宁波银行：宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料.PDF

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1、 宁波银行股份有限公司 2020 年年度股东大会会议材料 宁波银行股份有限公司宁波银行股份有限公司 2020 年年年度年度股东大会会议材料股东大会会议材料 （股票代码：（股票代码： 002142002142） 宁波银行股份有限公司 2020 年年度股东大会会议材料 目录目录 材料一:宁波银行股份有限公司2020年度董事会工作报告 . 1 材料二:宁波银行股份有限公司2020年年度报告 . 8 材料三:宁波银行股份有限公司2020年财务决算报告及2021年财务预算计划 . 9 材料四:宁波银行股份有限公司2020年度利润分配方案 . 13 材料五:关于聘请外部审计机构的议案 . 14 材料六:宁

2、波银行股份有限公司2020年关联交易执行情况及2021年工作计划 . 19 材料七:关于选举朱年辉先生为宁波银行股份有限公司第七届董事会董事的议案 . 30 材料八:宁波银行股份有限公司募集资金存放及实际使用情况专项报告 . 32 材料九:关于修订宁波银行股份有限公司董事长、副董事长薪酬办法的议案 . 33 材料十:关于修订宁波银行股份有限公司监事长薪酬办法的议案 . 36 材料十一:宁波银行股份有限公司2020年度监事会工作报告 . 39 材料十二:宁波银行股份有限公司2020年度董事会和董事履职评价报告 . 45 材料十三:宁波银行股份有限公司2020年度监事会和监事履职评价报告 . 48

3、 材料十四:宁波银行股份有限公司2020年度高级管理层和高级管理人员履职评价报告52 材料十五:宁波银行股份有限公司2020年度资本管理履职情况评估报告 . 55 材料十六:监事会关于公司2020年度外部审计机构审计报告的意见 . 61 材料十七:宁波银行股份有限公司2020年度独立董事述职报告 . 62 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 1 材料一:宁波银行股份有限公司 2020 年度董事会工作报告 宁波银行股份有限公司宁波银行股份有限公司 20202020 年度董事会工作报告年度董事会工作报告 2020 年，公司董事会保持战略定力，提升战略引领，健全公司治理，完善风险控制

4、，优化资本结构，担当社会责任，有效应对了新冠肺炎疫情、金融市场波动等外部冲击和挑战。在董事会的领导下，公司积极适应外部环境变化，抢抓市场机遇，较好地完成了全年经营目标：2020 年末，公司总资产达到 16267.49 亿元，增长23.45%；实现营业收入 411.11 亿元,同比增长 17.19%；实现归属于上市公司股东的净利润 150.50 亿元,同比增长 9.73%；不良贷款率 0.79%，拨备覆盖率 505.48%。 公司在英国银行家杂志根据一级资本评选的“2020 年全球银行 1000 强” 榜单上位列第 110 位， 较上一年度上升 14 个位次；在英国银行家杂志公布的“2021 年

5、全球银行品牌价值 500 强”榜单上位列第 71 位， 较上一年度上升 41 个位次； 在中国 银行家杂志发布的2020 年中国商业银行竞争力评价报告中，连续三年蝉联“最佳城市商业银行”。 一、一、20202020 年董事会工作情况年董事会工作情况 （一）提升战略引领，确保三年规划稳步开局（一）提升战略引领，确保三年规划稳步开局 2020 年，董事会扎实推进“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，统筹做好业务经营与风险防控，积累差异化的比较优势，新三年战略规划实现良好开局，发展的可持续性稳步提升。 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 2 一是加强战略分析。一是加强战略分析。2

6、020 年，受新冠肺炎疫情影响，外部经营环境复杂严峻， 董事会密切关注国内外疫情的发展态势和经济金融形势的变化， 加强潜在风险点分析研判， 因时因势制定应对策略，科学部署各项工作，力争做到见事早、行动快，妥善应对各类风险挑战，确保既定战略高质量推进、高标准落地。 二是聚焦构筑护城河。二是聚焦构筑护城河。2020 年，行业分化与变革趋势依旧，董事会立足公司发展实际，加速商业模式转型升级，构筑护城河取得新进展。公司银行“五管二宝”体系不断完善，国金联动优势凸显；零售公司全覆盖进程扎实推进，数字化经营明显提速；财富管理、私人银行业务发展良好，展业模式逐步成型；消费信贷、信用卡业务发力场景生态建设，精

7、细化运营起步良好；投资银行、资产托管、票据等业务齐头并进，联动协同效果显著。 三是优化经营机构布局。三是优化经营机构布局。2020 年，董事会继续按照“完善布局、突出效益、审慎经营、稳步发展”的原则，完善“一体两翼”的机构布局。浙江省地市实现全覆盖，新增营业网点 43 家（含宁波地区 13 家、分行区域 30 家），金融服务触达面持续扩大；对子公司永赢租赁增资 10 亿元，全集团发展动能进一步增强。 四是强化金融科技赋能。四是强化金融科技赋能。2020 年，公司着眼于智慧银行发展愿景，优化金融科技组织体系，形成“十中心”的组织架构和“三位一体”的研发中心体系，通过实施系统化、数字化、智能化的金

8、融科技发展策略，持续挖掘新的业务模式和特色产品服务，助力商业模式变革与客户赋能。 五是落实国家各项政策要求。五是落实国家各项政策要求。2020 年，董事会坚决贯彻党中央和各级政府疫情防控工作部署，全行实现安全有序复工，全力保 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 3 障疫情期间金融服务；同时，积极落实中国银保监会、中国人民银行等部门出台的金融支持举措，加大重点领域信贷投放，超额完成两增两控、制造业、民营企业、中长期贷款等各类指标，为疫情防控、复工复产和实体经济发展提供有力的金融支持。 （二）完善公司治理，切实提升公司治理水平（二）完善公司治理，切实提升公司治理水平 一是健全公司治

9、理体系。一是健全公司治理体系。2020 年，董事会对照外部法律法规和监管要求，对公司治理各项制度进行了全面梳理和及时完善：修订公司章程，完善股份回购、股东大会召集、提名董事等条款内容；修订审计委员会议事规则，细化审计委员会主任委员的任职要求；修订关联交易管理实施办法，明确关联交易内控合规的两道防线；修订信息披露事务管理制度，强化大股东股权变动的信息披露要求；修订内幕信息及知情人管理制度，明确内幕信息管理工作职责分工、 内幕信息及知情人范围以及内幕知情人登记备案的相关规定。 二是推进公司治理机制规范运转。二是推进公司治理机制规范运转。2020 年，公司召开年度股东大会 1 次、临时股东大会 3

10、次；召开董事会例会 4 次、临时会议4 次，通过各类议案 82 项；召开董事会各专门委员会会议 17 次，通过各类议案 55 项。全体董事积极履职，出席股东大会、董事会及其专门委员会会议，认真审议各项议案，听取高级管理层工作汇报，了解公司经营情况，并围绕公司战略发展、风险管理、内部控制、关联交易管理等事项发表专业的意见建议，对重大事项审慎决策，切实维护公司整体利益和股东的合法权益。 三是强化董事履职。三是强化董事履职。2020 年，全体董事定期审阅要情简报风险监控报告关联交易报告等经营分析报告，密切关注行 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 4 业发展、监管政策和公司经营方面的

11、最新动态。独立董事还前往苏州分行进行实地调研，听取分支行工作汇报，走访企业客户，通过贴近基层掌握第一手情况，加深对公司经营实际的了解，履职水平和科学决策能力得到进一步提升。 四是四是补齐公司治理短板。补齐公司治理短板。2020 年，公司对照中国银保监会发布的银行保险机构公司治理监督评估办法（试行）等办法文件，主动查找在股权管理、关联交易管理等方面的不足，明确改进思路与工作举措。收到监管部门反馈意见后，积极落实整改要求，举一反三，改进公司治理薄弱环节，确保公司治理合规有效。 （三）加强风险管理，有效提升风险管理能力（三）加强风险管理，有效提升风险管理能力 一是优化全面风险管理体系。一是优化全面风

12、险管理体系。2020 年，董事会积极适应新形势新要求，制订互联网贷款业务规划及管理制度等专项制度，以制度建设的确定性有效对冲外部风险的不确定性。此外，董事会紧跟新趋势新变化，着力推进风险管理的智能化转型，通过加大资源投入、提升自主研发水平，加速人工智能、大数据、区块链、云计算等新兴技术的深度应用，依托金融科技为风险管理提质增效。 二是二是聚焦重点风险化解。聚焦重点风险化解。2020，实体经济下行压力加大，金融市场波动明显，董事会定期听取高级管理层应对策略，持续关注风险排查工作进展， 确保信用风险、 利率风险等风险应对得当。 此外，董事会按照监管要求扎实推进各项自查和整改工作，审议听取过渡期内理

13、财业务整改计划市场乱象整治“回头看”工作报告等报告，确保公司业务整改到位、风险管控到位。 三是抓牢风控措施落地。三是抓牢风控措施落地。2020 年，董事会听取了高级管理层关于 2019 年、2020 年上半年风险管理执行情况的专项报告，对风 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 5 险管理措施的落地情况与开展成效进行了有效跟踪。此外，独立董事前往苏州分行了解基层风险管理工作开展情况， 深入授信企业走访，确保各项风险管理措施落到实处、细处。 （四）强化资本统筹，提升服务实体经济动能（四）强化资本统筹，提升服务实体经济动能 一是履行资本管理职责一是履行资本管理职责。2020 年，董事

14、会定期审议各项资本报告，强化资本约束理念，优化资本配置，促进资源向重点领域、重点客户倾斜，同时加快推进“轻型银行”转型战略，优化业务结构，提升财富管理、投资银行、资产托管等轻资本业务比重。2020年末，公司资本充足率 14.84%，一级资本充足率 10.88%，核心一级资本充足率 9.52%，持续满足监管要求。 二二是是推进资本补充工作。推进资本补充工作。2020 年，董事会在不断增强内源性资本补充能力的同时，结合监管要求、资本需求、市场窗口等多方面因素，充分论证外源融资的科学性和可行性，积极推进各类资本工具的发行。 当年， 公司非公开发行人民币普通股 379,686,758 股，总股本增至

15、6,008,016,286 股，核心一级资本进一步充实；发行100 亿元二级资本债，公司风险抵御能力进一步增强。目前，公司配股项目已经股东大会审核通过， 后续将积极推进配股计划的发行事宜， 确保资本充足率持续满足监管要求， 服务实体经济动能更足。 （五）扎实开展信息披露，有效维护投资者关系（五）扎实开展信息披露，有效维护投资者关系 一一是积极履行信息披露是积极履行信息披露义务。义务。2020 年，董事会严格按照监管部门要求做好信息披露工作，累计发布各类公告 67 次，内容涵盖定期报告、临时公告、公司治理文件等。各项披露文件内容真实、准确、完整、及时，方便投资者及时了解公司重要信息，切实保护投资

16、者的合法权益。公司信息披露工作连续 12 年在深圳证券交易 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 6 所信息披露考核中被评为最高等级 A， 披露质量稳居上市公司前列。 二是提升投资者沟通的主动性。二是提升投资者沟通的主动性。2020 年，董事会通过多重渠道与投资者保持良好互动，共组织年度业绩网络说明会 1 次，组织接待证券分析师及各类投资者来访 11 次，同时还通过邮件、投资者热线、“互动易”平台等多种渠道与投资者保持良好的沟通，积极回应市场关切，宣导公司发展战略、经营成效等正面信息，增进投资者对公司的了解和认同。 基于良好的基本面以及与投资者持续有效的沟通，公司获得资本市场认可

17、，年末市值突破 2100 亿元，在证券时报社主办的 “第 14 届中国上市公司价值评选” 中荣登 “中小板上市公司价值 50 强”。 （六）（六）坚守企业初心，担当社会责任坚守企业初心，担当社会责任 2020 年，董事会坚持“公平诚信、善待客户、关心员工、热心公益、致力环保、回报社会”的社会责任观，将银行经营管理与履行社会责任紧密结合，努力回馈社会。一是捐赠 1,000 万元支持武汉抗击疫情，全力保障疫情期间金融服务，推出免息贷款、抗疫再贷款、支小再贷款等举措助力企业复工复产，为打赢疫情防控阻击战贡献宁行力量； 二是立足金融本源， 加大对小微企业、 制造业、民营企业信贷投放， 借助金融科技精准

18、赋能， 丰富管宝类产品体系，持续为客户创造价值， 提升服务实体经济质效； 三是践行普惠金融，优化金融产品的线上化流程，提升线下人员的服务触达，确保金融普惠性有效提升；四是切实保护金融消费者合法权益，普及金融知识，创新金融产品，优化服务流程，提升客户体验；五是关注员工发展， 完善培训培养体系， 提升专业能力， 打造一家有温度的银行；六是承担公益责任，推进社会扶贫、教育扶贫、定点扶贫，助力脱 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 7 贫攻坚。 二、二、2 2021021 年工作重点年工作重点 2021 年，面对更加激烈的市场竞争，公司董事会将在 2020 年工作基础上，多措并举，继续

19、增强发展的可持续性。 一是准确把握“十四五”开局之年的新形势、新机遇，关注国内外经济、 新冠肺炎疫情等外部环境新变化， 加强战略性、 系统性、前瞻性研判，完善可持续发展的谋篇布局。 二是坚定不移实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营战略，加速客群覆盖，持续积累在细分市场差异化的比较优势，加快构筑护城河，奠定可持续发展的牢固根基。 三是持之以恒推进全面风险管理，聚焦重点领域，紧盯薄弱环节，加强风险动态评估和全面排查，做到及时发现问题、妥善应对处置，牢牢把握风险管理主动权，筑牢可持续发展的安全屏障。 四是全力以赴推进金融科技融合创新，紧紧围绕系统化、数字化、智能化，深化金融科技应用，助力经营模式

20、、商业模式、管理模式转型升级，形成可持续发展的不竭动能。 五是进一步完善公司治理体系，不断提升“两会一层”履职效能，持续强化股权管理的规范性和有效性，构建股东股权管理长效机制，为公司的稳健可持续发展保驾护航。 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 8 材料二:宁波银行股份有限公司 2020 年年度报告 宁波银行股份有限公司宁波银行股份有限公司 20202020 年年度报告年年度报告 根据中华人民共和国证券法、深圳证券交易所股票上市规则等规定和要求，公司编制了 2020 年年度报告，具体内容请参见公司在巨潮资讯网（http:/）披露的宁波银行股份有限公司 2020 年年度报告全文及

21、摘要。 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 9 材料三： 宁波银行股份有限公司 2020 年财务决算报告及 2021 年财务预算计划 宁波银行宁波银行股份有限公司股份有限公司 20202020 年年 财务决算报告及财务决算报告及 20212021 年财务预算计划年财务预算计划 2020年，公司贯彻党中央、国务院的决策部署，在董事会的领导下，继续实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，在积极落实减费让利工作基础上，主要预算目标顺利完成。 一、一、服务实体责任担当，专业经营再开新局服务实体责任担当，专业经营再开新局 2020年，面对新冠疫情冲击，公司坚持“与实体经济同舟共济”

22、的发展信念， 以服务实体经济为己任， 大力支持民营企业、 小微企业、制造业企业的发展，通过发放免息贷款、抗疫再贷款、无还本续贷等措施加大稳企业支持力度， 助力实体经济发展。 为进一步发挥金融服务实体经济的价值， 公司持续升级客户工程建设， 以专业服务回馈更多的客户。报告期内，公司服务客户数增长创新高，经营规模迈上新台阶。截至2020年末，公司企业客户总数46万户，较年初新增7.7万户； 资产总额16,267.49亿元， 比年初增长23.45%； 各项存款9,251.74亿元，比年初增长19.92%；各项贷款6,877.15亿元，比年初增长29.98%。 二、二、商业模式换挡升级，护城河构筑再添

23、新力商业模式换挡升级，护城河构筑再添新力 2020年， 公司各利润中心借助金融科技精准赋能， 在服务实体经 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 10 济的过程中持续推进商业模式系统化升级， 为构筑全行可持续发展的护城河添砖加瓦，推动盈利增长继续保持稳健。2020年，公司实现营业收入411.11亿元， 同比增长17.19%； 实现归属于母公司股东的净利润150.50亿元，同比增长9.73%，均保持良好增速。得益于财富管理、国际结算、 小微企业等业务护城河构筑起步， 公司综合化客户服务能力持续提升，战略转型取得新进展。2020年，公司实现非利息收入132.52亿元，同比增长3.18

24、%，在营业收入中占比为32.23%，其中手续费及佣金净收入63.42亿元，同比增长24.11%，在营业收入中占比为15.43%。 三、三、风控风控基因深入内核，战略支撑再立新意基因深入内核，战略支撑再立新意 2020年， 面对百年不遇的疫情冲击、 宏观经济周期波动等外部形势变化， 公司坚守审慎经营理念， 始终把管牢风险作为银行可持续发展的底线和生命线， 坚持风险垂直化管理， 持续升级全面风险管理体系，资产质量经受住了市场考验。截至2020年末，公司不良贷款余额54.56亿元， 90天以上逾期贷款余额45.14亿元， 不良贷款和90天以上逾期贷款不存在剪刀差。不良贷款率0.79%，继续保持在较低

25、水平。关注类贷款及逾期90天以上贷款的占比分别为0.50%和0.66%， 比年初分别下降0.24和0.06个百分点。拨贷比4.01%，拨备覆盖率505.59%。良好的资产质量和坚实的风险抵御能力为公司轻装上阵服务实体经济、集中精力专注主业、构筑发展护城河提供了基础。 四、四、数字经营步伐加快，轻型赋能再上新程数字经营步伐加快，轻型赋能再上新程 2020年， 公司借助金融科技的力量， 进一步聚焦数字化经营转型， 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 11 持续升级专业经营体系。 通过完善数据资产化管理体系， 不断挖掘数据资产的价值功效；通过客户数据标准化、标签化、颗粒化以及大数据分

26、析促进营销商机系统化， 持续提升客户经营的效能； 通过建设数据中台，构建平台化数据能力，有效助力经营决策，优化资本、费用等资源配置， 推动公司各领域转型步伐加快， 轻型银行建设提质增效，资本充足、资本回报继续保持行业较好水平。截至2020年末，公司加权平均净资产收益率为14.90%； 资本充足率为14.84%， 一级资本充足率为10.88%，核心一级资本充足率为9.52%。 2021 年，公司将继续围绕“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，依据“加速提升客户覆盖，夯实业务发展基础，升级营销推动体系，完善风险管理体系，积累比较优势，推进银行稳健可持续发展”的工作思路，抓好各项工作落地。202

27、1 年总体预算安排如下： 公司各项规模和盈利指标保持平稳增长，总资产增长 11%，各项存款增长 10%，各项贷款增长 10%，净利润增长 10%，不良率、资本充足率、拨贷比等其他主要监管指标持续满足监管要求。为推动上述预算目标实现，公司将做好以下四方面工作推动，确保预算目标顺利达成。 一一、加速提升客户覆盖，夯实盈利增长基础加速提升客户覆盖，夯实盈利增长基础 公司将通过大数据分析做好客户分层，明确合作定位；不断完善产品体系，深化产品创新以满足客户多元化的金融需求，聚合客户粘性；持续探索客户综合经营的方向和方法，加快客户的有效覆 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 12 盖。 二

28、、二、抓住当前经营重点，确保盈利可持续增长抓住当前经营重点，确保盈利可持续增长 公司将抢抓市场机遇，确保存款规模稳定增长，为可持续发展奠定坚实基础；同时加快业务推进节奏，有序做好资产投放，确保基础业务盈利贡献；并深化轻资本业务转型，谋划好国金、投行、财富等业务重点，持续优化盈利结构。 三、三、升级营销推动体系，推动员工产能释放升级营销推动体系，推动员工产能释放 公司将通过梳理目标客户名单、 细分客户网格、 抓好核心渠道，提升营销效率；梳理和细化各层级岗位人员的工作模板，全面推动营销体系的标准化、体系化、模板化；持续发挥总分联动、项目制营销的优势，根据市场和客户需求变化，灵活调整各项业务的营销方

29、向和策略。 四、四、完善风险管理体系，确保银行稳健运营完善风险管理体系，确保银行稳健运营 公司将紧跟监管要求的变化， 将合规经营落实到银行经营管理的全过程，持续践行合规文化；依托科技赋能，把牢业务准入、升级风险预警体系，持续推进风险管理智能化、数字化建设。 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 13 材料四：宁波银行股份有限公司 2020 年度利润分配方案 宁波银行股份有限公司宁波银行股份有限公司 20202020 年度利润分配方案年度利润分配方案 根据安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审定的 2020 年度会计报表，公司 2020 年度实现净利润为 13,824 百万元，加上

30、2019 年末可供分配利润 39,751 百万元，扣除 2019 年度优先股股息 753 百万元，扣除 2019 年度应付普通股股利 3,004 百万元，扣除提取的一般风险准备金 2,338 百万元，2020 年末可供分配利润为 47,480 百万元。目前公司业务经营正常有序、财务运作规范稳健，公司有理由相信未来有能力足额支付 2020 年度的股息。 根据上述情况，公司 2020 年度利润分配方案如下： 一、按 2020 年度净利润的 10%提取法定公积金 1,382 百万元； 二、根据财政部金融企业准备金计提管理办法（财金201220 号）规定，按公司 2020 年风险资产期末余额 1.5%

31、差额提取一般准备金 2,729 百万元； 三、 向权益分派股权登记日收市后登记在册的普通股股东派发现金红利，每 10 股派发现金红利 5 元（含税）。 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 14 材料五：关于聘请外部审计机构的议案 关于聘请外部审计机构的议案关于聘请外部审计机构的议案 根据公司章程的要求，公司拟聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）负责对公司按照企业会计准则编制的 2021 年度合并及公司的财务报表发表审计意见，对截至 2021 年 12 月 31 日的合并及公司的财务报告内部控制的有效性发表意见。 公司审计费用依照公允、合理的市场定价原则确定。 附件：2020

32、 年外部审计机构工作总结 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 15 附件： 20202020 年外部审计机构工作总结年外部审计机构工作总结 宁波银行股份有限公司及其子公司（以下简称“集团”）2020年年度合并及公司的财务报告委托安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）进行审计，并按照企业会计准则出具审计报告。财务报告的内部控制委托安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 进行审计，并出具合并及公司的财务报告内部控制审计报告。 审计工作分三阶段进行，并全部顺利完成： 一、预审阶段一、预审阶段（2020 年 8 月至 2020 年 12 月底） （一）制订了整体审计计划。 （二）了解集

33、团企业层面的内部控制并进行了测试：通过从控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及内部监督等方面来了解和评价集团企业层面内部控制的有效性。 （三）了解集团的主要业务流程并进行了内部控制测试。 （四）贷款和其他债务工具投资审阅：评估并测试与客户贷款及垫款和其他债务工具投资审批、贷投后管理、信用评级、押品管理以及减值测试相关的关键控制的设计和执行的有效性， 包括相关的数据质量和信息系统，采用风险导向的抽样方法，从集团 2020年11月30日的贷款和其他债务工具投资清单中选取样本执行客户贷款及垫款和其他债务工具投资审阅程序，基于贷投后调查报告、债务人的财务信息、抵押品价值评估报告以及其他可获取信息

34、，分析债务人的还款能力， 评估对客户贷款及垫款和其他债务工具投资五级分类的判断结果。 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 16 （五）信息系统测试：安永信息技术风险咨询和审计部门专业人士对以下范围进行了测试：1、复核集团的主要业务、财务信息系统的 IT 一般控制；2、复核根据审计策略计划拟依赖的综合业务系统、国际结算系统、用友财务系统、统一报表平台系统、信贷管理系统、Summit 系统、理财资产管理系统、网上银行系统、综合理财平台、减值计量系统和财务估值系统所支持的应用程序控制；3、协助进行记账分录测试中的数据处理。 （六）对重大会计和审计事项进行了初步了解。 二、年审阶段二、

35、年审阶段（2021 年 1 月至 2021 年 3 月初） （一）更新贷款和其他债务工具投资审阅：基于集团 2020 年11 月 30 日和 2020 年 12 月 31 日贷款和其他债务工具投资的变动情况，按照一定条件新增部分贷款和其他债务工具投资审阅样本，并更新了 2020 年 11 月 30 日已抽取的贷款和其他债务工具投资审阅样本， 评估管理层采用的预期信用损失模型方法论以及相关参数的合理性，包括违约概率、违约损失率、风险敞口、信用风险显著增加等；评估管理层确定预期信用损失时采用的前瞻性信息，包括宏观经济变量的预测和多个宏观情景的假设； 评估并测试预期信用损失模型的关键控制，包括模型变

36、更审批、模型表现的持续监测、模型验证和参数校准等， 评估并测试了与集团信用风险敞口和减值准备相关披露的控制设计和执行的有效性， 在审核按照会计准则确定贷款损失准备金的同时， 考虑监管当局对银行业贷款损失准备金的监管要求。 （二）更新流程层面的内部控制测试：重新了解集团重大交易类别流程并进行更新， 并对 2020 年 8 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 17 期间补充执行控制测试。 （三）实质性测试：在考虑重要性水平的基础上，对于重要财务报表科目的综合风险进行评估及选取适合的审计策略， 执行必要的实质性审计程序，获取充分、有效的

37、审计证据，为发表审计意见提供基础。 （四）再次评估财务报告内部控制的有效性：评价实质性程序发现对财务报告内部控制有效性的影响， 该评价所考虑的因素包括但不限于： 实质性审计程序所发现的错报、 金融资产预期信用损失、结构化主体的合并考虑、未决法律诉讼、金融工具估值、同业投资业务、债券投资业务、关联方认定及关联交易披露、税务事项、票据业务的核算、监管关注问题等。 三、审计总结和报告阶段三、审计总结和报告阶段（2021 年 3 月初至 2021 年 4 月初） （一）对审计结果进行沟通：与集团管理层就审计过程中发现的重大会计和审计问题以及注意到的内部控制缺陷进行了沟通。 （二）出具审计报告：在报告阶

38、段，评价了集团的财务报表是否在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制并公允反映了贵集团 2020 年 12 月 31 日的合并及公司财务状况以及 2020 年度的合并及公司经营成果和现金流量， 发表了审计意见， 出具了审计报告。并根据企业内部控制审计指引及配套规范，对集团截至 2020年 12 月 31 日的合并及公司的财务报告内部控制有效性发表意见，出具了审计报告。 在会计师事务所进驻集团审计前，集团要求事务所就 2020 年年度审计计划向董事会及董事会审计委员会、 当地监管部门进行了汇报，并提交了年度审计计划和相关资料。在审计过程中，董事会 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材

39、料 18 审计委员会、宁波银保监局又与会计师事务所充分沟通，要求会计师事务所认真履行审计职责、实施审计程序，并要求在保证审计工作质量的前提下， 按约定时限提交审计报告， 会计师事务所于 2021年 3 月初提交了审计报告初稿，并于 2021 年 4 月初提交了审计报告终稿。 根据会计师事务所审计履职过程， 审计委员会一致认为会计师事务所能按照注册会计师审计准则的要求，坚持独立审慎原则，充分考虑审计风险，实施必要的和适当的审计程序，清楚表达对集团内部控制和财务报表的整体意见，履行审计职责，按时提交审计报告， 并提出了中肯的管理建议， 较好地完成了集团委托的审计工作。 宁波银行股份有限公司2020

40、年年度股东大会会议材料 19 材料六：宁波银行股份有限公司 2020 年关联交易执行情况及 2021年工作计划 宁波银行股份有限公司宁波银行股份有限公司 20202020 年年 关联交易执行情况及关联交易执行情况及 20212021 年工作计划年工作计划 现将公司2020年关联交易执行情况及2021年工作计划报告如下： 一、严格执行公司一、严格执行公司 20202020 年度关联交易控制的目标和要求年度关联交易控制的目标和要求 公司 2020 年度对关联交易控制要求如下： 不得对关联自然人发放信用贷款； 在坚持不得优于其他自然人同类业务贷款条件的前提下， 办理关联自然人贷款业务； 对关联自然人

41、最高授信敞口合计不超过 5 亿元。 对企业类股东关联方 2020 年授信敞口、债券投资敞口及债券承销额度控制要求为：所有企业类股东关联方（含一致行动人）授信敞口、债券投资敞口合计不超过 140 亿元。其中，单个股东关联方授信敞口、债券投资敞口合计不超过 35 亿元，债券承销额度不超过 30 亿元；单个股东关联集团（含一致行动人）授信敞口、债券投资敞口合计不超过 50 亿元，债券承销额度不超过 50 亿元。 对商业银行类股东关联方控制要求为： 单个关联方同业授信额度最高 55 亿元，债券承销额度最高 50 亿元，债券投资额度最高15 亿元；关联集团同业授信额度最高 150 亿元，债券承销额度最高

42、 100 亿元，债券投资额度最高 20 亿元。集团非授信类业务累计 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 20 发生额最高 900 亿元。 二、董事会关联交易控制委员会运作情况二、董事会关联交易控制委员会运作情况 公司董事会关联交易控制委员会由洪佩丽、李浩、王维安 3 名独立董事组成，洪佩丽独立董事任主任委员。 2020 年，董事会关联交易控制委员会共召开 3 次会议，审议通过了 关于修订的议案、宁波银行股份有限公司 2019 年关联交易执行情况及2020 年安排的意见、宁波银行股份有限公司 2020 年上半年关联交易执行情况报告、 关于调整与永赢金融租赁有限公司 2020年日常

43、关联交易预计额度的议案、关于宁波银行股份有限公司2021 年日常关联交易预计额度的议案等五项议案。 关联交易控制委员会定期检视关联交易管理制度体系， 及时根据法律法规和监管要求的变化完善相关制度，2020 年，关联交易控制委员会修订关联交易管理实施办法，进一步明确公司关联交易内控合规的两道防线，细化董事会办公室、授信管理部、人力资源部等相关部门的工作职责。同时，关联交易控制委员会密切关注公司关联交易执行情况， 定期审阅关联交易执行情况月度报告和季度报告，确保关联交易符合 2020 年关联交易预计额度的要求。 三、关联授信业务审批流程三、关联授信业务审批流程 根据中国证监会公开发行证券的公司信息

44、披露编报规则第26 号商业银行信息披露特别规定（2014 年修订）和宁波银行股份有限公司关联交易管理实施办法： 一般关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额占银行资本净额或最近一期经审计净资产（采取孰低原则，取两者较小 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 21 值，下同）1%以下，且该笔交易发生后银行与该关联方的交易余额占银行资本净额 5%以下的交易。一般关联交易按照银行内部授权程序审批。 重大关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额在3,000 万元以上，且占银行资本净额或最近一期经审计净资产 1%以上，或银行与一个关联方发生交易后，与该关联方的交易余额占银行资本净额

45、 5%以上的交易。除预计额度范围内的日常关联交易外，其他重大关联交易在关联交易控制委员会审查后，提交董事会审批。 特别重大关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额占银行资本净额或最近一期经审计净资产 5%以上，或银行与一个关联方发生交易后，与该关联方的交易余额占银行资本净额 10%以上的交易。除预计额度范围内的日常关联交易外，其他特别重大关联交易在关联交易控制委员会审查后，提交股东大会审批。 对于发生的数量众多的日常关联交易， 需要经常订立新的日常关联交易协议等， 难以按照上述规定将每份协议提交董事会或者股东大会审议的，可以在公司披露上一年度报告之前，按类别对公司当年度将发生的日常关联交易

46、总金额进行合理预计， 并根据预计结果提交董事会或者股东大会审批。 四、四、2 2020020 年度关联交易执行情况年度关联交易执行情况 关联自然人关联交易执行情况关联自然人关联交易执行情况 1.1.关联自然人关联自然人授信业务实施情况授信业务实施情况 公司关联自然人统计口径包括董事、监事、高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员及其近亲属。 宁波银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 22 截至 2020 年末，公司关联自然人授信业务中，抵押项下贷款业务余额为 3,355.39 万元，质押项下为 0 万元，保证项下为 0 万元，无信用项下业务，做到了未对公司关联自

47、然人发放信用贷款。公司与关联自然人关联交易定价遵循市场价格，坚持商业原则，未优于其他客户，符合公司对关联自然人授信控制的目标和要求。 单位：万元 担保方式担保方式 目前在本行贷款业务余额目前在本行贷款业务余额( (包括额度项下业务包括额度项下业务) ) 抵押 3,355.39 质押 - 保证 - 信用 - 敞口合计 3,355.39 2.2.关联自然人发生的关联自然人发生的 3030 万元（含）以上交易情况万元（含）以上交易情况 根据证监会商业银行信息披露特别规定，2020 年关联自然人与公司发生金额在 30 万元以上的交易共 14 笔， 发生日合计业务余额 540 万元，截至 12 月底敞口

48、 149.28 万元。 股东关联方关联交易执行情况股东关联方关联交易执行情况 1.1.股东关联方授信业务实施情况股东关联方授信业务实施情况 公司对企业类股东关联方 2020 年授信敞口、债券投资敞口及债券承销额度控制要求为： 所有企业类股东关联方 （含一致行动人）授信敞口、债券投资敞口合计不超过 140 亿元。其中，单个股东关联方授信敞口、 债券投资敞口合计不超过 35 亿元,债券承销额度不超过 30 亿元；单个股东关联集团（含一致行动人）授信敞口、债券投资敞口合计不超过 50 亿元，债券承销额度不超过 50 亿元。具体情况如下： 宁波开发投资集团有限公司、雅戈尔集团股份有限公司、华茂 宁波银

49、行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料 23 集团股份有限公司及关联体：单个关联方一般授信敞口最高 20 亿元，债券承销额度最高 30 亿元，债券投资敞口最高 15 亿元；单个关联集团一般授信敞口最高 30 亿元,债券承销额度最高 50 亿元，债券投资敞口最高 20 亿元。 宁波市金鑫金银饰品有限公司及关联体： 单个关联方一般授信敞口最高 3 亿元，债券承销额度最高 3 亿元，债券投资敞口最高 1亿元；单个关联集团一般授信敞口最高 5 亿元,债券承销额度最高5 亿元，债券投资敞口最高 3 亿元。 截至 2020 年 12 月底， 四家股东关联方及关联体扣除保证金后业务余额合计 330,5

50、02 万元， 债券承销业务余额合计 70,000 万元，债券投资余额 2,000 万元。从统计数据看，四家股东关联方授信符合公司 2020 年度关联授信控制的目标和要求。具体情况如下： 金额单位：万元 注：债券投资余额包含债券投资、信用风险缓释凭证（CDS、CRMW 等）。 宁波开发投资集团有限公司及关联体 单位：万元 序序号号 企业名称企业名称 授信额度授信额度 业务业务 余额余额 扣除保证金后扣除保证金后业务余额业务余额 债券承销债券承销业务余额业务余额 债券投债券投资余额资余额 备备注注 1 宁波开发投资集团有限公司 300,000 / / 70,000 / 60,000 / / 2,0