北京银行:2019年年度报告.PDF
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1、北京银行股份有限公司 2019年年度报告 1 北京银行股份有限公司北京银行股份有限公司BANK OF BEIJING CO., LTD. 二二一一九九年年年度报告年度报告 (股票代码:(股票代码:601169601169) 二二二二年年四四月月 北京银行股份有限公司 2019年年度报告 2 目目 录录 释义 . 3 重大风险提示 . 3 第一节 重要提示 . 3 第二节 公司简介和主要财务指标 . 3 第三节 公司业务概要 . 8 第四节 经营情况讨论与分析 . 14 第五节 重要事项 . 35 第六节 普通股股份变动及股东情况 . 44 第七节 优先股相关情况 . 48 第八节 董事、监事、
2、高级管理人员和员工情况 . 50 第九节 公司治理 . 59 第十节 报告期内获奖情况 . 62 第十一节 财务报告 . 64 第十二节 备查文件目录 . 64 北京银行股份有限公司 2019年年度报告 3 释义释义 在本年报中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义: 文中文中 释义释义 本行、公司、本公司 北京银行股份有限公司 章程、公司章程 北京银行股份有限公司章程 央行、中央银行 中国人民银行 银监会、中国银监会 原中国银行业监督管理委员会 银保监会、中国银保监会 中国银行保险监督管理委员会 证监会、中国证监会 中国证券监督管理委员会 上交所、交易所 上海证券交易所 元 人民币元 重大
3、风险提示重大风险提示 本公司经营中面临的风险主要包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息风险和声誉风险等,本公司已经采取措施,有效管理和控制各类经营风险,具体内容详见经营情况讨论与分析章节。 第一节第一节 重要提示重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 1.2 本年度报告(正文及摘要)于2020年4月24日经本公司董事会审议通过。 1.3 报告期利润分配预案或公积金转增股本预案。 以总股本211.43亿股为基数,向全体股东每10股派送现金股利3
4、.05元人民币(含税),合计人民币64.49亿元(含税)。 1.4 本公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审计,并被出具了标准无保留意见的审计报告。 1.5 本行法定代表人张东宁、行长杨书剑、首席财务官梁岩保证年度报告中财务报告的真实、完整。 1.6 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本公司对投资者的实质承诺,请投资者注意投资风险。投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 第二节第二节 公司简介公司简介和主要财务指标和主要财务指标 2.1 2.1 法定中文名称:法定中文名称: 北京银行股份有限公司(简称:北京银行) 法定英
5、文名称: Bank of Beijing Co.,Ltd.(缩写:BOB) 北京银行股份有限公司 2019年年度报告 4 2.2 2.2 法定代表人:张东宁法定代表人:张东宁 2.3 2.3 董事会秘书:刘彦雷董事会秘书:刘彦雷 联系地址:中国北京市西城区金融大街丙 17 号 联系电话:(86)10-66223826 传真:(86)10-66223833 董秘信箱: 2.4 2.4 注册地址:北京市西城区金融大街甲注册地址:北京市西城区金融大街甲 1717 号首层号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号 邮政编码:100033 值班电话:(86)10-66426500 传真:(86)
6、10-66426519 客服电话:(010)95526 国际互联网网址:http:/ 2.5 2.5 选定的信息披露报纸:中国证券报、上海证券报、证券时报、选定的信息披露报纸:中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报证券日报 刊登本年度报告的中国证监会指定网站:http:/ 年度报告备置地点:本行董事会办公室 2.6 2.6 股票上市交易所:上海证券交易所股票上市交易所:上海证券交易所 1、股票简称:北京银行 股票代码:601169 2、股票简称:北银优 1 股票代码:360018 3、股票简称:北银优 2 股票代码:360023 2.7 2.7 注册登记情况注册登记情况 首次注册登记日期:
7、1996 年 1 月 29 日 变更注册登记日期:2018 年 10 月 12 日 注册登记地点:北京市西城区金融大街甲 17 号首层 企业法人营业执照注册号:91110000101174712L 2.8 2.8 公司聘请的会计师事务所和报告期内履行持续督导职责的保荐机构信息公司聘请的会计师事务所和报告期内履行持续督导职责的保荐机构信息 2.8.1 公司聘请的会计师事务所:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址:中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 签字会计师:许旭明、楼坚 2.8.2 公司聘请的履行持续督导职责的保荐机构: 适用 不适用 2.9 2.9 报告期主
8、要利润指标报告期主要利润指标 2.9.1 整体利润指标 北京银行股份有限公司 2019年年度报告 5 (单位:人民币百万元) 项目项目 报告期报告期 利润总额 25,147 归属于上市公司股东的净利润 21,441 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 21,649 主营业务利润 25,227 其他业务利润 124 营业利润 25,351 投资收益 5,824 营业外收支净额 (204) 注:数据按照公开发行证券的公司信息披露规范问答第 1 号:非经常性损益(2014 年修订)、公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号年度报告的内容与格式(2017 年修订)的要求确定和计算
9、。 扣除的非经常性损益项目涉及金额如下: (单位:人民币百万元) 非经常性损益非经常性损益 报告期报告期 营业外收入 117 -政府补助收入 33 -久悬未取款项收入 2 -其它 82 营业外支出 (321) -公益性捐赠支出 (76) -其它 (245) 营业外收支净额 (204) 非经常性损益影响所得税数 (3) 合计合计 (20(207 7) ) 2.9.2 分季度列示主要利润指标 (单位:人民币百万元) 项目项目 一季度一季度 二季度二季度 三季度三季度 四季度四季度 营业收入 16,978 15,764 15,378 15,009 归属于上市公司股东的净利润 6,334 6,535
10、5,216 3,356 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 6,324 6,738 5,227 3,360 经营活动产生的现金流量净额 22,112 42,294 (39,512) (4,698) 2.10 2.10 报告期末前三年主要会计数据和财务指标报告期末前三年主要会计数据和财务指标 (单位:人民币百万元) 项目项目 2012019 9 年年 2012018 8 年年 变化变化(% %) 2012017 7 年年 营业收入 63,129 55,488 13.77 50,353 利润总额 25,147 23,522 6.91 22,820 归属于上市公司股东的净利润 21,44
11、1 20,002 7.19 18,733 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 21,649 20,058 7.93 18,761 基本每股收益(元) 0.98 0.91 7.69 0.99 稀释每股收益(元) 0.98 0.91 7.69 0.99 扣除非经常性损益后的基本每股收益(元) 0.99 0.91 8.79 0.99 经营活动产生的现金流量净额 20,196 37,167 (45.66) 12,545 每股经营活动产生的现金流量净额(元) 0.96 1.76 (45.45) 0.59 项目项目 2012019 9 年年 2012018 8 年年 变化变化 2012017
12、7 年年 加权平均净资产收益率(%) 11.45 11.65 下降 0.20 个百分点 13.77 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) 11.56 11.68 下降 0.12 个百分点 13.79 注:1、有关指标根据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号年度报告的内容与格北京银行股份有限公司 2019年年度报告 6 式(2017 年修订)及公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010 年修订)规定计算。 (单位:人民币百万元) 项目项目 2012019 9 年年 1212 月月 3131 日日 20201 18 8 年年 1
13、212 月月 3131 日日 较较上年末增减上年末增减(% %) 2012017 7 年年 1212 月月 3131 日日 资产总额 2,737,040 2,572,865 6.38 2,329,805 负债总额 2,528,077 2,378,731 6.28 2,153,091 归属于母公司的股东权益 207,129 192,450 7.63 174,844 归属于上市公司普通股股东的每股净资产(元) 8.95 8.26 8.35 7.43 2.11 2.11 报告期末前三年主要业务信息及数据报告期末前三年主要业务信息及数据 (单位:人民币百万元) 项目项目 2012019 9 年年 12
14、12 月月 3131 日日 2012018 8 年年 1212 月月 3131 日日 2012017 7 年年 1212 月月 3131 日日 吸收存款本金 1,529,059 1,386,006 1,268,698 其中:个人活期储蓄存款 100,555 88,950 73,564 个人定期储蓄存款 253,774 201,147 176,796 企业活期存款 666,176 620,278 599,060 企业定期存款 427,117 396,967 351,413 保证金存款 81,437 78,664 67,865 发放贷款和垫款本金总额 1,446,398 1,261,811 1,0
15、77,101 其中:公司贷款 935,503 883,167 755,876 个人贷款 444,917 363,519 308,594 贴现 65,978 15,125 12,631 以摊余成本计量的贷款减值准备 44,911 43,166 38,078 2.12 2.12 报告期末前三年补充财务指标报告期末前三年补充财务指标 (单位:%) 项目项目 2012019 9 年年 1212 月月 3131 日日 2012018 8 年年 1212 月月 3131 日日 2012017 7 年年 1212 月月 3131 日日 资产利润率 0.81 0.82 0.85 资本利润率 10.73 10.
16、89 11.82 不良贷款率 1.40 1.46 1.24 拨备覆盖率 224.69 217.51 265.57 拨贷比 3.15 3.18 3.30 成本收入比 23.23 25.19 26.85 单一最大客户贷款比率 2.02 3.16 3.29 最大十家客户贷款比率 15.26 18.48 17.79 正常贷款迁徙率 1.49 0.83 0.94 关注贷款迁徙率 67.41 89.25 8.77 次级贷款迁徙率 68.19 74.43 7.94 可疑贷款迁徙率 95.75 61.60 35.85 流动性比例 62.50 55.93 41.28 注:1、资产利润率净利润/(期初总资产+期末
17、总资产)/2;资本利润率归属于母公司的净利润/(期初归属于母公司的股东权益+期末归属于母公司的股东权益)/2。 2、成本收入比=业务及管理费用营业收入。 3、正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为本行口径数据。 4、其它指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。 2.13 2.13 资本构成及变化情况资本构成及变化情况 (单位:人民币百万元) 项目项目 2012019 9 年年 1212 月月 3131 日日 2012018 8 年年 1212 月月 3131 日日 2012017 7 年年 1212 月月 3131 日日 集团口径集团口径 本行口径本行口径 集团口径集团口径 本行口
18、径本行口径 集团口径集团口径 本行口径本行口径 1.资本净额 253,947 248,557 237,505 232,387 219,747 215,020 北京银行股份有限公司 2019年年度报告 7 1.1 核心一级资本 190,603 188,341 175,718 173,856 158,006 156,275 1.2 核心一级资本扣减项 7 2,206 4 2,206 10 2,392 1.3 核心一级资本净额 190,596 186,135 175,714 171,650 157,996 153,883 1.4 其他一级资本 17,968 17,841 17,944 17,841
19、17,926 17,841 1.5 其他一级资本扣减项 - - - - - - 1.6 一级资本净额 208,564 203,976 193,658 189,491 175,922 171,724 1.7 二级资本 45,383 44,581 43,847 42,896 43,825 43,296 1.8 二级资本扣减项 - - - - - - 2.信用风险加权资产 1,954,991 1,913,968 1,860,704 1,827,031 1,675,205 1,648,208 3.市场风险加权资产 7,064 7,064 10,536 10,536 7,064 7,064 4.操作风险
20、加权资产 105,606 103,176 95,810 93,665 88,681 86,966 5.风险加权资产合计 2,067,661 2,024,208 1,967,050 1,931,232 1,770,950 1,742,238 6.核心一级资本充足率 9.22% 9.20% 8.93% 8.89% 8.92% 8.83% 7.一级资本充足率 10.09% 10.08% 9.85% 9.81% 9.93% 9.86% 8.资本充足率 12.28% 12.28% 12.07% 12.03% 12.41% 12.34% 9.享受过渡期优惠政策的资本工具:按照商业银行资本管理办法(试行)相
21、关规定,商业银行 2010 年 9月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期内优惠政策,即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10%。2012 年末本公司不合格二级资本账面金额为 99.8 亿元,2013 年起按年递减 10%,报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为 29.93 亿元。 注:1、以上数据按照商业银行资本管理办法(试行)计算。 2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。 3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。 4、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。 5、本集团符合资本充足率并表范围的附属公司包括:
22、北银金融租赁有限公司、北京延庆村镇银行股份有限公司、浙江文成北银村镇银行股份有限公司、重庆秀山北银村镇银行股份有限公司、重庆永川北银村镇银行股份有限公司、云南马龙北银村镇银行股份有限公司、云南西山北银村镇银行股份有限公司、云南石屏北银村镇银行股份有限公司、云南新平北银村镇银行股份有限公司和云南元江北银村镇银行股份有限公司。 6 、 根 据 关 于 商 业 银 行 资 本 构 成 信 息 披 露 的 监 管 要 求 的 规 定 , 公 司 在 官 方 网 站()投资者关系专栏披露本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息。 2.142.14 杠杆率情况杠杆率情况、净稳定资
23、金比例净稳定资金比例情况情况 (单位:人民币百万元) 项目项目 2012019 9 年年 1212 月月 3131 日日 2012019 9 年年 9 9 月月 3030 日日 2012019 9 年年 6 6 月月 3030 日日 2012019 9 年年 3 3 月月 3131 日日 杠杆率(%) 6.68 6.65 6.48 6.13 一级资本净额 208,564 204,915 199,094 198,921 调整后的表内外资产余额 3,122,595 3,082,612 3,072,459 3,244,042 净稳定资金比例(%) 102.43 103.80 102.08 103.1
24、0 可用的稳定资金 1,525,172 1,497,733 1,468,443 1,456,609 所需的稳定资金 1,488,924 1,442,930 1,438,541 1,412,775 2.15 2.15 报告期末流动性覆盖率情况报告期末流动性覆盖率情况 (单位:人民币百万元) 项目项目 报告期末报告期末 流动性覆盖率(%) 134.25 合格优质流动性资产 361,254.45 未来 30 天现金净流出量的期末数值 269,100.52 2.16 2.16 报告期股东权益变动情况报告期股东权益变动情况 (单位:人民币百万元) 北京银行股份有限公司 2019年年度报告 8 项目项目
25、期初数期初数 会计政策变更会计政策变更 本期增加本期增加 本期减少本期减少 期末数期末数 股本 21,143 - - - 21,143 优先股 17,841 - - - 17,841 资本公积 43,885 - - - 43,885 其他综合收益 1,646 330 1,381 - 3,357 盈余公积 15,637 - 2,114 - 17,751 一般风险准备 30,682 - 1,039 - 31,721 未分配利润 61,616 (1,685) 21,441 (9,941) 71,431 少数股东权益 1,684 - 152 (2) 1,834 合计合计 194,134 194,134
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