成都银行：成都银行股份有限公司2020年年度股东大会会议材料.PDF

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1、成都银行股份有限公司2020年年度股东大会- 1 -成都银行股份有限公司成都银行股份有限公司2020 年年年度年度股东大会会议材料股东大会会议材料（股票代码：股票代码：601838）2021 年 5 月 28 日成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 2 -文件目录文件目录会议议程.3会议须知.4议案 1 关于成都银行股份有限公司董事会 2020 年度工作报告 的议案8议案 2 关于成都银行股份有限公司监事会 2020 年度工作报告的议案.17议案 3 关于成都银行股份有限公司 2020 年度财务决算报告及 2021 年度财务预算方案的议案.29议案 4 关于成都银行股份有限公司 20

2、20 年度利润分配预案的议案.40议案 5 关于成都银行股份有限公司 2021 年度日常关联交易预计额度的议案.41议案 6 关于成都银行股份有限公司聘请 2021 年度会计师事务所的议案.49议案7 关于成都银行股份有限公司符合公开发行A股可转换公司债券条件的议案.53议案8 关于成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券并上市方案的议案.62议案9 关于成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集资金使用可行性报告的议案.74议案 10 关于成都银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 3 -司债券摊薄即期回报及填补措施的议案.81议

3、案 11 关于成都银行股份有限公司前次募集资金使用情况报告的议案.95议 案 12关 于 成 都 银 行 股 份 有 限 公 司 资 本 管 理 规 划（2021-2023 年） 的议案.103议案 13 关于成都银行股份有限公司未来三年 （2021-2023年）股东回报规划的议案.110议案 14 关于提请股东大会授权董事会及董事会授权人士处理本次公开发行 A 股可转换公司债券并上市有关事宜的议案119议案 15 关于成都银行股份有限公司 2020 年度关联交易情况报告的议案.124议案 16 听取成都银行股份有限公司 2020 年度独立董事述职报告.135成都银行股份有限公司2020 年年

4、度股东大会- 4 -会议议程会议时间：2021 年 5 月 28 日上午 9:30会议地点：四川省成都市西御街 16 号成都银行大厦 5 楼 3号会议室召开方式：现场会议+网络投票召 集 人：本行董事会一、 宣布现场会议开始二、 宣读股东大会会议须知三、 宣布出席会议股东人数、代表股份数四、 宣读议案五、 提问交流六、 推选计票人、监票人七、 对议案现场投票表决八、 宣布会议现场表决结果九、 律师宣读法律意见书十、 宣布现场会议结束成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 5 -会议须知为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的会议秩序和议事效率，保证股东大会的顺利召开，根据中华人民共和国

5、公司法上市公司股东大会规则成都银行股份有限公司章程和成都银行股份有限公司股东大会议事规则等相关规定，特制定本须知。一、成都银行股份有限公司（下称“本行”）根据中华人民共和国公司法中华人民共和国证券法上市公司股东大会规则和成都银行股份有限公司章程的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。二、在会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数之前，会议登记终止。三、股东参加股东大会，应当认真履行其法定义务，会议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东合法权益，保障大会的正常秩序。四、股东及股东代理人参加股东大会依法享有表决权、发言权、质询权等权利。根据成都银行股份有限公

6、司章程第七十九条规定，股权登记日（即 2021 年 5 月 20 日）股东特别是主要股东在本行授信逾期时，应当对其在股东大会的表决权进行限制。股权登记日（即 2021 年 5 月 20 日）股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的 50%时，应当对其在股东大会的表决权进行限制。五、股东需要发言或提问的，需先经会议主持人许可。股东发言或提问时应首先报告姓名（或所代表股东姓名或名成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 6 -称）及持有股份数额。股东发言或提问应与本次股东大会议题相关，每一股东发言不得超过两次，每次发言原则上不超过 2 分钟。六、本行董事和高级管理人员应当认真负责、有针

7、对性地集中回答股东的问题。股东发言、提问时间和本行董事、高级管理人员集中回答问题时间为不超过 20 分钟。七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开。现场投票方法：每项议案逐项表决，股东以其所持有的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权；股东在投票表决时，应在“同意”、“反对”或“弃权”栏中选择其一划“”，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”。网络投票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络投票重复表决的，以第一次表决结果为准。现场投票结果将与网

8、络投票结果合计形成最终表决结果，并予以公告。八、本次股东大会议案中第7、8、9、10、14为特别决议事项，须经参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的三分之二以上通过；其余议案为普通决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的二分之一以上通过。九、本行董事会聘请北京金杜（成都）律师事务所执业律师参加本次股东大会，并出具法律意见。成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 7 -十、本行不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，平等对待所有股东。成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 8 -议案 1：成都银行股份有限公司

9、2020年度董事会工作报告各位股东：按照法律法规和本行章程规定， 现将董事会 2020 年度工作开展情况报告如下：一、2020 年总体经营情况2020 年是十三五规划的收官之年， 也是极不平凡的一年。新冠肺炎疫情给经济社会发展带来诸多极端困难与挑战。面对众多前所未有的不利因素，本行上下团结一心、奋力拼搏、真抓实干，统筹推进疫情防控和高质量发展，取得了抗疫与业务发展“双胜利”。资产规模稳健增长资产规模稳健增长。 全行资产和存款规模分别达6,524.34亿元、4,449.88 亿元，分别同比增长 16.84%、15.07%。发放贷款和垫款总额 2,840.67 亿元，同比增长 22.50%。盈利能

10、力不断提升盈利能力不断提升。实现营业收入 146.00 亿元，同比增长 14.73%，远超 A 股上市银行平均增长水平；实现归属于母公司股东的净利润 60.25 亿元， 同比增长 8.53%； 净利润增速、资产利润率和加权平均净资产收益率均在 A 股上市银行中处于前列。资产质量持续向优。资产质量持续向优。年末不良贷款率和后四类贷款占比分别为 1.37%、2.05%，分别下降 0.06、0.30 个百分点，双双实现“五年连降”； 拨备覆盖率 293.43%， 上升 39.55 个百分点，实现“四年连升”。公司治理日臻完善公司治理日臻完善。成功完成“两会一层”换届选举，持成都银行股份有限公司202

11、0 年年度股东大会- 9 -续完善“三会一层”各司其职、相互支持、相互制衡的现代公司治理框架， 凭借规范的公司治理和出色的投资者关系管理，我行荣获“2020 中国上市公司口碑榜最佳上市公司董事会”。资本实力再上台阶资本实力再上台阶。科学运用资本补充工具，继 2018 年IPO 募集资金 25 亿元、 2019 年成功发行 105 亿元二级资本债后，2020 年再次成功发行 60 亿元永续债补充其他一级资本，一级资本充足率提升 0.51 个百分点，资本结构进一步优化。行业排位持续攀升行业排位持续攀升。在英国银行家杂志发布的“2020年全球银行 1000 强 （按一级资本排名） ”本行全球排名第

12、256位， 近三年累计提升 48 位； 在中国 银行家 杂志发布的“2020年度城市商业银行（资产规模 3000 亿元以上）”排名第 4 位，连续三年位列榜单前五强；持续被纳入 MSCI 指数、上证公司治理、上证 180 公司治理等重要资本市场指数。二、2020 年度董事会工作回顾（一）围绕“科学决策”，推动董事会规范有效运作依法召集召开股东大会、董事会。董事会严格按照本行章程、董事会议事规则以及股东大会议事规则等相关要求，高质高效拟定会议议题，依法合规召集相关会议。全年召开股东大会 3 次，审议通过 12 项议案；召开董事会会议 15 次，审议通过 85 项议案，对年度预决算方案、利润分配、

13、财务审计报告、董事会换届方案、重大关联交易等重大事项进行高效决策。充分发挥各专门委员会抓手作用。董事会专门委员会根成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 10 -据上市公司治理准则及本行章程、董事会各专门委员会议事规则，勤勉履职，开展了卓有成效的工作；提供专业意见，为董事会科学高效决策提供有力支撑。年内，董事会各专门委员会根据公司治理实际需求，充分发挥经营层与董事会之间的桥梁作用，专业专注履职，全年共召开会议 71次，对大额授信、风险管理、关联交易管理、董事和高管任职资格审查、高管薪酬管理等重要议案进行了审议或审阅，确保全行各项工作正常有序推进。顺利完成董事会换届工作。第六届董事会于

14、2020 年届满，本行提前半年即启动换届相关准备工作，及时申报并取得新任董事和高管任职资格核准，高效完成新任董事选举和高管聘任工作。（二）围绕“风控合规”，筑牢长期稳健发展根基全面风险管理纵深推进。 2020 年是三大攻坚战收官之年，金融风险防控仍是经营管理工作的重中之重。董事会密切关注全行风险管理状况，聚焦风险管理核心竞争力提升，推动全面风险管理体系项目建设，提升全面风险管理水平。信贷制度体系持续完善。董事会积极推动全行信贷管理能力提升，不断完善业务流程风险管控，强化对制度“红线”、信贷“三查”的优化改进。全面推进信贷大培训，完成“信贷基础 1+2”和“重点领域 4+4”全覆盖培训，有序推进

15、信贷条线客户经理培训，不断提高信贷队伍素质。扎实推进信用风险管控数字化转型，促进整体风险防控能力提升。（三）围绕“高效执行”，推进全行战略发展转型成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 11 -高标准建立战略规划督导机制。2020 年建立完成强化国企改革三年行动方案实施及全行战略规划执行落地督导机制，对督导形式、程序、内容进行了明确。全面排查、反馈和评估战略规划任务事项清单，持续推动本行“精细化、大零售、数字化”三大转型取得明显成效，加快形成高质量发展局面。高水平提升重要基础管理能力。依托全行数字化转型委员会，统筹并深度推进数字化转型工作。新数据中心成功投产，机房基础设施达到国家 A

16、级机房标准，能够有效满足全行未来 8-10 年 IT 系统发展需要；机构布局提速上量，实现三年机构规划高标准推进；持续建强人才队伍，多渠道组织引进高端人才，组织实施分支机构选人用人“一报告两评议”工作，持续推进经理级干部队伍优化调整。（四）围绕“效能提升”，做实集团综合化经营管理深入开展被投企业投后管理。2020 年，董事会持续深入开展被投企业投后管理，持续做好日常管理工作，加强制度与合规体系建设指导，促进被投企业长期稳健发展。同时，深入开展专项外部审计工作，针对经营管理工作中的差距与不足，对标同业标杆，深度推动被投企业补短板、强弱项。积极推动被投企业管理效能提升。董事会战略发展委员会新设被投

17、公司管理委员会，按照授权放权与有效管控相结合的原则，全面推进集团化管控专项行动，依法落实被投企业发展主体责任和经营自主权。强化主动管理，落实被投公司董事会对重要事项的管理权，深入实施差异化授权与议案成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 12 -表决管理制度，促进对外投资企业运营效能与集团投后管理能力提升。（五）围绕“真实透明”，持续优化上市公司管理及时开展信息披露，打造更加透明的投资者关系。严格执行证监会、上交所的监管规定，组织在上海证券交易所网站和上海证券报、中国证券报、证券日报、证券时报等法定信息披露媒体完成刊载了 72 项各类公告，共111 项披露文件。 高质量完成定期报告披露

18、工作， 信息披露质量符合监管要求，信息披露各项工作平稳运行。公平对待所有股东及潜在投资者，增进投资者对转型战略及成果的了解和认同，充分倾听投资者意见建议，实现双向沟通和良性互动。积极履行上市承诺，增进充分有效的企业价值实现。受资本市场行情波动等外部因素影响， 本行股价于 2020 年 6 月9 日出现连续 20 个交易日“破净”的情况， 触发稳定股价措施。6 月 11 日， 董事会依据 上市后三年内稳定公司股价的预案审议确定以相关董事和高管进行增持为稳定股价具体措施，并根据有关监管规定进行了公告。 截至 7 月 23 日， 相关董事、高级管理人员在规定时间内全部实施完成本次稳定股价措施。（六）

19、围绕“责任担当”，切实履行企业社会责任坚守抗疫战线，全面彰显国企使命担当。面对突如其来的新冠肺炎疫情，董事会第一时间响应国家疫情防控工作部署，迅即发起向武汉慈善会捐赠相关流程，累计捐赠款项超成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 13 -1000 万元。积极开展“同舟行动”、“护航行动”等支持小微企业稳产满产专项行动， 疫情期间累计向 3000 余户小微企业发放疫情防控和复工复产贷款超 350 亿元， 稳定近 20 万人就业岗位，慎终如始坚守金融服务“生命线”。践行初心使命，加强金融普惠民生服务。董事会积极推动经营管理层贯彻落实各级政府和监管部门关于支持民营和小微企业的决策部署，坚定发

20、展民营和小微企业业务的战略定力。聚焦缓解民营企业尤其是中小企业“融资难、融资贵”问题，持续加大对民营和小微企业的金融服务，减免不合理费用，降低普惠型小微企业贷款利率。创新提供差异化特色金融服务，助力营商环境优化。三、2021 年董事会重点工作2021 年，本行董事会将认真落实国家经济金融政策，进一步完善公司治理，提高董事会、监事会及高管层的履职独立性和有效性，完善决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制，全力推进“精细化、大零售、数字化”战略转型，进一步提高服务实体经济的能力和水平。坚持规划引领，加快业务发展，严格风险管控，以更优质的发展，不断开创全行发展新局面，为股东、客户、员工、社会创造更

21、多价值。（一）以深化改革为动力，深入推进国企改革三年行动深度融入以国内大循环为主、国内国际双循环相互促进的新发展格局，认真落实中央和省、市关于深化国有企业改革的决策部署，通过实施国企改革三年行动，在深入贯彻实践中国特色现代企业制度和提升企业治理能力上取得明显成成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 14 -效，在推动金融资源布局和业务结构优化上取得明显成效，在提高国有企业活力和效率上取得明显成效，在提升国有企业质量和效益上取得明显成效，在加强国有企业党的建设上取得明显成效，促进本行持续做强做优做大，进一步增强全行竞争力、创新力、影响力和抗风险能力。（二）以战略规划为引领，扎实推动全行发

22、展转型以新一轮战略规划编制为契机，深刻围绕“精细化、大零售、数字化”三大转型方向，进一步优化全行战略发展转型项目规划，高标准、高起点编制新三年战略发展转型任务清单。强化全行重点工作项目与战略转型连结度，加强对战略发展转型任务的宣传和正向激励，营造良好氛围，多措并举推动全行战略执行一以贯之。董事会将切实履行战略发展转型工作领导责任，进一步发挥“把方向、管大局、防风险、强督导”的顶层组织领导作用，建立健全督导工作机制，加强对全行发展转型工作的指导督促，明确改革目标，落实责任到人，要求务期必成。完成情况纳入各层级绩效考核，强化约束力度，全力推动全行战略转型目标达成。（三）以监管新规为指引，优化公司治

23、理制度体系近期，中国银保监会发布银行保险机构公司治理准则（征求意见稿），对公司治理运作提出了更高要求，涉及本行多项重要制度的修订工作。2021 年，董事会将在进一步梳理前次章程修订后监管部门出台的新制度以及现有公司治理相关制度的基础之上，对公司章程、股东大会议事规则、董事会议事规则等制度进行重检、修订，成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 15 -确保各项重要制度符合监管要求。（四）以效率优先为原则，加快实施资本补充近年来，本行各项业务快速发展，资产负债规模稳健增长，对各级资本尤其是核心资本的需求持续放大，需要尽快启动核心一级资本补充工作。2021 年，董事会将综合权衡监管要求、本行

24、资本规划、银行同业资本表现、保持稳健资本结构和良好资本运用效率的客观需要，稳步开展资本补充工作，确保年内完成核心一级资本补充。截至目前，董事会已组织开展对可转债、优先股、非公开发行等证券市场再融资工具的专项论证与发行准备工作，按照资本需求规模与资本运用效率“紧平衡”的原则，在最小化对净资产收益率、每股收益等关键盈利指标影响的前提下，统筹考虑各类融资工具特点与发行时机等因素，择优选定可转换公司债券作为融资工具补充 80 亿元核心资本。 后续， 本行将适时启动发行程序，扎实推进本次可转债发行工作，未来将继续根据发展需要和市场情况择机实施资本补充。（五）以提质增效为目标，全面完善集团化管理立足主业，

25、加速推动综合化经营布局，全力推进理财子公司设立，择机选择与主业协同的金融类股权投资新方向。积极谋划、主动作为，持续推动消费金融公司做大做优做强。加强一体化精准管控。建立健全“一体化管控、精准化管理”的集团管理体系，强化资本纽带关系，完善二级公司按牌照分类分级管控制度，精准管控关键重点，实现放权赋能与强化管控的有效平衡，推动成都银行步入集团化高质量发展轨成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 16 -道。提升效率化资本配置。分类施策，通过持续推进管理提升、降本增效等各项工作，全面提升二级公司经营效率效益和盈利能力。下一步，成都银行董事会将继续秉承勤勉尽职、高效务实的工作作风，保持战略转型

26、定力，从全体股东利益与本行长期稳健发展的角度出发，推动成都银行更高质量、更有效率、更可持续发展。本议案已经本行第七届董事会第九次会议审议通过，现提请股东大会审议。成都银行股份有限公司董事会2021 年 5 月 28 日成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 17 -议案 2：关于成都银行股份有限公司监事会 2020 年度工作报告的议案各位股东：按照法律法规和本行章程规定， 现将监事会 2020 年度工作开展情况报告如下：一、2020 年度监事会工作情况2020 年，在应对全球新冠肺炎疫情和严峻复杂的国际国内形势下，我国发展面临重要战略机遇期，“双循环”新发展格局正加速推进，成都银行股份

27、有限公司监事会以贯彻新发展理念为根本遵循，认真落实中央、省、市重大决策部署和上级监管要求，积极融入成渝地区双城经济圈建设，紧紧围绕本行三年战略规划及经营管理中心工作，以主动作为、规范高效的工作姿态，持续促进本行稳健合规发展。（一）以监管要求为引领，协同助力疫情防控认真落实监管部门有关疫情防控各项政策要求，按照全行统筹部署，监事会成员深入一线网点开展排查、检查，提示强化防护意识、提高防护能力，帮助解决防控困难。密切关注本行出台的纾困政策和措施，持续关注本行支持企业复工复产、对符合条件的受疫情影响的中小微企业降低融资成本等情况。通过监事会会议审议、调研等形式，及时提示在疫情防控中增强风险防控意识，

28、以及“后疫情时代”供应链金融之变，实时提供高效合规的金融支持。（二）以会议监督为基础，依规监督重大决策成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 18 -监事会严格按照本行章程监事会议事规则等相关要求，高质高效拟定会议议题，依法合规召集相关会议。全年召开监事会会议 9 次，对年度报告和季度报告、财务预决算报告、利润分配预案、高管绩效薪酬等 30 项议案进行了审议，听取了 29 项报告。提名委员会和监督委员会共召开12 次会议，对履职评价报告、审计报告（初稿）等 26 项议案进行了审议。监事会积极克服疫情影响，保证了各项会议按规定召开，并在会议议案、流程等方面加强了精细化管理。参会监事主动适

29、应“疫情会议模式”，保证了参会和审议发言质量。（三）以财务监督为核心，稳步提升监督质效加强对疫情防控特殊时期经营策略与重要财务决策和执行的“联动”监督，持续关注重大财务活动对增强盈利能力和抵御市场风险能力的影响。跟进年度财务报表编制情况，参加由监管部门、本行和会计师事务所召开的关于年度财务报表审计“三方会谈”。认真阅研、审议了各项定期报告和财务报告，对定期报告的真实性、准确性和完整性提出书面审核意见。审议了本行聘请会计师事务所议案，对其合理性、公允性开展了监督。（四）以审计监督为重点，持续优化监督机制本年度，监事会委托稽核审计部门开展了信息科技全面审计、都江堰支行全面审计、理财业务专项审计等

30、3 个审计项目，组织完成了 1 名高管的离任审计。针对审计发现的风险隐患，提出了加强内控管理等意见，推动限时整改和后续成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 19 -审计跟踪，促进审计问题整改的闭环管理。根据成都银行监事会稽核审计结果“增压”机制实施办法（试行）规定，首次启动了信息科技审计发现问题整改“增压”机制，向高级管理层发送了关注函，开展了现场访谈，持续动态关注和跟踪，促进整改取得更大成效。（五）以内控监督为抓手，不断拓宽监督视角紧扣上级监管部门对银行内部控制的各项要求，不断拓宽内部控制与公司治理、风险管理、合规管理等领域的系统性监督视角。 及时通报了四川银保监局监管意见的整改情

31、况，认真开展人民银行现场评级、四川银保监局公司治理自查评估等相关工作。每季听取风险、合规、内部审计、洗钱风险管理等报告， 审阅了 2019 年度内部控制评价报告并提出审阅意见，结合重点领域合规风险排查，提示严格落实监管要求，强化制度完善和问责机制建设。（六）以调研监督为载体，积极推动成果转化深化调研成果转化，将调研作为提升履职能力的重要途径和嵌入式监督的有效载体，以“调研选题、成员组阁、方案制定、课题实施、调研结项、成果转化”的闭环式流程做实调研。年度内持续开展“金融服务城乡社区发展治理”专题调研，积极推动成果转化， 为本行获得市委表彰“党建引领社区共建突出贡献单位”打下良好基础。 开展了中小

32、商业银行品牌工作调研，形成中小商业银行品牌战略初探调研报告。组织调研并形成浅议商业银行如何坚决贯彻、全面落实监管要求，获四川省城市商业银行协会信息简报全文刊发。编印成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 20 -形成成都银行第六届监事会调研报告汇编，为今后持续开展调研、促进调研成果转化提供了有益借鉴。（七）以自身建设为目标，持续完善公司治理切实保障依法换届。2020 年，本行第六届监事会任期届满。在行党委领导下，监事会制定了换届方案和流程，规范遴选、充分酝酿监事候选人，与董事会保持密切沟通并同步推进换届工作。召开监事会提名委员会会议，严格候选建议人任职资格审查，依法合规高效完成了监事会

33、换届。加强制度机制建设。主动对标上市先进银行，积极借鉴先进经验和做法，形成了成都银行监事会工作操作手册，有效提升了精细化管理水平。持续夯实公司治理，严格合规标准，制定了第七届监事会工作要点职工监事履职管理办法。以换届为契机，对表公司治理监管新规、新要求，开展了监事会制度合规性、有效性自检，对标上市先进城商行查异同、找差距、补短板。积极参加培训交流。监事积极参加了四川证监、省城商行协会组织的 国务院关于进一步提高上市公司质量的意见健全银行业保险业公司治理三年行动方案 （2020-2022 年） 学习培训。外部监事刘守民发挥自身专业优势，应邀为本行开展了民法典知识专题讲座。监事会与西藏银行、广东华

34、兴银行、市融资再担保公司进行了学习交流。主动加强与业务部门的联动交流，畅通信息渠道，提升监督质效。二、监事会就有关事项发表的独立意见（一）依法经营情况成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 21 -报告期内，本行依法合规开展经营活动，经营稳健、管理规范，经营业绩客观真实，未发现有违反法律、法规、公司章程或损害公司及股东利益的行为。（二）财务报告的真实性安永华明会计师事务所按照中国注册会计师审计准则的规定，对本行本年度财务报告进行审计并出具标准无保留意见的审计报告。经审核，财务报告真实、客观、准确地反映了本公司的财务状况和经营成果。（三）收购、出售资产情况报告期内，本行未发生重大收购及出

35、售资产事项。（四）关联交易情况报告期内，本行的关联交易公平合理，关联交易的审议、表决、披露、履行等流程符合国家法律、法规和公司章程的规定， 未发现关联交易中有损害股东权益和本行利益的行为。（五）内部控制情况报告期内，本行持续加强和完善内部控制，监事会对本行本年度内部控制评价报告没有异议，未发现本行在内部控制制度完整性、合理性、有效性以及在内控制度执行方面存在重大缺陷。（六）信息披露情况报告期内，本行严格按照监管政策要求履行信息披露义务，依法披露公司信息，未发现有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。（七）股东大会决议执行情况成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 22 -报告期内，监事会对董

36、事会提交股东大会审议的各项议案和报告无异议，对股东大会相关决议执行情况进行监督，认为本行董事会能够认真执行股东大会的决议。三、2020 年度监事会履职评价工作（一） 对本行董事会及其成员 2020 年度履职情况的评价2020 年，面对突如其来的新冠肺炎疫情和严峻复杂的国际国内形势，董事会统筹推进疫情防控和高质量发展，科学决策、规范运作，推进各项战略举措高效落地，高标准、高质量完成全年各项任务，推动全行改革发展转型工作取得新成效，有效保障了成都银行与全体股东的合法权益。组织完成“两会一层”换届选举，持续完善现代公司治理框架及其相关机制，高标准建立完成强化国企改革三年行动方案实施及全行战略规划执行

37、落地督导机制，推动风险管理核心竞争力提升，“精细化、大零售、数字化”转型成效显著，切实提升重要基础管理能力。科学运用资本补充工具增强资本实力，做实集团综合化经营管理，推动被投企业管理效能提升。及时开展信息披露，加强与资本市场的沟通交流，打造更加透明的投资者关系。 积极落实国家金融支持防控疫情相关政策，切实履行企业社会责任。全体董事忠实勤勉、专业高效履职，持续了解分析本行的运行情况，审阅本行定期报告并签署书面意见，对本行事务做出了独立、专业、客观的判断，保证本行所披露的信息真实、准确、完整，出席会议次数及为本行工作的时间符合相关法律法规及本行章程要求；遵守监管规定，保守本行秘成都银行股份有限公司

38、2020 年年度股东大会- 23 -密，未发现履职过程中接受不正当利益、利用董事地位谋取私利、为股东利益损害本行利益的行为；如实告知了本职、兼职情况，如实报告了关联关系情况并履行了回避义务；督促落实监管部门的监督检查意见和内审部门的整改意见，有效推动完善了公司治理、风险防控和内部控制；严格执行股东大会决议，督促高级管理层执行董事会决议，自觉接受监事会监督，依法维护了本行、股东和其他利益相关者的合法权益。按照监事会履职评价相关规定，全体董事 2020 年度履职评价结果为：称职。（二） 对本行监事会及其成员 2020 年度履职情况的评价2020 年，监事会锚定监管要求、坚守职能定位，紧紧围绕本行三

39、年战略规划及经营管理中心工作，以主动作为、规范高效的工作姿态，持续促进本行稳健合规发展。组织谋划顺利完成监事会换届。完善公司治理，制定新一届监事会工作要点。按规定召开监事会及专门委员会会议，加强会议流程精细化管理，保证会议审议质量。依法依规对本行发展战略、公司治理、财务会计、风险管理、内控合规、薪酬考核、落实监管意见及问题整改问责情况以及董事会、高级管理层及其成员履职情况等事项进行监督。强化审计监督，着力推进稽核审计发现问题整改“增压”机制。加强监事履职行为规范，完善履职评价标准，有序开展履职评价工作。开展“中小商业银行品牌战略”“金融服务城乡社区发展治理”等专题调研，促进调研成果转化。加强交

40、流学习，不断提升履职能力和水平。 充分发挥两个专门委员会联动效应和监事个体作用，成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 24 -形成监事会整体合力，切实维护了本行、股东、职工及其他利益相关者的合法权益。全体监事恪尽职守、忠实勤勉履职，持续监督本行的运行情况和董事会、高级管理层及其成员的履职尽责情况，审阅本行定期报告并签署书面意见，对本行事务做出了独立、专业、客观的判断，保证本行所披露的信息真实、准确、完整，出席会议次数及为本行工作的时间符合相关法律法规及本行章程要求；遵守监管规定，保守本行秘密，未发现履职过程中接受不正当利益、利用监事地位谋取私利、损害本行利益的行为；如实告知了本职、兼

41、职情况，如实报告了关联关系情况并履行了回避义务；督促落实监管部门的监督检查意见和内审部门的整改意见，有效推动完善了公司治理、风险防控和内部控制；认真学习贯彻监管新规，参加交流培训，不断提升履职能力和水平。按照监事会履职评价相关规定，全体监事 2020 年度履职评价结果为：称职。（三） 对本行高级管理层及其成员 2020 年度履职情况的评价2020 年，面对疫情防控和经济下行双重考验，高级管理层在行党委和董事会的正确领导下， 在监事会的有效监督下，紧紧抓住“双循环”新发展格局构建、成渝地区双城经济圈建设等重大战略机遇，保持发展定力，围绕全年各项目标任务，坚持“拓存款、扩资产，重合规、促转型”十二

42、字方针，主动作为、稳中求进，团结带领全行干部员工扎实开展疫情防控，坚决推进各项改革发展举措，强化风险管理和合规经营，夯成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 25 -实高质量发展根基，主动履行市属国企责任担当，积极开展“同舟行动”“护航行动”，支持企业复工复产，实现了资产规模稳健增长、盈利能力不断提升、资产质量持续向优、基础管理扎实推进，取得了抗疫与业务发展“双胜利”，经营业绩达历史最好水平，获得了市场的高度认可。全体高级管理人员严格遵守本行章程和董事会授权，认真执行股东大会、董事会和监事会相关决议，按要求向董事会、监事会报告工作情况，自觉接受监事会监督，未发现履职过程中违反法律法规、

43、违反本行章程、损害股东权益的行为；围绕董事会的战略经营部署，在职责范围内推进完成重点工作，组织实施本行年度经营计划，并完成相关目标任务；审阅本行定期报告并签署书面意见，保证本行所披露的信息真实、准确、完整；积极有效控制风险，全年无重大安全责任事故；持续推动监管部门的监督检查意见整改落实。按照监事会履职评价相关规定， 全体高级管理人员 2020 年度履职评价结果为：称职。四、2021 年监事会重点工作2021 年，是我国全面建设社会主义现代化国家新发展阶段开启之年和“十四五”规划开局之年，也是本行 2019 年2021 年战略规划收官之年。监事会将以贯彻新发展理念为根本遵循，积极融入新发展格局，

44、认真落实中央、省、市重大决策部署和上级监管要求，贯彻绿色金融发展理念，紧紧围绕本行中心工作，主动作为，提升能力，有效监督，努力为持续提升本行公司治理水平做出积极贡献。成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 26 -（一）锚定监管要求，完善公司治理强化服务实体经济监督，维护发展大局。认真遵循上级监管关于金融有效服务实体经济，支持国内国际双循环等政策和要求，关注本行优化金融资源，支持中小企业、科技创新企业等实体经济发展情况。高度关注疫情防控和企业复工复产金融需求的支持力度，积极为本行落实疫情“常态化”防控期间的金融服务政策提出意见建议。强化风险防控监督，维护金融安全。持续跟进监管风险防控重

45、点，密切关注本行理财业务、房地产贷款集中度管理等方面落实监管风险防控规定情况，关注信息科技领域数据安全、关联交易、股东行为、反洗钱等情况。开展对银行业风险趋势研判，健全风险管理监督机制。关注三年合规文化建设的成果运用，突出合规、风险与内控管理监督。强化公司治理监督，做实监督功能。按照健全银行业保险业公司治理三年行动方案 （2020-2022 年） 中提出的“研究做实监事会功能”的要求， 加强与董事会、 高级管理层沟通，形成合力持续推动公司治理良好运行；认真执行有关公司治理监管评估规定， 扎实开展监事会运作合规性和有效性评估，分类施策促提升。（二）突出法定职责，规范日常监督协同开展战略监督。按照

46、商业银行公司治理指引以及本行章程关于战略执行、评估等战略管理相关要求，紧扣发展战略的科学性、合理性和有效性，高度关注规划整体落实情况并提出相关工作建议。拟定监事会战略监督工作实施成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 27 -方案，与董事会协同开展战略评估等相关工作。扎实开展履职监督。严格遵照监事会对“两会一层”及其成员履职评价相关规定，结合最新监管要求和业务实际，制定并实施年度履职评价方案， 进一步增强履职监督的科学性、有效性。梳理监事履职行为规范要求，细化监事履职情况台账管理，进一步规范监事履职行为。持续完善运行机制。依规有序开展会议监督，加强会议监督事项后续跟办机制。突出重点开展

47、财务监督，助力提升财务管理战略性、合规性质量。有效组织审计监督，委托稽核审计部开展电子银行安全专项审计、不良贷款责任认定审计、2021 年内部控制预评价审计、资金管理制度红线检查审计等项目，并持续运用稽核审计发现问题“增压”机制。密切关注本行信息披露情况，扎实推进监事会信息披露工作，确保所披露信息的真实、准确、完整。（三）健全制度机制，优化运行管理对标上市先进银行，开展监事会“制度重检”和“机制优化”。以“职责明晰化、制度体系化、流程规范化”为目标，适时健全、完善监事会制度、机制，进一步细化监事会履职规则和流程。坚持定期向股东大会报告监事会工作、职工监事向职工代表大会报告履职情况制度。完善向监

48、管部门报告监事会工作情况制度，主动做好与监管部门的沟通、联系和汇报。（四）加强自身建设，提升履职能力坚持党建引领监事会工作，认真落实行党委各项安排部成都银行股份有限公司2020 年年度股东大会- 28 -署，不断提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力。深入开展调研，围绕本行战略及转型重点精准选题，形成高质量调研报告，进一步转化调研成果。加强交流学习，积极搭建学习交流平台，加大同业交流力度，做好培训学习向能力提升的转化，不断提高履职专业水平。本议案已经本行第七届监事会第六次会议审议通过，现提请股东大会审议。成都银行股份有限公司监事会2021 年 5 月 28 日成都银行股份有限公司2020 年年

49、度股东大会- 29 -议案 3：关于成都银行股份有限公司2020年度财务决算报告及2021 年度财务预算方案的议案各位股东：现将本行 2020 年度财务决算情况以及 2021 年度财务预算方案报告如下：一、2020 年财务决算报告2020 年，在董事会的领导下，本行努力克服新冠疫情影响，认真贯彻逆周期调控政策，纵深推进战略转型工作，实现规模、效益与质量的均衡发展。根据安永华明会计师事务所出具的标准无保留意见审计报告， 按照集团口径， 截至 2020年末，资产总额 6524.34 亿元，较上年增长 940.48 亿元，增幅 16.84%； 吸收存款 4449.88 亿元， 较上年增长 582.6

50、9 亿元，增幅 15.07%；发放贷款 2840.67 亿元，较上年增长 521.69 亿元，增幅 22.50%；实现归属于母公司股东的净利润 60.25 亿元，较上年增长 4.74 亿元，增幅 8.54%。表 1：集团 2020 年关键经营指标表单位：亿元项目2020 年2019 年较上年变动金额/变动百分点较上年变动幅度规模总资产6,524.345,583.86940.4816.84%吸收存款4,449.883,867.19582.6915.07%发放贷款2,840.672,318.98521.6922.50%效净利润（归属母公司）60.2555.514.748.54%成都银行股份有限公司