2022年山东基金销售从业资格考试考试真题卷（2）.docx

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1、2022年山东基金销售从业资格考试考试真题卷（2）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额_的赎回费。A0.25%B0.5%C0.75%D1.5% 2.基金客户维护费，一般用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，并从_中列支。A基金管理费B基金托管费C基金交易费用D基金运作费用 3.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起_个工作日内递交报告材料。A

2、3B5C10D15 4.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的_时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A5%B10%C15%D20% 5.下列描述不正确的是_。A基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动B基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务C基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关D基金份额持有人有按规定支付托管费的义务 6.目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是_。A保险公司B证券公司C商业银行D基金销售公司 7.在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是_。A中国证监会B中国银监会C财政部

3、D中国人民银行 8.关于基金份额持有人，以下描述正确的是_。A基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用B基金份额持有人是基金投资收益的受益人C基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议D基金份额持有人是基金公司的出资人 9.我国目前只能由依法设立的_担任基金管理人。A基金投资者B基金管理公司C基金份额持有人D基金托管银行 10.将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是_的不同。A设立条件B服务方式C参与方式D所承担的责任与作用 11.下列说法不正确的是_。A基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的

4、投资人B基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权C基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的D基金托管人是开展基金一切活动的中心 12.关于基金份额持有人权利，下列描述正确的是_。A基金份额持有人享有基金财产的收益权，而基金合同终止并清算后的财产归基金管理人所有B基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产C因为基金份额持有人享有基金信息的知情权，所以基金公司应该在基金份额持有人查询基金资产状况时及时提供最新的资产明细信息D基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权 13.基金销售机构是受_委托从事基金销售的机构。A基金机构投资者B中国银监会C

5、中国证监会D基金管理公司 14._是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。A基金投资人B基金管理人C基金托管人D基金监督人 15.下列说法正确的是_。A基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费B基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务C基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的无限责任D基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任 16.下列关于基金运作关系的说法，错误的是_。A基金服务机构直接与基金托管人产生关系B基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人C基金市场上的各

6、种服务机构通过自己的服务参与基金市场D监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管 17.基金管理人与托管人履行各自的权利、义务，并构成_的运行机制。A相互排斥B相互促进C相互竞争D相互制衡 18.开放式基金份额持有人是_。A基金的发起人B基金投资收益的受益人C基金公司的出资人D基金运作的决策人 19.目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在_以内。A0.1%B0.25%C0.5%D0.75% 20.下列各项中，不属于基金营销核心内容的是_。A产品B费率C渠道D包销 21.为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持_原则。A连续性B有效性C依法监管D审慎

7、监管 22.证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于_人，并具有基金从业资格。A3B5C10D12 23.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为_。A清算B结算C交收D结账 24.在我国，基金行业自律性组织是_。A中国证券业协会B中国证监会C中国银监会D中国登记结算公司 25.“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只_基金。A封闭式B开放式C公司型D契约型 26.关于买断式回购交易，下列说法正确的是_。A债券所有权不发生转移B属于质押冻结C又称“开放式回购”D可以在任一日期交易

8、 27.备兑权证通常由_发行。A证券交易所B投资银行C上市公司D中国证监会 28.基金销售人员客户服务中的售中服务不包括_。A协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 29.督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经_独立董事同意。A1/2B2/3C80%D全体 30.证券投资基金“风险共担”的特点表现在_。A对基金业实行严格监管B对有损投资者利益的行为进行严厉打击C强制性信息披露D基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金

9、托管人、基金管理人一般不承担投资损失 31.开放式基金非交易过户的情况不包括_。A继承B捐赠C申购和赎回D司法强制执行 32.当封闭式基金二级市场价格_基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为_。_A高于；正数B低于；负数C低于；正数D高于；负数 33.特殊类型基金不包括_。A系列基金B收入型基金C保本基金D上市开放式基金 34.债券型基金中，利率风险和信用风险最高的是_。A短久期、低信用的债券基金B短久期、高信用的债券基金C长久期、低信用的债券基金D长久期、高信用的债券基金 35.金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照_买卖基础金融资产的合约。A未来价格B资产价格C约定价格D市场价

10、格 36.下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是_。A追求的利益B购买渠道C投资需求D忠诚度 37.关于QDII基金份额的认购，下列说法错误的是_。AQDII基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同BQDII基金主要投资于境外市场CQDII基金份额的面值是由监管法规统一规定的DQDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 38.下列费用中，不属于基金运作费的是_。A开户费B过户费C审计费D银行汇划手续费 39.当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是_。A了解你的产品B了解你的客户C了解你的价值D了解你的服务 40.对处于形成期的

11、家庭来说，投资应该以_为主。A长期投资的权益投资工具B偏进取的平衡资产配置C偏保守的平衡资产配置D固定收益工具 41.基金信息披露费来源于_。A基金管理人B基金托管人C基金资产D投资者缴纳 42.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为_。A机构证券B商业票据C金融证券D货币证券 43.基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括_。A基金宣传推介材料的形式B基金宣传推介材料的用途说明C基金管理公司督察长出具的合规意见书D基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件 44.我国目前境

12、内基金申购款，一般在_日到达基金的银行存款账户。ATBT+1CT+2DT+3 45.关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是_。A通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好B当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好C当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场D特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率 46.开放式基金份额转换中，投资者一般采用的原则提交申请，以转出和转入基金申请当日的为基础计算转换基金份额。_A份额转换；基金份额总值B份额转换；基金份额净值C金额转换；基金份额总值D金额转换；基金份额净值 47.关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件

13、，下列说法正确的是_。A注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本B高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历C持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度D最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为 48.关于封闭式基金开户的说法，正确的是_。A投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金B每个有效证件可以开设1个以上基金账户C基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户 49.开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是_。A基金资产总值B基金资产净值C基金份额总值D基金份额净值 50._不追求取得超越市场表现。A主动型基金B被动型基金C增长型基金D混合型基金第17页 共17页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页