2021内蒙古银行从业资格考试真题卷（9）.docx

《2021内蒙古银行从业资格考试真题卷（9）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021内蒙古银行从业资格考试真题卷（9）.docx（15页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2021内蒙古银行从业资格考试真题卷（9）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列关于凭证式国债的说法错误的是_A.凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名，挂失B.在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到购买网点提前兑取C.可以上市流通，从购买之日起计息D.以“凭证式国债收款凭证”记录债权2.投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是_A.凭证式国债B.储蓄式国债C.实物式国债D.记账式国债3.凭证式国债以“凭证式国债收款凭证”为债权，不上市流通。提前兑换时利息按实际

2、持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金_收取手续费A.1B.2C.3D.44.以下哪种工具被公认为最安全的投资工具_A.银行存款B.国债C.基金D.房地产5.目前，银行代理的寿险三大险种不包括_A.分红险B.万能险C.投连险D.房贷险6.银行代理的财产险不包括_A.房贷险B.企业财产保险C.投连险D.家庭财产险7.房贷险的第一受益人是_A.业主B.贷款银行C.房产商D.保险公司8.影响基金类产品收益的因素不包括_A.基金所投资的产品、对象B.基金管理人员的业务素质C.基金管理公司的整体上业务运行情况D.基金托管人对基金投资运作的监督9.关于基金投资的风险，以下说法错误的是_A.基金的

3、风险是指购买基金遭受损失的可能性B.基金的风险取决于基金资产的运作C.基金的非系统性风险为零D.基金的资产运作无法消灭风险10.根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则，单个“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于_万元A.10B.50C.100D.20011.一般来说，FOF的投资标的主要是_A.股票B.债券C.基金D.银行理财计划12.股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于_A.60%B.70%C.80%D.90%13.封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金_标准进行的分类A.按投资基金的组织形式B.按投资基金能否赎回C.按投资基金的投资对象D.

4、按投资基金的风险大小14.按受益凭证是否可以随时申购、赎回，可以将证券投资基金划分为_A.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金B.开放式基金、封闭式基金C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金D.公司型基金、契约型基金15.按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为_A.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金B.成长型基金、收入型基金、平衡型基金C.公司型基金、契约性基金D.开放式基金、封闭式基金16.基金的收益从高到低的排列顺序是_A.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金B.股票型基金、货币市场基金、债券型基金、混合型基金C.债券型基金、股票型基金、货币市场基金、混

5、合型基金D.货币市场基金、混合型基金、股票型基金、债券型基金17.综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的_原则A.公平性原则B.适用性原则C.效益性原则D.客户性原则18.下列不属于银行代理理财产品的是_A.基金B.保险C.股票D.信托19.国外私募股权基金在内部治理结构上，_对基金的投资事项进行最终决策A.普通合伙人B.全部有限合伙人C.普通合伙人及第三方专业人士共同组成的投资及决策委员会D.普通合伙人、有限合伙人及第三方专业人士共同组成的投资及决策委员会20.对于合伙制私募基金来说，国外合伙人会议决定事项按照_决

6、定A.出资比例B.人数C.咨询委员会的意见D.合伙协议21.下列关于利益分配及激励机制的说法错误的是_A.双方可以约定如超过预期收益的部分，普通合伙人可按照较高的比例享有收益B.“优先收回投资机制”是对普通合伙人利益保障的一种机制C.“回拨机制”是对有限合伙人利益保障的一种机制D.“回拨机制”均反映了国内普通合伙人在募集资金方面的困境22.关于管理费及运营成本的控制，国际上通常采用的是_A.管理费包括运营成本B.运营成本包括管理费C.管理费单独拨付，有限合伙企业运营费用由有限合伙企业作为成本列支D.管理费一般包含在运营成本中，超出一定比例单独拨付23.有限合伙制私募股权基金的核心机制是_A.对

7、投资范围及投资方式的限制B.管理费及运营成本的控制C.委托管理机制D.为专业投资人才建立有效的激励及约束机制，提高基金的运作水平和效率24.下列关于有限合伙制私募基金的说法错误的是_A.有限合伙制私募基金的管理人员是普通合伙人B.普通合伙人负责决策，有限合伙人负责执行C.合伙企业不征税，合伙人分别缴纳企业所得税或个人所得税D.如果申报备案，则单个投资者投资不得低于100万元25.下列不属于合作制模式的优点的是_A.成本低B.设立门槛低C.投资广D.税收少二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括_A.建立健全

8、个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任B.分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度C.建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度D.具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力E.商业银行销售理财产品（计划）汇集的理财资金，按照银行贷款需要管理和使用2.商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括_A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员B.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员C.销售理财计划或投资性产品的业务人员D.一般产品销售和服务的业务人员E.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人

9、员3.个人理财业务建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，其中包括_A.个人理财业务的分析、审核、报告制度B.内部监督和独立审核制度C.资产分开管理制度D.审核和报告制度E.充分授权制度4.商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是_A.审慎性原则B.流动性原则C.客户最大利益原则D.建立风险管理体系原则E.建立内部控制制度原则5.下列关于资金管理说法正确的是_A.是商业银行资产负债管理的重要手段B.包括资产负债总量计划和结构计划C.对商业银行资金来源与运用的统一管理D.核心是建设内部资金转移定价机制和全额资金管理体制E.包括资本计划、信贷计划、投资计划等6.下列关于资产负债计划管理说法正

10、确的是_A.是商业银行资产负债管理的重要手段B.包括资产负债总量计划和结构计划C.对商业银行资金来源与运用的统一管理D.核心是建设内部资金转移定价机制和全额资金管理体制E.资产负债结构计划包括资本计划、信贷计划、投资计划等7.下列关于定价管理说法正确的是_A.定价管理是商业银行经营管理的一个核心内容B.定价管理包括外部产品定价和内部资金转移定价C.定价管理直接影响银行的经营利润D.对银行资产负债表进行积极的管理E.是资本管理、市值管理、风险管理理论的有效统一8.资产负债组合管理包括_A.资产组合管理B.负债组合管理C.资产负债匹配管理D.流动性风险管理E.汇率风险管理9.商业银行资本管理的范畴

11、包括_A.监管资本管理B.经济资本管理C.账面资本管理D.资产管理E.资金管理10.资产负债管理的构成内容包括_A.资产负债组合管理B.资产负债计划管理C.资金管理D.流动性风险管理E.汇率风险管理11.资产负债管理的原则是_A.战略导向原则B.资本约束原则C.综合平衡原则D.价值回报原则E.流动性最大化12.资产负债管理的目标是_A.利润最大化B.公司价值最大化C.集团化D.客户最大化E.流动性最大化13.商业银行资产负债呈现的趋势是_A.表内外B.本外币C.集团化D.效益化E.利润扩大14.资产负债管理策略有_A.绩效考核B.表外工具规避表内风险C.表内资产负债匹配D.利用证券化剥离表内风

12、险E.完善的信息披露15.驼峰收益率曲线表明_A.期限相对较短的债券，利率与期限呈正向相关B.期限相对较短的债券，利率与期限呈反向相关C.期限相对较长的债券，利率与期限呈反向相关D.期限相对较长的债券，利率与期限呈正向相关E.期限与利率无关16.收益率曲线的用途有_A.用于设定所有债务市场工具的收益率B.用于反映远期收益率水平的指标C.用于计算和比较各种期限安排的收益D.用于计算相似期限不同债券的相对价值E.用于利率衍生工具的定价17.收益率曲线的典型形状有_A.弯曲收益率曲线B.水平收益率曲线C.正向收益率曲线D.反向收益率曲线E.驼峰收益率曲线18.一般来说，收益率曲线_A.形状反映了长短

13、期收益率之间的关系B.是市场对当前经济状况的判断C.是对未来经济增长预期的结果D.是对未来通货膨胀预期的结果E.是对未来资本回报预期的结果19.FTP主要用于_A.公平绩效考核B.剥离利率风险C.风险免疫管理策略D.久期缺口风险管理策略E.资产证券化20.经济资本可以用于哪些方面_A.绩效考核B.风险定价C.风险免疫管理策略D.久期缺口风险管理策略E.资产证券化21.久期管理可以采用哪些方法_A.绩效考核B.风险定价C.风险免疫管理策略D.久期缺口风险管理策略E.资产证券化22.银行资本的作用是_A.维持银行日常运营B.吸收损失C.限制银行业务过度和承担风险D.维持市场信心E.保护债务人23.

14、关于商业银行经济资本_A.经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本B.经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最高资本C.经济资本是银行所需要的资本，或应该持有的资本，而不是银行实实在在拥有的资本D.经济资本也称为风险资本E.是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本24.关于商业银行监管资本，说法正确的是_A.涉及两个层次B.第一个层次是银行实际持有的符合监管规定的合格资本C.第二个层次是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求D.某些不属于会计角度的内容，也具有一定的吸收损失功能，因此可以计入监管资本当中E.外部监管当局最关心的是银行的安全性25.我国商业银行的会计资本包括_A.实收资本B.长期债券C.盈余公积D.未分配利润E.资本公积第15页 共15页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页