基金交易入门知识精编.docx

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1、基金交易入门知识一、基金组织 1.基金契约就是一份“托付理财协议”。 是基金管理人、基金托管人、基金投资者为设立基金而订立的用以明确基金当事人各方权利和义务关系的书面法律文件。基金契约规范基金各方当事人的地位与责任。基金管理人对基金财产具有经营管理权;基金托管人对基金财产具有保管权;投资者则对基金运营收益享有收益权，并担当投资风险。基金契约的主要内容包括：基金的持有人、管理人、托管人的权利与义务;基金的发行、购买、赎回与转让等;基金的投资目标、范围、政策和限制;基金资产的估值方法;基金的信息批露;基金的费用;收益安排与税收;基金终止与清算。投资者一旦认购了基金，就意味着你默许了基金契约，情愿托

2、付该基金管理人“代你理财”。 2.基金管理人 基金管理人是指具有专业的投资学问与阅历，依据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，经营管理基金资产，谋求基金资产的不断增值，以使基金持有人收益最大化的机构。在我国，根据暂行方法的规定，基金管理人由基金管理公司担当。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立，具有独立法人地位。，是指具有专业的投资学问与阅历，依据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，经营管理基金资产，谋求基金资产的不断增值，以使基金持有人收益最大化的机构。在我国，根据暂行方法的规定，基金管理人由基金管理公司担当。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立，具有独立法人地位

3、。 3.基金托管人 基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的平安，根据资产管理和资产保管分开的原则运作基金，基金设有特地的基金托管人保管基金资产。 4.基金持有人大会 基金持有人大会是由全体基金单位持有人或托付代表参与。主要探讨有关基金持有人利益的重大事项，如修改基金契约，终止基金，更换基金托管人，更换基金管理人，延长基金期限，变更基金类型，以及召集人认为要提交基金持有人大会探讨的其他事项。 5.基金托管协议 基金托管协议是基金管理人与基金托管人(一般为商业银行)就基金资产托管一事达成的协议书。协议书以合同的形式明确托付人和托管人的责任和权利、义务关系

4、。 二、基金交易 1.基金成立日是指基金达到成立条件后，基金管理人宣布基金成立的日期。 2.基金募集期 基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。 3.基金存续期 基金存续期是指基金发行胜利，并通过一段时间的封闭期后，称作基金的存续期。 4.基金单位 基金单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产全部权、收益安排权和其他相关权利，并担当相应义务的凭证。 5.基金开放日 基金开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只开放式基金来说，并不是在任何一个工作日都可以进行交易，因此，规定每周的某几个工作日进行交

5、易，这几个工作日就称为开放日。 6.基金认购 基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值(1元)加上肯定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。 7.基金申购 基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，根据规定的程序申请购买基金单位。申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的，详细计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中载明。 8.基金转托管 基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点(不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行)之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。 9.基金转换 基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可干脆自由转换到本公司管理的其它开放式基金，而不须要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金。例如，在本公司目前已经发行的两只开放式基金当中，投资者可以将持有的南方宝元债券型基金的份额转换为南方稳健成长基金的份额，也可以将持有的南方稳健成长基金的份额转换为南方宝元债券型基金的份额。 10.非交易过户 非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等缘由引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。 基金