2021年内蒙古理财规划师考试考前冲刺卷（8）.docx

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1、2021年内蒙古理财规划师考试考前冲刺卷（8）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.流动资产对流动负债比率，应收账款对销售收入比率、销售利润率、设备利用率等指标反映的是：_。A(A) 品德B(B) 能力C(C) 信用率D(D) 资本 2.从基础货币的来源来看，它是指货币当局的_。A(A) 资产B(B) 负债C(C) 权益D(D) 收入 3.分业经营模式的主要特征不包括_。A(A) 银行业、证券业、保险业相互分离B(B) 短期融资与长期融资分离C(C) 政策性融资业务与商业性融资业务

2、分离D(D) 银行资本与产业资本关系松散 4.不属于中间业务的是_。A(A) 汇兑B(B) 代理C(C) 代客买卖D(D) 保险箱 5.关于国际收支，下列理解不正确的是_。A(A) 国际收支记录的是对外往来账户，是居民与非居民的交易B(B) 系统的记录了包括涉及货币收支的对外往来，但不包括未涉及货币收支的对外往来C(C) 国际收支是一个流量的概念D(D) 国际收支是个事后的概念 6.我国的中央银行属于_。A(A) 复合的中央银行制度B(B) 跨国中央银行制度C(C) 准中央银行制度D(D) 单一的中央银行制度 7.1996年我国接受了国际货币基金组织协定第_条款义务。A(A) 六B(B) 七C

3、(C) 八D(D) 九 8.目前中国一年期定期存款利率为_%。A(A) 2.25B(B) 2.52C(C) 5.25D(D) 7.25 9.直到_，银本位制才退出中国的历史舞台。A(A) 1911年B(B) 1949年C(C) 1898年D(D) 1935年 10.出租人只需要自筹购买设备需要的资金的一部分，通常为全部资金的20%40%，这种租赁方式是_。A(A) 资本性租赁B(B) 杠杆租赁C(C) 经营租赁D(D) 融资性租赁 11.国际直接投资的主体是_。A(A) 金融巨头B(B) 国际合作组织C(C) 跨国公司D(D) 各国政府 12.用作担保的资产的专用性越强，债权人的利益保障程度就

4、_。A(A) 越低B(B) 越高C(C) 无法保障D(D) 完全保障 13.中央银行外汇管理的主要目标是_。A(A) 充分就业B(B) 经济增长C(C) 国际收支平衡D(D) 物价稳定 14.日本发生通货膨胀，美国汽车在日本的售价上涨后，美国汽车制造商根据在日本的售价调整其产品在本国的售价，结果会导致美国市场上汽车价格的上涨，这属于_通货膨胀。A(A) 需求拉动型B(B) 成本推动型C(C) 输入型D(D) 结构型 15.货币制度的核心是：_。A(A) 货币的标准B(B) 货币的计量单位C(C) 货币的标准和计量单位D(D) 货币的价值 16.政府将存在中央银行的款项转存商业银行，存款货币将_

5、。A(A) 增加B(B) 减少C(C) 不变D(D) 先增后减 17.经常项目的子项目中不包括_。A(A) 商品B(B) 服务C(C) 收入D(D) 资本转移 18.中央银行往往规定_的存款准备率，称为法定准备率。A(A) 平均值B(B) 最高限度C(C) 最低限度D(D) 峰值 19.影响股价涨跌的因素是多种多样的，其中引起股价变动的直接原因是_。A上市公司业绩B宏观经济政策C供求关系的变化D国家政策法令变动 20.按照我国证券法，上市公司必须公开披露公司招股、上市、决议等相关信息，其中投资者了解上市公司每年的经营业绩的主要来源是_。A上市公告书、配股说明书B公司债券募集说明书、发行公告C股

6、东大会决议、董事会会议决议D上市公司年报和中期报告 21.下列各项中不属于证券市场信息发布媒体的是_。A电视B广播C报纸杂志D内刊 22.下列情形下，会使国内市场股票价格水平上升的有_。 央行推出了某项政策，使社会各界升息预期明显增强 民众对资本市场投资的需求突然释放出来 政府大幅提高印花税 外资不断涌入国内市场A、B、C、D、 23.关于投资信息，下列说法正确的是_。A证券市场信息传递极为迅捷，因而证券市场是信息对称的市场B影响股价的信息在上市公司与投资者之间传递的不对称在发达国家成熟市场上是不存在的C投资者尤其是中小型投资者，由于信息不对称、获得信息的渠道有限而且存在较长的时滞，相对于控股

7、股东和管理层处于弱势地位，因此需要重点保护D保护投资者权益最重要的方面是严厉打击操纵市场行为 24._公布的信息是技术分析中的首要信息来源。A上市公司B中介机构C政府部门D证券交易所 25._所公布的有关信息，是投资者对其证券进行价值判断的最重要来源。A政府部门B证券交易所C中介机构D上市公司 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.对客户的收入支出表进行分析时，需注意的事项包括_。A理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例B对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年收入支出表的时间序列分析来发掘C要把

8、握收入支出表反映的是客户某一时点的财务状况D任何客户都应该努力保持正的净现金流量E要把握收入支出表反映的是客户某一时段内的财务状况 2.在跟客户交谈时，理财规划师的下列行为符合要求的有_。A理财规划师应该选择一个比较清静的交流环境B理财规划师应该根据实际情况引导客户C如果时间紧急，可以同时跟两个客户谈不同的内容D理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的E谈话尽可能采取清晰、直白的形式 3.在荣氏模型当中，人的心理分为以下_基本类型。A外在感应型B直觉型C思想D内在感应型E幻想型 4.理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确

9、的有_。A客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都做出确切的预测B客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况C理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测D资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排E理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失 5.下列属于客户和理财规划师争端处理步骤的有_。A协商B调解C诉讼D仲裁E僵持 6.以下属于判断性信息的有_

10、。A投资金额B所拥有的房产状况C客户对风险的态度D客户对未来生活的期望E客户债务情况 7.当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括_。A已经完整阅读该方案B信息真实准确C理财规划师已就重要问题进行了必要解释D接受该方案E客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施 8.理财规划师语言交流中需要注意的问题有_。A注意语速和长度B理财规划师要注意词语的特定意思C使用亲切的话语D应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心E尽量使用命令语气 9.理财规划师在

11、首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于_。A客户资本规模B客户个人财务变化幅度C理财规划师的性格和工作习惯D客户的投资风格E理财规划服务机构的制度 10.在理财规划业务中，主要涉及的保险种类有_。A财产保险B人身保险C工伤保险D责任保险E失业保险 11.下列属于理财目标确定的原则的有_。A不必考虑客户的现金准备B以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C理财目标要具体明确D理财目标必须具有现实性E理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序 12.在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买

12、人与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下，这些具体事务的完成就应交给理财规划师，客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时，以下做法不妥当的有_。A亲自行使代理权B委托别人代为行使代理权C忠实谨慎的对待D转移自己的风险E擅自披露客户的信息 13.按照客户个性偏好分析模型，可将客户分为_。A现实主义者B理想主义者C行动主义者D实用主义者E幻想主义者 14.理财规划合同主要包括的条款有_。A当事人条款B鉴于条款C委托事项D理财服务费用E陈述与保证 15.个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括_。A个人财富的增加，生活期望的满足B退休和身后财产的积累C个人财务的安全D消费支出的合理E

13、为社会做贡献 16.理财服务费用条款包括_。A理财服务费用的金额B支付方式C支付步骤D额外费用E接收账户 17.文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间。地点。在整个会面过程中，理财规划师应注意_。A理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用B理财规划师有义务协助客户理解理财方案C理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解D方案实施成本的重申E在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍 18.在关注客户和倾听的过程中，理财规划师做出的反应合适的有_。A无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续

14、说下去B转述C客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来D理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思E规划师的想法与客户的不同时，客户不一定能接受，此时规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪 19.签订理财规划服务合同时应注意_。A签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义B理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改C不得向客户做出收益保证或承诺D合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件E不得向客户提供任何虚假或误导性信息 20.理财规划师在向客户做出解释

15、时，应注意_。A简洁、明了、易懂B不要长篇大论、空洞地解释C不要书生气十足地背诵书上的概念D应该平等、谦逊地对待对方E不要用居高临下的口气 21.以下属于事实性信息的有_。A客户的工资收入B客户的年龄C客户的投资偏好D客户对未来生活的期望E客户的个人喜好 22.理财规划服务中，客户的义务有_。A提供真实信息B配合理财规划师制定理财计划C配合理财规划师执行理财计划D依据合同约定交纳理财服务费E依据合同约定得到理财规划服务 23.取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署

16、授权书后，应出具一份关于方案实施的声明，该声明应该包括_。A关于理财规划师资质的声明B关于客户许可的声明C关于实施效果的声明D信息真实准确没有重大遗漏E其他双方认为应当声明的事项 24.与企业资产不同，客户资产分成三类，其包括_。A金融资产B实物资产C其他个人资产D固定资产E流动资产 25.客户预计出现较高的净结余，说明_。A客户的总资产与净资产将同时得到提高B负债相对缩小C客户的清偿比率降低D财务状况趋好E财务状况恶化第19页 共19页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页