2021基金销售从业资格考试考试真题卷（7）.docx

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1、2021基金销售从业资格考试考试真题卷（7）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.基金年度报告应该在会计年度结束后_日内经过审计后予以公告。A15B45C60D90 2.契约型基金投资者享有基金的_。A份额所有权B投资决策权C资产管理权D资产保管权 3.海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是_。A“了解你的产品”B“了解你的客户”C“了解你的职责”D“了解你的目标” 4.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为_，

2、通过者获得基金销售从业许可。A证券市场基础知识B证券投资基金C证券发行与承销D证券投资基金销售基础知识 5.开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于_份。A5000万B1亿C2亿D5亿 6.关于ETF份额申购、赎回，下列说法不正确的是_。A采用金额申购、份额赎回的方式B采用份额申购、份额赎回的方式C申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价D申请提交后不得撤销 7.就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起_个工作日内支付赎回款项。A3B5C7D9 8.基金营销实务中，客户投诉的根本原因是_。A销售机构提供的服务不够齐全B客户没有得到预期的服

3、务C客户对基金销售机构的服务预期过高D销售机构对基金业务规则解释不够详尽 9.衡量基金择时能力常用的方法不包括_。A二次项法B信息比率法C成功概率法D现金比例变化法 10.为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于_。A与基金到期日一致的债券B股票C衍生工具D活期存款 11.分析债券基金的两个主要角度是_。A对基金持有债券的数量和信用等级的分析B对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析C对基金持有债券的数量和债券价格的分析D对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析 12.截至2007年年底，共有_家基金管理公司获得QDII资格，_只QDII基金进入运作期。A5；5B5；1

4、C12；5D12；1 13._是指债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险。A利率风险B信用风险C提前赎回风险D通货膨胀风险 14.基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则_。AETF的折价率为102.5%BETF的溢价率为102.5%CETF的折价率为2.5%DETF的溢价率为2.5% 15.下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是_。ALOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新B只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回CLOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象DLOF的申购和赎回既可在

5、场外市场进行，又可在场内市场进行 16.保本型基金的缺点不包括_。A保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证B保本型基金有较高的机会成本C保本型基金要承受通货膨胀风险D相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大 17.根据投资目标的不同，基金可以分为_。A契约型基金与公司型基金B成长型基金、收入型基金和平衡型基金C主动型基金和被动(指数)型基金D交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(LO 18.债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是_。A债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大B债券

6、基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小C债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小D债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大 19._是用来分析货币市场基金的指标。A融资比例B保本期C安全垫D担保人 20.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是_。AETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度B只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易CETF赎回时一般可以得到现金D正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近 21.股票基金持股集中度是指_。A前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C

7、前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重 22.久期用来衡量债券的_风险。A利率B信用C提前赎回D通货膨胀 23.中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了_。A抵御通货膨胀风险B规避系统性风险C分散非系统性风险D降低基金管理运作风险 24.提前赎回风险是指_有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A债券担保人B债券发行人C债券持有人D中国债券登记结算公司 25.某债券基金的平均到期日为5年，久期为4年，则当市场利率下降0.5%时，该债券基金的资产净值约_。A减少2.5%B减少2%C增加2.5%D增加2% 26._不属于股票基金的分析指

8、标。A久期B基金分红C已实现收益D净值增长率 27.某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为 1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为_。A8.33%B9.09%C16.67%D18.18% 28.根据运作方式的不同，基金可以分为_。A封闭式基金和开放式基金B契约型基金和公司型基金C公募基金和私募基金D主动型基金和被动型基金 29.下列关于保本型基金的说法，不正确的是_。A保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报B安全垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额C安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大

9、D本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100% 30.交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是_指数的表现，属于_基金。A超越；主动型B超越；被动型C复制；主动型D复制；被动型 31.根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在_以上；债券基金的债券投资比重必须在_以上。A60%；80%B80%；60%C60%；60%D80%；80% 32.货币市场基金最适于_的投资者。A追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合B有较高风险承受能力，关注资本增值C偏好风险，追求短期投资获得最高收益D厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高 33.根据证券投资基金运作管理办法的

10、规定，下列说法不正确的是_。A60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金B80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金C70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金D70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金 34.按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于_。A现金B剩余期限为366天的国债C剩余期限为180天的可转换债券D6个月的银行定期存款 35.其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是_。A10年保本期、保本比例100%的保本型基金B1

11、0年保本期、保本比例90%的保本型基金C7年保本期、保本比例90%的保本型基金D7年保本期、保本比例100%的保本型基金 36.某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于_。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金 37.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是_。A高久期高信用债券基金B高久期低信用债券基金C低久期高信用债券基金D低久期低信用债券基金 38._份额净值保持在1元不变。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金 39.目前，基金买卖股票按照_的税率征收印花税。A0.1%B0.2%C0.3%D0.5% 40._是指基金

12、经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。A利息收入B投资收益C公允价值变动损益D基金的费用 41.目前，在我国对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由_和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A发起人B托管人C上市公司D管理人 42.基金已实现收益是指基金利润减去_后的余额。A利息收入B投资收益C公允价值变动收益D其他收入扣除相关费用后的余额 43.对投资者(包括个人和机构)买卖封闭式证券投资基金_

13、。A征收企业所得税B征收营业税C免征印花税D免征所得税 44.根据有关规定，基金默认的收益分配方式是_。A现金方式B现金方式和红利再投资C直接分配基金份额D固定红利 45.关于机构投资基金的税收，正确的说法是_。A对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税C对机构买卖基金份额征收印花税D对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税 46.关于证券投资基金税收政策的通知规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征_。A所得税B营业税C印花税D增值税 47.在我国，对_从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差

14、价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。A证券投资基金B企业C基金管理公司D非银行金融机构 48.假设投资者在2010年8月13日(周五，法定节假目前最后一个工作日)申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从_起享有基金的分配权益。A8月13日B8月14日C8月15日D8月16日 49.下列不属于利息收入的是_。A债券利息收入B资产支持证券利息收入C股利收入D买人返售金融资产收入 50.根据证券投资基金运作管理办法有关规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的_。A70%B80%C60%D90%第17页 共17页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页