基金入门知识一点通范本.docx

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1、基金入门知识一点通1、基金净值是怎么得来的? 基金份额净值=基金资产净值/基金总份额 基金资产净值=基金资产-基金负债 例：假设某股票基金持有三种股票，数量分别为10万股、100万股和50万股，每股的收盘价分别为30元、20元和15元，银行存款为300万元，对托管人和管理人应付未付的酬劳为10万元，应付税费为10万元，已售出的基金份额为2000万份。 依据上面的两个公式计算基金份额净值为： 基金份额净值=(1030+10020+5015+300)-10-10/2000=1.665(元) 2、什么是基金累计净值? 我们通常说的基金净值指的是基金单位净值，我们购买基金的价格也是根据基金单位净值计算

2、的。 基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更精确地体现基金的真实业绩水平。 例如：A基金现在的基金单位净值是2.2元，而累计净值为2.8元，说明之前这个基金总计分红0.6元/份，而从基金成立以来这个基金一共赚了2.8-1=1.8元/份。 3、什么是净值估算? 在一些网站上我们会看到基金有一个净值估算数据，对于场外基金来说，当天基金净值最早也要等到当天晚上才能公布，而净值估算数据可以在每个交易日的9:30-15:00实现同步更新，给投资者

3、供应一个参考。 但是净值估算数据是根据基金持仓、指数走势和基金过往业绩估算出来的，估算的数据并不代表真实的基金净值，只能供应参考，最终你购买基金的价格还是根据基金当晚公布的净值为准。 4、买基金时，基金净值是不是越低越好? 基金单位净值：在每个交易日收市后，基金持有的股票、债券、票据、现金等资产按当天的市值加和，然后减去负债，再除以当天的基金总份额，就是当天的基金单位净值。 基金单位净值的特点： 1)由于总资产和总份额是变动的，所以基金单位净值每天都有改变，或高或低。 2)成立之初，基金单位净值一般都为1元/份，随着时间的推移，有的基金单位净值增多，有的基金单位净值削减。 3)基金分红或拆分后

4、，基金单位净值降低。 因此，基金净值的凹凸不是我们选择基金的参考指标。 5、买入基金时的价格怎么确定的? 每逢周末和法定节假日，国内的证券交易所都是休息的。其他时间才是交易日。假如你是在交易日当天下午3点前申购的基金，买入的价格就根据当天基金的净值计算，假如是在下午3点以后申购基金，买入的价格就根据下一个交易日的净值计算。 比如你在2018年4月20日(周五)下午2点买了500元的某只沪深300指数基金，买入价格就是周五的基金净值。假如你是在周五下午4点买的，那买入价格就是下一交易日也就是4月23日(周一)的基金净值。 6、货币基金万份收益是什么意思? 货币基金每份单位净值固定为1元，基金公司

5、通常每日公布当日万份基金单位实现的收益金额，也就是万份基金单位收益。 简洁理解就是1万元当天可以产生的收益，以我们最熟识的余额宝为例，假设今日余额宝的万份收益为1.06元，假如账户有1万元的话，1万元今日就可以产生1.06元的收益。 7、货币基金的七日年化是什么意思? 七日年化指的是七日年化收益率，是货币基金最近7日的平均收益率水平，仅代表历史七天的平均收益水平。 比如一只货币基金一周内每天的年化收益率如下： 3%、4%、3%、4%、5%、3%、2%，那这只货币基金的7日年化收益率为3.43%。 8、什么是基金转托管? 基金持有人将A销售机构交易账户中基金份额转入到B销售机构交易账户就称为基金

6、转托管。 9、股票型基金的收益来自哪里? 股票型基金的收益是由“分红”和“资本利得”两部分构成的。 分红是指公司的净利润拿出一部分，根据持股的多少，分给股东所得到的的收益。 资本利得是指基金中的股票价格的改变中所得到的收益，即将股票低价买进，高价卖出所得到的差价收益。 10、基金一般在什么状况下会分红? 基金分红需满意的条件如下： 1)基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行安排 2)基金收益安排后份额净值不能低于面值(1元) 3)基金投资当期出现净亏损则不能进行安排 简洁来说： 1)之前欠债现在没还完的， 2)没有赚到钱的 3)当期亏钱的 这些基金是不能分红的，其实只有赚钱的基金才能分红。 基金入门学问