了信用社员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创建力、凝合力、战斗力，是推动信用社改革与发展的坚毅政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务实力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、加强合规文化教化，是提高经营管理水平的须要。开展

2、合规文化教化活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。一方面，要统一各 级领导对加强合规文化教化的相识，使之成为企业合规文化建设的提倡者，策划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问 更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好 地适应全行业务提速发展的须要。根据“一岗双责”的要求，仔细履行岗位职责，特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断 提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的实力，做到在大是大非

3、面前立场坚决、头脑醒悟。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意 识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作 风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格限制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升信用社形象。一方面，要提高 全体员工对加强企业合规文化教化的相识，全社干部职工是射洪信用联社企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创建者，没有广阔员工的主动参加，就 不行能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪遵守法律。从现实看，很多员工

4、对企业合规文化教化建设的内涵缺乏科学的相识和理解，把企业合规文化建设与 企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业 务培训力求达到综合性、系统性、专业性、好用性、提升性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政 治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际状况，实行以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素养在原有基础上再上一个等级。通过系列活 动，使全体员工精确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，

5、增加内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。 二加强合规文化教化，是建立长效发展机制的须要。企业合规文化教化建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时 期内要有肯定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企 业环境、企业形象、企业礼 仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使全体员工相识到信用社应如何发展，员工在 自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在信用社这个大家庭中自已是什么角色，

6、自已出了多少力，对信用社的改革与发展 有何建设性看法。要通过谈相识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我社的合规文化，进而提高信用社的凝合力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开 展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理支配，加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析探讨，突出重点，有的放矢地开展专项治 理，坚决订正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公允竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教化活动，激励员工检举违纪违法的人和事， 供应案件线索，推动案件专项工作深化开展，提高企业合规文化。最终要结合工作实际，仔细开展规范化服务，根据总行各项规章规定中的条

7、款，对一些细微环节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，仔细总结和细分客户群体和业务须要，整合有限资源，对存在较大冲突和服务困难的服务焦点要集思 广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满意客户须要，提升企业合规文化精华。 三、加强合规文化教化，是提高经济效益的须要。加强合规文化教化的主要目的，是通过提高企业的凝合力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流淌性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防 范和内控机制建设的倾向。特殊要防止企业炒银行的思想。一个项目必定会引

8、起多家银行竞争，在竞争中企业确定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要 很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注意用制度来约束人，用制度规范日常行 为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个 环节都不出现问题。要仔细借鉴国际先进阅历，主动运用现代科技手段，建立健全覆盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授 信监控和风险提示，重视早期预警，仔细执行重大违约状况

9、登记和风险提示制度。要建立健全内限制度，保证经营的平安性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我 约束、自我限制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部限制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教化。要紧紧抓住思想教化 这一重要环节，常常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教化，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体 职工始终保持醒悟头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。 浅谈合规文化建设 为适应市场经济的飞速发展，我行从内部管理体制到外部经营理念都发生了较大的改变。合规文化建设已成为银行业金融机构规范管理的一项重要内容，改革之后的

10、九华农村商业银行，取得了一些成果，但也存在肯定问题，下面我就当前开展的合规文化建设活动谈几点自己的粗浅看法。 一、合规文化建设的重要意义 合规文化建设这一理念的提出要追溯到2005年4月，当时巴塞尔银行监管委员会发布合规银行内部合规部门的高级文件。同年10月，银监会刘明康主席在上海银行同业公会举办的首届合规年会议上指出：“合规管理文化是以风险限制为指导思想，依靠先进的管理手段和有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规则，以最大限度地限制经营风险，提高综合竞争实力，促进银行与外部环境的协调、可持续发展。” “合规”首先突出的就是必需有“规”可守，这个“规”既要遵守银监部门、国家法律的相关规定，又

11、要符合不同金融业的经营特点。能起到提升经营管理层次、保障银行健康发展、调动从业人员主动性的作用；其次，有了依法经营框架就要求大家都去遵守这个“规”，一个企业只有上下统一观念、统一相识、统一操作，企业的经营理念才能体现，企业的合规建设才能看到成效。那么如何通过行业改制，把有效防范风险的现代银行管理模式逐步取代过去的粗放式经营和管理模式，创建有效的“合规管理文化”就作为农村信用社一项重要工作提上议事日程。 二、开展合规文化建设的看法和建议 笔者认为先进的合规文化主要由合规管理体制、合规管理职责、合规管理环境三个部分组成。目前农商行的合规文化建设虽然取得了一些成效，但仍须要在合规文化管理的各个环节上

12、狠下功夫。 1、进一步建立、健全合规管理体制 我行改革工作正在进行，企业文化、组织结构、人力资源、发展战略、目标市场需求及竞争环境等各发面都存在很多不确定因素，还处于探究阶段。在对风险的防范和管理上，部分支行分理处仍停留在局限于银行遵守的外部法律法规与监管要求上，没有意识到市场规则与惯例、行业准则、诚恳守信等道德标准。此外，还有一些支行已出台的内限制度急于求成，存在脱离实际、与相关岗位操作流程冲突等问题，严峻制约了我行依法合规经营。 合规文化建设是一个长期而又繁重的任务，是农商行依法合规经营的前提，而合规管理体制是合规文化建设的基础，由于没有现成的模式可以借鉴，我们必需从市场竞争的客观需求入手

13、，通过不断的探究，改制再改制，在不断改变的动态环境中去摸索，决不能操之过急。 2、责任落实到人，职责分工明确，形成科学有效的合规管理机制 由于某些支行内限制度仍不健全。考虑到基层社特别的地理环境，各基层社负责人权力制约严峻失衡，极易引发道德风险及操作风险，甚至形成严峻的经济案件。同时，我们发觉作为合规风险管理部门的稽核部，对基层社存在风险问题时，很难实施独立、有效的核查。而基层社业务垂直化管理模式下，存在的混岗、授权不清、风险防范不清楚等状况，稽核部门也很难在第一时间刚好把握和解决。因此，要想合规管理就要首先消退集权，只有不同的权力机关，相互制约，才能从根本上有效地实施合规文化建设。要把合规管

14、理的教化培训作为主线贯穿始终；把不断提高全员的思想相识贯穿始终；把调动全员的主动性贯穿始终；把抓落实、 求实效贯穿始终；把加强领导贯穿始终，形成主要负责人负总责、一级抓一级、层层抓落实的工作格局。一线员工在明确自己的岗位职责的同时，严格根据操作流程进行操作，从而实现自控风险、自查隐患。通过自身的不断学习把零风险操作贯穿始终；把谁的岗位谁负责要求贯穿始终；把严守岗位、谨慎经营贯穿始终；把重要岗位、重点排查贯穿始终。同时信用社要实行自查和重点检查相结合的方法，根据银监局落实“八条”措施、开展“五大”系列活动的要求，在基层信用社、联社职能部门、个人自查的基础上，充分发挥稽核队伍的作用，对重点业务环节

15、、重点岗位、重点人员及风险隐患较大的重点基层社要派遣专职稽核人员进行深化排查。依据不怜悯况，不同岗位的岗位风险，稽核队伍要从实际动身，坚持做到详细问题详细分析，对发觉的隐患要督促刚好整改，各基层社主任也要全力协作，在挖掘隐患根源，切实构筑案件防控屏障，建立长效运行机制上狠下功夫。 3、创建合规风险防范环境，强化员工合规意识培育 巴塞尔新资本协议指出，资本是银行经营的必要条件之一，银行应当为不同的风险敞口配置相应的最低资本，但目前我国银行整体的资本足够率普遍不高。这就要求农村信用社在存贷比例低且流淌性显剩时，应严格落实合规风险管理理念，抑制放贷冲动，压缩存量不良贷款，限制新增不良贷款，防范不良贷

16、款余额与比例“双升”。 合规文化建设是金融行业健康发展的有力保障，从过去的各类金融案件中我们不难发觉，金融行业大案、要案的背后不是没有完善的企业规章制度，而往往是很多员工有法不依、有章不循；对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心造成的。究其缘由还是员工对风险防范意识不够，从而导致企业规章制度与员工执行力两张皮的结果。因此宣扬合规理念，提高员工合规意识是合规文化建设的重中之重。各支行应以科学的发展观为指导，紧密联系实际，从基本岗位职责入手，由简到繁地让员工自己定制度，自己查风险，通过座谈会等方式，让员工把合规文化作为一种提升自己实力的服务措施，而不仅仅是一项死板枯燥的教条主义制度。银行要广泛接纳员工

17、的各种看法建议，大胆革新以往呆滞、落后的制度、章程，让员工以主子翁的姿态参加到合规文化建设中来，让每一位员工都真正了解合规的意义、内容、方法和步骤。通过自身的不断学习和熬炼，实现真正的合规。 合规文化建设年活动自查报告 本人XXX，依据“WY县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案”的相关要求，本人结合自身履职状况开展了合规风险全面自查，现将有关状况报告如下： 一、基本状况 本人自参与工作以来，先后在工商银行WY县支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作过，曾从事储蓄、会计、出纳、经警、兼职保安等各种岗位，无论在何种岗位上，本人均能根据规章制度合规操作。2008年9月调入YL信用社起先

18、从事个人信贷岗位，2022年6月起先从事企业信贷岗位。无论是在个人信贷岗位还是企业信贷岗位，本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能仔细学习各项规章制度和操作流程，特殊是“三法一指引”贷款新规；在规章制度上能基本根据四川省农村信用社信贷管理制度汇编办理每一笔贷款。 二、存在的问题 （一）在学习上。主要是自学意识不强，没有“钉子”精神，不擅长紧抓学习，自我素养提高速度较慢。 （二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等 。 （三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查始终不刚好或贷后检查简洁、不详

19、实；借款借据存在未按要求每天入库保管等。 三、缘由分析 一是由于业务比较繁忙，特殊是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。 二是由于近年来YL信用社未发生任何平安事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。 三是对各项规章制度和操作规程特殊是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。 四、整改措施 一是要接着深化学习有关的规章制度和操作规程，特殊是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪遵守法

20、律的自觉性，增加合规操作和案件防范的意识。 二是要在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。 三是要严格根据四川省农村信用社信贷制度汇编特殊是“贷款新规”操作每一笔信贷业务，切实加强贷后检查，防范信贷风险，仔细做好内限制度特殊是重要空白凭证（借款借据）的相关交接和领用。 总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。 自查人： 2022年7月10日 联社合规文化建设自查自纠状况报告 信合网Www.Cnrcu.Cn 时间：2007-11-29 22:27 点击: 8051次 字体设置: 大 中 小 关于合

21、规文化自查自纠 联社合规文化建设自查自纠状况报告 自2006年底以来，农村信用联社在发展业务的同时，为进一步提高风险防范实力和竞争实力，增加全员的法制观念和合规意识，开展了以广阔员工为主体、面对业务、面对管理、面对操作的“制度执行年”建设活动，通过学习动员、组织考试和自查自纠各阶段的活动落实，搭建了防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深化开展，“合规人人有责、合规创建价值的观念已深化人心；有章不循、违规操作、执纪不严、屡查屡犯的顽症得到整治；基础管理工作存在的隐患得到刚好消退；整体防范风险的实力得到增加，为业务持续健康地发展创建了良好的内部环境。 一、加强组织领导 为主动

22、实行合规文化教化活动，联社转发了省联社关于进一步加强合规教化创建良好合规文化的通知文件，组织学习了中华人民共和国人民银行法等10余部法律、法规和商业银行内部限制评价实行方法等监管法律；并要求全体员工通过教化活动，培育主动合规的作风；树立“合规创建价值”和“合规人人有责”的理念；梳理业务类制度方法，把自己的工作行为和制度要求进行比较，对于不符合的地方要提出缘由，拿出整改措施。使合规学习活动与经营管理目标相结合、与基础管理目标相结合、与道德风险防范相结合。 二、加大自查力度，扎实推动合规文化建设 开展合规文化教化活动以来，联社紧密联系经营管理的实际，将合规文化教化同正在进行的规章制度学习： （一）

23、对各业务线上的规章制度进行梳理和谛视，查找存在的与法律、法规、行业准则相抵触或不一样的问题，查找存在的隐患和漏洞。全体员工比照岗位职责和相关规章制度对自己的决策、管理、操作行为进行反思，查找存在的违规问题。在检查中主要针对授权授信、重要空白凭证管理、金库和查询对账和录像检查等重点环节进行重点检查。 （二）联社对自查发觉的问题，坚持“不放过”原则，对查找出的问题明确责任，着一落实，落实有反馈。有力订正了各种不规范操作的现象。 （三）比照各网点负责人与联社层层签订党风廉政建设责任书，经济案件防范责任书、平安保卫责任书等要求，根据这次合规文化建设的要求，对全辖各执行党风廉政建设责任制等状况进行大检查

24、。通过这次大检查进一步加强我社党风廉政建设责任制的进一步落实。并深化开展员工行为排查工作，组织人员对从事其次职业等不良行为进行全面排查，共排查125人次，刚好有效地驾驭员工行为表现状况。 三、夯实基础，落实整改措施 一是把合规文化教化活动与当前业务工作结合起来,便理支配,相互促进；二是把合规文化教化活动与提高业务素养结合起来，提高免疫力，坚固树立合规操作是岗位业务的第一要务；三是把合规文化教化活动与改进服务看法结合起来,树立正确为客户服务思想,查找簿弱环节,提高服务水平；四是把合规文化教化活动与改进工作作风结合起来,机关要为基层排忧解难,提高办事质量和效率,刚好回复、答复恳求。基层要仔细支行决

25、策,完成工作安排任务,埋头苦干,求真务实；五是把合规文化教化活动与治理商业贿赂和案件专项治理工作结合起来,要做到廉洁自律；六是把合规文化教化活动与企业文化建设相结合。 合规文化自查报告0901 合规文化自查报告 合规文化自查报告 合规文化自查报告 合规文化个人自查报告 合规自查报告 合规自查报告 合规自查报告 合规文化建设自查报告 合规文化建设自查报告 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第17页 共17页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页