县农村信用社稽核审计工作总结(精).docx

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1、县农村信用社稽核审计工作总结(精) 201X年县农村信用社稽核审计工作总结 XX年，农村信用社又一次踏上新的改革征途，农村合作银行已正式运行，并根据合行组建的相关要求正在逐步付诸实施。二次创业的号令又一次在全县洪亮提出，全员主动响应联社号召，勤俭办社、艰苦奋斗，踊跃投身二次创业中。稽核审计工作紧紧围绕上级主管部门的要求和联社年初工作会议确立的总体工作思路，结合年初稽核审计工作支配看法，快速转变稽核审计工作理念，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步创新稽核审计工作方法，重点围绕执规执纪、合规遵守法律经营、内限制度执行、规范管理、风险防范等状况开展全面的稽核审计。有效促进

2、农村信用社依法合规经营、稳健发展。 一、稽核审计工作成果及基本做法 （一）完善岗位责任制，落实稽核包片责任。 1、制定岗位责任制，根据省联社相关管理制度，结合我县实际细化了稽核审计的各种管理制度；实行稽核包片责任制，把全县信用社每个营业网点落实到人到稽核包片，不留死角，实行谁包片谁负责、谁检查谁负责、谁签字谁负责的稽核管理责任制，实行稽核审计责任追究制度，进一步夯实了管理责任，增加了稽核人员工作责任心。 2、年初制定了XX年稽核审计工作支配看法，对全年序时稽核、专项稽核和内审工作进行统筹支配，作到稽核审计工作年度有总体支配看法，季度有分段实施部署，月度有进度和考核，作到任务明确。 3、实行周工

3、作支配和月度例会制度，每周周一对本周的工作内容作出详细的支配，并组织实施到位；每月对每个稽核人员依据周工作支配的工作任务完成状况进行集中汇报，检查落实，查漏补缺，并根据工作任务完成状况严格考核兑现，进一步激发了稽核人员的工作热忱和工作责任心。 （二）规范检查行为，细化检查内容。 1、规范稽核检查程序和稽核检查行为。今年以来，稽核审计部对省联社下发的11项稽核审计管理制度再次组织稽核人员仔细学习，娴熟驾驭运用指导稽核审计工作，根据陕西省农村信用社稽核审计工作管理方法和陕西省农村信用社稽核审计工作质量限制方法规范稽核检查程序，从编制稽核工作实施方案、下发稽核通知到现场检查，现场检查工作底稿、撰写事

4、实确认书、稽核工作报告、稽核结论到下发稽核整改通知书，规范了稽核审计工作流程，同时对稽核工作档案分别编制纸质档案和电子文本档案，加强了稽核档案管理工作。 2、对各项检查内容根据“作业式、格式化”进行列表细化，从会计管理工作、财务管理工作、信贷业务操作流程、信贷风险防范、平安保卫工作、内限制度执行以及业务经营真实性等具体制定稽核方案和稽核检查表格，依照稽核方案和检查表逐项开展检查，确保稽核检查工作精细化，不留死角。 3、针对信用社登记簿多、登记不规范和存在顾此失彼的现象，与联社各部门磋商，牵头统一了各类登记簿，印制xx县农村信用社内控管理登记簿一览表，发到各网点，统一了制式、规范登记内容和要求，

5、达到了统一规范。 （三）仔细做好各项稽核检查工作。 1、组织实施了XX年度会计决算真实性专项稽核工作，提前介入，超前运作，组织人力全面进行稽核检查，确保真实、精确；得到了上级管理部门组织的真实性大检查的确定； 2、全面完成全年序时稽核工作任务。随着稽核审计工作的进一步规范，稽核人员进一步加强对新业务的学习，放弃节假日休息时间，全身心投入到序时稽核检查工作中，集中精力全面完成全县xx个社（部）的序时稽核工作，对xx个重点单位实施了后续跟踪稽核审计和二次稽核审计。全年累计发出稽核现场检查事实确认书xx份，发觉存在问题568条，现场纠改223条，限期整改345条，现场惩罚xx人次，罚金38000元，

6、发 3 出整改通知书46份，通过后续稽核和各社回执的整改报告看，已基本整改到位。做到扶正纠偏、规范管理、防范风险，并将序时稽核报告刚好向联社领导送阅，使联社领导全面驾驭各信用社制度执行和落实状况，精确做出管理决策，通过强有力监督检查，进一步促进了各项业务规范健康快速发展。 3、依据省联社的通知要求，组织实施了我县农村信用社XXXX年新增贷款的专项稽核工作，进一步驾驭了新增贷款质量，促进了信贷管理工作。 4、对联社财务会计部资金清算中心、信息管理部、业务部、风险管理部等部门执行政策、贷款管理、风险防范、规范流程操作等方面进行了稽核审计和审议评价，进一步规范了管理部门的管理及操作行为。 5、服务大

7、局，听从上级主管部门的临时工作调配，主动协作参加各级组织的检查工作。一是根据办事处年度决算真实性检查要求，我县抽调6人对xx联社年度决算真实性进行了为期8天的稽核检查；二是抽调2人利用5天时间对xx联社原理事长任职期间的经济责任进行了审计；三是抽调一人参与了省联社组织对xx联社为期一个月的年度真实性稽核检查；四是参与了省联社组织的对xx办事处原主任的离任审计；五是抽调4人，利用一周时间，参与了市办组织对xx联社的贷款五级分类及冒名贷款稽核检查；六是参与了市办事处组织对xx联社 4 的财务管理的稽核检查。通过主动参加检查，进一步熬炼和提升了稽核人员的稽核检查水准，拓展了稽核人员的视野，同时，在稽

8、核检查过程中也学习了兄弟联社先进的管理阅历和做法。 （四）仔细做好各项内部审计工作。 1、由于今年联社加大了岗位沟通力度，一次提拔沟通xx位社（部）主任、部门经理，因此，在联社领导的重视支持下，稽核审计部集中时间、精力利用一个月的时间，对社（部）主任、部门经理离任及经济责任进行了稽核审计，对任期内的政策制度执行和责任制履行进行全面稽核审计，赐予客观公正的评价，全年共实施社（部）主任离任审计xx人次，开展职工离岗审计xx人次，作到了离岗必审计。 2、仔细实施财务审计工作。依据联社审计委员会支配，按季组织对全县信用社财务制度执行状况进行稽核审计，集中时间对各社XX年下半年，XX年一至三季度财务管理

9、状况，费用列支的真实性和合规性进行了全面审计，进一步促进和规范了农村信用社财务管理行为。 3、根据联社支配，组织实施对联社后勤管理工作进行了审计，通过审计，暴露出了后勤管理中存在的薄弱环节，对进一步加强和规范后勤管理工作起到了主动的促进作用。 （五）刚好精确报送“1104”工程报表，按月精确上报，按季做好监管核心指标分析和监管评级打分，精确预料经营风险。为健全和完善农村信用社的风险监管体系，实现对农村信用社的持续、分类监管和风险预警。一是加强与业务、风险、财务和信息等部门的沟通协作，报表人员加班加点、仔细细致，从未出现数据差错，保证了报表的真实性、精确性和刚好性，得到了安康银监局的好评。二是根

10、据全新的商业银行监管核心指标口径，按季对资本足够状况、资产质量状况、盈利状况和流淌性状况等四个方面23个风险监测指标、70个协助指标进行计算分析和预警，并计算出监管评级得分，为联社组建农村合作银行供应了详实的指标数据，为领导经营决策和风险管理供应了有效理论依据。三是根据安康银监分局要求，精确、刚好、真实报送日常监管事项报告，双周五定期报送，从未间断和出现任何披露。 （六）仔细落实督办各级检查的整改工作。今年以来，各级各部门都加大了管理力度，因此，组织的检查比较频繁。据不完全统计，银监、人民银行及行业主管部门共检查10余次，审计、公安、税务等其他部门共检查也近10次。一是主动协作，仔细做好接待工

11、作；二是仔细组织落实整改工作，根据各检查组检查提出存在的问题及要求主动监督落实好整改。 二、稽核审计工作特点 （一）领导重视。联社理事会、联社领导高度重视支持本单位的稽核审计工作，一是加强领导，协调、指导稽核审计工作，联社班子在分工时，确定由年轻有为、有多年稽核工作阅历的副主任分管稽核审计工作；二是在我县信用社人员特别紧缺的状况下，抽调政治牢靠、业务素养强的骨干力气充溢稽核审计队伍；三是联社理事长、主任、监事长、分管领导亲自支配、过问、督办稽核审计工作，从稽核审计工作支配看法、稽核审计项目、稽核审计报告等都要挤出时间批阅和批示，确保了稽核审计工作质量。 （二）责任明确。随着岗位的沟通调整，人员

12、的充溢，针对人员编制刚好制订稽核审计部工作职责、稽核审计部工作制度、稽核审计部岗位职责等，具体制订了每个岗位每个人的岗位责任制，明确各岗位的分工和责任，确保了即分工负责又团结协作的稽核审计工作新格局。 （三）考核到位。建立健全各种考核机制，制订稽核审计考核方法，实行按月、按年对信用社的经营真实性、内限制度执行、合规遵守法律经营、规范操作等方面进行考核。同时，制订稽核审计部岗位考核方法，实施按月对稽核人员岗位职责履行状况的严格考核机制，宏扬了正气，教化鞭策了后进。 （四）工作有序。由于领导重视，稽核审计工作超前运作，支配得当，年初有支配，季度有分段实施部署，月度有评比考 7 核，使稽核审计工作的

13、开展忙而不乱，有条不紊、规范有序进行。 （五）常抓不懈。内部稽核审计工作是为领导供应正确决策和业务经营保驾护航的清道工，不能有丝毫的松懈和马虎，因此，稽核审计工作自觉作到常抓不懈，坚持常年作好常规序时稽核不断当，确保序时稽核时间的持续性；结合年度工作整体支配抓好各类专项稽核审计工作不放松，确保单项重点工作支配到哪，稽核审计工作同步到位。 （六）初显成效。由于领导重视抓部门，部门重视抓落实、抓稽核检查，信用社的内部管理工作有了明显转变，正在逐步走向科学化、制度化、规范化。 三、存在不足及XX年稽核审计工作设想 一年来，稽核审计工作在上级主管部门的正确领导下，在联社理事会、联社领导的重视支持下，分

14、管领导的亲自指挥督战，工作稳步有序推动，部门全体员工克服种种困难，放弃节假日的休息时间，加班加点工作在一线，实现了既定的目标任务。但工作还存在有不足之处：一是由于部门人员大多数时间都在各信用社稽核检查，回到单位的时间也不统一，所以组织学习的时间相对较少；二是由于人员少，稽核检查只能单兵作战， 8 时间要求又较紧，加之检查的内容全面，难免有顾此失彼现象；三是一人稽核审计不符合有关规定，简单出现差错等。 XX年工作设想。主动探究以风险为导向的内部限制稽核审计方法，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步促进我县农村信用社依法合规经营，稳健发展。一是主动围绕农村合作银行的组建工

15、作，仔细做好业务经营真实性以及各类风险限制环节的稽核审计；二是在加大内部稽核审计的同时注意加强各类风险管理的外部稽核审计，如：定期实施对存贷款客户的核对、走访、调查、了解工作。进一步了解被稽核审计对象对各类风险限制环节的管理状况；三是注意常规序时稽核和各种专项稽核审计并重的原则，将序时稽核分解为各类专项稽核，便于集中精力全面彻底的对被稽核审计事项进行稽核审计。 县农村信用社稽核审计工作总结(精) 县农村信用社稽核审计工作总结举荐 农村信用社稽核审计工作总结及工作设想 18年县农村信用社稽核审计工作总结 信用社稽核审计工作总结 信用社稽核审计工作安排 农村信用社稽核审计岗位职责 如何加强农村信用社内部审计工作 农村信用社稽核监察工作总结 农村信用社稽核监察工作总结 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第11页 共11页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页