2022山西银行从业资格考试考前冲刺卷.docx

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1、2022山西银行从业资格考试考前冲刺卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 二、多项选择题（共0题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.商业助学贷款偿还的原则是（ ）A：先收息B：后收本C：全部到期D：利随本清E：先收本，后收息 2.在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有（ ）A：中国农业银行B：农村商业银行C：中国农业发展银行D：农村合作银行 3.1984年，为了把农村信用社办成真正的合作金融组织，国务院提出要恢复和加强农村信用的“三性”，这“三性”指的是（ ）A：管理上的民主性B：经营上的灵活性C：核算上的独立性D：组织上的群众性E：

2、操作上的时效性 4.非银行金融机构与商业银行的不同之处在于（ ）A：资金来源的主要渠道不同B：经营方式不同C：信用创造功能不同D：商业银行受银监会监督管理，而非银行金融机构不受银监会监督管理E：资金运用的主要形式不同 5.下列不属于我国大型商业银行的有（ ）A：中国农业银行B：国家开发银行C：中国农业发展银行D：中国银行E：中国建设银行 6.根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是（ ）A：中国银行天津分行B：中国工商银行股份有限公司C：花旗银行（中国）有限公司D：苏格兰皇家银行北京办事处E：E1本进出口银行北京代表处 7.金融活动遵循的基本原则有（ ）A：效益性B：安全性C：流动

3、性D：风险性E：波动性 8.远期汇率的决定因素包括（ ）A：两种货币之间的汇率差B：金额C：期限D：即期汇率E：商品价格 9.关于期货的以下说法，正确的有（ ）A：期货是在交易所里进行交易的标准化的远期合同B：金融期货合约主要有利率期货、货币期货、股票指数期货三大类C：利率期货可以用来规避汇率风险D：股票指数期货涉及股票本身的交割E：期货交易具有规避市场风险的功能 10.下列各项中关于远期和期货的说法正确的有（ ）A：远期合约是非标准化的，期货合约是标准化的B：远期是在确定的未来时间按确定的价格购买某项资产的协议C：远期合约一般在交易所交易，期货合约一般通过金融机构或经纪商柜台交易D：远期合约

4、的流动性较差，而期货合约的流动性较好E：期货合约可以在确定的未来时间按不确定的价格购买某项资产的协议 11.金融期货按照交易对象的不同，可分为（ ）A：货币期货B：大豆期货C：指数期货D：黄金期货E：利率期货 12.即期外汇买卖是外汇交易中最基本的交易，它可以（ ）A：满足客户对不同货币的需求B：用来调整持有不同外汇头寸的比例C：防范市场风险D：控制汇率风险E：避免市场风险 13.银行业从业人员在办理信贷业务中，不得有下列行为（ ）A：协助客户逃避其他银行信贷监管B：超过人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务C：对单一客户、关联客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例D：在

5、信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用E：违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺 14.为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到 （ ）A：确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内B：不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息C：面临有关机关协助执行的要求时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导D：以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任E：审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不

6、应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行 15.下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则是（ ）A：熟知业务、坚守岗位B：信息保密、熟知业务C：专业胜任、勤勉尽职D：诚实信用、守法合规E：保护商业机密与客户隐私、公平竞争 16.：银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下原则（ ）A：如果认为投诉无理，则拒绝答复B：坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议C：所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户D：所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况E：在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处

7、理的情况，并提前告知下一个反馈时限 17.从广以上来讲，银行从业人员职业操守规定的银行业从业人员包括（ ）A：中国境内设立的银行业金融机构工作人员B：人力资源公司派遣到银行业金融机构工作的劳务人员C：受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员D：政策性银行的工作人员 18.银行从业人员职业操守规定，本职业操守的监督者包括（ ）A：银行从业人员所在机构B：银行业自律组织C：证监会D：社会公众 19.银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有（ ）A：以免费方式向客户提供国际市场的有关信息B：与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机C：向客户转发网上有关竞争对手的负面消息D：超出人民银行

8、规定的贷款利率浮动范围发放贷款 20.根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的（ ）A：财务状况B：风险承受能力C：资金用途D：业务单据E：账户是否会被第三方控制使用 21.银行从业人员职业操守的宗旨包括（ ）A：维护银行业良好信誉B：规范银行业从业人员职业行为C：建立健康的银行业企业文化和信用文化D：促进银行业的健康发展E：提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准 22.银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受（ ）的监督。A：国家司法机关B：银行业协会C：银行业监管机构D：新闻媒体E：社会公众 23.银行业从业人员职业操守的宗旨包括（ ）A：提高中国

9、银行业从业人员整体素质和职业道德水准B：建立健康的银行业企业文化和信用文化C：维护银行业良好信誉D：促进银行业的健康发展E：规范银行业从业人员职业行为 24.银行业从业人员面对客户时，应遵循信息披露的原则，以下符合信息披露的行为有（ ）A：销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者B：银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息C：银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D：银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺E：销售人员在向客户

10、推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露 25.下列机构的工作人员适用银行业从业人员职业操守准则的为（ ）A：信托公司B：邮政储蓄银行C：基金管理公司D：花旗银行E：汽车金融公司 26.银行业从业人员与同事之间应当团结合作，下列做法恰当的有（ ）A：老员工向新员工介绍工作经验B：客户经理之间分享各自对客户的服务方式和技巧C：同一团队的客户经理之间分享各自客户的信息D：在工作讨论会上针对工作直接提出与同事不同的看法E：对同事在工作中偶然违反内部规章制度的行为予以理解，不必理会 27.下列符合银行从业人员职业操守制订目的的是（ ）A：规范银行

11、业从业人员职业行为B：提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准C：建立健康的银行业企业文化和信用文化D：维护银行业良好信誉E：促进银行业的健康发展 28.下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则的是（ ）A：诚实信用、守法合规B：信息保密、熟知业务C：专业胜任、勤勉尽职D：保护商业机密与客户隐私、公平竞争 29.银行从业人员经办亲戚的贷款申请时，应（ ）A：避免利益冲突，建议亲戚到其他银行办理B：向上级汇报，披露利益冲突，履行回避制度C：利用职责便利，以优惠条件发放贷款D：明确机构利益与个人利益，公正办理业务，不必向上级汇报E：不得利用工作便利，以低于普通客户的条件为亲戚办理贷款业务

12、30.某上市银行职员李某与另一家上市银行的职员孙某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（ ）A：可以通过邮件交换各自银行已在网上公布及将要公布的信息的财务数据B：只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据C：可以交流各自银行在理财产品方面的创新思路D：可以一起参加学术研讨会E：可以共同研究货币政策在行业内的具体影响 31.银行业同事应当互相监督，对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向()报告。A：所在机构B：行业自律组织C：监管部门D：司法机关E：其家人 32.下列行为没有违反“公平对待”原则的有（ ）A：为外国客户制定较高费率B：对小客户的小

13、额业务拒绝办理C：为VIP客户提供贵宾理财室D：为残疾人开设特别服务窗口E：为VIP客户提供专业理财师服务 33.关于银行业务，下列说法正确的有（ ）A：商业银行不能向本行管理人员的近亲属担任董事的公司发放信用贷款B：商业银行向本行董事发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件C：商业银行可购买与本行无业务关系的上市公司的股票D：商业银行可以从事信托投资业务E：商业银行可以依法向关系人发放担保贷款 34.我国针对居民储蓄采取的储蓄原则有（ ）A：存款自愿B：取款自由C：存款有息D：为客户保密E：信息共享 35.银行业同事应当互相监督，对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提

14、示、制止，并视情况报告给（ ）A：所在机构B：行业自律组织C：监管部门D：司法机关E：其家人 36.下列选项中，（ ）没有违反“公平对待”原则。A：为外国客户制定较高费率B：为VIP客户提供贵宾理财室C：为残疾人开设特别服务窗口D：为VIP客户提供专业理财师服务E：对小客户的小额业务拒绝办理 37.下列选项中，属于客户隐私的有（ ）A：客户的住址B：客户的婚姻状况C：客户的财务状况D：客户的住房情况E：客户的身份证号码 38.不能制止同事违规行为的要及时报告（ ）A：银行业同业协会B：其他同事C：所在机构D：单位领导E：公安部门 39.关于银行客户教育，下列说法正确的是（ ）A：客户教育是为了

15、切实保护客户利益B：客户教育的原因是客户风险承受意识较低C：客户教育的内容之一是为客户提供相关信息和培训D：银行进行客户教育，就是要提高客户的金融素质E：客户教育要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则 40.被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征是（ ）A：有严格的银行保密法B：有宽松的金融规则C：有政治后台的支持D：有自由的公司法E：严格的公司保密法 41.（ ）属于银行业自律规范。A：银行业从业人员职业操守B：银行业协会工作指引C：中国银行业反商业贿赂承诺D：中国银行业自律公约E：商业银行监管评级内部指引 42.银行业职业价值理念的核心有（ ）A：诚信B：爱岗C：合规D：尽职

16、E：竞争 43.以下关于保护客户隐私的说法正确的有（ ）A：银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B：出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C：银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息D：保护客户商业秘密是避免客户损失、维护银行声誉的必然要求E：客户的家庭状况不属于客户隐私，可以和其他同事讨论 44.下列符合公平竞争行为的有（ ）A：某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更

17、多客户B：某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成C：某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品D：某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务E：某银行以低于同类产品的价格向客户提供服务 45.商业秘密指的是（ ）的技术信息和经营信息。A：不为公众所知悉B：能给权利人带来经济利益C：具有原创性D：具有实用性E：权利人采取了保密措施 46.下列()属于银行实现保护客户利益的内容。A：审慎尽责B：充分信息披露C：引导理性消费D：客户资产隔离E

18、：妥善处理利益冲突 47.商业银行关系人包括()。A：商业银行董事B：信贷业务人员C：商业银行管理人员D：商业银行的董事投资的公司E：商业银行监事的近亲属 48.以下做法违法的有（ ）A：不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易B：不按照法律法规和监管规则要求，执行回避制度，在存在利益冲突时不做任何披露而参与业务营销决策或交易处理C：不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品服务D：利用在银行工作的优势，在没有明确的内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费的条件购买本机构销售的产品或提供的服务E

19、：利用在银行工作的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品，损害所在机构的利益 49.（ ）的情况下，银行业金融机构有权拒绝司法机关查询客户存款账户。A：检查人员未出示“协助查询存款通知书”B：检查人员未出示本人工作证或执行公务证C：检查人员只出示执行公务证D：没有银行行长或其他负责人签字E：检查人员只出示“协助查询存款通知书” 50.下列信息属于内幕信息的有()。A：经营方针的重大变化B：经营范围的重大变化C：重大投资行为D：面临重大的诉讼E：重大的购置财产的决定第20页 共20页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页