保险销售工作总结报告例文.docx

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1、保险销售工作总结报告例文 保险销售是跟销售对象进行产品充分说明，并引导销售对象与保险机构达成保险合同的一种行为。今日学习啦我给大家为您整理了保险销售工作总结报告，希望对大家有所帮助。 保险销售工作总结报告范文一 _年，我加入到了_支公司，从事我不曾熟识的人寿保险工作。一年来，在公司领导的亲切关怀和其他老师傅的热忱帮助下，自己从一个保险门外汉到能够独立从事和开展保险营销业务，在自己的业务岗位上，做到了无违规行为，和全司员工一起共同努力，较好地完成了领导和上级布置的各项工作任务。以下是本人一年来的工作状况汇报。 一、努力提高政治素养和思想道德水平 主动参与上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习

2、、主题教化、职业教化活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。 二、努力提高业务素养和服务水平 主动参与上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，擅长创建，不断加强自身业务素养的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，驾驭了应有的专业业务技能和服务技巧，能够娴熟办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣扬和促销。 三、严格执行各项规章制度 一年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务

3、规定，坚持运用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参加赌博、购买_等不良行为。 四、较好地完成支公司和本部门下达的各项工作任务 一年来，能始终做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，静默奉献，主动完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够主动主支动关切本部门的各项营销工作和任务，主动营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。 一年来，本人靠着对保险事业的酷爱，全力以赴来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了肯定的成果，也取得领导和同志们的好评。回首一年过来，在对取得成果欣慰的同时，

4、也发觉自己与最优秀的员工比还存在肯定的差距和不足。但我有信念和决心在今后的工作中努力查找差距，英勇地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素养，把该做的工作做实、做好。 保险销售工作总结报告范文二 安分和有点徘徊的我在历经半年多的一个工作中，我时常想着看看外面的世界怎么样，心里始终有这个冲动的想法，而且有个和我有相同观点的人表达出来或者看到一本书中叙述到时，我都会不由自主地去英勇尝试对自己有点挑战的工作。而这次我就在本地人才聘请市场像扫大街似的筛了一遍，最终选择了保险代理。 之前也有关于这个职位的传闻，如：这是个传销性质的职位，这是个曾经辉煌过现在进入低谷的职位，这是个对我来说没有条件(我的社会关

5、系很淡薄)的工作等等。不过我还是在传闻中坚持了下来。从现在我离开保险公司到我快速进入了另一个工作，且几乎适应了这份工作的状况下，我不仅醒悟了，而且也反思保险培训给我带来了什么。 我带着忐忑的心情进入了培训现场，当时的场面的确让我有了新奇加内心有点热情的感受。我内心说道：这里是个人性化工作环境，我有点激烈的感觉。我就做了一个选择：且听听，看咋样。就这样我起先了听课的征程。不管怎么听怎么想，每个公司都在宣扬自己的市场和实力，就此自己做了一个心理微妙改变的变更用写日志的方式记录了下来。并且我有时间就和我在前一个工作一起上班的同事不间断的闲聊。的确同事们都对我的选择抱有了各自的看法，我当时还无意地、闲

6、聊地和一个同事叙说自己的感受，有一个同事见我沾沾自喜地、自信地宣扬我得意忘形地心情时，她对我泼冷水：你似乎被洗过脑了，我当时无意地自吹到：我没把他们洗脑就不错了。她说被洗过脑的都这么说。我无语。转身又像另一个同事叙述到：他们是用一个长远利益来劝服、牵制你。他说你还有点觉悟。我张口结舌。随后我渐渐地不在回去而是一心进入培训课程。在培训过程中我首先面对的一个我拒绝听课的一个想法就是我不要虚幻的幻想，因为志向和现实相差太多。这是其中一个自己不愿面对的一个感受。整个培训阶段，我想了许多，也面对了很多始终给我泼冷水的挚友和亲戚。刚陪亲戚吃过饭，喝了点酒，哎真不舒适。我也许总结了一些：期间我也看了一些关于

7、经验过保险行业的实战阅历。保险的激励政策有：敬重营销员，每天上午都上台共享前天的经验和相互激励，自我激励，和来自讲师的自我劝慰(有些是自我欺瞒的谎言)。保险学习成长和升职的途径：保险公司有成套的培训体系(有业务实战方向和讲师培训方向)。各个讲师讲授的内容相互冲突这是其一，随后讲师运专心理学并且坦白说教这是其二，随后讲师运用各个极端的实例来这份工作的前途光明这是其三，随后里面每位讲师都有自己的一套方法，这个和其一类似，随后讲师带动学员思索，也是一种引导这是其四，最终培训起先和结束的两端讲师做法相互冲突这是其五，其六是保险公司完善的培训体系也是一个方法，其七是2022年新出的财务政策有了新的颁布(

8、其中进入保险公司的新学员在前几个月有佣金嘉奖政策)这个财务变更也是保险行业在现在状况下渐渐不在炙热而是走下坡路的一个。我在里面只学习了两个月的课程。我生气保险公司引导我思索，思索过度，把什么都想透了，烦。我庆幸保险公司让我感受到最人性化的一面。 关于保险公司，也有个比方：曾经有人把婚姻比方成围城，其实保险公司也类似围城，里面的员工在志向和现实的冲突中渐渐忧虑和彷徨，欲出，出了无门，欲坚持，坚持无果。外面的无知人士也蠢蠢欲动想眺望和感受保险职业，眼红保险员工开豪车，眼绿保险营销员成天奔波无资金存储。 保险销售工作总结报告范文三 近几年个人理财市场的快速增长非常引人注目。有数字表明，国内个人理财市

9、场20_年底的利润就大约为250亿元，每年的年均增长率平均为16.5%，这一指标远远超过世界上一些发达国家。我行行长姜树清曾指出，随着我国居民财宝的快速增加和个人投资意识的增加，国内个人理财业务呈现出巨大的发展潜力，同时也为我行的中间业务发展带来契机。这种迹象从20_年起先表现得更加明显。 20_年正是我行进行深化改革的一年，各个地区的网点都在由原来的传统核算型转变为现在的营销服务型。就在去年年末11月份，我所正式转型胜利。并合格的通过了总行的验收，成为了河滨其次批胜利转型的网点之一。特殊是在最终一个季度，除了传统的储蓄业务得到良好发展以外，我所的中间业务发展也取得了骄人的成果。基金，保险等代

10、理产品都在销售数据上为_年画上了浓墨重彩的一笔。而在全部的中间业务中，又以保险销售完成得最为精彩。我所整个四季度的指导任务为200万，实际完成量为869.8万，完成率为434%。其中传统险销售505.2万，投连险销售为364.6万。 我所之所以能够取得如此好的销售业绩，这是和行领导的指导教化分不开的，同时也是和各位同事的刻苦努力、精诚团结分不开的。 强化全局意识是做好一切工作的动身点，思想政治工作是业务工作的灵魂和生命线。随着改革开放的逐步深化，新的理论和新的实践对银行业的工作提出了更新更高的要求。但是在进一步学习新业务工作和加强营销服务意识建设方面，我们的思想观念、工作方式仍旧存在着肯定差距

11、，存在着不适应时代的新要求和社会生活新改变，针对性不强、效果不志向的问题。因此，发扬与时俱进品行，加强部队伍建设，坚固树立和强化全局意识、管理意识、创新意识和营销意识，带出一支过硬的服务销售队伍，更好地完成我行的中间业务发展，已成为每一个网点的一个必定要求。在树立好正确的全局观以及新型的营销服务意识之后，做出好的成果就事半功倍了!还是一句老话“看法确定一切!” 在实际工作中，假如仅仅是在思想上做文章，不结合实际状况去“因地制宜”那也是种不出好的果实来的。所以我所根据“创新改革、转变职能、从严管理”的要求，加强了思想建设，设立了适应本所一套激励机制。例如：对于所内当月销售第一名，颁发带点值网点精

12、神卡，以及一些小的纪念奖品。这不但在肯定程度上激励了销售人员，同时也给网点内的其他员工树立一个学习的榜样和追逐的目标。得到嘉奖的员工会更加努力希望卫冕，而有差距的员工会从他身上吸取先进的阅历奋起追逐。这样就在所内形成了一种”你追我赶“的良性竞争氛围，使得整个团队的战斗力得到快速提升，并且为所内的中间业务收入和个人收入都带来了大大的实惠。 任何一个事物的发展改变，除了确定性的内部因素以外，还有客观的外部条件存在。自去年十月以来，国内的投资环境风雨突变，股票、基金等相对风险较高的金融产品起先体现出与其自身收益相符的风险性。众多老百姓在金融投资的浪潮中起先迷失方向，不知所措。 在市场动荡担心时，国内

13、专家媒体纷纷提示客户要理性理财，不要盲目投资。对于一般的老百姓来说，好像除了见到“理财”这个字眼的频率逐步提高，对于如何支配理财，并享受到专业理财带来的好处，实实在在的感觉唯恐并不多。老百姓感觉不到理财服务和自己的关系，是现有的市场状况确定的。加上现有的银行客户经理还须要许多培训，假如连客户经理都不知道该推介什么服务、如何推介服务，客户怎么可能知道?制定合理的个人理财方案，开展理财业务的目的多是为了吸引客户留意力，进而推销我们的产品，出于这样的目的，关注顾客的需求成了理财规划首要的目标。一个真正意义的理财顾问，肯定是站在客户需求的角度来考虑问题的。 其实即使是银行工作人员对于“理财”这一概念所

14、涉及的详细内容以及专业化理财方案的制定和修正等仍旧并不完全了解，这样就在肯定程度上影响了个人理财服务的实际效果与相关产品的进一步推广。对于专业化理财的方法及意义，应当是在顺应当前经济和金融市场发展形势的状况下，经过专业、细致、谨慎的分析和探讨工作，在尽量规避风险的状况下，制定出切合实际的、具有高度可操作性的投资组合方案，以达到个人资产的保值与增值，同时应当随着经济形势的不断发展对已制定的方案加以修正，以保证方案的高效性。而我所能在过往的几个月的保险销售中取得良好的成果，正是符合了这一规律。 依据我在去年起先担当个人业务顾问以来的销售阅历以及同同事们沟通探讨实际营销案例之后，我总结出几个简洁的方

15、法： 首先，理财方案的制定必需依据客户资产规模、顺应当前金融市场形势对理财方案加以规划。虽然不肯定每个客户经理都具备专业的经济和金融分析实力，但是至少应当看清眼下哪部分投资会面临较大的风险。例如，去年沪深股市从10月底起先下跌，那么即使该客户风险投资偏好测试结果为进取型或主动投资型，客户经理也不应当在11月为客户制定的理财方案中把“股票投资”这一项列为资产增值的重点，因为此时这个市场中的预期风险要远远大于收益。受此影响，同期债券市场走势相当强劲，这个时候投资债券不仅能够有效地规避风险，而且还能带来稳定的收益。理财方案与投资策略的制定须要周密的分析，并且依据当前金融市场的不断改变加以修正，这样才

16、能保证你的销售举荐的高效性。 其次，参考客户投资风险测试推断投资组合，详细依据每个客户的不怜悯况量身定制合适的理财方案。对于不同的资产规模，以及怀有不同创业目标和年龄层次的客户不能一视同仁，统一对待。即使两个客户都属于公务员，也应依据客户年龄、资产状况区分对待。对于资产数额较大，且已经走过了事业初期的成家立业的公务员，应当从保全财产的角度考虑、并且尽量对其投资资产部分进行互补金融产品的投资，假如已经购买基金的，推介客户购买具有保障功能的万能型保险;假如已经购买了万能型保险或者利得盈这样的保本型产品的，可以向其举荐略带风险的投资连结保险，这样可以使得客户的一部分资金有较强的增值功能，同时又不会有

17、太大的风险须要担当。与此相反，倘如另一个理财方案的公务员，是资产规模较小且刚刚离开校内的年轻人，则可以在确定客户具备一 些基础金融产品(如股票、国债)投资学问的状况下，指导客户主要通过这方面进行资产的保值增值，并不断改变投资组合以尽量规避可能发生的风险;进而推介我行的“银证通”、“开放式基金定期定额申购”等投资理财产品和“网上银行”等便利产品。 第三，客户接受相关产品学问的培训也特别重要。除各种形式的银行存款以外，股市、国债、保险作为基础性的投资品种普遍受到各类客户的重视，出于投资者众多以及操作相对简单的角度考虑，个人理财方案应当尽可能地对这些金融产品的投资份额进行合理支配。另外，由于工作领域

18、的缘由，可能某些客户对某种或各种金融产品特别了解，也可能有人对此一窍不通，但是不管怎样，对每一个接受理财方案的客户都必需要在肯定程度上让他们熟识自己方案中所涉及到的金融产品，如客户签约新股随心打账户，申领贷记卡、申购投资连结保险，我们就应当具体介绍金融产品或召集客户进行培训，避开因操作失误或说明不到位造成退单等一系列后继无用的工作。而且一旦一个客户前来办理完退单手续之后，你再想给他举荐其他的理财产品几乎不行能了;因为他首先已经在心里把你给否定了“这个人骗了我!“或者”这个银行就是和保险公司合伙起来骗人的。“中国人有个“很好”的习惯，就是在给别人说一些消息的时候经常运用“我听说”“他们说”，假如

19、一个客户当他对你从心理上否定了之后，你再想转变他对某个事物的观念是特别困难的，而且他同时也可能将他的这种观点传播到他周边的人群，他周边的人群可能会将这种对我们营销不利的观点再传播给其他人;从而导致该网点甚至该银行失去大量的潜在客户。 在这里我想给各位同事强调的一个观点，这就是 “我不是为了这么一单产品或是我这个月的工资而向客户举荐这款产品，我是为了更好的为客户的资金能够更好的获得他所须要的增值服务而向他举荐我们的产品。“ 最终，在考虑完以上的各种因素之后，我们还可以适时的给客户举荐一些填充性的产品。例如，办理了新股随心打账户的客户我们可以为他签订短信银行，让他随时能够清晰的了解他账户的变动状况

20、等等。 过往业绩不代表将来，这些仅仅是我所在过往成果上得到的一点点小小的阅历总结，希望大家能给从中获得肯定的启发，更希望大家在今后的业务发展过程中能够给我们多供应先进的阅历。 在这里，我个人送给大家两句在我高校时期市场营销课程里学到的名言“市场是最坏的教练，还没有等我们热身就已经起先竞赛，竞赛结果的好坏相当一部分因素在于我们的悟性和主观能动性。同时，市场也是最好的教练，不需训练就能教会我们技能和发展的契机，关键的是市场参加者的眼光是否长远、品行是否经得起考验“。 在近半年的金融市场动荡中，我们已经经验了足够的市场磨练，我坚信通过我们共同的奋斗，架好“支点”撬动市场，打造“势能”以便放大行销惯性

21、，进行整合形成“拳头”能量，圆满完成河滨支行的各项中间业务指标，为河滨的蓬勃发展添砖加瓦! 看了保险销售工作总结报告的人还看了 1.保险销售工作总结范文3篇 2.做保险心得体会 3.保险销售员个人工作总结 4.销售保险心得3篇 5.保险公司销售个人季度工作总结 6.保险销售个人工作总结 7.保险销售年度工作总结范文3篇 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第14页 共14页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页