1.风险控制部门岗位职责.docx

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1、1.风险控制部门岗位职责 风险限制部门岗位职责 为适应业务拓展和完善风险限制体系，详细制定职责如下： 一、风险限制部门职责 1仔细落实各项金融风险管理法律法规和规章制度，探讨制定和推动落实风险管理的总体目标、风险管理规划工作，建立健全风险管理体系； 2负责起草公司业务风险限制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进看法； 3编制不良贷款清收安排，制定相应考核方法，并做好相关指标下达和安排的考核； 4负责信贷风险资产管理，监测不良贷款的改变趋势，督促相关责任人刚好清收贷款，定时向领导报告清收状况； 5 负责信贷风险管理业务数据的汇总统计、分析和上报工作，刚好向领导供应有关风险限制防范的数据统

2、计，提出工作建议和政策方案； 6完成领导交办的其他工作任务； 二、风险限制部岗位职责 （一）风险限制部总监岗位职责 1在总经理领导下，对风险限制部工作负全面的管理责任； 2正确指导和监督风险管理部人员工作，严格执行公司的各项规章制度，确保风险管理部工作合法、合规、正常运行； 3结合风险管理部职责，定员定责，明确分工，制定初审岗、复审岗、外访及贷后管理岗的工作目标和考核方法，确保风险管理部工作的正常运行； 4负责业务的风险调查与分析，向审贷委员会提交业务风险调查分析报告，对风险分析评估报告负职务责任； 5负责与其他部门之间的业务连接与协调； 6负责部门内部业务培训组织与支配； 7参加公司新业务的

3、调查、论证和风险评估； 8完成公司领导交办的其它工作； （二）初审岗位职责 1负责收集、审核、管理公司客户的业务申请资料并录入有关系统； 2负责审查提交的贷款资料的真实性、完整性、合法性，依据信贷政策及操作标准进行权限内的审批；对资料不全的客户进行沟通，督促客户补充资料，建立良好的客户关系 3负责审查申请人的征信、银行流水、贷款条件、借款用途、各类网站信息等状况，提出是否立项调查的初步看法； 4对于审批过程中发觉的问题刚好反馈，并给出相应建议，辨别、防范信贷风险及金融欺诈 5负责办理贷款的有关手续及事宜，如共借人资格、实力的认定； 6对客户基础档案进行分类、编号、归档和借阅管理； 7完成公司领

4、导交办的其它工作； （三）复审岗位职责 1复审专员了解初审及外访收集到的客户资料并进行复核并赐予评分。 2复审主管通过对信用评分卡的数据进行分析，分析的主要内容包括但不限于以下几点： (1) 借款人的征信状况是否与初审数据一样，若不一样刚好与相应的初审专员沟通并作出整改，整改后重新提交信贷系统干脆交由复审专员再次复审。 (2) 对借款人的收入来源及银行流水进行具体核对，推断借款人收入及流水是否真实、牢靠，如若存在虚假流水根据公司风控要求赐予相应惩罚；其次，若收入不足，与相应外调人员沟通让客户刚好补充。 (3) 对借款人的供应的资产状况进行具体核对并精确计算借款人的资产负债状况，例如借款人的资产

5、负债率等数据。 (4) 依据借款人的资产负债状况、收入及流水状况等因素综合推断借款人的还款实力及潜在的履约风险并给出合理的建议或者看法。 3整理借款人信息并形成书面报告向审贷会报告客户整体状况。 4定期或不定期的协作内控部门或者上级领导做好风险抽查工作。 5完成领导交办的其他工作； （四）外访及贷后管理岗位职责 1外访岗位职责 根据风控要求对借款申请人进行实地调查，依据调查结果对借款人家庭状况、收入来源、资产负债状况、经营状况等主要信息的调查了解进行分析并撰写调查报告 ，为复审部门下一步的工作供应可行性的结论及建议。 外访岗位的详细工作有以下几项： (1) 现场核实借款人贷款资料的真实性并依据

6、实际状况收集所需资料。 (2) 具体了解借款人的资产负债状况，资产主要包括房产、车辆等，负债包括银行贷款、小贷公司贷款及私人民间借款。并供应相应的证明材料，包括纸质材料及影像材料。 (3) 调查了解借款人的店面经营信息 ，主要包括店面坐落位置、面积、人员数量、每月毛收入、成本、支出、等信息，要进行交叉检验从而保证调查结果的精确性。 (4) 调查了解借款人的进货渠道以及上下游客户合作状况。 (5) 调查了解借款人的婚姻状况以及家庭状况。 (6) 完成公司领导交办的其它工作； 2贷后岗位职责 (1) 负责客户的维护工作和贷后回访工作，按规定进行贷后回访，并按规定时间提交贷后回访表； (2) 负责对

7、已放贷业务进行跟踪监督检查，刚好发觉未预见的风险及新出现的风险并提出防范应对措施逐级上报； (3) 对于在跟踪中发觉的逾期及不良贷款，提出贷后管理指导看法和建议，刚好将材料汇报给公司领导，与各部门协作进行追缴欠款的工作，对进入执行程序的贷款业务全面负责； (4) 依据贷中和贷后发觉的问题，归类汇总，提出针对性改进看法，促进各项工作的持续改进和优化 (5) 组织定期召开贷款清收会，发布清收总结，为公司贷款审核、审批供应参考； (6) 刚好、精确上报各种贷后监控资料及相关报表； (7) 完成公司领导交办的其它工作； 风险部 2022.3.19 1.风险限制部门岗位职责 部门岗位职责 部门岗位职责 部门岗位职责 部门岗位职责 部门岗位职责 部门岗位职责 部门岗位职责 风险管理部部门岗位职责（版） 各部门岗位职责1 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页