南京银行:2018年年度报告.PDF
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1、地址 Address: 江蘇省南京市玄武區中山路288號 (郵編: 210008) 288# Zhongshan Road, Xuanwu District, Nanjing, Jiangsu (P.C: 210008)客服電話 C.S. Tel: 95302http:/南京银行官方微信公眾號 南京银行投資者關系 此年度報告由可循環再造紙印刷股票代碼: 601009公司简介南京银行诞生于中国金融体制改革和资本市场蓬勃发展的浪潮之中,乘着中国改革开放、经济腾飞的东风,一路乘风破浪砥砺前行。1996年公司完成了股份制改造,2001年引入境外战略投资者国际金融公司(IFC) ,2005年引入境外战略
2、投资者法国巴黎银行(BNP) ,成为一家由国有法人股份、中资法人股份、外资股份和众多自然人股份共同组成的混合所有制商业银行 ; 2007年初首家异地分行泰州分行开业,成为国内首批跨区域发展的城商行 ; 2007年7月在上交所挂牌交易,是国内首家在上交所主板上市的城商行。短短二十三年,公司发展成长为中国城商行中的 “领头羊” ,在2018年 “全球1000家大银行” 位列第143位、 “2018全球银行品牌500强” 位列第124位(英国 银行家 杂志) 、2018年中国银行业100强榜单第22位 (中国银行业协会) 。公司秉承 “为社会铸诚信品质、为客户创卓越服务、为股东谋持久回报” 的核心价
3、值观,立足服务实体经济,坚持解放思想、锐意进取、开拓创新、稳健发展的经营理念,实现业务规模稳步增长、基础管理扎实有效、风险管控不断强化、资产质量保持稳定、经营效益持续优良、综合实力日益提升。截至2018年末,公司资产规模12,432.69亿元,员工人数10,721人,经营网点实现京沪杭及江苏省内地区全覆盖,设有17家分行和191家支行。公司投资控股三家金融机构,并参股了四家金融机构,其中江苏金融租赁于2018年成功上市,成为国内首家登陆A股的金融租赁公司 ;昆山鹿城村镇银行于2015年成功实现 “新三板” 挂牌,成为全国第一家在 “新三板” 挂牌的村镇银行。已形成了涵盖城商行、农商行、基金公司
4、、金融租赁、消费金融等领域,资源优势互补,协同创新发展的综合化经营格局。2018年,是南京银行五年战略实施的收官之年,我们聚焦服务实体经济,深入推进 “大零售” 和 “交易银行” 两大战略,全面实施 “鑫伙伴计划” 、 “淘金计划” 和 “鑫火计划” 三大行动计划,深化与各类客户的金融合作。2019年是新五年战略规划的开篇之年,公司继续以稳中求进为工作总基调,聚焦回归本源,做大做实客户,加快结构调整,守牢风险底线,夯实管理基础,保持规模和效益的平稳适度增长,推动南京银行高质量发展迈上新的台阶。目錄重要提示及释义董事长致辞行长致辞公司基本情况简介和主要财务指标公司业务概要经营情况讨论与分析银行业
5、务信息与数据重要事项 普通股股份变动及股东情况优先股相关情况董事、监事、高级管理人员和员工情况公司治理财务报告备查文件南京银行股份有限公司董事、高级管理人员关于公司2018年年度报告的确认意见2468143162819197103118132133134南京银行股份有限公司2重要提示及释义1、 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。2、 公司第八届董事会第十六次会议于2019年4月29日审议通过了本报告 ; 本次会议应到董事12人,实到董事10人,其中周文凯董事因公务原因,书面委托朱钢董
6、事代为投票,朱增进董事因公务原因,书面委托肖斌卿董事代为投票。3、 公司2018年度财务报告已经安永华明会计师事务所 (特殊普通合伙) 审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。4、 公司董事长胡升荣、行长兼财务负责人束行农、财务部门负责人朱晓洁保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。5、 公司第八届董事会第十六次会议审议通过报告期利润分配预案为 :以2018年12月31日总股本8,482,207,924股为基数,向全体股东每10股派送现金股利3.92元人民币 (含税) ,共计派发现金股利33.25亿元。 以上预案尚需股东大会审议批准后方可实施。6、 前瞻性陈述的风险声明 : 本报告中所涉及的
7、未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺,请投资者注意投资风险。7、 公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。8、 公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。9、 本报告提及的会计数据和财务数据,若无特别说明,均为合并数据。10、 重大风险提示 :公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等,公司已经采取各种措施,有效管理和控制各类经营风险,具体详见第五节银行业务信息与数据 “十六、公司面临的各种风险及相应对策” 。3二零一八年度报告重要提示及释义在本年度报告中,除非另有所指,下列词语具有如下含义公司本公司指
8、南京银行股份有限公司中国银保监会指中国银行保险监督管理委员会中国证监会指中国证券监督管理委员会央行指中国人民银行江苏银保监局指中国银行保险监督管理委员会江苏监管局上交所指上海证券交易所安永指安永华明会计师事务所 (特殊普通合伙)鑫元基金指鑫元基金管理有限公司日照银行指日照银行股份有限公司昆山鹿城村镇银行指昆山鹿城村镇银行股份有限公司芜湖津盛农商行指芜湖津盛农村商业银行股份有限公司江苏金融租赁指江苏金融租赁股份有限公司鑫合俱乐部指紫金山 鑫合金融家俱乐部南京银行股份有限公司4董事长致辞各位股东 :2018年,对公司来说,是值得总结和回顾的一年。面对严峻复杂的内外部形势,我们始终坚持稳中求进工作总
9、基调,按照高质量发展的要求,突出党建领航,加快战略转型,坚守风险底线,提升管理能力,各项工作扎实推进,呈现稳中向好、稳中提质的良好局面。二零一八年度报告5董事长致辞这一年,公司坚定不移加强党的领导,党建工作全面强化。健全了公司党组织架构,完善了党委议事规则,将党的领导融入到了经营管理的各个环节,开创了全面从严治党的新局面,扎实推进 “两学一做” 学习教育常态化制度化,深入组织解放思想大讨论,构建了立体高效的监督体系,在公司进一步倡导求真务实的工作作风。这一年,公司经营业绩稳步增长,核心竞争力逐步显现。截至2018年末,公司资产总额12,432.69亿元,较年初增幅8.95% ;存款余额7,70
10、5.56亿元,较年初增幅6.63% ;贷款总额4,803.40亿元,较年初增幅23.50% ; 全年实现归属于母公司股东的净利润110.73亿元,较去年增长14.53% ,较好完成了经营目标。资本充足率12.99% ,核心一级资本充足率8.51%。不良贷款率0.89% ,资产质量指标总体可控。拨备覆盖率462.68% ,风险抵补能力在上市银行中仍处于较高水平。这一年,公司着力强化风险管控能力,合规防线不断筑牢。资产质量管控措施有力,各类检查与整改深入推进,内控合规管理持续强化。按照银保监会要求,对 “三三四十” 专项治理工作进行回溯评估,配合监管部门,接受全面的外部 “体检” ,根据各类检查结
11、果,积极推动全面整改工作,同步推进长效机制建设。启动实施 “鑫盾工程” ,公司的合规意识、合规氛围进一步增强。这一年,公司持之以恒提升管理基础,重大项目加速推进。科技支撑作用日益显现,成为全国第一家通过CMMI4评级的城商行。大运营建设正式启动,明确了未来运营转型的蓝图规划与实施路径。数字化转型全面推进,正式成立了数字银行管理部,与多家知名外部机构开展战略合作,共同探索智能化领域的创新项目。人力资源管理扎实开展,搭建全覆盖的员工多元化职业发展通道,培训工作开始朝着职业化、现代化方向发展。科教创新园正式投入使用,相关领域的管理与服务能力迈上新台阶,为全行高质量发展提供了强有力支撑。2018年,是
12、南京银行五年规划的收官之年,公司的经营管理得到了客户和市场的广泛认可,在英国 银行家 杂志评选的2018年 “全球1000家大银行” 排行榜中,位列全球第143位 ; 在英国 银行家 杂志评选的 “2018全球银行品牌500强” 排行榜中,位列全球银行第124位 ;在中国银行业协会公布的2018年中国银行业100强榜单中,位列第22位 ;荣获新华网2018社会责任杰出企业奖。2019年,是新中国成立70周年,是决胜高水平全面建成小康社会的关键之年,也是公司新五年规划的起始之年。公司将继续坚持和加强党的领导,坚决贯彻落实中央和省市重大决策部署,严格遵循监管导向,继续以稳中求进为工作总基调,保持规
13、模和效益的平稳适度增长,开启未来五年高质量发展的新篇章。董事长 :二一九年四月二十九日南京银行股份有限公司行长致辞6各位股东 :2018年,市场形势风云变幻。面对严峻复杂的经济环境,在行党委、董事会的领导下,全行上下坚持稳中求进工作总基调,深入推进战略转型,持续优化业务结构,强化全面风险与合规管理,迎难而上、奋勇拼搏,取得了良好的经营成绩。二零一八年度报告7行长致辞我们聚焦国家发展战略,倾力服务实体经济。将服务实体经济作为经营工作中的首要目标,加强渠道建设与服务模式打造,紧扣国家及区域战略,稳步加快回归本源。持续以 “鑫火计划” 、 “淘金计划” 和“鑫伙伴” 成长计划三大计划为重要抓手,切实
14、增强大、中、小实体客户服务能力 ;践行普惠金融使命,为小微客户营造出良好的融资发展空间 ;加大对民营企业的金融服务力度,出台服务民营企业的“22条措施” ,帮助民营企业实现更加健康和可持续的发展。我们推动业绩稳健增长,增强发展内生动力。资产负债规模稳步增长,结构进一步优化 :信贷资产投放明显加大,贷款总额4803.40亿元,在总资产中占比提升至38.64% ;个人存款在总存款中占比18.35% ,较年初上升3.65个百分点。营业收入274.06亿元,同比增长10.33% ,盈利能力持续向好 ;严格资本约束,核心一级资本充足率8.51% ,较上年略有提升 ;提高资本投入产出效率,加权平均净资产收
15、益率16.96% ,内生发展成效显著。我们加快战略转型步伐,稳步推进结构优化。突出战略业务发展导向,深入推进大零售和交易银行这两大战略业务的发展。大零售业务不断提档升级,线上线下多维度发展,加快网点渠道智能化改造,提升客户服务水平 ;对线上渠道及产品全面升级,更好地满足个人客户快速化、便捷化的需求 ;零售贷款新增在总贷款新增中的占比达43.80% ,余额占比较年初上升3.96个百分点。交易银行业务规模、客户数量与综合收益均稳步增长,为供应链上下游小微企业提供金融服务。我们协同发力板块业务,特色优势不断彰显。公司金融、金融市场等业务板块稳步发展。投行业务巩固市场领先地位,积极推进资产证券化业务
16、;小微金融和普惠金融,针对痛点难点进行流程再造,开展批量项目营销 ; 资管业务加快向净值类产品转型 ;同业业务积极调整经营策略,着重优化资产结构 ;资金运营中心年初完成挂牌开业 ; 资产托管业务客户覆盖面持续扩大。我们大力推动数字化转型,用科技赋能业务发展。配合战略布局,推动技术与场景融合,加快技术创新和成果落地。加大重大项目开发力度,支撑大零售金融、交易银行、普惠金融等场景打造,真正为业务发展和客户服务赋能; 不断加大科技创新投入,2018年信息科技投入4.75亿元,2019年预计投入不低于10亿元 ;完成了IT治理咨询项目,持续构建度量管理体系 ;正式成立总行数字银行管理部,初步搭建全行数
17、据治理架构 ; 与多家知名外部机构开展战略合作,共同探索智能化领域的创新项目 ;持续推进大运营转型,打牢运营共享化、智能化转型基础。我们全面加强风险防控,管理水平持续提升。全面风险管理体系不断健全,有效提升风险管控质量。落实监管要求,深入推进各类检查工作,提升内部管理 ;全面评估不良资产,采取多种方式清收处置问题资产和不良贷款,资产质量在上市银行中保持了较为领先的水平 ;拨备覆盖率462.68% ,保持较高风险缓释水平,风险抵补能力较强 ;内控合规管理持续强化,实施了 “鑫盾工程” ,进一步完善内控体系,构建了权责清晰的员工行为管理模式体系。在中银协公布的2018年 “陀螺” 评价体系中,南京
18、银行位列 “资产规模超过2000亿元的城商行” 组第四位。2019年,公司将在行党委、董事会的坚强领导下,以回归本源的初心、稳中求进的信心、优化结构的决心,加快战略转型,着力防控风险,提高经营效益,打造市场口碑,用奋斗谱写南京银行高质量发展的新篇章!行长 :二一九年四月二十九日南京银行股份有限公司8一、 公司基本信息法定中文名称南京银行股份有限公司中文简称南京银行法定英文名称BANK OF NANJING CO. ,LTD.英文名称缩写NJBK法定代表人胡升荣首次注册登记日期1996年2月6日最新变更注册登记日期2017年9月13日最新变更注册登记地址江苏省南京市中山路288号统一社会信用代码
19、913201002496827567金融许可证机构编码B0140H232010001国际互联网网址http:/电子信箱邮政编码210008全国统一客服号95302二、 联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名江志纯姚晓英联系地址江苏省南京市中山路288号南京银行董事会办公室电话025-86775067025-86775067传真025-86775054电子信箱三、 信息披露及备置地点选定信息披露的报纸上海证券报 、 中国证券报 、 证券时报刊登年度报告的中国证监会指定网址http:/年度报告备置地点上海证券交易所、公司董事会办公室四、 公司股票概况股票种类股票上市交易所股票简称股票代码普通股
20、A股上海证券交易所南京银行601009优先股上海证券交易所南银优1360019南银优2360024公司基本情况简介和主要财务指标9二零一八年度报告五、 近五年公司金融债券二级资本债情况发行时间发行金融债券二级资本债简称金融债券二级资本债代码2014年14南京银行二级14200422015年15南京银行0315200412016年16南京银行二级01162000616南京银行01162006016南京银行0216200612017年17南京银行绿色金融01172001117南京银行绿色金融0217200122018年18南京银行01182003818南京银行02182003918南京银行0318
21、2006818南京银行041820069六、 服务机构情况服务机构名称办公地址签字注册会计师保荐代表聘请的国内会计师事务所安永华明会计师事务所 (特殊普通合伙)上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心50楼陈露、刘晓颖七、 年度信用评级评级公司信用评级评级展望中诚信国际信用评级有限责任公司主体评级为AAA稳定穆迪公司(Moody s)长期本币与外币存款评级Baa3级正面短期本币与外币存款评级P-3级八、 股份托管机构A股普通股、优先股中国证券登记结算有限责任公司上海分公司公司基本情况简介和主要财务指标南京银行股份有限公司10九、 报告期财务数据摘要公司基本情况简介和主要财务指标11二零一
22、八年度报告十、 主要会计数据和财务指标(一) 报告期经营业绩1、 主要财务数据和指标单位 : 人民币千元项目金额 利润总额12,672,599归属于上市公司股东的净利润11,072,911归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润11,053,008营业利润12,711,546经营活动产生的现金流量净额41,660,1382、 扣除非经常性损益项目单位 : 人民币千元非经常性损益项目2018年2017年2016年 其他营业外收入和支出38,94713,668-6,006少数股东权益影响额6,7053,0123,282所得税影响额25,3127,906437资产处置收益-10,5201,59
23、84,258其他收益-80,347-27,030 合计-19,903-8461,971公司基本情况简介和主要财务指标南京银行股份有限公司12(二) 可比期间主要会计数据和财务指标单位 : 人民币千元主要会计数据2018年2017年本年比上年增减(%)2016年 經營業績经营业绩营业收入27,405,55824,838,73710.3326,616,410营业利润12,711,54611,898,1296.8410,507,308利润总额12,672,59911,884,4616.6310,513,314归属于上市公司股东净利润11,072,9119,668,17314.538,261,635归
24、属于上市公司股东的扣除非经常性 损益后的净利润11,053,0089,667,32714.338,263,606经营活动产生的现金流量净额41,660,138385,62510,703.2849,127,216 每股计基本每股收益 (元股)1.261.0915.600.95稀释每股收益 (元股)1.261.0915.600.95扣除非经常性损益后的基本每股 收益 (元股)1.251.0914.680.95每股经营活动产生的现金流量净额 (元股)4.910.059,7205.79归属于上市公司股东的每股净资产 (元股)9.177.9415.497.30归属于母公司普通股股东的每股 净资产 (元股
25、)8.016.7718.326.13 规模指标总资产1,243,269,0201,141,162,7958.951,063,899,825总负债1,164,502,9611,072,952,2038.531,001,522,044总股本8,482,2088,482,2080.006,058,720归属于上市公司股东的所有者权益77,807,67767,340,47815.5461,921,540存款总额770,555,838722,622,9796.63655,202,894贷款总额480,339,718388,951,93423.50331,784,815同业拆入23,717,22614,2
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