读懂基金基本知识汇总.docx

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1、读懂基金基本知识1、基金的分类 (1)货币基金：是一种主要投资与短期货币市场工具的开放式基金。特点是流淌性高，收益稳定，风险低。比如余额宝就是货币基金的一种。货币基金的收益在2%-3%之间。 (2)债券基金：债券份额，必需占80%以上的基金。收益一般在6%7%，收益也相对稳定。 (3)股票基金：股票份额占80%以上的基金。收益高，高的时候在15%左右，但是风险高。 (4)混合基金：介于债券基金和股票基金之间。 (5)指数基金：这个基金分类，其实应当归纳到股票基金中。但是这个基金比较重要，所以单独拉出来讲。指数基金就是以指数成分股为投资对象，以完全复制指数权重为方法，以获得与指数大致相同的收益率

2、为投资目标的被动型基金。是股票基金中的被动基金。指数其实就是选股规则，它是根据某个规则来选择股票。 以沪深300指数为例：它是上海证券 和深圳证券中市值最大，流淌性最好的300只股票组成，总和反应了中国A股市场，股票价格的整体表现。它对我们是透亮的，因为我们知道他投资了哪些股票，投资了多少。但是其他类型的基金，对我们却不是透亮的。 2、什么是场内、场外 (1)场内交易是“买入卖出”，是在证券交易市场上跟另外的投资者交易，相当于二手市场。场外交易是“申购赎回”。申购基金，事实上向基金公司申请购买新的基金份额，赎回基金，就是想基金公司申请卖出户主收录的基金份额，给回投资者现金。这相当于一手市场，投

3、资者干脆跟基金公司在交易。 (2)场内交易是实时交易，一天有多数个价格。场外交易，一天只有一个价格，最终的交易价格以当天收市时的基金单位净值为准。 3、投资基金须要支付哪些费用 (1)管理费、托管费、申购赎回费、买卖佣金、销售服务费 4、基金净值 基金净值，是指每一份基金所持有的股票、债券、现金等的市值。也就是我们所说的价格。比如说支付宝的这只基金的净值就是1.829元。 5、投资指数基金真的会赚钱吗 投资指数基金就是投资国运。信任国家会始终变好，就会赚钱。 6、指数基金的种类 (1)上证50指数：是由沪市A股中规模大，流淌性好的最具代表性的50只股票组成，反映上海证券市场最具影响力的一批龙头

4、公司的股票价格表现。 追踪一只指数的指数基金是很有许多，那我们应当选择哪一只来投资呢?筛选的标准有，跟踪误差小，费率低，成立1年以上，规模大于1亿。追踪上证50的指数基金，跟踪比较好的场内基金是博时上证50ETF(510710)，场外基金是易方达上证50指数A(110003 ) (2)沪深300指数：沪深300指数由上海和证券市场中市值大，流淌性好的300只股票组成，综合反映中国A股市场上股票价格的整体表现。从市值规模来看，沪深300占了国内股票市场全部规模的60%以上，是A股最有影响力的指数了。依据筛选标准，追踪沪深300比较好的场内指数基金是易方达沪深300发起式ETF(510310)，场

5、外指数基金是易方达沪深300ETF联接A (110020) (3)中证500指数：中证500是沪深两市中规模最大的第301-800家股票，综合反映中国A股市场中一批中小市值公司的股票价格表现。追踪中证500比较好的场内基金是易方达中证500ETF(510580)，场外基金是南方中证500ETF联接A(160119)。 (4)创业板指数：创业板指数，就是从深圳证券交易所的创业板中选择100家规模最大的公司组成。 追踪创业板指数比较好的场内基金是，易方达创业板ETF (159915)，场外基金是富国创业板指数 (161022) (5)中证红利指数由中证指数公司编制，同时从沪深两市中选择过去两年平均

6、现金股息率最高的100只股票。追踪的比较好的基金是，场外的大成中证红利(090010) 7、行业指数基金 行业指数基金，是在选择股票的时候，会要求只投资哪些行业的股票。比如医药100，中证消费指数等。 摩根士丹利和标普在2000年推出了全球行业分类标准。讲行业分为10个一级行业，并建立行业指数。但是，并不是 全部的行业都值得投资。 (1)消费行业：主要是维持我们正常生活的各种消费品。比如农副食品，酒，饮料等。 必需消费品德业是需求最稳定的行业。无论经济状况如何，日常消费都不行缺少。这个巴菲特特别喜爱的行业之一。 中证消费指数，是用中证800指数中的必需消费股票组成。追踪比较好的场内基金是汇添富

7、中证主要消费ETF(159928)，场外基金是汇添富中证主要消费ETF联接(000248) (2)医药行业：医药行业天生更简单赚钱。因为每个人都离不开生老病死，医药是人类的基本需求，不会因经济不景气就不吃药看病了。 医药100指数，选择医药行业里市值最大的100家公司，等权重，每只股票的比例是1%，定期平衡。这种方式，极大的分散了单个医药股的风险。任何一只医药股在医药100指数中的占比都很小。追踪的比较好的指数基金是，场外的国联安中证医药100(000059) 8、混合基金 说白了就是各种各种的基金混合在一起。 9、什么是定投 定投就是，定期的把资金投资到某个投资品。定投又分为三种投资方式：

8、一次性投资：是无脑操作的买入姿态。 定期定额：就是固定时间固定金额，属于定投基本款。简洁粗暴不费脑。但是无论价格凹凸都买入固定金额的方法，会使得收益打折扣，不能高效利用资金。 不定期不定额：时间固定但投资金额不固定，主动的做到了便宜的时候多买点，贵的时候少买点甚至不买，在基金便宜的时候就能买到更多的基金份额。定期不定额投资的收益率最高。那必需选择这个投资方式。 10、定制投资安排 (1)选择什么样的基金投资：低估的指数基金，而且最好是一个组合，可以分散风险。 (2)投多少钱：许多人亏都是因为没有规划，指数基金定投是一个长期的过程，至少有3-5年的心理打算。假如把1-2年就须要用到的钱，拿去定投

9、了。当须要用钱的时候，很可能市场还没有起来，这样就很简单亏损了。建议把结余的一半拿去定投。 (3)以什么样的频率来定投：是周定投呢，还是月定投呢?长期来看，都差不多，不过，工薪族建议月定投，发工资的第2天来定投，起一个强制储蓄的作用。 (4)什么时候卖： 1)依据盈利点：究竟了止盈点就全部或者分批卖出。当分批卖出的话，假如接着上涨，一旦下跌到你设置的回撤点就全部卖出了。止盈点一般设置为15%以上。优点：这种方法依据你设置的止盈点的凹凸导致投资的时间长短不同。假如你设置止盈点为20%，可能1-2年就会遇见一次。对投资者比较友好，更快的落袋为安了。缺点：可能错失大牛市的收益，在牛市初期就卖出，卖出

10、后可能市场已经上涨了不少，也不好找其他低估资产。 2)依据估值：低估区域定投，正常估值区域停止定投，保持持有，高估区域分批卖出。优点：收益高。通常高估是牛市，会有1-3倍不等的收益。缺点：时间长，须要耐性等待牛市到来，一轮牛熊是也许7-10年。 11、加仓 (1)急速下探法：当天上证指数下跌3-4个点，而自己的基金跌了4个点，补仓基数，姿金足够可以补2倍。 (2)缓慢下跌法：当资金很足够的加仓：比如每月定投1000元 当浮亏10%，加仓2000元 基数2倍 当浮亏20%，加仓4000元 基数4倍 当浮亏30%，加仓8000元 基数8倍 当资金不足够的加仓：比如每月定投1000元 当浮亏10%，加仓1000元 基数 当浮亏20%，加仓2000元 基数2倍 当浮亏30%，加仓4000元 基数4倍 假如市场处于震荡向上行情，可以将10%比例调成5%，以免市场调整幅度不大，没有机会加仓，错过摊低成本的机会! 基金