2021云南银行从业资格考试模拟卷（3）.docx

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1、2021云南银行从业资格考试模拟卷（3）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列不属于定性信息的是_A.家庭基本信息B.家庭储蓄额度C.家庭主要成员的情况D.客户的期望和目标2.下列不属于定量信息的是_A.家庭各类资产额度B.家庭各类负债额度C.家庭成员的情况D.家庭储蓄额度3.下列关于收集客户财务信息的具体步骤的描述错误的是_A.理财师消除自己的心理障碍，克服畏难情绪B.引导客户，使之理解收集信息的必要性C.具体提问时，尽量使对方放松警惕，多聊些其他问题D.制定系统性收集客户信

2、息的框架4.下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的描述错误的是_A.理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源B.理财师应通过交流和沟通，了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息C.理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性D.根据具体情况，对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其具体、明确、合理、可行5.下列不属于理财目标确定的原则的是_A.理财目标要具体明确B.理财目标应个性化C.实事求是D.理财目标必须是可以量化和检验的6._是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作A.财务独立B.财务安全C.财务自主D.

3、财务自由7.以下不属于个人财务安全衡量标准的是_A.是否有稳定充足收入B.是否购买了适当保险C.是否享受社会保障D.是否有遗嘱准备8.主要针对人身、财产保障等的保险计划是_A.财富保障B.财富积累C.财富增值D.财富分配9.有教科书把客户的理财目标概括为四个方面，主要讨论的是家庭收支与债务管理的是_A.财富保障B.财富积累C.财富增值D.财富分配10.下列关于理财师向客户解释理财规划书内容的要求的描述,错误的是_A.理财师应使用形象生动的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议B.对各类假设情况、一些概念名词和（面临不确定情况时的）选择决定要具体说明C.应多注意客户的反应和反馈，尽可能

4、地鼓励客户多问问题D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议11.专业理财师需要以_的形式向客户提交理财规划方案理财规划书A.口头表述B.书面C.邮件D.书信12.下列不属于家庭消费支出规划的是_A.住房消费计划B.现金管理规划C.汽车消费计划D.个人信贷消费规划13.家庭_是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具A.收支储蓄表B.资产负债表C.现金流量表D.收支储蓄表和资产负债表14.下列不属于家庭收支平衡规划的内容的是_A.家庭消费支出B.债务规划C.现金管理D.家庭成员信用15.下列关于客户档案管理的原因的描述错误的是_A.这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺，理财

5、师或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息B.如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据，从而使理财师和所在机构能免于承担应有的法律责任C.这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持D.理财规划过程中的许多客户资料、信息可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习16._是整个理财规划中最实质性的一个环节A.理财方案的制定B.理财方案的执行C.理财目标的确定D.理财方案的回访17.执行理财规划时，理财师注意的因素不包括_A.时间因素B.

6、人员因素C.市场因素D.资金成本因素18.下列不属于执行理财规划方案的原则的是_A.了解原则B.诚信原则C.客观原则D.连续性原则19.在出现某些突发和重大情况时，需要对理财方案进行不定期评估和调整，下列选项中不需要进行评估的情况是_A.宏观经济政策、法规等发生重大改变B.金融市场的重大变化C.客户自身情况的突然变动D.理财师发生重大家庭变故20.商业银行应在每一会计年度终了编制本年个人理财业务报告，年度报告和相关报表，应于下一年度的_报中国银监会A.5月底前B.2月底前C.1月底前D.6月底前21._应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算A.期权限额B.交易限额C.结算前信用风险

7、限额D.结算信用风险限额22.理财资金用于投资_金融产品，投资标的市场公开评级应在投资级以上A.固定收益类B.信托类C.股票类D.结构性23.信誉良好、近_内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行，可以向银监会申请开展需批准的个人理财业务A.半年B.一年C.二年D.三年24.风险评级为_的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。A.二级B.三级C.四级D.五级25.根据商业银行个人理财业务风险管理指引规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在_以上A.1万元B.3万元C.5万元D.10万元二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.民事法律行为生效

8、的有效要件包括实质要件和形式要件。下列属于民事法律行为的形式的有_A.口头形式B.书面形式C.推定形式D.沉默形式E.臆测形式2.民事法律行为应当具备的条件有_A.当事人具有相应的民事行为能力B.意思表示真实C.不违反法律D.必须有标的物的交付E.限制民事行为能力人不能从事民事行为3.法人的分类包括_A.企业法人B.普通法人C.机关法人D.社会团体法人E.自然法人4.依我国担保法规定，选项所列合同中哪些合同债务人不履行债务的，债权人享有留置权_A.保管合同B.买卖合同C.运输合同D.加工承揽合同E.租赁合同5.保证的方式有_A.一般保证B.连带责任保证C.普通保证D.约定保证E.财产保证6.物

9、权包括_A.所有权B.用益物权C.担保物权D.留置权E.土地承包经营权7.物权的基本原则有_A.平等保护原则B.一物一权原则C.物权法定原则D.公示原则E.公信原则8.物权的法律特征有_A.物权是绝对权B.物权是支配权C.物权具有追及力D.物权的标的是物E.物权具有排他性9.下列哪些情形下债务合同一方可以履行不安抗辩权_A.对方经营状况严重恶化B.对方转移财产，抽逃资金C.对方丧失商业信誉D.对方某项目经营亏损E.对方所在的行业竞争激烈10.可撤销的合同的类型有_A.权利和义务对应的合同B.显失公平的合同C.因重大误解订立的合同D.因胁迫而订立的合同E.欺诈订立的合同11.下列属于合同生效的要

10、件的是_A.当事人必须具有相应的民事权利能力B.当事人意思表示真实C.合同标的合法D.合同标的须确定和可能E.不违反法律或者社会公共利益12.合同一般包括的条款是_A.当事人的名称和住所B.标的C.数量和质量D.价款或者报酬E.履行期限、地点和方式13.导致要约失效的情形是_A.拒绝要约的通知到达要约人B.要约人在受要约人发出承诺后撤销要约C.承诺期届满，受要约人未作出承诺D.受要约人对要约的内容作出实质性变更E.要约人依法撤销要约14.合同生效的要件有_A.行为人具有相应的民事行为能力B.当事人意思表示真实C.不违反法律或者社会公共利益D.合同标的须确定和可能E.合同标的合法15.关于合同的

11、成立和生效，下列说法正确的有_A.成立的合同一定生效B.生效的合同一定成立C.合同成立是指合同订立过程的结束D.合同成立是合同生效的前提E.合同生效是指已经成立的合同具有法律约束力16.关于合同的说法正确的有_A.合同成立主要是事实问题B.合同生效主要是法律评价问题C.成立的合同不一定生效D.合同成立与合同生效构成要件不同，双方达成合意合同即成立，至于当事人意思表示是否真实，则在所不问E.合同生效的条件包括当事人意思表示真实17.合同订立须遵守的规定是_A.订立合同的当事人应当具有完全民事行为能力B.订立合同的当事人应当具有民事权利能力C.口头形式的合同无效D.合同的内容应当符合合同法的要求E

12、.当事人订立合同，应当按照法定程序进行，即采取要约承诺方式18.下列哪个可以作为遗赠接受人_A.国家B.照顾过自己的朋友C.红十字会D.外甥E.姑姑19.遗嘱的形式有_A.公证遗嘱B.自书遗嘱C.代书遗嘱D.录音遗嘱E.口头遗嘱20.婚姻法的基本原则是_A.男女婚姻自由B.一夫一妻C.男女平等D.保护妇女和儿童合法权益E.计划生育21.公司的终止和丧失法人资格，是因为_A.公司破产B.公司解散C.公司亏损严重D.公司转移经营领域22.公司的组织结构包括_A.股东大会B.董事会C.公司经理D.监事会E.职工代表大会23.我国公司资本制度的特点是_A.资本法定B.强调公司必须有相当的财产与其资本总

13、额相维持C.资本必须一次缴纳（募足）D.强调公司资本不得任意变更E.股票发行价格不得高于票面金额24.我国公司法把公司分为股份有限公司和有限责任公司，这主要是基于什么标准_A.公司经营领域B.股东承担责任的范围C.股东人数多少D.股东承担责任的形式E.公司资本数量25.以公司内部管辖关系为标准，可将公司分为_A.总公司B.分公司C.股份有限公司D.两合公司E.人合公司第15页 共15页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页