2022年贵州银行招聘考试全真模拟题（多项选择题）08.docx

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1、2022年贵州银行招聘考试全真模拟题（多项选择题）08多项选择题1银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露()。A.财务会计报告B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更事项D.员工中所有的违法违规处理结果2下列关于反洗钱叙述正确的是()。A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报3洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括()。A.购买高额保险，然

2、后低价赎回B.匿名存储C.控制银行D.利用银行贷款掩饰犯罪收益4若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有()。A.金融机构同业拆借B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存D.外国政府贷款转贷业务项下的交易5对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征()。A.有严格的公司法B.不允许建立空壳公司C.有严格的公司保密法D.有宽松的金融规则6常见的洗钱方式包括()。A.借用金融机构B.伪造商业票据C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产D.通过证券和保险业洗钱7授信业务包括()。A.贷款B.贷款承诺C.贸易融资D.担保8广义的贷款法律关系包括()。A.附属于贷

3、款合同法律关系的保证合同法律关系B.附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系C.委托贷款合同法律关系D.贷款合同法律关系9借款人的权利包括()。A.自主决定向第三人转让债务B.按合同约定提取和使用全部贷款C.用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营D.拒绝借款合同以外的附加条件10对借款人的限制包括()。A.不得向贷款人的上级反映有关情况B.不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资C.不得套取贷款用于借贷牟取非法收入D.不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款第3页 共3页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页