2021基金从业资格考试真题卷（5）.docx

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1、2021基金从业资格考试真题卷（5）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是_指数的表现，属于_基金。A超越；主动型B超越；被动型C复制；主动型D复制；被动型2.下列选项中，不属于基金运营事务的是_。A基金资产核算B资金清算C信息披露D投资咨询3.证券法规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量_的，为发行失败。A30%B50%C60%D70%4._是基金一切活动的中心；_在整个基金的运作中起

2、着核心的作用。_A基金投资者；基金投资者B基金管理人；基金管理人C基金投资者；基金管理人D基金管理人；基金投资者5.通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是_。A现金比例变化法B证券比例变化法C成功概率法D二次项法6.一般情况下，已经正式受理的开放式基金认购申请，（）。A可以在2日提出撤销B可以在3日内提出撤销C在基金登记前可随时撤销D不得撤销7.根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起_个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。A3B5C10D158.基金销售监管中的公平原则要求_。A公开监管机构全部业务活动内容B基金市场具有充分的透明度，实现市场信息

3、的公开化C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D监管部门对被监管对象给予公正待遇9.根据证券投资基金信息披露管理办法，基金管理人应当在_，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A基金募集申请经中国证监会核准当日B基金募集申请经中国证监会核准次日C基金合同生效的当日D基金合同生效的次日10.如果基金名称显示投资方向，应当有_以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A50%B60%C70%D80%11.投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%，则最后申购到的份额约为_份。A9900B9901C9990D1000012.封闭

4、式基金买卖申报数量应当为（）份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于（）万份A100；100B1000；500C500；100D500；100013.下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是_。A会计核算主体是证券投资基金B公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任C会计分期细化到日D基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债14.二次项法是由_提出的。A特雷诺与夏普B特雷诺与玛泽C夏普与玛泽D亨芮科桑和莫顿15.下列基金类型中，认购费率最低的是_。A股票型基金B货币市场基金C混合型基金D债券型基金16.在我国，基金资产（）以上投

5、资于债券的为债券型基金。A50%B60%C80%D90%17.政策性银行通常以_作为其超额储备的持有形式。A金融债券B封闭式基金C短期国债D长期国债18._是反映证券市场发展程度的重要指标。A证券市场价值B证券化率C证券市场指数D证券种类19.证券市场是指_。A证券发行和交易市场B证券的流通市场C证券的发行市场D证券的交易市场20.从反映的经济关系上来看，股票反映的是_关系，债券反映的是_关系，契约型基金反映的是_关系。A债权债务；信托；所有权B所有权；债权债务；所有权C所有权；债权债务；信托D债权债务；所有权；信托21.封闭式基金的交易遵从_的原则。A交易量优先、客户优先B价格优先、客户优先

6、C交易量优先、时间优先D价格优先、时间优先22.下列各基金品种中，_不须披露上市交易公告书。A普通的开放式基金B封闭式基金C上市开放式基金(LOF)D交易型开放式指数基金(ETF)23.下列各项中，属于基金面临的外部风险的是_。A经营风险B管理水平风险C职业道德风险D合规风险24.目前，LOF份额的跨系统转托管需要_个交易日的时间。A1B2C4D525.国际上，开放式基金的销售主要分为_两种方式。A直销和分销B承购包销和余额包销C直销和包销D直销和代销二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.基金管理人和代销机构应建立健全完善的业务管理制度，包括_。A基金销售业

7、务制度和销售人员持续培训制度B基金份额持有人账户和资金账户管理制度C基金份额持有人资金存取程序和授权审批制度D档案管理制度 2.基金销售机构分析投资者的真实需求，主要包括_等因素。A投资者对投资资金安全性的要求B投资者的投资规模C投资者的风险偏好D投资者对投资资金流动性的要求 3.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的有_。A证券市场的波动情况B监管机构对基金营销的监管C影响投资者决策的因素D公司本身的情况 4.营销组合的四大要素中_是基金营销的核心内容。A产品B渠道C促销D费率 5.基金营销管理的主要内容有_。A基金销售的基本流程B基金营销过程管理C基金营销人员的管理D营销推广活动

8、的组织 6.不同投资者对费率结构的偏好是不同的，基金销售机构可以根据投资者_的不同，设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力，达到扩大基金销售规模的目的。A投资时间B投资金额C投资期限D购买基金方式 7.美国、英国的基金销售渠道主要有_。A银行B保险公司C独立的投资顾问D网上交易和基金超市 8.我国基金销售渠道主要包括_。A商业银行B证券公司C基金管理公司直销中心D交易所交易系统平台 9.成功的基金营销需要建立一个缜密的组织管理架构，其中主要包括_。A营销队伍的组建B营销目标的确立C营销策略方案的制订D营销计划实施过程 10.基金销售机构在市场定位上应有所选择，突

9、出其_优势，以体现自身有别于其他竞争对手的差异性优势。A产品B服务C人员D品牌形象 11.基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，必须考虑的因素有_。A细分市场的规模和成长性B销售机构的规模C细分市场结构的吸引力D销售机构的资源 12.截至2007年底，我国开放式基金的销售逐渐形成了以_为主的销售体系。A投资者自行购买B银行代销C证券公司代销D基金管理公司直销 13.目标市场分析主要包括_。A目标市场细分B目标市场选择C目标市场定位D目标市场开发 14._是为投资者选择合适的基金产品前十分重要的环节。A了解投资者的风险承受能力B了解投资者的风险偏好C划分投资者的资产状况D

10、划分投资者的类型 15.基金销售机构须对基金投资者进行风险承受能力调查，从调查结果中至少了解到基金投资者的_情况。A投资目的、投资期限B投资经验、财务状况C短期风险承受水平D学历程度 16.一般而言，能承受较高风险的投资者可采用较积极的投资组合，投资组合中可以选择较高的比例投资风险偏高的资产，如_。A债券型基金B货币市场基金C股票型基金D混合型基金 17.基金销售机构在提供基金产品销售时必须与目标市场进行沟通，告知目标市场要提供的产品，并通过_和持续营销等手段来达到沟通的目的。A人员推销B广告促销C营业推广D公共关系 18.除了产品本身的风险之外，单只基金无法回避和分散的风险有_。A基金经理的

11、决策风险B基金经理的道德风险C基金管理公司的经营风险D基金管理公司的财务风险 19.基金组合投资的方法包括_。A组合投资目标的设计B组合投资的配置策略C组合投资的品种选择D组合投资的调整策略 20.基金销售中常用的营业推广手段主要有_。A销售网点宣传B激励手段C费率优惠D举办投资者交流活动 21.各种营销推广活动的形式都有其各自的特点，在制订营销推广的方案时，必须考虑_几个问题。A营销推广的对象B营销推广的途径C营销推广的时机D其他营销推广的细节问题 22.营销推广的目标主要是解决_两个问题。A为何推广B向谁推广C如何推广D推广什么 23.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内_的投

12、资组合，体现了基金销售的适用性原则。A预期收益与投资者预期最为接近B预期收益与投资计划最为接近C风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似D风险收益配比与投资者自己风险偏好相等 24.组织基金营销推广活动的流程主要有_。A确定营销推广目标B选择营销推广的形式C制订营销推广的方案D组织营销推广活动的实施 25.基金销售机构在为投资者办理基金业务时，需提醒投资者注意_。A提供的业务资料务必保证真实、有效B妥善保管交易密码，预留印鉴C任何需要签章确认的业务文件务必在审视无误后方可签署D保留原始业务凭证，以便日后查询第16页 共16页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页