2021年安徽理财规划师考试考前冲刺卷（5）.docx

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1、2021年安徽理财规划师考试考前冲刺卷（5）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.投资者甲购入一只股票，但不久该公司由于业绩欠佳，派息减少，从而股价下跌，这种情况属于（）。A系统风险B变现风险C财务风险D外在风险2.如果国库券的收益是6%，风险厌恶的投资者不会选择（）。A一项资产有0.6的概率获得10%的收益，有0.4的概率获得2%的收益B一项资产有0.4的概率获得10%的收益，有0.6的概率获得2%的收益C一项资产有0.5的概率获得10%的收益，有0.8的概率获得3.75%的收益

2、D一项资产有0.7的概率获得10%的收益，有0.6的概率获得3.75%的收益3.对于投资者来说，风险与收益（）。A永远同比例增减B不一定同比例增减C完全无关D一定反方向增减4.A、B、C三种股票具有相同的期望收益率和方差，表5-3为三种股票收益之间的相关系数。根据这些相关系数，风险水平最低的资产组合为（）。表5-3股票A、B、C之间的相关系数A平均投资于A、BB平均投资于A、CC平均投资于B、CD全部投资于C5.股票之间的相关系数如下：Corr（A，B）=0.85；Corr（A，C）=0.60；Corr（A，D）=0.45。每种股票的期望收益率为8%，标准差为20%。如果投资者的全部资产现在由

3、股票A组成，并且只被允许选取另一种股票组成资产组合，投资者将会选择（）。ABBCCDDB或C6.下列关于两种风险资产形成的有效集的说法中，正确的是（）。A有效集上的投资组合风险一定最小B有效集的形状与两种风险资产的相关系数无关C有效集是可行集的一部分D有效集由收益率最高的投资机会组成7.在证券投资组合中，如果两个证券收益率之间表现为同向变化，则它们之间的协方差（）。A小于零B等于零C大于零D可能为正也可能为负8.某客户希望在一项风险资产和国库券上配置10000元，风险资产的预期收益率为12%，标准差为15%，国库券的收益率为8%，如果该客户希望获得9%的目标收益率，那么，他应在风险资产和国库券

4、上分别投资（）元。A7500；2500B2500；7500C6700；3300D5700；43009.下列对资产组合分散化的说法，正确的是（）。A适当的分散化可以减少或消除系统风险B分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的总体风险C当把越来越多的证券加入到资产组合当中时，总体风险一般会以递减的速率下降D除非资产组合包含了至少30只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥出来10.资本配置线由直线变成曲线，其原因是（）。A风险收益率上升B借款利率高于贷款利率C投资者风险容忍度下降D无风险资产的比例上升11.现代证券组合理论表明，可以用效用无差异曲线来刻画投资者对风险收益的偏

5、好特征。下列能够刻画只关心风险而无视收益的投资者的无差异曲线是（）。AABBCCDD12.在短期国库券无风险利率的基础上，下列说法不正确的是（）。A同一种类型的债券，短期债券利率比长期债券利率高，这是对利率风险的补偿B不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿C在通货膨胀严重的情况下，提高票面利率或发行浮动利率债券，这是对购买力风险的补偿D股票的收益率一般高于债券，因为股票面临的经营风险、财务风险和市场风险比债券大得多13.关于投资组合，下列说法错误的是（）。AMarkowitz有效集是凸的B根据Markowitz有效集，可以确定最小方差投资组合C对任意给定的预期收益，理性投资人会选择具有最小风

6、险的投资组合D对任意给定的风险水平，理性投资人会选择具有最大预期收益的投资组合14.由N个证券组成的等权组合中，设每一证券的方差均等于2，各证券零相关，则组合方差为（）。A(N+1)σ2Bσ2/NCNσ2DN+σ215.关于相关系数，下列表述正确的有（）。用来衡量两个或两个以上投资工具的风险度关系可以衡量系统性风险或非系统性风险系数范围在-1.0和+1.0之间当系数值是+1.0时，可以完全降低风险A、B、C、D、16.如果投资者是风险规避者，得到的投资者无差别曲线（）。A负斜率，下凸B负斜率，上凸C正斜率，上凹D正斜率，下凹17.可行域满足的一个

7、共同特点是：左边界必然（）。A向外凸或呈线性B向里凹C连接点向里凹的若干曲线段D呈数条平行的曲线18.在现代风险收益模型中，风险是用（）定义的。A资产价格的波动率B资产收益率的波动率C资产可能亏损的幅度D资产亏损的概率分布19.关于权证，下列描述不正确的是_。A按照权证的类型，权证可以分为认购权证和认沽权证B美式权证指的是在权证存续期内、在到期日前的任何时间都可按权履约C欧式权证则只有在到期日或到期限日前几天才可以进行履约D对认购权证而言，价内是指标的股票市场价格低于认购权证的履约价格 20.下列不属于我国债券流通市场的是_。A沪深证券交易所市场B银行间交易市场C证券公司间交易市场D柜台交易市

8、场 21.委托人在信托契约中保留了随时可以终止信托合同并取回信托财产的权利的信托是_。A公益信托B私益信托C可撤销信托D不可撤销信托 22.对于A股，我国证券交易所是在_对该证券作除权处理。A权益登记日B权益登记日的次一交易日C除权前的最后交易日D除权日 23.公司型基金在组织形式上与_类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。A合资公司B有限责任公司C股份有限公司D集团公司 24.下列关于客户结余比率的说法，不正确的是_。A结余比率是客户一定时期内(通常为1年)结余和收入的比值B它主要反映客户提高其净资产水平的能力C其计算公式为：结余比率=结余/总

9、收入D国内客户的结余比率一般会比国外客户高 25.特别转让股票的日涨跌幅为_。A5%B10%C15%D18% 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.与企业资产不同，客户资产分成三类_。A(A) 金融资产B(B) 实物资产C(C) 其他个人资产D(D) 固定资产 2.理财规划服务合同的签订程序包括_。A(A) 准备好合同文本B(B) 将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释C(C) 审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力D(D) 如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字。

10、如合同为多页，则要求客户在最后一页上签字 3.以下属于自然血亲的为_。A父母与婚生子女B养父母与养子女C继父母与继子女D父母与非婚生子女E继父母与受其抚养教育的继子女 4.张某和刘某是一对夫妻，他们的人身关系权利义务有_。A使用自己姓名B参加生产C参与社会活动D继承E抚养 5.张某和刘某签订了夫妻财产协议，下列说法错误的是：_。A夫妻财产协议只能针对二人关系存续期间的财产B夫妻财产协议也可以包括二人的婚前财产C夫妻财产协议只能针对双方的所有财产进行约定D夫妻财产协议可以针对张某和刘某双方的部分财产进行约定E夫妻财产协议就是“AA制” 6.法律规定，作为夫妻，甲和乙对共同所有的财产有_的权利。A

11、占有B使用C收益D管理E处分 7.共同共有人之一处分共有财产时_。A通知其他共有人即可B其他共有人有优先购买权C要征得全体共有人的同意D处分行为并不必然无效E该处分行为无效 8.共有关系具有如下特征_。A主体为二人以上B客体为同一项财产C内容包括权利、义务关系D客体为不可分物E其形成基础为民事主体共同经营或共同生活的需要 9.张某欲立遗嘱，想要找个遗嘱见证人，下列可以充当遗嘱见证人的是_。A邻居家15岁的儿子B居民委员会的张大妈C作律师的儿子D和儿子一起开办律师事务所的合伙人E自己单位的现任领导 10.以下属于法定的夫妻共有财产的有_。A工资B知识产权中的人身权C生产经营收益D奖金E知识产权中

12、的财产权 11.甲和乙共同经营一家商店，现在甲乙对商店进行分割，要遵循_原则。A遵守约定B遵守法律C平等协商D和睦团结E照顾弱小 12.王某与赵某2000年5月结婚。2001年7月，王某出版了一本小说，获得20万元的收入。2002年1月，王某继承了其母亲的一处房产。2002年2月，赵某在一次车祸中，造成重伤，获得6万元赔偿金。在赵某受伤后，有许多亲朋好友来探望，共收礼1万元。对此，下列_是正确的。A王某出版小说所得收入归夫妻共有B王某继承的房产归夫妻共有C赵某获得的6万元赔偿金归赵某个人所有D赵某接受的礼品归赵某个人所有E王某继承的房产归王某个人所有 13.接上例，以下_不可以作为遗产。A丙生

13、前购买的字画B丙指定受益人的保险金C丙购买的股票D丙单位给其家人的慰问金E丙出版小说的署名权 14.下列个人所有的财产符合法律规定的有_。A自己开办工厂购买的机器设备B种植自己购置的林木的林地C供自己使用的生活用品D个人购置的房屋E图书资料 15.子女对父母的赡养义务是_。A法定义务B只有在父母生活有困难时才需要C父母提出要求，子女才履行D表现为赡养费的支付E不仅是财产上的资助，还包括生活上的帮助 16.张某病危，想立遗嘱，下列_的设立必须要见证人在场。A代书遗嘱B录音遗嘱C自书遗嘱D口头遗嘱E公证遗嘱 17.遗嘱可以以下列形式设立_。A自书遗嘱B代书遗嘱C公证遗嘱D口头遗嘱E录音遗嘱 18.

14、婚姻状况公证书是适用_的情形下的法律手续。A国外办理结婚B定居C继承D开办公司E留学 19.丙去世，下列_可以作为其个人遗产。A丙与他人共有的汽车B丙没有指定受益人的保险金C丙的合伙企业份额D丙购买的图书E丙的抚恤金 20.小同今年12岁，父母离婚后随父亲生活，一次在学校和同学小刚打架时，不小心将小刚的眼睛打伤，关于小刚的医药费，下列说法错误的是_。A完全由小同的父亲承担责任B小刚父母应当平均承担C小刚母亲不需要承担D小刚父亲承担有困难，可以与小刚母亲共同承担EABC是错误的 21.唐某在遗嘱中立有以下内容，_符合法律的规定。A将自己的藏书全部赠给自己的学生甲B自己所有的房屋由女儿继承C将自己

15、的存款全部捐赠给某山区小学D自己生前所著小说的版权由儿子享有E将给妻子购买的首饰送给自己的孙女 22.对有_情况的成年子女，父母有能力负担时，需承担教育抚养的义务。A丧失劳动能力的成年子女B丧失部分劳动能力，收入不足以维持生活的成年子女C尚在校就读的成年子女D确无独立生活能力的成年子女E失业的成年子女 23.下列_遗嘱因为见证人不符合条件而无效。A袁某在病危时立下口头遗嘱，当时只有10岁的孙女和一名护士在场B黄某外出旅游时遇难，立下录音遗嘱，有1名公证员在场C李某有3个儿子，其遗嘱由其中1个儿子代书，由李某的妻子作为见证人D孙某在牢狱中所立的口头遗嘱，其内容由3个服刑犯人证明E王某要将自己的财

16、产赠给自己的好友赵某，于是请赵某代自己书写遗嘱，并由赵某的妻子和其已经成年的儿子作为见证人 24.夫妻之间有_权利义务。A相互扶养B相互继承C相互抚养D平等处理共有财产E支配自己个人所有财产 25.按份共有是指_。A按份共有人将自己的份额分出或者转让，必须征得其他共有人的同意B按份共有人的权利及于全部共有财产C按份共有人的权利仅及于其在共有财产上的份额D按份共有人对共有财产的权利义务与份额多少对应E按份共有人死亡，其继承人有权继承该份额第19页 共19页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页