反假币调研报告2021范例范文.docx

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1、反假币调研报告2021范例反假币调研报告篇1 近几年来,随着大中型城市打击假币犯罪力度的不断加大,假币在大中城市运用环境日益狭窄,风险越来越大，于是制造、贩卖、运用假币的犯罪分子就将目光从大中城市转向了广袤的农村地区，致使农村成为假币犯罪的“重灾区”。国务院有关领导曾多次作出重要批示:“要实行得力措施,多管齐下,努力制止假币向农村扩散,严厉打击坑农害农行为!”然而，农村地区民众的识假、反假学问水平有限，农村地区的反假货币工作面临着更加严峻的形势。 一、假币现状及主要特征 (一)假币非法流通现状 假币非法流通从目前来看主要有以下几种现象：一是在假币受害人群中，老年人居多;二是在持有假币可疑人群中

2、，外地人居多;三是在假币运用方面，百元面值买小件商品找零的居多;四是在假币运用地域范围上，广阔农村地区特殊是边远山区居多。 (二)假币作案手法变换多样 随着打击假币犯罪力度的不断加大，假币真伪鉴别技术的提升，不法分子制造、贩卖、运用假币的手法也在不断变换，一是有意将假币进行霉变处理，致使票面真假难辨，再以包礼金须要新钱为由找人兑换，一般人稍不留意就简单误收;二是对真、假 货币进行涂改、挖补、拼凑、对接，致使假币有部分真币特征，不易辨别;三是以假换真，不法分子化身电力、电信等修理人员，在偏远地区以须要新钱、百元整钱等各种借口，找老人、妇女等以假换真。 二、农村地区反假货币存在的问题 (一)对反假

3、货币的重要性和紧迫性相识不到位 一是农村地区的政府、村委会等对人民币反假工作少有过问，人民币反假工作基本由银行来开展;二是居民在思想意识上存在不足，他们一旦收到假币，出于自身利益考虑，不会上交银行或有关部门，而是想尽一切方法将其花出去，甚至经常为“假币最终花出去了”而感到庆幸。 (二)反假货币设施不齐全 农村地区反假货币设施不齐全，防假意识差，在农村一般居民家中基本没有识别假币的器材，就算是现金流量较大的超市、农贸市场假币识别仪器也很少有配备的，他们大都依靠阅历、手感来辨别，但由于现在流通的假币以机制为主，采纳现代制版印刷，在面额数字、凹印手感线、盲文、头像等部位均具有凹凸感，以阅历、手感并不

4、能有效识别假币。 (三)反假货币学问宣扬不到位 目前的宣扬工作主要靠银行业金融机构来开展，得不到当地政府和居民的支持，在宣扬过程中，一是部分居民看法冷漠，爱理不理，对反假货币学问不是很感爱好;二是农村居民文化程度 有限，难以汲取反假货币学问。 (四)巨大的现金流量是假货币流通和生存的“温床” 农村商品劳务交易基本运用现金,加之农村人口文化水平、金融学问水平相对较低，法制观念与自我爱护实力较为薄弱，极简单上当受骗。 三、上述问题的对策及建议 1、加大宣扬力度，改进宣扬方式 一是针对广阔农村群众文化层次较低、反假学问有限的特点，农村金融机构应做到集中宣扬和分散宣扬相结合、农闲宣扬和农忙宣扬相结合、

5、宣扬反假币学问和宣扬法律法规学问相结合，渐渐提高农夫法律意识和反假币学问水平。二是加强与上级监管部门、公检法机关、宣扬部门的沟通对接，亲密协作，协调联动，形成打击制、贩假币等犯罪活动合力。 2、建立激励与约束机制，提高群众反假币主动性 参照人民银行反假人民币嘉奖方法相关规定，建立“反假币专项嘉奖基金”，对金融工作人员收缴假币和社会人员举报制贩假币等违法行为做出详细数额嘉奖规定，对知情不报或违反规定的行为做出惩罚，全面调动员工和群众反假打假的主动性。 3、推广新型结算工具，削减现金流通量。农村金融机构要帮助克服农夫文化水平低，接受新事物慢的困难，将提升农村金融服务质量为己任，大力推广应用新型结算

6、工具，创建宽松的刷卡和帐户结算环境，降低用现比率，削减市场现金流通量，从而降低假币流通机会。 四、目前我支行反假货币工作开展状况 1、加强业务培训，提高柜面人员的反假货币实力 利用晨会、周会组织人员学习人民币防伪学问，对新版人民币主要特征刚好进行培训，并向每名员工印发残损人民币兑换标准，使全员熟识驾驭人民币的主要特征，确保在办理业务时能够精确鉴别，通过重点讲解新版人民币防伪特征，不断增加柜员实际鉴别技能，加强柜面反假堵截实力。 2、建立反假货币宣扬长效机制 一是我支行定期开展反假货币集中宣扬活动，实行有针对性、有实际效应、看得见、摸得着、学得到的宣扬方式，推动反假货币宣扬活动的持续深化进行。二

7、是由持反假币证书的专业工作人员对假币进行收缴，同时向客户做好日常反假货币宣扬，在各营业窗口醒目位臵张贴宣扬资料、供应询问，介绍人民币特征、防伪基本常识以及真假币的识别方法，帮助客户驾驭主要识别技能，提高客户自我防范实力，做好客户说明宣扬，使其吸取教训，提高识别假币技能。 反假币调研报告篇2 反假人民币工作始终是银行义不辞的责任，农业银行_支行大力开展反假币宣扬，在最近一年左右时间里，假币收缴量有所上升，下图是从20_年5月至20_年5月间的假币收缴状况： 结合实际状况，反假人民币工作还需有更加系统和长远的安排，详细如下： 一、构建反假货币网络体系，使反假货币学问到深化群众中去。 为了进一步增加

8、广阔群众的反假货币意识，遏制假币犯罪的扩散，有效开展广阔群众的反假学问下基层活动，要成立以营业网点出纳人员为主的反假币志愿者，选择三至五个乡镇建立反假货币宣扬网络，每个乡镇选择两至三个村组设立反假币宣扬点，每个村配备十名义务宣扬员。通过开办宣扬栏，专业人员开展培训等多种方式广泛开展宣扬、询问活动，使反假币组织体系深化到群众当中，增加了群众爱惜人民币的意识，扩大了人民币反假货币宣扬面，起到以点带面、事半功倍的效果，宣扬活动对于打击假币，维护人民币的正常流淌秩序起到主动的促进作用。 二、加强业务培训，提高柜面人员的反假货币实力 利用晨会、周会组织全行会计人员学习人民币防伪学问，对新版人民币主要特征

9、刚好进行培训，并向每名员工印发残损人民币兑换标准，使全员熟识驾驭人民币的主要特征，确保柜机办理业务时能够精确鉴别，通过重点讲解新版人民币防伪特征，结合真假人民币实物比照，不断增加柜员实际鉴别技能，加强柜面反假堵截实力。 三、规范柜面服务，加大柜面反假力度。 为营业网点配备鉴别人民币真伪的点、验钞机，要求各网点请验钞机厂家对全市的机具设备进行了全面检测和升级，各营业网点也为客户供应了点验钞机具，有效地防止了假币在我县农村的流入和流出的现象发生。建立反假币信息快速上报制度。加强各营业网点反假币工作的指导，亲密关注媒体关于假币事务的报道，刚好反馈新型假币的特征，建立假币快速反映和信息通报制度，各营业

10、网点发觉5张假币以上，马上向当地公安机关及人民银行报告。临柜人员在办理假币收缴业务时，严格根据收缴假币的操作规程，规范业务操作行为。本着仔细负责的看法，耐性地做好宣扬说明工作，晓之以理，让误收假币的群众对反假币工作有一个正确的相识 ，自觉将假币上缴银行。主动开展反假宣扬，提高群众的反假实力。加强人民币宣扬，把反假人民币宣扬工作做为一项责无旁贷的工作任务，实行多种方式开展反假货币的宣扬活动。通过设立宣扬点。散发宣扬资料、现场讲解询问形式，向广阔群众宣扬反假币常识，进一步提高识假、辨假的实力。 四、设立反假货币学问宣扬点，向过往群众散发反假货币宣扬资料，宣扬普及人民币反假学问。 实行有针对性、有实

11、际效应、看得见、摸得着、学得到的宣扬方式，推动反假货币宣扬活动的持续深化进行。做好日常反假货币宣扬。在各营业窗口醒目位置张贴宣扬资料、供应询问，介绍人民币特征、防伪基本常识以及真假币的识别方法，实行实物比较的方式，帮助客户驾驭主要识别技能，提高客户自我防范实力。妥当处理柜面收缴的假币。一是严格根据人民银行制度规定进行处理，二是做好客户说明宣扬，使其吸取教训，提高识别假币技能，防止此类问题的发生。把反假货币宣扬做为日常工作的一项重要内容，深化到千家万户，并做好中小学生的反假币学问普及和宣扬工作，以点带面做好面对面的指导，让更多的群众受益，驾驭识别假币的技能。并不断完善制度，提高反假实力，做到业务

12、处理流程规范化，制度化，加大力度主动兑换残损币，坚决制止假币在社会上流通，按时做好宣扬和上缴工作。严防假币犯罪，维护人民币信誉，保障人民币正常流通。 反假币调研报告篇3 今年以来，我行严格贯彻执行人民银行制定的人民币管理及反假币管理制度，主动提升服务质量，规范办理人民币收付业务和收缴假币业务，仔细履行社会责任，服务社会、服务公众，赢得了广阔客户的好评，社会声誉不断提高。目前，我行现有营业网点_家，其中，营业部_家、支行_家，分理处_家，现有员工_人。我行人民币管理及反假币工作主要内容： 一、人民币收付业务 1、为强化人民币收付业务管理，我行制定了人民币收付业务内部考核制度，下发辖内各个网点，并

13、支配各营业网点定期组织员工进行培训学习，不断更新业务学问，规范操作行为。 2、为了维护人民币信誉，爱护国家财产和人民币持有人的合法权利，确保人民币正常流通，使员工精确驾驭残损人民币兑换规定，我行为各网点配备了残损人民币兑换尺，保证兑换残损人民币的精确。同时，多次组织员工学习关于人民币卷别调剂的规定及假币收缴程序，并现场指导不宜流通人民币挑剔标准。 3、全行_家营业网点根据人民银行规定要求，全部在营业场所设置了残币、零辅币、反宣币兑换专柜，满意客户需求，便利快捷地为社会公众供应兑换服务。同时，总行清算中心根据网点需求，刚好调配各类小面额人民币并分发各营业网点，随时保证各网点小面额现金库存达到人行

14、规定标准。 二、反假币工作 1、各营业网点通过LED显示屏长期滚动、悬挂宣扬条幅、网点设立宣扬窗口等方法，向社会公众深化开展了爱惜人民币和反假币宣扬活动，建立了反假币登记簿，制作了客户四项权利和银行四项承诺公示牌，摆放在_家营业网点显著位置，公布举报电话，接受客户监督。 2、截止20_年_月末，全行_家营业网点考取反假币上岗资格证_人，现任_名出纳人员全部取得了人行颁发的反假币上岗资格证书。我行每年组织现金收付业务学问培训，各网点出纳人员能够严格根据人民币收付业务操作程序办理假币收缴业务，依据残损人民币挑剔兑换标准规范办理残币兑换和缴存业务。 3、为全面提升服务质量，提高信合知名度，我行临柜人

15、员上岗均公示反洗钱上岗资格证，兑换残损币程序规范，不对外支付不宜流通人民币和停止流通人民币，按规定收兑停止流通人民币，依据合理须要原则为公众办理卷别调剂业务，对回笼款刚好进行整点挑剔，保证流通劵与残损劵无夹 带。我行执行首兑责任制规定并未发觉推诿到其它窗口兑换。我行要求各营业网点对外支付人民币达到8成新以上，并在总行清算中心配置专人和特地场地负责全行_家营业网点现金清分工作，力争全部对外支付的现金全部经总行清分机进行了清分，确保客户支取的现金整齐如新。 三、人民币净化工程 1、为仔细做好人民币冠字号码查询识别工作，20_年末，我行刚好为_家营业网点配备了具有冠字号码查询识别功能的A类点验钞机_台，力争对全部收回和对外支付的现金全部经点验钞机进行冠字号码记录备份。ATM自动取款机存取款一体机、全部装钞现金全部先经A类点验钞机进行审验，记录和备份冠字号码。 2、我行清算中心缴存到人民银行的钱捆符合“五好钱捆”标准，残损币按规定逐级解缴到人民银行，清分后流通券加盖“已清分”印章， 3、清分中心负责我行主要清分工作，专职清分人员_名，清分机具_台，清分场地面积_平米。设立在网点内的ATM机由网点自行加钞，离行式的ATM机由总行组建的加钞队专职加钞。 4、我行现金押运工作由押运公司保卫人员负责，现配备押运车辆五辆，实行集中押运。押运条件符合平安规定。 反假币调研报告2021范例