无锡银行：2020年年度股东大会会议材料.PDF

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1、 无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司 Wuxi Rural Commercial Bank Co., LtdWuxi Rural Commercial Bank Co., Ltd 20202020 年年度股东大会会议材料年年度股东大会会议材料 （证券代码：600908） 中国无锡 2021 年 5 月 目目 录录 议案一、无锡农村商业银行股份有限公司 2020 年度董事会工作报告. 6 议案二、无锡农村商业银行股份有限公司 2020 年度监事会工作报告. 16 议案三、无锡农村商业银行股份有限公司 2020 年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告. 23 议案四、无锡

2、农村商业银行股份有限公司 2020 年度监事会对高级管理层及成员履职情况的评价报告. 31 议案五、无锡农村商业银行股份有限公司 2020 年度监事会对监事履职情况的评价报告. 39 议案六、无锡农村商业银行股份有限公司关于 2020 年年度报告及摘要的议案 45 议案七、 无锡农村商业银行股份有限公司关于 2020 年度财务决算暨 2021 年度财务预算报告的议案. 46 议案八、无锡农村商业银行股份有限公司关于 2020 年度利润分配方案的议案 51 议案九、无锡农村商业银行股份有限公司关于聘请会计师事务所的议案. 53 议案十、无锡农村商业银行股份有限公司关于部分关联方 2021 年度日

3、常关联交易预计额度的议案. 58 议案十一、无锡农村商业银行股份有限公司关于 2020 年度关联交易管理情况的报告. 59 议案十二、无锡农村商业银行股份有限公司关于修订公司章程的议案. 69 议案十三、无锡农村商业银行股份有限公司关于修订关联交易管理办法的议案. 70 报告一、无锡农村商业银行股份有限公司 2020 年度独立董事述职报告. 71 1 无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司 20202020 年年度股东大会会议议程年年度股东大会会议议程 现场会议时间：2021 年 5 月 7 日 13 点 30 分 现场会议地点：无锡市滨湖区金融二街 9 号无锡农村商业银行三

4、楼第一会议室 召集人：无锡农村商业银行股份有限公司董事会 主持人：董事长邵辉 一、主持人宣布会议开始 二、宣布股东大会现场出席情况 三、听取和审议股东大会各项议案 12020 年度董事会工作报告 22020 年度监事会工作报告 32020 年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告 42020 年度监事会对高级管理层及成员履职情况的评价报告 52020 年度监事会对监事履职情况的评价报告 6关于 2020 年年度报告及摘要的议案 7关于 2020 年度财务决算暨 2021 年度财务预算报告的议案 8关于 2020 年度利润分配方案的议案 2 9关于聘请会计师事务所的议案 10关于部分关联方 2

5、021 年度日常关联交易预计额度的议案 11关于 2020 年度关联交易管理情况的报告 12关于修订公司章程的议案 13关于修订关联交易管理办法的议案 本次会议还需听取独立董事 2020 年度述职报告 四、股东发言及提问 五、推选股东代表作为监票人和计票人 六、股东投票表决 七、休会（汇总统计现场投票情况） 八、宣布会议表决结果 九、律师宣读法律意见书 十、主持人宣布会议结束 3 无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司 20202020 年年度股东大会会议须知年年度股东大会会议须知 为了维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证大会的顺利召开，根据中华人民

6、共和国公司法 上市公司股东大会规则 公司章程和股东大会议事规则等规定，特制定本须知。 一、为保证股东大会的严肃性和正常秩序，除参加会议的股东及股东代理人（以下统称“股东” ） 、董事、监事、高级管理人员、公司聘请的律师及公司董事会邀请的人员外，公司有权依法拒绝其他人员入场。对于干扰大会秩序、侵犯股东合法权益的行为，公司有权予以制止。 二、大会设会务组，负责会议的组织工作和处理相关事宜。 三、股东依法享有发言权、质询权、表决权等权利。根据有关监管规定及本行 章程 的要求， 股权登记日 （即 2021年 4 月 27 日）质押本行股权数量达到或超过其持有本行股份的 50%的股东，其投票表决权将被限

7、制；股权登记日（即2021 年 4 月 27 日）在本行授信逾期的股东，其投票表决权将被限制。 四、股东要求在股东大会上发言的，需在会议召开前在签到处的“股东发言登记处”登记，并填写股东发言登记 4 表 ，发言主题应与会议议题相关。议案表决开始后，大会将不再安排回答问题。 五、股东发言或提问应与本次大会议题相关，每次发言或提问时间原则上不超过 2 分钟。公司董事、高级管理人员应当认真负责、有针对性地集中回答股东的问题，全部提问及回答的时间原则上控制在 20 分钟以内。 六、主持人宣布会议开始时，会议登记终止，并由会议主持人宣布现场出席会议的股东人数及其所持有股份总数。 七、股东大会会议采用现场

8、会议投票和网络投票相结合方式召开，股东可以在网络投票规定的时间段内通过网络投票系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。股东在会议现场投票的，以其所持有的有表决权的股份数行使表决权。股东在投票表决时，应在表决单中每项议案下设的“同意” 、 “反对” 、 “弃权”三项中任选一项，并以打“”表示，未填、填错、字迹无法辨认的表决票或未投的表决票均视为“弃权” 。 八、本次股东大会议案为普通决议事项的，由出席会议股东所持表决权的二分之一以上通过；议案为特别决议事项的，由出席会议的有表决权股东所持股份总数的三分之二以上通过。

9、 九、会议开始后请全体参会人员将手机铃声置于无声状 5 态，保障大会的正常秩序。 十、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的食宿和交通等事项。 十一、公司聘请江苏世纪同仁律师事务所执业律师参加本次股东大会，并出具法律意见。 6 议案一议案一 无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司 20202020 年度董事会工作报告年度董事会工作报告 各位股东： 无锡农村商业银行股份有限公司关于 2020 年度董事会工作报告的议案已经本行第五届董事会第十四次会议审议通过，现提请股东大会审议。 附件：无锡农村商业银行股份有限公司2020年度董事会工作报告 无锡农村商业

10、银行股份有限公司董事会 2021年5月7日 7 附件：附件： 无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司 20202020 年度董事会工作报告年度董事会工作报告 各位股东： 2020 年是高水平全面建成小康社会之年，是“十三五”规划收官之年，是本行三年规划的开局之年，在新中国历史上是极不平凡的一年。一年来，全行上下深入贯彻落实党的十九大精神，坚持和加强党的全面领导，全面落实国家方针政策和监管要求，不忘支农支小初心，牢记服务实体经济使命，坚持稳中求进的工作总基调，坚决统筹全行疫情防控和经营发展，有效落实“业务上网、服务到户”的战略措施，凝神聚力、苦干实干，各项业务发展稳中有进，全行

11、治理、管理水平明显提升，高质量发展取得重要成果。 截至 2020 年末，各项资产余额 1800.18 亿元，增幅11.18%；各项存款余额 1413.32 亿元，增幅 10.25%；各项贷款余额 996.93 亿元， 增幅 17.38%。 全年实现营业收入 38.96亿元，增幅 10.07%；实现净利润 13.12 亿元，增幅 4.96%。年末全行不良贷款率 1.10%，比年初减少 0.11 个百分点，拨备覆盖率 355.88%，比年初上升 67.70 个百分点。全年实现安全运营无事故、无案件。 （一）坚持战略引领，转型发展取得新突破（一）坚持战略引领，转型发展取得新突破 8 董事会始终将战略

12、管理工作作为重中之重。一是高度重一是高度重视战略规划实施工作视战略规划实施工作。董事会坚决围绕打造“深、专、新、强”新时代价值银行的战略目标，全面升级三年战略举措，明确了深耕本土扎根区域、专注普惠突出特色、创新转型解放思想、精细管理提升能力的发展方向，将支农支小、服务实体经济摆在核心位置，制定实施 2020-2022 年战略规划。董事会围绕战略推进目标，加大战略推进力度，支持高级管理层科学合理制定年度经营目标，持续听取管理层关于战略执行以及经营管理情况的报告，督导和评估战略规划实施情况。 二是二是建立健全战略管理机制。建立健全战略管理机制。 为不断提高战略管理水平，董事会审议通过了 战略规划制

13、定与实施细则 ， 规范了战略规划的编制、 实施和管理工作， 明确了战略规划的评价流程，进一步完善了本行的战略管理体系。三是战略转型成效显著。三是战略转型成效显著。全行紧紧围绕深耕本土扎根区域、专注普惠突出特色的战略发展方向，结合相关监管要求，突出支农支小、服务实体的定位和要求。至年末，全行各项贷款占比 55.14%，涉农及小微企业贷款占比 80.69%。四是加强对外投资管理。四是加强对外投资管理。为强化区域协同效应，优化战略布局，经董事会论证审议，牵头苏南三家农商行积极稳妥完成了徐州农商行合并组建工作，本行持股占比达到 10.95%。 围绕保障本行投资资金的安全和保值增值， 健全了对外投资管理

14、体系， 强化了派出人员履职要求，对控股村镇银行的中高层管理人员配置、部门设置和选聘程 9 序进行了细化，对异地分支机构管理人员编制等进行了明确，进一步理顺了管理流程，提升了发展动能。 （二）重视公司治理，治理能力迈上新台阶（二）重视公司治理，治理能力迈上新台阶 董事会充分发挥公司治理在经营管理中的核心作用。一一是不断完善公司治理机制。是不断完善公司治理机制。根据银保监会和证监会部署，2020 年董事会组织开展了多次公司治理的评估和自查活动，按照公司治理的良好标准、治理框架和主要内容，重点在战略管理、股东股权管理、治理主体履职和风险管控等方面做出了有效提升。董事会制定了关联交易管理实施细则 ，规

15、范了关联方信息的收集，明确了关联交易的处理流程，进一步健全了本行关联方管理，提升了关联交易管控能力。二是二是持续提升董事会运作水平。持续提升董事会运作水平。董事会按照公司法 章程和相关监管要求规定，持续在会议组织、会议流程、会议信息化建设、会议落实上做出提升，进一步提高了会议的议事效率和质量。董事会合理安排各项会议的议程和议案，确保会议议案的充分讨论和贯彻执行。2020 年，董事会召集股东大会 1 次，形成决议 16 项，涉及 2019 年度董监事会工作报告及履职评价报告、利润分配方案、年度报告等重大事项或报告；召开董事会 6 次，形成决议 38 项，对战略规划、董事提名、股东回报规划、对外投

16、资、调整内部管理机构等重要议案进行讨论和决策，定期听取高管层年度、季度经营情况等重要工作报告。会后通过认真梳理总结董事关于战略执行、 10 经营管理的各类意见建议，形成整改落实会议纪要，实行台账管理，对促进经营管理发挥了重要作用。三是积三是积极强化董极强化董事履职能力。事履职能力。董事会要求全体董事加强履职的主动性、有效性和独立性，不断提高公司治理的有效性。董事会积极组织董事参加江苏证监局、省联社的董事培训活动，提升履职的专业水平，增强履职能力。董事在董事会闭会期间，通过阅读资本市场每周信息概览及时了解最新监管政策、行业和资本市场热点等，全面掌握履职所需信息，保障决策科学性。四是充分发挥委员会

17、决策支持作用。四是充分发挥委员会决策支持作用。2020 年董事会在不断优化专门委员会组织方式的基础上，更加注重专门委员会的专业能力和履职能力建设。围绕本行战略目标和董事会任务，科学制定了各专委会的年度工作计划和工作目标。为有效推动全行的科学发展和高质量发展，今年先后多次组织委员赴南通、徐州、泰州、淮安等地开展调研，委员提出了大量建设性意见，发挥了重要的参谋作用，保障了本行的持续稳健发展。报告期内，专门委员会完成调研报告 6 篇，召开会议 19 次，形成决议 63 项。 （三）加强风险管理，内控合规实现新提升（三）加强风险管理，内控合规实现新提升 董事会高度重视全面风险管理。一是持续完善全面风险

18、一是持续完善全面风险管理体系。管理体系。董事会定期听取审议全行风险管理报告，有效把握全行信用、操作、流动性和市场等主要风险状况，持续关注疫情对资产质量的影响，定期对全行风险偏好进行评估和 11 调整，提出风险管理意见。大力发展大数据风控技术，着力提升风险内控领域的数字化水平，建设数字化风控体系。支持经营层以风险防控 “大排查、 大处置、 大提升” 行动和 “信用风险管理提升年”活动为抓手，常态化开展风险资产排查工作，有效防范和化解风险。二是加强审计工作垂直管理。二是加强审计工作垂直管理。董事会制定了 内部审计章程 ， 进一步规范了内部审计工作，更好发挥内部审计在强化内部控制、改善经营管理、提高

19、经济效益中的作用。董事会定期审议关于内部控制、洗钱风险管理、流动性风险管理、贷款风险分类的审计报告，加大对信贷管理、资产质量、关联交易的审计力度和问题整改，要求对审计发现问题和经验教训的有效传导。董事会持续推进审计信息化建设，大力提高审计系统应用水平和审计效率。不断完善非现场审计体系架构，创新审计手段，加快完善非现场审计流程和工作模式。三是做好内控合规管理。三是做好内控合规管理。董事会加快落实合规银行体系建设总体要求，定期审议内部控制评价报告、合规管理报告和案防报告。支持经营层切实将市场乱象整治“排查-整改-提升”贯穿于经营管理全过程，扎实开展信贷、同业、信用卡等十个领域的风险排查，加强员工行

20、为监测和管理。四是履行资本管理责任。四是履行资本管理责任。董事会高度重视资本管理工作，坚持内源积累与外部资本相结合的资本补充机制，资本管理长效机制不断健全。一方面稳妥推进资本补充工作，2020 年 12 月在全国银行间债券市场成功发行了 15 12 亿元无固定期限资本债券，募集资金用于补充其他一级资本，显著提升了本行一级资本充足率，有效缓解了资本补充压力，为持续服务实体经济奠定了良好的基础。一方面重视日常资本管理职责，董事会定期听取审议资本管理情况报告，并制定通过2020-2022 年资本规划 。继续加强资本管理系统应用，加快推进新资本协议建设，深化财务精细化的绩效考核引导，在全行逐步树立了资

21、本精细化管理理念。 （四）重视投资者管理，信息披露得到新成效（四）重视投资者管理，信息披露得到新成效 一是依法合规做好信息披露。一是依法合规做好信息披露。董事会严格按照信息披露监管规则要求， 围绕投资者需求， 真实、 准确、 完整、 及时、公平组织开展定期报告、临时公告、公司治理文件、投资者关系活动记录表等内容的信息披露工作，优化了信息披露管理流程，进一步增强了信息披露的规范性和高效性，确保投资者能够及时了解公司重大事项，充分保障了广大投资者特别是中小投资者的合法权益，2019-2020 年度本行信息披露工作获上海证券交易所信息披露评价考核 A 级。二是积极有二是积极有为做好投资者关系管理。为

22、做好投资者关系管理。董事会制定了2020-2022 年股东回报规划 ，强化了股东回报意识，健全了利润分配制度。积极通过业绩快报、接听热线电话、 “e 互动”网络平台问答、组织投资者面对面交流活动等方式，回应投资者关切，多层次及时解答问询。2020 年全年共接待投资者四十余家，与机构投资者、券商分析师、中小投资者之间建立了良好的沟通 13 联系，增进了投资者对本行经营管理的了解和认同。三是夯三是夯实股东股权管理。实股东股权管理。本行把规范股东行为、加强股东资质和股权管理作为管理重点，加强股东分层管理和股东资质核查，在定期报告中完整披露主要股东信息，按年对主要股东资质和履行承诺等情况进行评估，并寄

23、送提示函明确监管要求。本行充分利用股权管理系统加强穿透管理，做好主要股东履职评价工作，不断强化主要股东履职履约意识。四是健全关四是健全关联交易管理。联交易管理。董事会准确识别判断关联方，严格落实关联交易审批制度，并对关联交易的定价、审批、预警机制进行完善提升。董事会制定了关联交易实施细则，对关联交易的审批披露流程进行了细化规定，审议通过了关联交易管理情况报告，按照相关监管规定对开展的关联交易严格履行审议、信息披露和报告义务。 （五）践行社会责任，普惠金融展现新作为（五）践行社会责任，普惠金融展现新作为 董事会强化社会责任意识。一是有力支持企业复工复产。一是有力支持企业复工复产。坚持做好疫情防控

24、的金融支持，倾力支持企业抗击疫情、复工复产。全年共组织捐款捐物 164.64 万元，通过“复工贷”助力 689 家中小微企业复工复产，申请人行支农支小再贷款支持小微企业和个体工商户 2828 户。认真落实好中小微企业贷款延期还本付息和小微企业信用贷款支持政策，推动惠企纾困政策直达末梢，助力经济恢复正常循环，用实实在在的行动为抗击疫情提供了坚实的金融保障。二是全力推进普二是全力推进普 14 惠金融工作。惠金融工作。加大涉农领域贷款投放，全力支持农业经营主体稳定农产品市场供应， 至年末全行涉农贷款余额 205.61 亿元， 比年初净增 10.43 亿元。 认真落实 “六稳、 六保” 工作，试点企业

25、阳光信贷和整村授信工作，对企业、新型农业经营主体、个体工商户等客户进行大走访送服务，推进增户扩面和信贷投放，不断扩大金融服务覆盖面。至年末，全行普惠型小微企业贷款余额 109.11 亿元，比年初增长 27.14%；贷款户数比年初增加 1260 户。 三是扎实推进金融扶贫工作。三是扎实推进金融扶贫工作。 董事会贯彻落实国家关于金融助推脱贫攻坚工作的总体要求。截至 2020 年末，经济薄弱地区分支机构 3 家和村镇银行 2家，其中经济薄弱地区分支机构贷款 24.35 亿元，村镇银行贷款 11.91 亿元； 个人建档立卡贫困人口贷款 823.80 万元；个人建档立卡已脱贫人口贷款 4147.01 万

26、元。四是积极保障四是积极保障消费者权益。消费者权益。董事会持续完善消保工作制度的体系架构，持续推动消费者权益保护工作有序开展。董事会定期听取消费者权益保护报告，积极推动全行消保知识普及宣传活动，全年共组织开展了 5 个项目的金融知识普及活动，发放宣传资料三万余份，受众人数六万人以上。 为者常成，行者常至，让我们激扬起创新创造的伟力、昂扬起奋斗奋进的决心、弘扬起低调务实的作风，不驰于空想、不骛于虚声，更加紧密地团结在以习近平同志为核心的党中央周围，高举习近平新时代中国特色社会主义伟大旗帜， 15 勠力同心、锐意进取、干在实处、走在前列，进一步凝聚起开启新征程、迈向新目标、续写新篇章的磅礴力量，以

27、优异成绩迎接建党 100 周年， 为建成新时代 “标杆上市农商银行”不懈奋斗！ 16 议案二议案二 无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司 20202020 年度监事会工作报告年度监事会工作报告 各位股东： 无锡农村商业银行股份有限公司 2020 年度监事会工作报告 ,已经本行第五届监事会第十四次会议审议通过， 现提请股东大会审议。 附件：无锡农村商业银行股份有限公司 2020 年度监事会工作报告 无锡农村商业银行股份有限公司监事会 2021 年 5 月 7 日 17 附件：附件： 无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司 20202020 年度监事会工作报告

28、年度监事会工作报告 各位股东： 2020 年，监事会按照公司法 商业银行公司治理指引 商业银行监事会工作指引 上市公司监事会工作指引等法律法规及公司章程的规定和要求，依法依规履行职责，持续完善监督机制，务实高效开展工作，为公司的规范运作和稳健发展发挥了积极的促进作用。 一、监事会一、监事会 20202020 年度主要工作年度主要工作 （一）（一）会议召开情况会议召开情况 2020 年，监事会共召开 4 次会议，审议通过了 24 项议案,听取了 29 项报告。监事会专门委员会共召开 6 次会议，审议通过了 51 项议案，其中，监督委员会召开 4 次会议，审议通过了 46 项议案；提名委员会召开

29、2 次会议，审议通过了 5 项议案。各位监事在会上针对各项议案、报告和公司经营管理中的重要事项发表了相关的意见或建议。 监事会及专门委员会会议召开和议事的程序符合法律法规、公司章程和监事会议事规则的规定。 （二）（二）履行职责情况履行职责情况 2020 年， 监事会及专门委员会围绕自身职责和工作计划， 18 重点开展了履职监督、财务监督、内部控制监督、风险控制监督和信息披露监督等工作，为公司治理的持续完善、各项业务的稳健经营、内控机制的不断强化发挥了积极的促进作用。 1 1 履职监督方面， 一是履职监督方面， 一是扎实开展对董事会及董事的履职监督。组织监事列席董事会会议及部分董事会专门委员会会

30、议，定期调阅相关会议记录、决议资料、董事履职档案，对董事会及专门委员会会议的召开、审议和表决程序进行监督，对董事遵守法律法规和公司章程 、执行股东大会决议、参加会议调研活动的情况进行监督，对董事会及其成员在研究制定战略规划、改善公司治理、推进高质量发展、完善内控风险机制等方面的工作进行关注和监督。二是二是加强对高级管理层及其成员的履职监督。组织监事列席必要的高级管理层会议，定期审阅经营管理、监审稽核、内控风险、合规管理等报告，适时开展审计、检查和调研活动，监督高级管理层及其成员认真落实股东大会决议、董事会决议和监管要求；同时，定期对高级管理人员执行日常行为规范、推进分管条线任务、落实分管重点工

31、作、督导分工片区发展等方面的情况进行梳理、量化和评估，并提出建议。三是三是做好年度履职评价工作。监事会开展了对董事会及董事、监事、高级管理层及其成员 2020 年度履职情况的测评工作,通过调阅履职档案、开展问卷调查、收集整理日常履职信息、汇总各项工作 19 完成情况等方式， 形成了 2020 年度履职评价结果， 并向股东大会和监管部门报告履职评价情况。 2 2财务监督方面，财务监督方面，一是一是审核定期报告。 重点关注报告的编制和审核程序是否符合法律法规和监管规定，核实财务报告内容的真实性、准确性、完整性，客观、公正地发表独立意见。二是二是监督重要财务决策和执行情况。对公司重大关联交易、重要财

32、务数据变化等情况进行关注，对年度财务预决算方案、年度利润分配方案进行监督。三是三是持续开展监督检查活动。组织开展财务收支专项审计活动，对公司执行财务制度情况进行监督，重点核实财务收支的真实性和合规性。 3 3内控监督方面，一是内控监督方面，一是定期听取公司内部控制、合规管理、案防工作、反洗钱管理、检查审计等工作报告，了解掌握公司内部控制机制运行情况并发表意见。二是二是组织开展了内控体系的架构建立和执行情况、岗位责任落地情况、合规案防管理情况的评价工作，重点关注各类检查活动中发现的问题和不足，及时提出对策和建议并跟踪整改情况。三三是是督促内审机构推进审计信息化建设，搭建非现场审计体系，大力提高审

33、计系统应用水平和审计效率，通过审计及时发现问题，监督公司持续完善内控制度。 4 4风控监督方面，风控监督方面，一是是定期听取风险管理工作报告， 了解公司经营过程中面临的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险点的管理现状、采取的措施及效果并 20 发表意见。二是二是加强对信贷资产质量的监督，通过开展呆账贷款核销、资产风险分类专项审计、听取情况汇报的方式，了解公司信贷资产质量情况并提出建议。三是三是定期组织对公司各类风险点的评价工作，综合研判公司在信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等风险点的基本情况并提出对策及建议，促进公司风险治理架构不断健全完善。四是四是对本行反洗钱工作、普惠

34、金融业务等重要风险领域、新兴业务开展审计和调研。 5 5 信息披露监督方面，信息披露监督方面， 一是一是关注信息披露文件的编制情况，对信息的真实、准确、完整性进行监督，并监督定期报告、临时报告在规定期限内及时、公平披露。二是二是对信息披露相关制度的执行情况进行跟踪检查，对公司董事、监事、高级管理人员是否履行信息披露义务进行监督。 （三）（三）自身建设情况自身建设情况 1.1.开展监事履职评价开展监事履职评价。重点关注监事的诚信和勤勉义务履行情况、会议及调研活动出席情况、对公司经营管理提出合理化意见或建议情况等，结合监事工作档案、监事自评与互评等信息，形成对监事的年度评价结果。 2.2.积极开展

35、调研活动。积极开展调研活动。2020 年，组织监事开展了对普惠金融业务、 反洗钱工作、 GS 考核工作、 南通分行、 靖江支行、姜堰锡州村镇银行的调研活动，通过实地考察、走访对比、座谈会等形式对调研课题进行深入了解，充分发挥监事在各 21 自领域的专业特长，为全行的高质量发展建言献策。 3.3.认真组织学习培训。认真组织学习培训。2020 年，组织监事参加省联社组织的董监事培训、江苏省上市公司协会组织的新证券法下上市公司违法责任 国务院关于进一步提高上市公司质量的意见等线上、线下多种培训课程，学习掌握经济结构调整与监管新形势下的商业银行对策和监事履职要求，不断提升监事履职水平。 二、监事会就有

36、关事项的独立意见二、监事会就有关事项的独立意见 （一）依法经营情况（一）依法经营情况 报告期内， 公司的经营活动符合 公司法商业银行法的规定，决策程序合法有效。未发现董事、高级管理层执行职务时有违反法律、法规、公司章程以及其他损害股东和公司利益的情形。 （二）财务报告编制情况（二）财务报告编制情况 报告期内，公司财务报告真实、公允、完整地反映了公司的财务状况和经营成果。年度财务报告经立信会计师事务所审计并出具了标准无保留意见的审计报告。 （三）收购、出售资产情况（三）收购、出售资产情况 报告期内，未发现公司有收购、出售资产中有损害股东权益或造成公司资产流失的行为。 （四）关联交易情况（四）关联

37、交易情况 报告期内， 公司关联交易管理严格遵循有关规章、 规定， 22 交易过程公平、公正，交易结果公允，未发现有内幕交易和损害股东及公司利益的情形。 （五）内部控制情况（五）内部控制情况 报告期内，未发现公司内部控制机制和内部控制制度在完整性、合理性方面存在重大缺陷。监事会审阅了公司内部控制评价报告 ，对报告无异议。 （六）信息披露情况（六）信息披露情况 报告期内，公司主动接受社会监督，重视并按相关规定进行信息披露，披露信息真实、准确、完整、及时、公平，未发现有虚假记载，误导性陈述或重大遗漏。 （七）股东大会决议执行情况（七）股东大会决议执行情况 报告期内，监事会成员依法出席股东大会，对提交

38、股东大会审议的各项议案，监事会无异议。监事会对股东大会决议的执行情况进行了监督，认为董事会认真执行了股东大会的有关决议。 23 议案三议案三 无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司 20202020 年度年度 监事会对董事会及董事履职情况的评价报告监事会对董事会及董事履职情况的评价报告 各位股东： 无锡农村商业银行股份有限公司 2020 年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告,已经本行第五届监事会第十四次会议审议通过，现提请股东大会审议。 附件：无锡农村商业银行股份有限公司 2020 年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告 无锡农村商业银行股份有限公司监事会 2021

39、 年 5 月 7 日 24 附件：附件： 无锡农村商业银行股份有限公司无锡农村商业银行股份有限公司 20202020 年度年度 监事会对董事会及董事履职情况的评价报告监事会对董事会及董事履职情况的评价报告 按照公司法商业银行法商业银行公司治理指引商业银行监事会工作指引上市公司监事会工作指引等相关法律法规的要求及公司章程的规定，监事会对公司董事会及董事 2020 年度履行职责的情况进行了评价。 一、对董事会及董事的评价依据一、对董事会及董事的评价依据 对董事会及董事履职情况进行评价所依据的信息主要包括以下几个方面： 1.遵守法律、法规、规章以及其他规范性文件情况； 2.遵循公司章程、董事会和委员

40、会议事规则情况，执行股东大会决议情况，在经营管理重大决策中行使职权和履行义务的情况； 3.董事会及专门委员会的运作情况； 4.信息披露的真实、准确、完整、及时、公平情况； 5.参加董事会会议情况，在董事会会议上发表意见情况，在董事会闭会期间对公司经营管理提出意见建议情况； 6.对公司提供材料的阅读与反馈情况； 7.董事履职档案； 8.独立董事述职报告； 25 9.监管机构的相关规定。 二、对董事会履行职责情况的评价二、对董事会履行职责情况的评价 （一）会议组织召开情况（一）会议组织召开情况 2020 年，公司共召开股东大会 1 次，审议 16 项议案。董事会共召开会议 6 次，审议 38 项议

41、案。下设专门委员会共召开会议 19 次，形成 63 项决议。其中风险及关联交易控制管理委员会召开 4 次会议，形成 18 项决议；审计委员会召开 4 次会议， 形成 28 项决议； 提名及薪酬委员会召开 3 次会议，形成 2 项决议；战略发展委员会召开 4 次会议，形成13 项决议；三农金融服务委员会召开 2 次会议，形成 1 项决议；消费者权益保护委员会召开 2 次会议，形成 1 项决议。 会议的召开和议事的程序符合法律法规、 公司 章程 、董事会及委员会议事规则的规定。 （二）日常履行职责情况（二）日常履行职责情况 公司治理方面：不断完善公司治理机制，组织开展了多次公司治理的评估和自查活动

42、，重点在战略管理、股东股权管理、治理主体履职和风险管控等方面做出了有效提升。制定了 关联交易管理实施细则 ， 明确了关联交易的处理流程，进一步健全了本行关联方管理。 持续在会议组织、 会议流程、会议信息化建设、会议落实上做出提升，形成整改落实会议纪要，实行台账管理，对促进经营管理发挥了重要作用。充分发挥委员会决策支持作用，在不断优化专门委员会组织方 26 式的基础上，更加注重专门委员会的专业能力和履职能力建设。 战略转型方面：高度重视战略规划实施工作，坚决围绕打造“深、专、新、强”新时代价值银行的战略目标，明确了深耕本土扎根区域、专注普惠突出特色、创新转型解放思想、精细管理提升能力的发展方向，

43、将支农支小、服务实体经济摆在核心位置，制定实施 2020-2022 年战略规划，并围绕战略推进目标，督导和评估战略规划实施情况。审议通过了 战略规划制定与实施细则 ， 明确了战略规划的评价流程。突出支农支小、服务实体的定位和要求。至年末，全行各项贷款占比 55.14%， 涉农及小微企业贷款占比 80.69%。 加强对外投资管理，优化战略布局，健全了对外投资管理体系，牵头苏南三家农商行积极稳妥完成了徐州农商行合并组建工作，本行持股占比达到 10.95%。 风险管控方面：持续完善全面风险管理体系，定期听取审议全行风险管理报告，有效把握全行信用、操作、流动性和市场等主要风险状况，持续关注疫情对资产质

44、量的影响，定期对全行风险偏好进行评估和调整，提出风险管理意见。发展大数据风控技术，建设数字化风控体系制定内部审计章程 ，定期审议关于内部控制、洗钱风险管理、流动性风险管理、贷款风险分类的审计报告，加大对信贷管理、资产质量、关联交易的审计力度和问题整改，持续关注我行流动性 27 风险状况，能够及时了解我行流动性风险水平、管理状况。不断督促完善非现场审计体系架构，持续推进审计信息化建设。加快落实合规银行体系建设总体要求，定期审议内部控制评价报告、合规管理报告和案防报告。支持经营层扎实开展信贷、同业、信用卡等十个领域的风险排查，加强员工行为监测和管理。重视资本管理工作，定期听取审议资本管理情况报告，

45、制定通过2020-2022 年资本规划 ，2020 年 12月在全国银行间债券市场成功发行了 15 亿元无固定期限资本债券，募集资金用于补充其他一级资本，有效缓解了资本补充压力。继续加强资本管理系统应用，在全行逐步树立了资本精细化管理理念。 信息披露方面：严格按照信息披露监管规则要求，围绕投资者需求，真实、准确、完整、及时、公平组织开展信息披露工作，2019-2020 年度本行信息披露工作获上海证券交易所信息披露评价考核 A 级。制定了2020-2022 年股东回报规划 ，健全了利润分配制度。积极通过业绩快报、热线电话、 “e 互动”网络平台问答、组织投资者面对面交流活动等方式，回应投资者关切

46、。夯实股东股权管理，加强股东分层管理和股东资质核查，在定期报告中完整披露主要股东信息，按年对主要股东资质和履行承诺等情况进行评估，并寄送提示函明确监管要求。健全关联交易管理，严格落实关联交易审批制度，制定了关联交易实施细则，对关联交易的审批披 28 露流程进行了细化规定，按照相关监管规定对开展的关联交易严格履行审议、信息披露和报告义务。 （三）履职（三）履职评价结果评价结果 2020 年，公司董事会坚守“专注服务三农和小微企业”的初心，坚持“专注服务本地、服务县域、服务社区”的定位，认真落实股东大会各项决议和金融监管各项要求，深入研判经济金融形势，加强战略研究和科学决策，强化对经营层的指导，着

47、力推动全行高质量发展。未发现有违反法律法规、公司章程和内部制度的情况。 三、对董事履行职责情况的评价三、对董事履行职责情况的评价 （一）履（一）履行忠实义务的情况行忠实义务的情况 未发现公司董事的本、兼职与其在公司的任职存在利益冲突的情况。未发现公司董事存在超越职权范围行使权力、利用在公司的地位和职权为自己谋取利益、为自己或第三人的利益同公司开展非法竞争、披露其在任职期间所获得的涉及本公司的机密信息或其他违反法律、法规及公司章程规定的行为。 （二）履行勤勉义务的情况（二）履行勤勉义务的情况 2020 年， 董事会会议全体董事出席率 100%， 亲自出席率92.86%，专门委员会会议委员亲自出席

48、率 93.41%。会前，全体董事认真审阅议案材料， 会上积极发表意见或建议， 独立、客观地进行表决。部分因公务等原因无法亲自出席的董事， 29 均能按照规定委托其他董事代为出席并行使表决权。在董事会及委员会闭会期间，全体董事积极了解和关心公司的发展状况，在行工作时间均到达规定要求。 2020 年，全体董事根据年度计划和分工情况，先后多次组织委员赴南通分行、靖江支行、楚州支行、丰县支行、姜堰锡州村镇银行、铜山锡州村镇银行开展关于内控管理和信贷管理等方面调研，完成调研报告 6 篇，利用自身的专业特长和丰富经验，积极建言献策，为本行持续稳健发展发挥积极的参谋作用。 （三）执行董事履职情况（三）执行董

49、事履职情况 执行董事能够不断完善与董事会、高级管理层的沟通交流机制，真实、准确、及时地向董事会报告公司经营管理情况及相关信息，使董事会及其他董事充分了解公司运行状况；同时，严格贯彻落实董事会各项决议，及时在高级管理层会议上进行传达，并将执行过程中出现的问题报告董事会，并提出改进和完善的意见和建议。 （四）股权董事履职情况（四）股权董事履职情况 股权董事能够从公司长远利益及可持续发展的角度出发，积极做好公司与股东单位的沟通联系工作，及时将公司的经营管理情况向股东反馈，重点关注股东与公司关联交易的合法性、合规性，切实维护双方的合法权益。 （五）独立董事履职情况（五）独立董事履职情况 30 独立董事

50、能从公司整体利益角度出发，重点关注董事会的换届选举、高级管理人员的聘任、重大关联交易的合法性和公允性、会计政策变更的客观性和公允性、信息披露的完整性和真实性及其他可能损害存款人、中小股东和其他利益相关者合法权益的事项，并对董事会讨论的事项客观公正地发表独立意见。 （六）履职评价结果（六）履职评价结果 2020 年，公司全体董事按照法律、法规和公司章程的规定和要求，诚实守信，勤勉履职，积极维护公司、股东以及其他利益相关者的利益，认真贯彻落实股东大会决议和监管要求，按时出席会议，积极开展调研，审慎行使权力，并利用各自的知识与经验，为公司的发展提出相应的意见或建议。未发现公司董事有违反法律法规、公司