香溢融通:2019年年度报告.PDF
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1、2019 年年度报告 1 / 190 公司代码:600830 公司简称:香溢融通 香溢融通控股集团股份有限公司香溢融通控股集团股份有限公司 20192019 年年度报告年年度报告 2019 年年度报告 2 / 190 重要提示重要提示 一、一、 本公司董事会、 监事会及董事、 监事、 高级管理人员保证年度报告内容的真实、 准确、 完整,本公司董事会、 监事会及董事、 监事、 高级管理人员保证年度报告内容的真实、 准确、 完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 二、二、 公司公司全体董事出席全体董
2、事出席董事会会议。董事会会议。 三、三、 中汇会计师事务所(特殊普通合伙)中汇会计师事务所(特殊普通合伙)为本公司出具了为本公司出具了标准无保留意见标准无保留意见的审计报告。的审计报告。 会计师事务所根据职业判断,认为本期财务报表审计关键审计事项主要为: (一)发放贷款及垫款的减值 参见审计报告财务报表附注三(十四) 发放贷款及垫款损失减值及财务报表附注五(九)发放贷款及垫款。 截至 2019 年 12 月 31 日,香溢融通控股集团合并财务报表中发放贷款及垫款账面余额为631,424,729.72 元,相关损失准备为 95,617,248.11 元。 基于所实施的审计程序,我们发现已获取的证
3、据能够支持管理层对贷款及垫款减值准备的估计所作出的判断。 (二)应收款项减值的计提 参见审计报告财务报表附注三(十二) 应收款项减值及财务报表附注五(四)应收账款、附注五(五)预付账款、 附注五(六)其他应收款及附注五(十一)长期应收款(以下合称 “应收款项” )。 截至 2019 年 12 月 31 日,香溢融通控股集团合并财务报表中应收款项的账面余额合计为604,624,065.69 元,坏账准备合计为 49,539,829.53 元。 基于所实施的审计程序,我们发现已获取的证据能够支持管理层对应收款项坏账准备的估计所作出的判断。 四、四、 公司负责人公司负责人邵松长先生邵松长先生、主管会
4、计工作负责人、主管会计工作负责人戴悦女士戴悦女士及会计机构负责人(会计主管人员)及会计机构负责人(会计主管人员)戴悦女士戴悦女士声明:保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。声明:保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、五、 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 本公司(母公司)2019年度实现净利润-3,270,233.29元,按10%提取法定盈余公积0元,加上以前年度未分配利润311,253,440.45元,2019年度实际可供股东分配利润307,983,207.16元。2019年度,公司拟以2019年年末总股本
5、454,322,747股为基数,向全体股东每10股派发现金红利0.20元(含税) 。 报告期末,本公司资本公积金528,562,690.38元,2019年度拟不进行资本公积金转增股本。 六、六、 前瞻性陈述的风险声明前瞻性陈述的风险声明 适用 不适用 本报告所涉及的公司未来计划、发展战略等前瞻性陈述,不构成公司对投资者的实质性承诺,请投资者注意投资风险。 七、七、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否 2019 年年度报告 3 / 190 八、八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况?是否存在违反规定决策程序对外提供担保的
6、情况? 否 九、九、 重大风险提示重大风险提示 详见本报告第四节 经营情况讨论与分析 三、关于公司未来发展的讨论与分析(四)可能面对的风险一节,对公司经营中面临的信用风险、市场风险和流动性风险进行了分析。 2019 年 1 月 11 日公司收到中国证监会调查通知书 ,因涉嫌信息披露违法违规被中国证监会立案调查。2020 年 4 月 9 日公司收到中国证券监督管理委员会宁波监管局行政处罚事先告知书 (甬证监告字【2020】4 号)和市场禁入事先告知书 (甬证监告字【2020】5 号) 。 敬请投资者注意上述风险。 十、十、 其他其他 适用 不适用 2019 年年度报告 4 / 190 目录目录
7、第一节第一节 释义释义 . 5 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 . 5 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 . 9 第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析 . 12 第五节第五节 重要事项重要事项 . 29 第六节第六节 普通股股份变动及股东情况普通股股份变动及股东情况 . 57 第七节第七节 优先股相关情况优先股相关情况 . 61 第八节第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况 . 62 第九节第九节 公司治理公司治理 . 69 第十节第十节 公司债券相关情况公司债券相关情况 . 72 第十一节第十一节 财务报告
8、财务报告 . 73 第十二节第十二节 备查文件目录备查文件目录 . 190 2019 年年度报告 5 / 190 第一节第一节 释义释义 一、一、 释义释义 在本报告书中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义: 常用词语释义 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 上交所 指 上海证券交易所 公司、本公司、集团公司 指 香溢融通控股集团股份有限公司 香溢金联 指 浙江香溢金联有限公司 香溢融资担保、香溢担保 指 浙江香溢融资担保有限公司 海曙香溢担保 指 宁波市海曙区香溢融资担保有限公司 香溢租赁 指 浙江香溢租赁有限责任公司 元泰典当 指 浙江香溢元泰典当有限责任公司 德旗典当 指 浙江香
9、溢德旗典当有限责任公司 上海香溢典当 指 上海香溢典当有限公司 香溢投资(浙江) 指 香溢融通(浙江)投资有限公司 香溢投资(上海) 指 香溢融通(上海)投资有限公司 香溢金服 指 宁波海曙香溢融通金融服务有限公司 香溢通联 指 香溢通联(上海)供应链有限公司 类金融事业部 指 杭州事业部、直属事业部、宁波事业部、上海事业部 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 一、一、 公司信息公司信息 公司的中文名称 香溢融通控股集团股份有限公司 公司的中文简称 香溢融通 公司的外文名称 SUNNY LOAN TOP CO.,LTD. 公司的外文名称缩写 SUNNY LOAN TOP
10、 公司的法定代表人 邵松长先生 二、二、 联系人和联系方式联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 钱菁 刘茜 联系地址 浙江省宁波市西河街158号 浙江省宁波市西河街158号 电话 0574-87315310 0574-87315310 传真 0574-87294676 0574-87294676 电子信箱 三、三、 基本情况基本情况简介简介 公司注册地址 浙江省宁波市西河街158号 公司注册地址的邮政编码 315016 公司办公地址 浙江省宁波市西河街158号 公司办公地址的邮政编码 315016 公司网址 http:/ 电子信箱 2019 年年度报告 6 / 190 四、四、 信
11、息披露及备置地点信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体名称 中国证券报 上海证券报 证券时报 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 http:/ 公司年度报告备置地点 公司董事会秘书办公室 五、五、 公司股票简况公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 香溢融通 600830 大红鹰 六、六、 其他其他相相关资料关资料 公司聘请的会计师事务所(境内) 名称 中汇会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址 浙江省杭州市钱江新城新业路 8 号时代大厦A 座 6 层 签字会计师姓名 杨端平、吴聚秀 报告期内履行持续督导职责的财务
12、顾问 名称 红塔证券股份有限公司 办公地址 云南省昆明市北京路 155 号附 1 号 签字的财务顾问主办人姓名 丁晨星、马能 持续督导的期间 2019 年 1 月 24 日至 2020 年 1 月 23 日 七、七、 近三年主要会计数据和财务指标近三年主要会计数据和财务指标 (一一) 主要会计数据主要会计数据 单位:元 币种:人民币 主要会计数据 2019年 2018年 本期比上年同期增减(%) 2017年 调整后 调整前 调整后 调整前 营业总收入 449,126,882.11 908,278,511.40 908,278,511.40 -50.55 1,119,560,848.98 1,1
13、21,953,153.31 营业收入 293,213,790.80 701,307,906.44 701,307,906.44 -58.19 991,942,254.22 994,333,558.55 归属于上市公司股东的净利润 26,677,581.90 30,752,916.29 30,752,916.29 -13.25 82,694,451.90 86,280,090.72 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 9,991,955.34 19,280,674.33 19,280,674.33 -48.18 37,725,669.04 41,182,177.43 经营活动产生的现金
14、流量净额 662,431,037.34 166,798,098.74 166,798,098.74 297.15 -124,294,465.34 -124,294,465.34 2019年末 2018年末 本期末比上年同期末增减(%) 2017年末 调整后 调整前 调整后 调整前 归属于上市公司股东的净资产 2,113,010,159.12 2,086,452,170.01 2,074,383,944.01 1.27 2,054,474,102.65 2,042,405,876.65 总资产 2,944,259,600.71 2,964,879,671.88 2,964,879,671.88
15、-0.70 3,024,493,048.12 3,024,493,048.12 ( (二二) ) 主要财务指标主要财务指标 主要财务指标 2019年 2018年 本期比上年2017年 2019 年年度报告 7 / 190 调整后 调整前 同期增减(%) 调整后 调整前 基本每股收益(元股) 0.059 0.068 0.068 -13.24 0.182 0.19 稀释每股收益(元股) 0.059 0.068 0.068 -13.24 0.182 0.19 扣除非经常性损益后的基本每股收益(元股) 0.022 0.042 0.042 -47.62 0.083 0.09 加权平均净资产收益率 (%)
16、 1.263 1.494 1.494 减少0.231个百分点 4.131 4.192 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) 0.473 0.936 0.936 减少0.463个百分点 1.885 2.001 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 适用 不适用 报告期内,公司对前期会计差错进行了更正及追溯调整。详见第五节 重要事项 五、公司对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响的分析说明(二)公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明。 八、八、 境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 (一一) 同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报
17、告中净利润和归属于上市公司股东同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况的净资产差异情况 适用 不适用 (二二) 同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归归属于上市公司股东的属于上市公司股东的净资产差异情况净资产差异情况 适用 不适用 (三三) 境内外会计准则差异的说明:境内外会计准则差异的说明: 适用 不适用 九、九、 2019 年分季度主要财务数据年分季度主要财务数据 单位:元 币种:人民币 第一季度 (1-3 月份) 第二季度 (4-6 月份) 第三季度
18、(7-9 月份) 第四季度 (10-12 月份) 营业总收入 136,239,922.02 122,334,338.49 83,000,693.61 107,551,927.99 营业收入 89,290,483.32 83,103,661.95 45,146,479.78 75,673,165.75 归属于上市公司股东的净利润 7,789,635.15 -4,700,871.91 18,353,104.00 5,235,714.66 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 6,690,961.42 -13,147,887.59 6,305,563.33 10,143,318.18 经营
19、活动产生的现金流量净额 142,363,633.86 298,089,283.70 -1,850,398.39 223,828,518.17 季度数据与已披露定期报告数据差异说明 适用 不适用 十、十、 非经常性损益项目和金额非经常性损益项目和金额 适用 不适用 单位:元 币种:人民币 2019 年年度报告 8 / 190 非经常性损益项目 2019 年金额 附注 (如适用) 2018 年金额 2017 年金额 非流动资产处置损益 2,167,130.58 10,442,458.77 -33,530.90 越权审批,或无正式批准文件,或偶发性的税收返还、减免 计入当期损益的政府补助, 但与公司
20、正常经营业务密切相关, 符合国家政策规定、 按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 7,018,951.34 6,110,331.00 8,875,020.00 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 902,044.92 企业取得子公司、 联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 非货币性资产交换损益 委托他人投资或管理资产的损益 119,510.26 1,090,912.02 因不可抗力因素, 如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备 债务重组损益 企业重组费用,如安置职工的支出、整合费用等 交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部
21、分的损益 同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益 与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外, 持有交易性金融资产、 交易性金融负债产生的公允价值变动损益, 以及处置交易性金融资产、 交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 / -19,510,499.32 -2,601,995.86 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外, 持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、 衍生金融负债产生的公允价值变动损益, 以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、 衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益 -36,
22、086,854.30 / 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 32,138,573.04 1,520,203.56 对外委托贷款取得的损益 12,316,504.04 9,165,000.03 45,135,217.52 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对 2019 年年度报告 9 / 190 当期损益的影响 受托经营取得的托管费收入 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 35,142,942.49 305,517.80 -323,537.17 其他符合非经常性损益定义的损益项目 -8,025,045
23、.63 -161,662.19 单独进行减值测试的对外委托贷款损失减值准备转回 3,717,084.93 6,256,109.74 11,425,349.68 少数股东权益影响额 -16,248,027.22 -1,126,336.91 -1,731,493.37 所得税影响额 -15,575,142.97 -3,683,499.65 -15,614,584.85 合计 16,685,626.56 11,472,241.96 44,968,782.86 十一、十一、 采用公允价值计量的项目采用公允价值计量的项目 适用 不适用 单位:元 币种:人民币 项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 对当
24、期利润的影响金额 交易性金融资产 57,350,207.77 30,356,002.84 -26,994,204.93 356,002.84 其他权益工具投资 18,095,000.00 8,100,000.00 -9,995,000.00 其他非流动金融资产 47,442,857.14 14,000,000.00 -33,442,857.14 -36,442,857.14 合计 122,888,064.91 52,456,002.84 -70,432,062.07 -36,086,854.30 十二、十二、 其他其他 适用 不适用 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 一、一、 报告期内公
25、司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明 报告期内公司从事的主要业务有:典当、担保、融资租赁、财富管理、贸易等。报告期公司从事的主要业务、经营模式无重大变化。 (一) 典当业务 1. 经营模式 典当业务是当户将其动产、财产权利或房屋作为抵质押物,取得当金,在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的一项业务。 公司目前有元泰典当、德旗典当、上海香溢典当三个平台运作典当业务,定位于服务个人和小微企业客户群,在杭州、宁波、上海设有经营场所,原嘉兴地区设立的分公司于 2019 年 7 月注销。2019 年 11 月 18 日,元泰典当、德旗典当
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