2021年内蒙古理财规划师考试考前冲刺卷.docx

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1、2021年内蒙古理财规划师考试考前冲刺卷本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.根据万能寿险精算规定，保险公司对万能账户进行管理和利率结算时，其结算利率_。A不得低于最低保证利率，但可以高于单独账户的实际投资收益率B不得低于最低保证利率，但可以低于实际投资收益率C不得高于单独账户的实际投资收益率，但可以低于最低保证利率D按实际收益率结算，其条件是当实际收益率低于最低保证利率时 2.如果采用收入比例法来衡量寿险的购买能力，已知比例为：某家庭年收入15 万元，则该家庭可用于购买寿险的费用

2、支出上限为（）。A3 万元B2.65 万元C2.55 万元D1.5 万元3.2005 年3 月，刘女士在整理家庭物品时意外地发现一份丈夫的定期寿险保险单，保额为5 万元，受益人为妻子，保险期间自1995 年6 月1 日至2000 年5 月31 日。而丈夫在2000 年4 月发生的一次交通事故中死亡，请问下列说法正确的是_。A刘女士可以向保险公司申领保险金，保险公司应予理赔B保险公司已无法做事故调查，因此可以拒绝理赔C保单已超出保险索赔时效，因此保险公司可以拒绝理赔D刘女士可以自知晓（发现）此保单起2 年内向保险公司索赔 4.当保险人收到赔偿请求或者给付保险金的请求及有关证明、资料之日起，于六十

3、天内仍不能确定赔偿或者给付保险金的数额的，正确的处理方式是_。A根据相关的法律确定数额并予以支付B根据已有证明和资料可以确定的最低数额先予支付C根据中介机构的评估结果予以支付D根据与投保人或被保险人之间的协议数额先予支付 5.关于保险个人代理人的描述，错误的是_。A受保险公司委托，为客户提供销售服务的中介人B可以销售多家公司的产品C服从保险公司的业务管理与指导D法律上代表保险公司 6.根据我国保险法的规定，人寿保险公司的资金不得从事以下哪一种投资行为？_A购买某高科技企业的股票B设立一个百货公司C通过IPO 成为某药品公司的股东D购买高等级的中央企业债券 7.保险监管部门对保险公司的下列哪种宣

4、传行为要进行干预？_A宣称本公司产品设计理念最“人性化”B将产品价值按假设分红利率做展示C宣称某产品适应白领阶层的需要D宣称投资连结产品有保底利率和风险 8.金融理财师在为客户分析保险需求时，要以突发多种意外事件为假设前提。一般最常用的分析方法是_。A现金流量分析B贴现参数分析C资产变现能力分析D家庭负债余额分析 9.为解决合伙企业的股权回购问题，两个合伙人通常会购买_。A第一生命寿险B最后生存者寿险C两全寿险D分红寿险 10.关于利用免征额作遗产规划，以下说法正确的是_。单一遗嘱方式下，可享受一次遗产免征额单一遗嘱方式下，所有遗产直接留给子女双重安排遗嘱方式下，可享受两次遗产免征额双重安排遗

5、嘱方式下，所有遗产全部留给配偶A、B、C、D、 11.某名牌高校应届毕业生李海龙来自农村，在校期间品学兼优，毕业时如愿留在大城市，有了一份不错的工作。小李是个孝顺的孩子，想到母亲含辛茹苦供他读大学十分不易，拿到第一个月工资时，就决定通过买保险，给母亲一份保障，以报答养育之恩。请金融理财师帮助小李做出最佳的选择，以实现他的愿望：_为母亲投保意外险，愿母亲平平安安。为母亲投保终身寿险，使母亲得到终身的保障。为自己投保定期寿险，母亲为受益人。为自己投保含有可转换条款（五年后可转换）的定期寿险，五年后完成转换，母亲为受益人。A、B、C、D、 12.作为一种财富储藏和资本保值的传统手段，银行的实物黄金产

6、品具有的优点不包括_。A品种丰富B实物交割C便于收藏D回购容易 13.目前世界上的资产管理主要业务不包括_。A基金管理B养老金管理C保险资产管理D遗产管理 14.恒生股票价格指数的样本股数量为_。A33B40C55D62 15.特别转让股票的日涨跌幅为_。A5%B10%C15%D18% 16.关于地方政府债券论述正确的是_。A地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债” 17.关于股票股息，下列说法不正确的是_。A

7、股票股息可以来自公司的新发股票或库存股票B股票股息只是股东权益账户中不同项目之间的转移C股票股息实际上是将公司当年收益资本化D发放股票股息会带来公司资产和股东权益的减少，而负债保持不变 18.深证成份指数的样本股数量为_。A30B40C50D60 19.按照计息方式的不同，附息债券还可细分为_。A固定利率债券、浮动利率债券和缓息债券B固定利率债券和浮动利率债券C缓息债券和即期债券D累积债券和非累积债券 20.ETF的受托人一般为_。A证券交易所B银行、信托投资公司C基金管理公司D证券公司 21.按信托财产的类别划分，信托可分为_。A资金信托和财产信托B民事信托和商事信托C自由信托和法定信托D个

8、人信托和法人信托 22.下列不属于系统风险的是_。A政策风险B利率风险C购买力风险D财务风险 23.下列关于日经225平均股价指数的说法，错误的是_。A该指数系由日本经济新闻社编制并公布B该指数从1950年9月开始编制C最初在根据东京证券交易所第一市场上市的225家公司的股票算出修正平均股价D能如实反映日本产业结构变化和市场变化情况 24.形成公司财务风险的因素不包括_。A权益收益率B资本负债比率C资产与负债的期限D债务结构 25.我国第一只ETF是以_为模板。A上证50指数B上证180指数C深证100指数D沪深300指数 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意）

9、1.假设不存在借贷市场和投资市场，大部分家庭除日常生活消费外，都会保留甚至节衣缩食积攒一部分现金以防不测或应付大宗开支。人们通常会感觉自己的消费自由受到了很大的限制，这主要表现在：_。A(A) 在消费的时间上人们无法有所选择，一个人可能穷其一生才积攒足够的钱买合意的房屋，但他已没有多少时间去享受B(B) 积攒节约出来的资金不能够增值C(C) 为了达到特定消费目的或消费金额而积累时间过长，届时由于通货膨胀等因素反倒使家庭消费能力下降D(D) 消费品种单一 2.关于教育储蓄，下列说法正确的是：_。A(A) 只有小学4年级以上的学生才能办理教育储蓄B(B) 能办理教育储蓄的投资者范围比较大C(C)

10、规模非常大D(D) 规模非常小 3.属于短期教育规划工具的有：_。A(A) 学校贷款B(B) 银行贷款C(C) 教育储蓄D(D) 政府债券 4.教育保险的客户范围广泛，主要表现在：_。A(A) 一般孩子只要出生30天就能投保教育保险B(B) 一般孩子只要出生60天就能投保教育保险C(C) 教育保险有上限D(D) 教育保险不设上限 5.货币市场基金应当投资于以下金融工具：_。A(A) 股票B(B) 剩余期限为300天的债券C(C) 期限在1年以内(含1年)的债券回购D(D) 1年以上的中央银行票据 6.银行贷款是目前大众融资的重要渠道，比较适合个人或家庭的贷款方式有凭证式国债质押贷款和存单质押等

11、，下列关于存单质押说法正确的是：_。A(A) 贷款期限不足6个月的，按6个月的法定贷款利率确定B(B) 贷款逾期1个月以内的(含1个月)，自逾期之日起，按法定罚息率向借款人计收罚息C(C) 期限在6个月以上1年以内的，按1年的法定贷款利率确定D(D) 优质客户可以下浮10% 7.如何帮助客户选择适宜居住且经济上足以承担的住房，是理财规划师又一必备的技能。理财规划师应把握以下几个原则：_。A(A) 一次到位B(B) 不必盲目求大C(C) 无需一次到位D(D) 量力而行 8.留学贷款担保抵押方式：_。A(A) 房产抵押B(B) 国债质押C(C) 银行存单质押D(D) 信用担保 9.现金是现金规划的

12、重要工具。与其他的现金规划工具相比而言，现金有两个突出的特点：_。A(A) 现金在所有的现金规划工具中流动性最强B(B) 持有现金的收益率高C(C) 现金的收益率低D(D) 现金在所有的现金规划工具中安全性最强 10.传统的保障意义上的保险是针对如何：_。A(A) 投机风险B(B) 收益风险C(C) 规避纯粹风险D(D) 抵御纯粹风险 11.根据风险未来结果的不确定性，风险可划分为：_。A(A) 投机风险B(B) 基本风险C(C) 纯粹风险D(D) 特殊风险 12.下列关于资产的流动性与收益性的说法正确的是：_。A(A) 资产的流动性与收益性通常呈正比B(B) 资产流动性是指资产在保持价值不受

13、损失的前提下变现的能力C(C) 资产的流动性与收益性通常呈反比D(D) 对于工作稳定、收入有保障的客户来说，资产的流动性并非其首先要考虑的因素，可以保持较低的资产流动性比率，而将更多的流动性资产用于扩大投资，从而取得更高的收益 13.间接损失则是指由直接损失而引起的其他损失，包括：_。A(A) 财产本身损失B(B) 额外费用损失C(C) 收入损失D(D) 责任损失 14.下列关于印花税的说法正确的是：_。A(A) 个人从国家有关部门领取房屋产权证时，每件贴花5元。B(B) 个人出售住房，签订产权转让书据，要按所载金额0.5贴花C(C) 个人出租房屋，签订房屋租赁合同，按租赁金额1交纳，不足1元

14、，按1元贴花D(D) 个人出售住房，签订产权转让书据，要按所载金额5贴花 15.对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是：_。A(A) 投资规划是理财规划的一个组成部分B(B) 理财规划是投资规划的一个组成部分C(C) 投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用D(D) 投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标 16.家庭消费模式有三种类型，它们主要是：_。A(A) 收大于支B(B) 收支无关C(C) 收支相抵D(D) 支大于收 17.民事法律关系的客体主要有：_。A(A) 物B(B) 行为C(C) 智力成果D(D) 人身利益E(E) 各种权利 18.一份合法有

15、效的遗嘱，必须具备以下条件：_。A(A) 遗嘱人立遗嘱时必须具备遗嘱能力B(B) 遗嘱必须是遗嘱人的真实意思表示C(C) 遗嘱内容必须合法D(D) 遗嘱必须符合法定形式 19.夫妻财产关系的主要内容包括：_。A(A) 夫妻财产制B(B) 夫妻相互扶养义务C(C) 共同清偿债务D(D) 夫妻互有财产继承权 20.信托财产的特性包括：_。A(A) 转让性B(B) 收益性C(C) 独立性D(D) 稳定性 21.按公证对象的性质不同划分，分为_。A(A) 证明法律行为B(B) 证明有法律意义的文书和证明法律事件C(C) 证明非争议性的权利和事实D(D) 强制执行证明 22.民事责任的特征可概括如下：_

16、。A(A) 民事责任以民事主体违反民事义务侵害他人的民事权益为前提B(B) 民事责任以一方当事人(加害人)补偿对另一方当事人(受害人)的损害为主要目的C(C) 民事责任不以一方当事人(加害人)补偿对另一方当事人(受害人)的损害为主要目的D(D) 民事责任可以由当事人在法律允许的范围内协商。这是由民法的平等、自愿原则所决定的 23.华某夫妇有一独生女甲，后又收养了一子乙。华某生前立一遗嘱，将所有的房屋和现金都由甲继承。乙觉得不公正，心想假如没有甲，那么所有的财产都归自己所有了，于是开车将甲撞死。乙被公安机关抓获，判处死刑。华某连遭打击，也于乙被执行枪决之后不久去世。这时，甲的丈夫和儿子、乙的妻子

17、和女儿都要求继承遗产。根据继承法_。A(A) 房屋和现金根据遗嘱由甲的儿子代位继承，剩余的遗产由华某的妻子继承B(B) 所有的遗产均由华某的妻子和甲的儿子继承C(C) 所有的遗产均由华某的妻子、甲的儿子和乙的女儿共同继承D(D) 房屋和现金根据遗嘱由甲的儿子代位继承，剩余的财产由华某的妻子和乙的女儿继承 24.公司与独资企业的区别_。A(A) 法律地位不同B(B) 财产拥有权和支配权不同C(C) 债务承担责任不同D(D) 组织管理不同 25.综合性权利包括以下哪几种权利：_。A(A) 知识产权B(B) 继承权C(C) 物权D(D) 社员权E(E) 债权第18页 共18页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页