苏农银行：苏农银行2020年年度股东大会会议材料.PDF

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1、 2020 年年度股东大会会议材料 （证券代码：603323） 2021 年 5 月 20 日 2 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 2020 年年度股东大会会议材料目录 2020 年年度股东大会会议议程 . 3 2020 年年度股东大会会议须知 . 4 议案一：2020 年度董事会工作报告 . 6 议案二：2020 年度监事会工作报告 . 14 议案三：2020 年年度报告及摘要 . 21 议案四：2020 年度财务决算报告及 2021 年度预算方案 . 22 议案五：2020 年度利润分配方案 . 26 议案六：2020 年度关联交易专项报告 . 28 议案七：关于部分关联方 2021 年

2、度日常关联交易预计额度的议案 . 34 议案八：关于修订江苏苏州农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法的议案 . 59 议案九：2020 年度独立董事述职报告 . 84 议案十：2020 年度董事会及董事履职评价报告 . 119 议案十一：2020 年度监事会及监事履职评价报告 . 126 议案十二：2020 年度高级管理层及其成员履职评价报告 . 132 议案十三：2020 年度“三农”金融服务开展情况报告 . 138 议案十四：关于续聘 2021 年度会计师事务所的议案 . 144 3 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 2020 年年度股东大会会议议程 现场会议时间：2021 年 5 月

3、 20 日（星期四）下午 14：00 现场会议地点：江苏省苏州市吴江区中山南路1777 号公司311 多功能厅 主 持 人：董事长徐晓军 一、主持人宣布会议开始 二、宣布股东大会现场出席情况 三、宣读股东大会注意事项 四、审议各项议案 1、2020 年度董事会工作报告； 2、2020 年度监事会工作报告； 3、2020 年年度报告及摘要； 4、2020 年度财务决算报告及 2021 年度预算方案； 5、2020 年度利润分配方案； 6、2020 年度关联交易专项报告； 7、关于部分关联方 2021 年度日常关联交易预计额度的议案； 8、 关于修订 江苏苏州农村商业银行股份有限公司关联交易管理办

4、法 的议案； 9、2020 年度独立董事述职报告； 10、2020 年度董事会及董事履职评价报告； 11、2020 年度监事会及监事履职评价报告； 12、2020 年度高级管理层及其成员履职评价报告； 13、2020 年度“三农”金融服务开展情况报告； 14、关于续聘 2021 年度会计师事务所的议案。 五、股东发言及提问 六、投票表决、计票 七、宣布表决结果 八、律师宣读法律意见书 九、主持人宣布大会结束 4 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 2020 年年度股东大会会议须知 为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证大会的顺利召开，根据公司法 上市公司股东大会规则等法

5、律法规、规范性文件和江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”） 章程 股东大会议事规则等规定，特制定本须知。 一、公司根据公司法 证券法 上市公司股东大会规则和内部制度的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。 二、会议主持人在会议开始时宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数。 三、股东参加股东大会依法享有表决权、发言权、质询权等权利。 四、股东及代理人参加股东大会，应当认真履行其法定义务，会议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东合法权益，保障大会的正常秩序。 五、股东发言、提问时间和公司董事、监事、高级管理人员集中回答时间合计不超过 20 分钟。 六

6、、股东需要发言的，需在会议召开前在签到处登记，并填写股东发言登记表 。股东发言时应首先报告姓名（或所代表股东）及持有股份数额。股东发言或提问应与本次大会议题相关，简明扼要，每次发言原则上不超过 2 分钟，每一股东发言不得超过两次。 5 七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开，股东可以在网络投票规定的时间段内通过网络投票系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。 股东在会议现场投票的，以其所持有的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时，应在表决票中每项议案下设的“同意

7、”“反对”“弃权”三项中任选一项，并以打“”表示，未填、填错、字迹无法辨认的表决票或未投的表决票均视为“弃权”。 八、本次股东大会议案均为普通决议事项，须经出席会议的股东（包括代理人）所持表决权的过半数通过。 九、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项。 十、 公司董事会聘请律师事务所执业律师参加本次股东大会， 并出具法律意见。 6 议案一议案一 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 2020 年度董事会工作报告 各位股东： 公司2020 年度董事会工作报告已经第六届董事会第五次会议审议通过，现提交股东大会审议。 附件：2020 年度董事会工作报告 江苏苏

8、州农村商业银行股份有限公司董事会 2021 年 5 月 20 日 7 附件：附件： 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 2020 年度董事会工作报告 2020 年，面对突如其来的疫情冲击和严峻复杂的经营形势，公司董事会深入贯彻落实党的十九大精神、十九届五中全会精神，坚持稳中求进，以高质量发展为目标，开拓创新、务实奋进，战略规划稳步推进，发展质量稳中向好、综合实力显著提升， 成功实现抓防疫抓发展“双胜利”！ 2020 年末， 公司资产总额 1394.40 亿元，比年初增加 134.85 亿元， 增长 10.71%； 存款余额 1067.25 亿元， 比年初增加 107.69亿元， 增长 11.22

9、%； 贷款总额 785.59 亿元， 比年初增加 103.28 亿元， 增长 15.14%。贷款增量首次超 100 亿元，存款增量连续三年超 100 亿元，总资产、存款、贷款三项规模指标首次实现当年增量同时超 100 亿元。实现营业收入 37.53 亿元，同比增加 2.32 亿元，增长 6.59%；归属于母公司股东的净利润 9.51 亿元，同比增加 0.38亿元，增加 4.19%。不良贷款率 1.28%，较年初下降 0.05 个百分点，逾期 60 天以上贷款占不良贷款比例 34.15%，较年初下降 25.48 个百分点，拨备覆盖率 305.31%，较年初提升 55.99 个百分点，不良资产持续

10、出清，抵补能力进一步夯实。在经营业绩稳步提升的同时，公司荣获全国“科技抗疫先锋奖”、全国“最佳金融技术创新应用奖”， 省联社党建工作先进单位， 吴江区十大纳税企业、 平台经济领军企业 （新兴金融） 、数字商务示范企业等多项荣誉；在“2020 年全球银行业 1000 强”中位列第 577 位，比上年提升 65 位，上升幅度为全省法人银行第一。 8 一、高要求规范运作，公司治理不断提升一、高要求规范运作，公司治理不断提升 圆满完成董事会换届工作。圆满完成董事会换届工作。公司第五届董事会任期于 2020 年届满，年内股东大会选举产生新一届董事会。新一届董事会成员 15 名，其中执行董事 5 名，非执

11、行董事 10 名（含独立董事 5 名） ，独立董事占董事会成员总数的三分之一。董事会聘任新一届高管团队，包括行长 1 名、副行长 5 名。所有董事、高管的任职资格均获监管部门核准。本次换届工作的审议程序合规有序，实现了平稳换届和有效衔接，为公司持续稳定运作奠定了坚实基础。 不断健全会议运行机制。不断健全会议运行机制。公司董事会严格按照相关法律法规及公司章程 董事会议事规则召集、召开董事会会议，全体董事能够按要求勤勉地履行职责。公司董事会严格按照规定对权限范围内的事项履行相应的审议程序，认真贯彻股东大会的各项决议。2020 年公司董事会共召开会议 8 次，审议议案和报告 82 项，形成决议 57

12、 项；召开股东大会 3 次，审议并通过了2019 年度董事会工作报告 2019年度监事会工作报告 2019 年度利润分配方案及关于部分关联方 2020 年度日常关联交易预计额度的议案 等 19 项议案。 股东大会的召开程序、 决议内容符合 中华人民共和国公司法和公司章程的有关规定，签署的决议与会议记录真实、有效，充分保证公司和全体股东的合法权益。 二、高站位引领改革，战略执行更加落地二、高站位引领改革，战略执行更加落地 面对复杂多变的经济金融形势，董事会带领公司员工紧扣高质量发展主题，坚持稳中求进总基调，围绕“走在行业前列的标杆银行、社会倍加认可的价值银行、9 员工更多获得的幸福银行”三大愿景

13、，持续强化战略定位，不断深化改革转型，经营业绩实现持续突破。 持续强化支农支小定位。持续强化支农支小定位。推动公司上下加快思想转变，聚焦主责主业，以服务地方为目标，不断深化支农支小。一方面以党建共建为抓手，持续推动开展“党建共建助力乡村振兴”金融服务行动，做深做透阳光信贷整村授信工作，对接吴江区村委 223 个，召开党建共建阳光信贷启动会 152 场，完成建档户数 10.96 万户，占吴江农户数 65.65%，建档人数 38.37 万人，占吴江农户人数 64.42%。另一方面持续加强对中小微企业的金融支持，面对新冠疫情影响，公司积极响应省联社党委及地方各级党委政府号召， 拿出 10 亿专项信贷

14、额度用于支持企业复工复产， 并先后发布苏州地区法人金融机构首张疫情防控专项同业存单和全国首单民营企业全额疫情防控专项债权融资计划。落实“六稳六保” ，开展“千人进万企” “无贷户走访” “万企联万村” “三访三增”等大走访活动，走访企业 2 万户。 不断深化区域发展重心。不断深化区域发展重心。明确吴江作为“大本营” ，持续做深做透吴江市场，吴江区存款市场份额达 26.09%，继续保持领先优势；明确苏州城区作为“新市场” ，充分发挥在服务中小企业及农村金融领域的优势，将实体企业、中小微企业、个体工商户作为突破方向， 持续提升在苏州城区的服务广度和深度。 异地机构发展方面，推进泰州分行在流程、效率

15、、产品等多个方面持续深化，进一步提升在全行发展中的贡献度，推进异地支行全面转型“零售支行” “普惠支行” 。 着重构建业务发展新局。着重构建业务发展新局。明确公司业务主动力、零售业务新动力、金融市场业10 务助动力的经营发展格局， “零售银行”转型不断加快，全行零售贷款余额 187.39亿元，较上年末增长 30.35%；零售存款余额 420.88 亿元，较上年末增长 14.66%。私行财富中心投入运营， “总分支联合”运营的私行服务新模式成效初显；持续开拓场景金融，布局专业市场，拓展智慧菜场、连锁药店、商业综合体 30 个，部分市场优质商户占比超 50%。公司业务发展不断加速，公司对公存款余额

16、 551.96 亿元，较上年末增长 8.68%，对公贷款余额 496.33 亿元，较上年末增长 5.78%。金融市场围绕利润中心及支撑中心建设目标，不断提升自身能力建设，全年实现内部考核项下营业净收入 15.88 亿元，EVA4.41 亿元，理财中间业务收入 1.23 亿元，荣获 2020年度理财直接融资工具创新示范机构， 位列 2020 年度国家外汇中心评选的外汇交易机构 40 强，是其中唯一一家农商银行机构。 三、高质量创新发展，培育转型新动能三、高质量创新发展，培育转型新动能 一年以来，公司紧紧围绕长三角一体化国家战略和生态绿色一体化发展示范区发展要求，持续加快转型速度。 绿色金融实现新

17、突破。绿色金融实现新突破。截至 2020 年末，本行绿色贷款余额 21.46 亿元（人民银行口径） ，比年初新增 8.17 亿元，增长 61.47%。2020 年，本行上线江苏省绿色金融创新产品“环保贷”， 成功对接 21 个环保项目， 并进入江苏省生态环境评估中心环保贷项目库，入库项目数量占比超全省农商银行入库项目总数的三分之一，放款金额突破 1 亿元， 入库数量和放款金额均位居全省农商银行首位。 发布“中证中财-苏农长三角 ESG 债券指数”和“中证中财-苏农苏州绿色发展指数”， 推出 “绿水青11 山 ESG”主题理财，募集金额超 12 亿元。 科创金融科创金融进入加速度进入加速度。自主

18、创设科创金融产品不断丰富，成功推出专项服务苏州市高新技术企业拳头产品“苏新贷” 、支持中小初创科创企业的“人才贷” 。银政合作进一步加强，实现苏州市各区政府主导风险补偿类科创金融产品业务合作的全覆盖。同业合作进一步深化，与券商、信托、私募基金等机构密切合作，为科创企业提供上市辅导、股权融资、公开市场“双创债”、北金所“双创债权融资计划”等直接融资服务，参与投资全国首单知识产权质押创新创业公司债，拓展多家独角兽企业。 智慧金融智慧金融持续向前进。持续向前进。科技创新能力不断加强，“长三角一体化智慧银行服务”入选人民银行南京分行公布的苏州市第一批金融科技监管创新试点项目。在苏州市不动产登记中心的指

19、导下， 公司与吴江区不动产登记中心共同推进的“互联网+不动产金融”创新服务项目正式落地，推出“零跑腿零收件半小时”的全流程不见面抵押登记服务， 实现了不动产抵押登记服务从按天计时到按分钟计时的重大突破。 四、高水平防控风险，强基固本新作为四、高水平防控风险，强基固本新作为 完善风险管理机制。完善风险管理机制。公司董事会推动经营层不断完善制度流程建设，出台普惠信贷业务尽职免责管理办法 大额授信业务主责任人管理实施细则 ，修订贷款责任追究办法 ，引导公司回归支农支小定位，健全“敢贷、愿贷、能贷”长效机制。行长室下设风险管理及内部控制委员会，修订全面风险管理办法 风险偏好和限额管理办法 ，明确各类风

20、险的管理架构、归口部门和具体风险管控职责。 12 增强风险抵御能力。增强风险抵御能力。公司董事会推动经营层加强存量大额贷款管理和贷款限额管理，严格控制大额贷款投向和投放比例，降低贷款集中度和户均贷款余额，明确新增贷款单户不得突破 4 亿元，大额贷款占比控制在 30%以内。加强金融市场风险管理，持续降低信用类资产比例，提高流动性债券配置，深化票据中心建设，稳步推进票据业务合规发展。启动内控合规与操作风险管理系统 2.0 版建设，对接行内八大系统，梳理监控业务流程和风险节点。强化智能风控，完成规则引擎平台本地化部署以及功能优化，上线链 e 贷、信 e 贷两款产品风控模型，首次实现公司类产品的自动化

21、审批和定额定价。将风险成本直接运用于贷款定价体系，进一步实现内评结果在信贷业务中的有效应用。 五、高境界干事创业，公司焕发新活力五、高境界干事创业，公司焕发新活力 聚焦聚焦员工员工幸福指数，提升队伍凝聚力。幸福指数，提升队伍凝聚力。积极倡导“健康生活、快乐工作”理念，举办职工羽毛球、乒乓球、篮球比赛等各类活动，丰富职工文体生活，让员工在工作的同时做好减压放松，保持身心健康。实施“归乡工程”，缩短员工上下班路程，保证员工工作获得、家庭和谐、生活美满有机统一。将提升员工“幸福指数”作为一项重点工作长期坚持，从工作、精神、生活、健康等多角度、多方面关心员工，切实解决员工工作中的小事、实事、具体事，让

22、员工与苏农银行共同成长。 畅通员工成长渠道，提升队伍战斗力。畅通员工成长渠道，提升队伍战斗力。构建以培训教育、基层锻炼、岗位交流等方式的体系化人才培育模式，打造学习型组织，全面提升人才素质。紧跟“不拘一格降人才”的时代发展要求，重视选贤任能，变“相马”为“赛马” ，进一步优化13 选人用人育人机制，有计划、有步骤地安排干部到不同条线、不同岗位上锻炼，进行横向纵向交流，培养复合型人才，充分激发全行干部员工干事创业的热情。特别把基层一线作为主阵地，注重在基层一线岗位和复杂环境中培养锻炼干部，2020 年度选拔 19 名青年干部、后备人才前往苏州城区支行担任支行行长、条线主管。坚持让“担当者担当、有

23、为者有位” ，大力选拔敢于负责、勇于担当、善于作为的干部，把发展潜力大、口碑形象好、业务实绩强的人才安排到更高层次上，切实提高理想追求、专业特长和担当精神，打造一支充满生机活力、能打胜仗的干部员工队伍。 新起点开启新征程，新愿景呼唤新担当。2021 年，公司董事会将带领全行上下重整行装、再燃激情，用热血和汗水共同开创苏农银行崭新的发展篇章，用优异的成绩向建党 100 周年献礼！ 14 议案议案二二 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 2020 年度监事会工作报告 各位股东： 公司2020 年度监事会工作报告已经第六届监事会第五次会议审议通过，现提交股东大会审议。 附件：2020 年度监事会工作报

24、告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司监事会 2021 年 5 月 20 日 15 附件：附件： 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 2020 年度监事会工作报告 2020 年是全行战略转型的关键年，监事会本着对股东、员工及存款人负责的态度，依照公司法 商业银行法 商业银行公司治理指引 商业银行监事会工作指引 、本行章程及监事会各项规章制度要求，恪尽职守，勤勉尽责，持续对全行发展战略、经营策略、资本管理、风险管理、合规建设、内部控制、财务情况和薪酬管理等进行有效监督，强化对董事会、高管层的履职监督，为推动全行战略转型落地和高质量发展、 完善现代公司治理结构发挥了积极作用。 现将 2020 年度监事

25、会主要工作情况报告如下： 一、独立规范运作，有序组织参加各类会议一、独立规范运作，有序组织参加各类会议 监事会遵循促进公司健康稳定发展和维护股东权益两大基本准则，按照监事会工作制度和年初制定的工作计划，积极有序地组织召开监事会会议、专门委员会会议以及出席股东大会、列席董事会及其专门委员会会议、列席经营层重要会议，充分履行好监事会监督管理的基本职责。 （一） 精心组织监事会（一） 精心组织监事会会议。会议。 2020 年， 共组织召开 6 次监事会议， 审议通过 关于制定的议案 2019 年度财务决算报告及 2020 年度预算方案 关于会计政策变更的议案等 25 项议案，听取2019 年度资产质

26、量分16 类报告 2019 年度内部审计工作报告 等 33 个报告。 监事会发表独立意见和建议，履行公司章程赋予的职责。 （二）认真召开专委会会议。（二）认真召开专委会会议。监事会专门委员会作为监事会下设机构，围绕年度监督管理重点开展工作。2020 年，监事会履职尽职监督委员召开会议 4 次，审议通过 2019 年度利润分配方案审核意见关于续聘 2020 年度会计师事务所的议案关于制定本行风险偏好的议案等 22 项议案；监事会提名委员会召开会议 3 次，审议通过监事会提名委员会 2019 年工作总结和 2020 年工作计划 2019 年度监事薪酬待遇方案关于监事会换届选举及提名公司第六届监事会

27、非职工代表监事候选人的议案3 项议案。 （三）积极参加公司股东大会。（三）积极参加公司股东大会。2020 年，监事会成员积极参加本行 2020 年度召开的股东大会（1 次年度股东大会，2 次临时股东大会） ，全程参与了股东大会 19项议案的审议过程。 （四）及时列席董事会会议。（四）及时列席董事会会议。2020 年，监事会积极主动参与和监督董事会的决策过程，列席了 7 次董事会会议，与董事会一起就利润分配、绿色金融等 77 项议案深入进行了交流与探讨，全程监督了换届选举、关联交易、风险偏好和董事薪酬等52 项决议事项的审议过程。 （五）坚持列席经营层会议。（五）坚持列席经营层会议。2020 年

28、，监事会派员参与经营层的各类会议和重大事项、决策。派员列席行长办公会 39 次；列席投审会 46 次，受理审批项目 706笔；列席公开招标、采购、竞争性谈判计 146 次，共涉及金额 9488 万元；监督干部17 竞聘、员工面试共计 1007 人次。 二、围绕重点工作，充分发挥监督职能二、围绕重点工作，充分发挥监督职能 （一）认真开展财（一）认真开展财务监督。务监督。通过定期会议审议财务报告，对财务报告的编制和审议程序、内容格式等进行监督，并出具审核意见；定期审阅本公司月度经营指标、季度综合经营分析报告，及时关注公司财务运行情况；与内审部门和外审机构就审计计划、审计建议等进行定期沟通，监督经营

29、层对各类审计报告中发现问题的整改情况。 （二）切实做好资本管理监督。（二）切实做好资本管理监督。通过召开监事会会议、列席董事会会议、参加股东大会、审阅报告等方式，发挥监事会在资本管理方面的监督职能，督促公司合理控制风险资产增速，促进资本与业务发展协调增长，确保资本充足率持续达标，增强资产经营与管理能力，在风险可控的前提下，不断提升资本运作效率。 （三）持续强化风险管理监督。（三）持续强化风险管理监督。2020 年，监事会持续关注战略风险、信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险、声誉风险、信息科技风险等重点风险的管理情况，每季听取风险管理报告，监测全面风险管理体系的建设执行情况。 （

30、四）深入开展案件防控监督。（四）深入开展案件防控监督。监事会根据监管要求进一步加强对公司内控案防的监督力度。组织协同内审机构开展非法金融风险专项排查、双录检查、反洗钱排查、个人贷款流入房地产市场排查、员工账户异动排查等，开展落实工作责任、强化案件防控回头看工作，确保全行上下不越防线、不踩红线、不碰底线和高压线，筑牢合规稳健发展的基石。 18 三、开展履职评价，促进效能提升三、开展履职评价，促进效能提升 根据公司章程及监事会相关工作制度规定，一是一是组织开展对董事会及董事、高管层及高管人员 2020 年度的履职监督工作。通过列席董事会、高管层会议、访谈、调研、组织检查董事会和管理层的会议资料，完

31、善履职监督档案等方式，对董事和高管人员履职情况进行日常性、持续性的监督。二是二是对董事、高管的选聘程序进行监督，通过列席董事会、参加股东大会，对换届选聘程序进行监督。三是三是结合换届工作，协助省联社对本行董事和高级管理人员进行经济责任审计。 四、开展调查研究，丰富监督维度四、开展调查研究，丰富监督维度 一是一是 2020 年 2 月，对铜罗支行进行调研，检查疫情防控工作落实情况，调研疫情防控金融服务、融资对接情况。二是二是 2020 年 3 月，对总行营业部、松陵支行等机构进行现场监督检查，监督支行防疫情况和支持企业复工复产情况，落实临时性还本付息、无还本续贷等政策情况。三是三是 2020 年

32、 3 月，对 2019 年度战略执行情况开展评估，回顾 2019 年战略成果，并对 2020 年的战略执行提出建议。四是四是 2020年 10 月， 对今年以来本行支持小微企业复工复产和惠企政策落实情况开展了专项监督调研。 五、重视五、重视自身建设，提升履职水平自身建设，提升履职水平 一是一是组织监事培训。组织监事参加证监局、省联社及本行组织的公司治理专题培训，进一步提升监事的履职水平。二是二是继续完善履职档案。根据行业管理部门要求，进一步完善了监事履职档案，包含监事基本信息和出席会议、参加调研、参与19 培训、建言献策等方面内容，规范监事履职的考核。三是三是鼓励建言献策。根据监管要求和自身发

33、展实际，开展建议征集活动，每位监事都提出了建设性的书面建议，提供给董事会和经营层进行决策参考。四是四是加强同业交流。积极参加苏州地区农商行监事长交流会，通过交流学习，了解同业在公司治理、履职监督等方面的工作思路和方法，也为今后完善公司治理、强化业务合作、提高业务能力打下了基础。 六、监事会就有关事项发表的独立意见六、监事会就有关事项发表的独立意见 （一）公司依法经营情况（一）公司依法经营情况 公司 2020 年度的经营活动符合公司法 商业银行法和公司章程的规定，内部控制体系完善，决策程序合法有效。没有发现公司董事、高级管理层执行职务时有违反法律法规、 公司章程或损害公司、股东、职工、债权人及其

34、他利益相关者合法权益的行为。 （二）财务报告的真实性（二）财务报告的真实性 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）对本公司按照中国会计准则编制的2020 年度财务报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。财务报告真实、客观、准确地反映了公司的财务状况和经营成果。 （三）公司收购、出售资产情况（三）公司收购、出售资产情况 报告期内，未发现收购和出售资产中有内幕交易、损害股东权益或造成资产流失的行为。 （四）关联交易情况（四）关联交易情况 20 关于报告期内发生的关联交易，监事会没有发现违背公允性原则或损害公司和股东利益的行为。 （五）董事会对股东大会决议执行情况（五）董事会对股东大会决议执

35、行情况 监事会对公司董事会在 2020 年内提交股东大会审议的各项报告和提案没有异议，对股东大会决议的执行情况进行了监督，认为董事会认真执行了股东大会的有关决议。 （六）内部控制情况（六）内部控制情况 监事会已审阅2020 年度内部控制评价报告 ，监事会同意董事会对公司内控制度完整性、合理性和有效性，以及内部控制制度执行情况的说明。 21 议案议案三三 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 2020 年年度报告及摘要 各位股东： 根据公司法和公司章程的有关规定，公司2020 年年度报告及摘要已经第六届董事会第五次会议审议通过，现提交股东大会审议。报告及摘要内容已于 2021 年 4 月 29 日在

36、证监会指定信息披露媒体上披露。 附件：2020 年年度报告及摘要（详见上海证券交易所公告） 江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会 2021 年 5 月 20 日 22 议案议案四四 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 2020 年度财务决算报告及 2021 年度预算方案 各位股东： 公司制定了2020 年度财务决算报告及 2021 年度预算方案 。该方案已经公司第六届董事会第五次会议审议通过，现提交股东大会审议。 附件：2020 年度财务决算报告及 2021 年度预算方案 江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会 2021 年 5 月 20 日 23 附件： 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 2

37、020 年度财务决算报告及 2021 年度预算方案 本行聘请的安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)已完成对本行 2020 年财务数据的审计工作,出具了标准无保留意见审计报告。 现向股东大会报告经审计的财务决算情况，并编制 2021 年度预算方案如下（如无特殊说明，均为合并口径） ： 一、一、20202020 年度财务决算报告年度财务决算报告 2020 年本行各项业务运行态势良好，效益情况基本符合预期。存贷款规模稳步攀升，资产质量总体优良，风险可控。资本充足率等各项监管指标满足要求。本行持续实现盈利，利润较上年稳步增长。业务发展、盈利水平、资本及风险管理整体协调。 1 1、业务稳健发展，资产及负

38、债规模持续提升、业务稳健发展，资产及负债规模持续提升 截至 2020 年末，本行总资产为 1394.40 亿元，比上年增加 134.85 亿元，增幅10.71%， 其中本外币贷款总额 785.59 亿元， 比年初增加 103.29 亿元， 增长 15.14%；总负债 1273.00 亿元，比上年增加 129.70 亿元，增幅 11.34%，其中本外币存款余额达 1067.25 亿元，比上年增加 107.69 亿元，增长 11.22%。 与预算目标相比，总资产比预算目标多 34.40 亿元，完成预算的 102.53%。本外币贷款总额比预算目标多 42.59 亿元，完成预算的 105.73%。本外

39、币存款总额比预算目标多 11.25 亿元，完成预算的 101.07%。 24 2 2、盈利平稳增长，营业收入达到全年度计划水平、盈利平稳增长，营业收入达到全年度计划水平 与上年度相比，2020 年度合并口径全年实现营业收入 37.53 亿元，比上年增加2.32 亿元，增幅为 6.59%。全年营业支出 26.85 亿元，比上年增加 1.67 亿元，增幅为 6.63%，主要是信用减值损失比上年增加 1.55 亿元。实现净利润 9.59 亿元，较上年增加 0.44 亿元，增幅 4.79%，其中归属于公司普通股股东的净利润 9.51 亿元，较上年增加 0.38 亿元，增幅 4.19%。归属于公司普通股

40、股东的每股收益为 0.53 元，比上年上升 0.02 元。加权平均净资产收益率（ROE）为 8.07%，较上年下降了 0.37个百分点。 （注： 加权平均净资产收益率和每股收益按照中国证券监督管理委员会颁布的公开发行证券公司信息披露编报规则第 09 号-净资产收益率和每股收益的计算及披露的有关规定计算） 与预算目标相比，营业收入比预算目标多 0.53 亿元，是预算目标的 101.43%。营业支出比预算目标多0.35亿元， 是预算目标的101.32%。 净利润比预算目标少0.11亿元，是预算目标的 98.87%。 3 3、资产质量总体优良，信贷资产不良压力犹存，风险总体可控、资产质量总体优良，信

41、贷资产不良压力犹存，风险总体可控 2020 年末，不良贷款率 1.28%，比上年下降 0.05 个百分点。拨备覆盖率为305.31%，比上年上升 55.99 个百分点。均符合监管部门不良贷款率低于 5%，拨备覆盖率不低于 150%的监要求。 4 4、资本充足率保持较高水平，抗风险能力持续加强、资本充足率保持较高水平，抗风险能力持续加强 按中国银保监会监管报表口径， 2020 年末合并口径资本充足率 13.53%， 比上年25 下降 1.14 个百分点，核心一级资本充足率 11.38%，比上年下降 0.79 个百分点。法人口径年末资本充足率 13.36%，比上年下降 1.42 个百分点，核心一级

42、资本充足率11.21%，比上年下降 1.04 个百分点。 二、二、20212021 年度财务预算方案年度财务预算方案 新的一年，国内外政治经济形势复杂，新冠疫情的影响尚未完全消除，中美贸易战愈演愈烈，国内经济逐步恢复，然而通过一系列的宏观调控，基本保持了经济稳定、金融稳定的大局。考虑本行经营实际，本行继续坚持效益与风险并重、稳中求进的原则，拟定 2021 年度业务发展目标及财务预算方案如下： 1 1、业务发展目标、业务发展目标 预算 2021 年末总资产 1550 亿元， 各项贷款总额 900 亿元， 各项存款总额 1200亿元。 2 2、营业收入、营业收入 预算 2021 年营业收入 39.

43、50 亿元，比 2020 年增加 1.97 亿元，增幅为 5.25%。 3 3、营业支出、营业支出 预算 2021 年营业支出 27.80 亿元，比 2020 年增加 0.95 亿元，增幅为 3.54%。 4 4、净利润、净利润 预算 2021 年实现净利润 10.40 亿元，比 2020 年增加 0.81 亿元,增幅 8.45%。 江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会 2021 年 5 月 20 日 26 议案议案五五 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 2020 年度利润分配方案 各位股东： 根据有关监管要求，结合本行 2020 年度会计决算情况，拟定 2020 年度利润分配方案如下： 一

44、、会计决算结果一、会计决算结果 经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计确认，本行（母公司）2020 年实现净利润 94448 万元。加上历年滚存未分配利润 40479 万元，2020 年实际可分配利润 134927 万元。 二、利润分配方案二、利润分配方案 根据公司 章程 、 监管部门和行业管理部门对利润分配以及股金分红的相关规定，拟定 2020 年度利润分配方案如下： 1、按本年净利润的 10%提取法定盈余公积金 9445 万元； 2、按本年可供分配利润的 20%提取一般准备 26985 万元； 3、按本年可供分配利润的 25%比例提取任意盈余公积金 33732 万元； 4、派发股利的方

45、案：以本次分红派息股权登记日的公司总股本为基数，向全体股东每 10 股（每股人民币 1 元）派发现金红利 1.5 元（含税） 。 27 本行于 2018 年 8 月发行的 A 股可转换公司债券已于 2019 年 2 月 11 日进入转股期，A 股股东分红派息股权登记日时公司的总股本目前尚无法确定。若按照本行截至 2020 年 12 月 31 日的总股本 1803068795 股为基数， 预计分配现金红利总额 27046万元。符合上海证券交易所上市公司现金分红指引和公司章程的相关要求。 江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会 2021 年 5 月 20 日 28 议案议案六六 江苏苏州农村商业银

46、行股份有限公司 2020 年度关联交易专项报告 各位股东： 根据 商业银行与内部人和股东关联交易管理办法 公开发行证券的公司信息披露编报规则第 26 号-商业银行信息披露特别规定及公司章程 关联交易管理办法有关规定，现将公司 2020 年度关联交易情况报告如下： 一一、关联方的基本情况关联方的基本情况 截至 2020 年 12 月 31 日，公司（集团口径）关联方情况为： （一）（一）持有公司持有公司 5%5%以上以上( (含含 5%)5%)股份的股东。股份的股东。 （1）亨通集团有限公司，持股比例为 6.93%； （2）江苏新恒通投资集团有限公司，持股比例为 6.85%； （3）苏州环亚实业

47、有限公司，持股比例为 5.94%。 （二）（二）公公司的参控公司。司的参控公司。公司持有联营企业江苏射阳农村商业银行股份有限公司和江苏东台农村商业银行股份有限公司 20.00%、18.07%的股权，持有子公司江苏靖江润丰村镇银行股份有限公司和湖北嘉鱼吴江村镇银行股份有限公司 54.33%、66.33%的股权。 （三）（三）其他关联方企业。其他关联方企业。截至 2020 年 12 月 31 日，与公司构成关联方关系并与公司发生关联交易的企业共有 79 家，其中用信余额共计 199687.27 万元。(其中29 包含了根据银保监会商业银行股权管理暂行办法相关要求纳入的部分主要股东及其关联方。 ）

48、（四）（四）关联方自然人关联方自然人。与公司发生信贷关联交易的共有 21 人，共计 2788.82万元。 二二、2022020 0 年末主要关联交易情况年末主要关联交易情况 2020 年 12 月末，公司与关联方企业之间发生的存款、用信具体情况如下： （一）（一）存款存款 单位：万元 关联方类型关联方类型 1212 月末吸收存款总计月末吸收存款总计 其中：保证金类合计其中：保证金类合计 持有公司持有公司 5%5%以上以上( (含含 5%)5%)股份的股东股份的股东 11410.9711410.97 9666.509666.50 亨通集团有限公司 9889.63 9666.50 江苏新恒通投资集

49、团有限公司 1519.80 0.00 苏州环亚实业有限公司 1.54 0.00 公司的参控公司公司的参控公司 0.000.00 0.000.00 江苏射阳农村商业银行股份有限公司 0.00 0.00 江苏东台农村商业银行股份有限公司 0.00 0.00 公司的子公司公司的子公司 8.058.05 0.000.00 江苏靖江润丰村镇银行股份有限公司 7.80 0.00 湖北嘉鱼吴江村镇银行股份有限公司 0.25 0.00 其他关联方企业其他关联方企业 90891.0890891.08 15890.4615890.46 共计共计 102310.10102310.10 25556.9625556.9

50、6 注：吸收存款总计包括定期存款、活期存款、零存整取、单位结构性存款、担保公司保证金、信用证保证金、远期结售汇保证金、银行承兑汇票保证金、保函保证金；其中保证金合计项包括、担保公司保证金、信用证保证金、远期结售汇保证金、银行承兑汇票保证金、保函保证金。 30 （二）（二）用信用信 单位：万元 关联方类型关联方类型 1212 月末用信月末用信余额合计余额合计 其中： 贷款及其中： 贷款及贴现余额贴现余额 信贷承诺信贷承诺 投资类投资类 持有公司持有公司 5%5%以上以上( (含含 5%)5%)股份的股东股份的股东 49949.5049949.50 950.00950.00 28999.50289