甘南智能卡项目资金申请报告【参考范文】.docx
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1、泓域咨询/甘南智能卡项目资金申请报告甘南智能卡项目资金申请报告xx(集团)有限公司目录第一章 行业、市场分析8一、 市场规模8二、 基本风险特征12三、 行业所处生命周期14第二章 项目绪论16一、 项目概述16二、 项目提出的理由17三、 项目总投资及资金构成19四、 资金筹措方案19五、 项目预期经济效益规划目标20六、 项目建设进度规划20七、 环境影响20八、 报告编制依据和原则21九、 研究范围23十、 研究结论23十一、 主要经济指标一览表23主要经济指标一览表24第三章 建筑工程技术方案26一、 项目工程设计总体要求26二、 建设方案27三、 建筑工程建设指标28建筑工程投资一览
2、表29第四章 产品规划方案31一、 建设规模及主要建设内容31二、 产品规划方案及生产纲领31产品规划方案一览表31第五章 SWOT分析说明33一、 优势分析(S)33二、 劣势分析(W)35三、 机会分析(O)35四、 威胁分析(T)36第六章 发展规划40一、 公司发展规划40二、 保障措施46第七章 进度计划方案49一、 项目进度安排49项目实施进度计划一览表49二、 项目实施保障措施50第八章 组织架构分析51一、 人力资源配置51劳动定员一览表51二、 员工技能培训51第九章 安全生产54一、 编制依据54二、 防范措施57三、 预期效果评价62第十章 节能分析63一、 项目节能概述
3、63二、 能源消费种类和数量分析64能耗分析一览表65三、 项目节能措施65四、 节能综合评价66第十一章 投资估算68一、 投资估算的依据和说明68二、 建设投资估算69建设投资估算表71三、 建设期利息71建设期利息估算表71四、 流动资金73流动资金估算表73五、 总投资74总投资及构成一览表74六、 资金筹措与投资计划75项目投资计划与资金筹措一览表76第十二章 项目经济效益77一、 基本假设及基础参数选取77二、 经济评价财务测算77营业收入、税金及附加和增值税估算表77综合总成本费用估算表79利润及利润分配表81三、 项目盈利能力分析81项目投资现金流量表83四、 财务生存能力分析
4、84五、 偿债能力分析85借款还本付息计划表86六、 经济评价结论86第十三章 招标、投标88一、 项目招标依据88二、 项目招标范围88三、 招标要求88四、 招标组织方式89五、 招标信息发布90第十四章 风险分析91一、 项目风险分析91二、 项目风险对策93第十五章 总结评价说明96第十六章 附表附件98主要经济指标一览表98建设投资估算表99建设期利息估算表100固定资产投资估算表101流动资金估算表102总投资及构成一览表103项目投资计划与资金筹措一览表104营业收入、税金及附加和增值税估算表105综合总成本费用估算表105利润及利润分配表106项目投资现金流量表107借款还本付
5、息计划表109报告说明金融是除通信外智能卡应用最广泛的领域,2011年,央行发布了中国人民银行关于推进金融IC卡应用工作的意见,决定在全国范围内正式启动银行卡芯片迁移工作,并指出“十二五”期间将全面推进金融IC卡应用。2013年元旦起全国性商业银行均开始发行金融IC卡,据央行统计,2013年全国总共发行银行卡6.8亿张,同比增长16%;其中金融IC卡4.7亿张,同比增长370%;渗透率从上年的16%,大幅提升到了69%。根据央行公布的实施进度,2015年1月1日起商业银行全面发行银行IC卡。由于IC卡技术上与磁条卡差异较大,EMV迁移意味着银行需要大规模更换个人化设备,由此带来对金融IC卡制作
6、发行设备的需求呈井喷式增长。根据谨慎财务估算,项目总投资31535.62万元,其中:建设投资25189.08万元,占项目总投资的79.88%;建设期利息558.41万元,占项目总投资的1.77%;流动资金5788.13万元,占项目总投资的18.35%。项目正常运营每年营业收入57700.00万元,综合总成本费用48617.14万元,净利润6627.11万元,财务内部收益率14.35%,财务净现值381.35万元,全部投资回收期6.76年。本期项目具有较强的财务盈利能力,其财务净现值良好,投资回收期合理。该项目符合国家有关政策,建设有着较好的社会效益,建设单位为此做了大量工作,建议各有关部门给予
7、大力支持,使其早日建成发挥效益。本报告基于可信的公开资料,参考行业研究模型,旨在对项目进行合理的逻辑分析研究。本报告仅作为投资参考或作为参考范文模板用途。第一章 行业、市场分析一、 市场规模当今智能卡产业的发展得到了宏观经济的支持,从全球范围看,无论是支付类还是非支付类智能卡均得到广泛的应用。通信行业是智能卡应用占比最高的领域,其次为金融、健康和交通等领域。在通信领域,2015年其智能卡应用占全球智能卡总应用量的69%左右,为第一大应用领域;其次为金融行业,占比约12%,其增长主要受全球银行业EMV迁移的影响,即包括中国在内的各大银行处于信息、数据安全等考虑,均大力推动芯片迁移,主要为从磁条卡
8、到双界面卡再到智能卡的升级换代工作,金融业的推动给全球智能卡行业带来了巨大的需求,一定程度上也促进了智能卡行业产量的提高和技术的进步。1、全球智能卡市场规模根据marketsandmarkets于2014年发布的智能卡调查报告2008-2015年全球智能卡技术应用及预测统计数据表明从2009年至2014年,整个智能卡行业销售总额达到7.3%的年复合增长率,2015年,全球智能卡销售总额有望超过66亿美元,其中电信领域应用占比可达到53.8%,同时Eurosmart发布的2014全球智能卡行业统计报告指出2014年受益于全球LTE网络迁移和通信技术发展,该年全球智能卡出货量与2013年相比增长1
9、5.13%,其中作为智能卡行业传统产品的通讯智能卡出货量占比最大。此外,全球范围内EMV迁移影响也促进了金融智能卡出货量的大幅增长,其出货量占据约25%的应用市场份额。由IHSTechnology针对智能卡芯片的主要调查结果显示,2014年在关键的终端用户行业,包括支付和银行业、电子政务和医疗保健、用户识别模组(SIM)和运输业等领域的需求量大约占全部芯片出货量的89%,将持续推动未来5年的芯片市场发展,预计2019年在智能卡芯片中SIM卡芯片出货量将从2014年的五十二亿张增加至六十亿张。由于芯片与智能卡密不可分的关系,该数据也能从侧面印证未来五年智能卡需求量也将出现同等速度的较快增长。2、
10、境内智能卡市场规模受益于信息技术的迅速发展以及国家金卡工程的大力推动,近年来,境内智能卡需求量也呈现出稳定的增长势头,复合增长率在20%以上,高于全球行业内平均增长速度。2007年我国智能卡发卡量达到19.93亿张,2008年受二代身份证发放高峰期已过及境内通信行业重组等原因,智能卡整体销量出现了负增长,全年发卡量仅19.46亿张;近几年,随着智能卡应用范围的不断扩大,3G和4G通信业务的推广,物联网、移动支付等新技术的不断涌现,我国智能卡发卡量呈现高速增长,据智能卡专业委员会统计,我国2014年智能卡销售量达到45.6亿张,全年销售额达到170亿元。(1)境内通信智能卡细分行业无论从全球还是
11、从境内市场来看,通信行业一直为智能卡应用各领域中占比最高的行业。最近几年,我国通信智能卡发卡量也一直保持稳定的增长态势,至2015年我国电信行业已累计发行智能卡近60亿张,其中移动电话领域占绝大对数,占整个电信卡发货量的82%左右。境内三大运营商自2014年全面开展4G业务后,4G卡的需求量呈现爆发性增长,据国家工信部统计数据显示,至2016年底,境内移动电话用户达13.20亿户,其中4G用户已经达到7.70亿户,2015年新增3.4亿户,4G用户在移动电话用户中的渗透率为58.2%,移动电话用户结构不断优化。4G业务的快速发展在未来几年将会持续推动电信卡需求量的增长。受到增量用户、各运营商间
12、跳转用户、存量用户补卡或升级卡、运营商备卡需求、4G用户升级需求等一系列因素的影响,境内通信智能卡行业在未来几年内还将保持稳定快速的增长趋势。(2)境内金融智能卡细分行业金融是除通信外智能卡应用最广泛的领域,2011年,央行发布了中国人民银行关于推进金融IC卡应用工作的意见,决定在全国范围内正式启动银行卡芯片迁移工作,并指出“十二五”期间将全面推进金融IC卡应用。2013年元旦起全国性商业银行均开始发行金融IC卡,据央行统计,2013年全国总共发行银行卡6.8亿张,同比增长16%;其中金融IC卡4.7亿张,同比增长370%;渗透率从上年的16%,大幅提升到了69%。根据央行公布的实施进度,20
13、15年1月1日起商业银行全面发行银行IC卡。由于IC卡技术上与磁条卡差异较大,EMV迁移意味着银行需要大规模更换个人化设备,由此带来对金融IC卡制作发行设备的需求呈井喷式增长。据数据分析,未来几年境内金融IC卡渗透率将呈现稳步提升,2014-2016年分别为75%、80%和90%。并且未来几年境内每年新增银行卡将保持稳定增长态势,14-16年发卡量分别为7.6亿、8.4亿、9亿张,对应的境内每年金融IC卡发卡量分别为5.7亿、6.7亿、7.7亿张。由于IC卡在信息安全、防伪性、存储量各方面均优于磁条卡,符合EMV标准的IC卡是银行卡发展的必然趋势,金融IC卡单价是普通磁条卡的10倍以上,据天拓
14、咨询数据统计,2013年境内单张金融IC卡平均价格为8.9元,对应境内金融IC卡市场规模达到42亿元;未来,金融IC卡将会受到成本降低和竞争加剧的双重影响,产品单价将会呈现逐年下降趋势,但EMV迁移带来巨大的增量仍将存在,保守估计将会产生160亿元的市场需求。(3)境内其他智能卡细分行业与金融IC卡相对应的是社保卡,据人社部数据统计:截至2015年三季度末,全国社会保障卡持卡人数达到8.09亿人,社会保障卡普及率达到59%,全国80%以上的社会保障卡已加载金融功能。2014年,人社部印发了关于加快推进社会保障卡应用的意见,该意见指明“到2017年底实现社保卡可跨地区、跨业务直接办理个人的各项人
15、力资源和社会保障事务,开放向其他公共服务领域的集成应用,基本实现全国社会保障一卡通。”标志着社保卡工作重点从发行为主转向发行、应用并重,各地进一步加快了社保卡应用推进的步伐。二、 基本风险特征1、行业特许资质风险智能卡行业作为重要的信息安全行业,其产品和生产过程中的安全管理尤为重要。世界范围包括我国都对智能卡行业设立了严格的行业标准和资格认证制度,特别是在金融、社保、医疗等关系国家经济和国计民生的重要领域,都有着严格的资质审核,只有通过国家和有关权威机构安全认证,才有资格进入该市场。企业只有获得的资质越多,才有更多机会参与智能卡各应用领域市场的竞争和开拓,而企业维护好现有的资质,通过国家有关部
16、门定期检查也同样重要。未来对资质的要求将会日趋严格,如不能维护好现有资质或无法取得新的资质将会对企业的市场竞争力和未来发展产生重大不利影响。2、毛利率下降风险芯片是智能卡中价值最高也是最核心的部分。境内智能卡厂商由于在芯片技术研发上起步较晚,技术与境外智能卡卡商相比,差距较大。因而境内智能卡芯片主要依赖于境外进口,这使得芯片价值始终处于较高的状态,而境内卡商只能在卡基等其他非核心部分进行价格的竞争,这使得智能卡价格在不断下降,而单张卡的利润空间却在逐渐缩小,造成行业内毛利率逐年降低,芯片国产化的进程将直接影响到境内卡商的利润空间。而短期内,境内卡商在芯片研发技术方面与境外卡商的差距难以迅速缩小
17、,所以芯片国产化进程滞后所带来的毛利率不断下降在未来短期内仍将成为境内卡商面临的主要风险。3、市场竞争风险国际智能卡领先企业起步早、资本雄厚,对于市场营销、产品开发、技术研究均能投入大量的资金予以支持,而目前境内智能卡商在规模、资金以及一些高端技术领域与境外领先企业相比仍有较大差距,具有优势的境外领先企业在短期内仍会给境内企业较大的压力;同时境内市场目前正处于洗牌阶段,由于市场集中度高,规模较为稳定,因而一些在与境外卡商竞争中率先壮大的中国卡商对境内市场的控制力越发强大,这些拥有过硬的技术研发实力或是强大生产能力的企业将会逐渐蚕食境内市场,而那些缺乏研发实力并且产能平庸的企业将会在激烈的竞争中
18、面临淘汰的风险。 4、产品结构转型升级风险我国通信智能卡行业经过十多年的发展,产品、技术和市场均已成熟,价格竞争激烈,普通的SIM卡产品利润空间不断的被压缩,生产企业只有通过扩大产量才能获得价格优势。然而,随着智能卡应用范围的不断拓展,智能卡产品类别和结构也在发生着变化。具有多功能、高附加值的智能卡才是智能卡企业未来发展的重心和新的利润增长点,而在未来产品结构转型升级中无法开发高附加值产品的企业将会面临利润空间不断压缩直至消失殆尽的风险。三、 行业所处生命周期智能卡行业自二十世纪八十年代随着通信行业发展而产生以来,经过三十多年的蓬勃发展,行业已趋于成熟。从制度层面看,行业监管机构、自律性组织成
19、熟运转,相关制度和标准逐步建立并日臻完善;从市场层面看,行业内市场竞争激烈,产品标准化程度高、结构完备、价廉质优,产品出现新旧更迭情况;从企业层面看,行业内企业数量趋于稳定,产品利润空间不断压缩,核心技术和研发实力日趋重要,企业面临转型升级的重要挑战。第二章 项目绪论一、 项目概述(一)项目基本情况1、项目名称:甘南智能卡项目2、承办单位名称:xx(集团)有限公司3、项目性质:扩建4、项目建设地点:xxx(以选址意见书为准)5、项目联系人:孔xx(二)主办单位基本情况公司始终坚持“人本、诚信、创新、共赢”的经营理念,以“市场为导向、顾客为中心”的企业服务宗旨,竭诚为国内外客户提供优质产品和一流
20、服务,欢迎各界人士光临指导和洽谈业务。公司坚持提升企业素质,即“企业管理水平进一步提高,人力资源结构进一步优化,人员素质进一步提升,安全生产意识和社会责任意识进一步增强,诚信经营水平进一步提高”,培育一批具有工匠精神的高素质企业员工,企业品牌影响力不断提升。公司自成立以来,坚持“品牌化、规模化、专业化”的发展道路。以人为本,强调服务,一直秉承“追求客户最大满意度”的原则。多年来公司坚持不懈推进战略转型和管理变革,实现了企业持续、健康、快速发展。未来我司将继续以“客户第一,质量第一,信誉第一”为原则,在产品质量上精益求精,追求完美,对客户以诚相待,互动双赢。展望未来,公司将围绕企业发展目标的实现
21、,在“梦想、责任、忠诚、一流”核心价值观的指引下,围绕业务体系、管控体系和人才队伍体系重塑,推动体制机制改革和管理及业务模式的创新,加强团队能力建设,提升核心竞争力,努力把公司打造成为国内一流的供应链管理平台。(三)项目建设选址及用地规模本期项目选址位于xxx(以选址意见书为准),占地面积约62.00亩。项目拟定建设区域地理位置优越,交通便利,规划电力、给排水、通讯等公用设施条件完备,非常适宜本期项目建设。(四)产品规划方案根据项目建设规划,达产年产品规划设计方案为:xxx万张智能卡/年。二、 项目提出的理由国际智能卡领先企业起步早、资本雄厚,对于市场营销、产品开发、技术研究均能投入大量的资金
22、予以支持,而目前境内智能卡商在规模、资金以及一些高端技术领域与境外领先企业相比仍有较大差距,具有优势的境外领先企业在短期内仍会给境内企业较大的压力;同时境内市场目前正处于洗牌阶段,由于市场集中度高,规模较为稳定,因而一些在与境外卡商竞争中率先壮大的中国卡商对境内市场的控制力越发强大,这些拥有过硬的技术研发实力或是强大生产能力的企业将会逐渐蚕食境内市场,而那些缺乏研发实力并且产能平庸的企业将会在激烈的竞争中面临淘汰的风险。当今世界正经历百年未有之大变局,和平与发展仍然是时代主题,新冠肺炎疫情影响深远广泛,经济全球化遭遇逆袭,全球经济面临不可控、不确定性因素增多,世界进入动荡变革期,但我国经济长期
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