2021湖北理财规划师考试考前冲刺卷（4）.docx

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1、2021湖北理财规划师考试考前冲刺卷（4）本卷共分为1大题38小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共38题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.理财规划合同应采取形式。A：书面B：默示C：口头D：电子E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 2.理财规划师关注的技巧可以用SOLER表示，其中O表示。A：保持适当的距离B：采取一种开放的姿势C：向客户倾斜D：保持眼神的交流E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 3.是理财规划服务合同的核心内容，是约定客户委托理财规划师所在机构所办理事项的具体内容。A：当事人条款B：鉴于条款C

2、：委托事项条款D：理财服务费用条款E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 4.如果客户双臂紧抱，则说明他们。A：放松B：紧张C：不信任规划师D：愿意继续交谈E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 5.如果客户舒适地坐着，则通常表示他。A：是放松的B：对话题很感兴趣C：不信任理财规划师D：有些厌烦E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 6.保密合同的核心内容是。A：鉴于条款B：违约责任C：委托事项条款D：双方权利与义务条款E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 7.保密合同的条款不包括。A：当事人条款B：违约责任C：双方权利与义务D：委托责任条款E

3、：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 8.下列关于保密信息定义条款的说法，正确的是。A：封闭式的条款B：开放式的条款C：对未知的情况作具体的规定D：应避免使用“包括但不限于”等字句E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 9.对于保密合同来说，如果合同及合同事项中止或者终止，保密义务。A：解除B：不解除C：视合同内具体规定D：由法院决定E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 10.对客户收入支出表进行分析的作用不包括。A：收入支出表能够说明客户现金流入和流出的原因B：收入支出表可以深入反映客户的偿债能力C：收入支出表能够反映理财活动对财务状况的影响D：收入支出

4、表能够反映客户的投资能力E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 11.下列关于预测客户财务发展趋势的说法，错误的是。A：客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成B：客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成C：出于谨慎的考虑，理财规划师应主要对经常性收入部分进行预测D：与收入预测相同，理财规划师应主要对经常性支出部分进行合理预测E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 12.下列属于财务信息的是。A：价值观B：投资偏好C：收入状况D：风险承受能力E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 13.按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和的理

5、财目标。A：不必实现B：期望实现C：正常实现D：意外实现E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 14.下列客户收入中波动性最大的是。A：工资收入B：养老金C：年金收入D：投资收入E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 15.下列关于鉴于条款的说法，正确的是。A：“鉴于条款”是合同的必备条款B：合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的C：“鉴于条款”是合同主文中的内容D：若“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以“鉴于条款”的内容为准E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 16.某客户的性格特征为“灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智”，则根

6、据客户个性偏好分析模型，该客户符合的客户类型是。A：现实主义者B：理想主义者C：行动主义者D：实用主义者E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 17.下列可以用来描述行动主义者性格特征的是。A：有条理、理论性、系统性、善于反省B：积极上进、敏感、情绪化、相信直觉C：有目标、自信、自傲、行动迅速D：合作、因地制宜、明智、试探E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 18.某理财规划师在进行客户心理分析时，发现某客户对于办公室环境特点的要求是“喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作，办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统”，可以得出该客户的心理类型是。A：直觉型B：思想型C：内在感

7、觉型D：外在感应型E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 19.下列对定期评估频率描述错误的是。A：对资产规模较小的客户可以适当降低评估频率B：财务状况比较稳定的客户可以适当减少评估次数C：对风险偏好型的投资者可以适当减少评估次数D：频率越高对客户越有利，但同时也增加了理财方案的评估成本E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 20.下列不属于荣氏模型基本类型的是。A：内在感应型B：外在感应型C：感官型D：思想型E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 21.下列不属于理财规划师所在机构义务的是。A：提供理财服务B：提供书面理财计划C：严守客户秘密D：收取理财费

8、用E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 22.下列不属于扩大净资产规模途径的是。A：工资薪金增加B：取得投资收益C：由于减税等原因使得部分债务得以免除D：获得银行无息贷款E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 23.客户资产的价值应以为定价依据。A：购置原价B：当前市场公允价值C：报废价值D：账面实际价值E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 24.以下有关客户净资产的说法，错误的是。A：净资产一般为正值B：净资产是客户总资产减去负债总额后的余额C：净资产越大，说明个人拥有的财富越多D：理财规划师只需要对客户净资产的规模进行分析而不必考虑其结构E：国际证券

9、委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 25.中期负债的期限为。A：15年B：13年C：35年D：110年E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 26.个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况，通过对个人资产负债表的分析，理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况。以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是。A：客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据B：按负债流动性大小，客户的负债可分为流动负债和长期负债C：客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准，但是有些物品即使客户不拥有其所有权，但是享有使用权，也应被当成客户资产D：对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行，对

10、于尚未确定数额的债务，理财规划师应帮助客户进行评估测算，并尽量选取较大的数值填入资产负债表中E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 27.理财规划师对客户的资产负债表和收入支出表进行分析，计算的财务比率不包括。A：负债收入比率B：负债比率C：投资与净资产比率D：总资产周转率E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 28.对于净资产占总资产比例较低的客户来说，理财规划师应当建议他们，提高净资产比例。A：采取扩大储蓄投资的方式B：提高资产流动性C：以住房抵押贷款购买住房D：降低资产流动性E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 29.下列属于客户非经常性收入的是。A

11、：工资薪金B：奖金C：利息和红利D：彩票中奖收入E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 30.政府举办的社会保障计划不包括。A：失业保险B：养老保险C：社会救济D：企业年金E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 31.客户和理财规划机构发生争议，如果通过协商仍不能解决，则要通过诉讼或仲裁的方式解决。下列说法中，正确的是。A：诉讼和仲裁可以同时选择B：仲裁实行“一裁终局”制度C：任一方对仲裁结果不服，可以向人民法院起诉D：如果对仲裁结果不服，可以向另一家仲裁机构提请仲裁E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 32.下列关于客户和理财规划师争端处理与解决的描述，

12、不正确的是。A：理财规划师首先要做的事情就是与客户进行联系与沟通，妥善解决争端B：如果理财规划师代表所在机构与客户通过协商无法解决争议，可以请第三方出面调解C：理财规划师代表所在机构对外提供理财规划服务，面对很多客户，所以一旦与某一客户之间发生争议，由第三方居中协调解决富有效率，不会影响理财规划师处理其他业务D：如果客户和理财规划师双方经过反复的探讨与协商之后，客户仍然对争端处理的方法与结果表示不满，那么就只有按照理财规划合同的约定通过诉讼或仲裁解决这一争议E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 33.是理财规划生效的基础。A：客户当前收入状况B：理财目标C：理财效果预测D：客户当

13、前支出状况E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 34.通常情况下，理财方案的执行人是。A：客户本人B：理财规划师C：客户指定的除理财规划师外的其他专业人士D：理财规划师所在机构E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 35.客户在签署授权书后，还应出具一份关于方案实施的声明，其主要内容不包括。A：客户应当声明理解并认可了理财方案B：客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可C：客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施D：客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益

14、保证E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 36.为最大限度防止格式合同的嫌疑，从而避免导致不利后果，理财规划合同中通常约定，双方确认该合同不是格式合同。A：争议条款B：特别声明条款C：违约责任D：委托条款E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 37.下面关于理财方案进行修改的程序正确的是。客户声明；会谈记录；情况说明；修订执行计划；方案确认A：B：C：D：E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。 38.下列关于理财服务费用条款的说法，错误的是。A：在对服务收费有国家管制的情况下，服务费的金额不得超过物价管理部门规定的幅度B：支付方式只能采取现金、支票或汇票支付C：支付步骤是指在分阶段支付理财服务费用的情况下，客户支付每一笔理财服务费用的时间和前提条件D：接收账户是指理财规划师所在机构指定的接收理财费用的账户E：国际证券委员会组织的提议对成员具有法律约束力。第15页 共15页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页