客户经理个人总结范文精编.docx

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1、客户经理个人总结范文客户经理个人总结1 20_年7月，我有幸进入_工作。半年来，在领导的关切与指导下，我不断主动应对挑战，加强适应与学习的进度，以期尽快达到一名合格称职的客户经理要求。现将年度工作小结总结如下： 一、回顾总结 (1)工作方面 在部门半年度工作会议上，我为自己设定的工作目标围绕老客户维护与新客户开发绽开，现将半年来的工作总结如下： 老客户维护上，我的主要工作内容是帮助主管处理各类基础性事务工作，包括基本的单项交易业务、客户关系维护、贷后管理等。在工作过程中以“干中学”的方式学习技能、积累阅历。在这半年，我主要完成以下工作内容： 单项交易：完成单向交易30余笔，其中流淌资金贷款5笔

2、、银行承兑汇票11笔、银票贴现20多笔，合计人民币14亿余元。 续报工作：完成_、_家企业续报工作，撰写这几家续报授信报告。 除此之外，我还担当苏北部信贷系统贷后管理的维护工作、客户公司网银维护以及银企沟通、信息维护等等。 新开发客户方面，目前尚未有自行开发，目标客户群体有_等几家客户。帮助部门主管走访的新客户有_等。目前与维维达成初步意向，正在撰写维维授信报告。 (2)思想方面 面对人生第一份职业，我始终怀有感恩之情，也时时提示自己懂得珍惜与把握机会。我部是一个非常熬炼人的部门，部门对客户经理要求也比较高，我始终有种紧迫感，也深知挑战与机会并存。半年来在市场二部我相对得到了更多的熬炼机会与成

3、长空间，部门老总_从我进入部门第一天就将我定位为正式工，而不是实习生，提示我不要懈怠;主管_能够放心地托付我很多的工作熬炼机会，并耐性指导我的工作，包涵我的过失，帮助我成长。 作为一名新员工，在_银行的“导师式”培育机制中，我给自己设定的第一阶段目标就是在工作过程中赢得“导师”的信任，成为他的左膀右臂。在“干中学”中不断充溢自己，同时将自己所学学问快速转化为“生产力”，尽职尽责的执行、精彩的完成领导交代的任务，直至具备分析问题与解决问题的实力，主动与领导一起分忧解难。半年来我都将这一目标作为自己的努力方向，目前也正往这个方向按部就班。 (3)收获 因为早在3月份我就起先了在我行的实习工作，因此

4、在适应工作环境与一些基础性的工作上我比同一批新人更快一些。在正式进入我行工作这半年，我渐渐了解了银行内部制度、业务流程，产品学问等;对银行的经营政策、企业文化也有了更深刻的相识;使我之前对银行业务的完全生疏，到现在逐步向一名职业的银行人迈进。通过自己的前期工作以及自己对工作的驾驭状况，也使得自己对以后的工作也充溢了信念。 除此之外，在做人处事、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的相识与提高。在与客户打交道的过程中的谈判艺术与技巧、在出差过程中的时间与行程的支配、在做单向交易过程中各个环节的运筹把握等等，领导在这些方面做出了良好的示范，我也谙熟于心。 另外，在这半年的时间里，我也渐渐的融入了团

5、队，适应了自己的角色。与部门各位同事相处的非常融洽，不管在工作上、生活上还是学习上，都感受到了我们这个部门家庭式的暖和与兄弟般的情意。可以说自己特别幸运，在毕业后能够得到这样的工作、遇到在这样的集体、找到自己的归属感。 二、不足之处 (1)、风险意识有待提高 从学生到银行从业者的转换过程中，的感受就是银行人的对风险的把控意识，而体现在日常工作中还有操作流程的规范意识。任何单向交易的操作看似冗繁枯燥，但是都必需一丝不苟，来不得半点马虎。在一些工作中，我常因马虎犯一些低级错误，或者因不了解规章而忽视一些必要环节的操作，这些常导致工作效率受到影响，甚至可能成为日后风险点的隐患。现在我将出现的差错或者

6、失误都总结下来以免下次再犯，并不断试图找到更好的工作方法来避开不必要的差错。而风险以及合规意识是我在职业道路上须要不断加强的实力。 (2)、学习效率有待提高 虽然自己在这半年里对业务了解有了较大的进步，但是学习进度以及效率并不如自己想象中的.快，尤其是对银行业务理论的学习。这主要是自己在时间支配上的问题，因为部门平常出差较多，自余时间比较零碎，没有做好合理的时间运筹，也没有制定完善的学习安排，日后将要加快业务理论的学习进度，使自己更快实现专业化与职业化。 客户经理个人总结2 在工作中找寻自己的位置，在拼搏中实现自我的价值，在进取中塑造自身的形象。我喜爱看到客户希望面来，满足而去的表情，喜爱看到

7、客户在我们的建议下得到意外收获得的成就感。但因本身业务学问还不深广和阅历不足解决不到的问题而产生缺憾，也不得不接受客户没有达到目的时不满的宣泄?可是，以真诚服务换客户的真情和信任，让我感到工作多彩而充溢，还提升了自身的综合素养。通过四个多月的客户经理工作，我简洁的总结了两点： 一、自觉加强理论学习，提高个人素养。 在业务学习方面，我不断的总结阅历，主动与身边的同事沟通沟通，使自己能尽快进入角色，担负起自己的职责。同时，我还自觉学习客户经理培训教材等业务书籍，并通过网络来吸取自己所须要的学问，达到不断积累自己的业务学问储备。 二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作 从今年三月份起先我担当个人客户经

8、理职务，通过对客户的一一回访沟通，了解每位客户的真实基本信息，让客户加深对我的印象。主动了解客户的需求、建议、看法或投诉，刚好解决客户困难，并建立客户记录档案，以便为今后的更好沟通打下基础;仔细的服务个人客户，做好个人客户感情维系工作。在节庆日期间、客户过生日时为 其发送短信送去温馨的节日祝愿，让客户感觉有特地的人员为他一个人服务，以提高客户的感知度;上门走访调查，了解客户的通信需求。定期对个人客户进行上门走访，通过与客户面对面的沟通真正从客户的利益动身，想客户所想，急客户所急，为客户供应各类通信服务以及运用移动业务所遇到的问题，不遗余力为客户做到，并依据走访调查表内客户需求有针对性地为客户供

9、应专项服务;特色服务，有针对性的为不同的客户定时发送温馨短信提示，让客户针对其感爱好的增值业务进行主动订购，针对操作步骤进行一对一宣扬;整理客户档案，客户资料是了解客户第一手段，在每次走访后都会将客户资料表装订成册，录入归档。通过以上的方方面面，并结合“服务与业务”的战略目标，不断增加自我的危机感、紧迫感、使命感、责任感从而全面提高为客户服务的质量。 在接下来的工作日子里，我会加强学习业务学问及业务操作规范，我坚信：业精于勤，我将本着对自己负责的原则，把工作做好、做细、做精! 客户经理个人总结3 20_年我的工作发生改变的一年。前2个月担当营业中心副主任，3-5月份担当原营销中心副主任，6月至

10、今在_营销中心担当经理职务。无论在分公司还是在营销中心，我都始终保持着敬业的精神、仔细的看法、踏实的作风，不遗余力地作好工作。接近年终，自己有必要对工作做一下回顾，目的在于吸取教训，提高自己，以使把工作做得更好，自己也有信念和决心，在新的一年内把营销中心的工作做得更精彩。 一、机构改革，机遇与挑战并存。 规模要做大做强的前提是工作要做细，移动的机构设臵已不能满意浩大客户群体对移动服务的需求，在公司进行大改革的前提下我很荣幸的能成为_营销中心经理，与此同时，我及我们_营销中心都面临着同样的机遇与挑战。 1、构建一支高水平的战斗队伍是成立营销中心的当务之急，而农村面临着人才稀缺的局面，虽然前来报名

11、的人不少，但是真正能够有实力做好工作的却相当少，部分有实力的人又嫌工作太累、工资太少，不过经过半年的逐步竞争、淘汰和合理支配，_营销中心目前已经建立了一支具有战斗力的团队。 2、营造人性化管理氛围是团队成长的必要条件，管理就是管人、管事、管自己。要想做好人性化管理，首先要实施强制化管理，假如没有强制化管理在先，人性化管理将无法实施。强制化管理是要让我负责的辖区内，每一件事情都有人在做;人性化管理是为了让我手下的员工能把每一件事情做好，不给公司摆摊子。_营销中心在06年里建立了员工行为规范、岗位职责管理、考勤管理、投诉处理规范、渠道规范等一系列规章制度，为_营销中心制定了标准，制定了模范。对个别

12、实力有提升空间的同事特殊加强了沟通和培训，从人的角度让员工情愿学习，情愿进步，这样不但提高了员工实力而且提高了员工的忠诚度。 3、机构改革导致我们必需重新合理定位代理商的角色。成立片区以来，不少片区的代理商对营销中心的成立不予理解，对平常开展工作不予协作。_片区也不例外，个别代理商为了利益和其他代理商斗、和片区经理斗、和公司政策斗，给我们开展工作带来了不少难度，_营销中心为了避开冲突的扩散，在平常的管理过程中加强了同代理商的沟通和培训，且在公司领先对辖区代理商发资源，为代理商节约了时间，节约了成本;对公司的效率管理提高了一个层面;对公司提高效益奠定了基础。同时缓解了代理商同公司的冲突。 二、创

13、建销售业绩、提高人员素养。 在_营销中心成立以来，作为_营销中心经理我做到了以公司领导的指导方针为核心，围绕市场部所下发的KPI指标开展工作。尽管公司指标多、指标重，但是公司领导层多次到_营销中心指导工作，让我有了明确的目标和方向感，为更好的做好片区工作做好了铺垫。从6月份起先，我们就实行压力层层传递，指标分解到人，让员工明确自己的工作目标和方向。 20_年6月以来，累计完成收入183.5万，完成全年基本目标;大力开展“70工程”工作，10月份就提前完成全年挑战目标;着力发展村级客户服务店，实行渠道到村，建设二级渠道53个，解决了农夫缴费难的局面，降低了存量换号的比率，提高了业务宣扬效果，有价

14、值净增用户324户，离目标还有很大差距，所以20_年我们将调整工作思路，把工作重点放到壮大用户上来;新增全球通作为一把手工程，陶总也曾亲自为此来到_营销中心指导工作，尽管在乡镇是以神州行品牌为主流的局面，_营销中心全体员工还是超额完成了挑战目标;在农村推广农信通产品上，_营销中心领先以同政府合作的模式开展工作，不但_营销中心取得很好的效果，而且也为其他片区供应了阅历;服务与销售并行，在浩大的客户下必定有大量的投诉须要刚好妥当的处理，_营销中心仔细贯彻公司的“首我责任制度”，做到有投诉必处理、有投诉先处理、有投诉优处理，_营销中心成立以来无一件投诉升级事务发生，无一次因投诉扣分事务。 营业厅也是

15、实行一流的标准化服务，_营销中心营业员的性格都比较内向，在沟通实力上较弱，针对这一现象，我加重了她们的全球通指标，让她们对目标客户进行外呼，这样以来，不但为全球通指标的完成找到了方法，而且让她们从不敢说话到说话，从不敢在客户面前说话到主动为用户举荐业务。 三、加强学习，自律自重。 一年以来，自觉搞好政治学习，注意思想品德修养，努力提高自身思想素养，时时提示自己要堂堂正正做人，认仔细真做事。特殊是在和代理商打交道的时候，不搞以权谋私，不贪图小便宜，没有出现任何违反廉政规定和公司制度的行为。在工作上，保持高度的责任感和敬业精神，坚持原则，能自觉发挥领导带头作用，主动学习企业管理和销售技巧方面的学问

16、，并运用到自己的管理工作当中去。把事业和工作放在首位，仔细负责，扎实肯干，努力将自己从阅历管理提高到科学管理的层面上去。 客户经理个人总结4 20_年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了。年初的竞聘上岗，用自我的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，并且，出乎预料差点落选。竞争让我一起先就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自我较上了劲，必需要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，精彩的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动

17、和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。 一、客户在第一，存款是中心。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自我的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息，刚好反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、挚友意注入工作中，使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，必需会在惊喜

18、中留下感动;假如客户在苦恼时收到他发来的信息趣言，也必需会短暂把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简洁，但向陈刚那样细致的人却不多。 二、“客户的需求就是我的工作”。 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作本领，随着银行改革的须要，我的工作本领和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和提高。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮忙下，大胆开拓思想，树立客户第一的

19、思想，征对不一样客户，实行不一样的工作方式，努力为客户供应质的金融服务，用他自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 三、开拓思路，勇于创新，创建性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经构成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注意探讨市场，留意市场动态，探讨市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，探讨客户，经过对客户的探讨从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头起先的“垄断限制

20、”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，经过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情景下，他进取的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深化，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他进取

21、的工作，使其拍卖款500万元，胜利转入我行。 我对待工作有剧烈的事业心和职责感，任劳任怨、进取工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能不遗余力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交挚友，做客户情愿交往的挚友，我经过不懈的努力，在20_年的工作中，为自我交了一份满足的答卷。 客户经理个人总结5 时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20_年就过去了，在担当_支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得

22、了不小的提高。现将20_年工作总结如下： 一、20_年，在支行行长和各位领导同时的关切指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，进取参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在必需的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内经过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销_贵族白酒交易中心、_市电力实业公司、_市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还

23、不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，驾驭沟通方法，以“工作就是我的事业”的看法和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，刚好驾驭客户动态，探望客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不一样的客户进行日常维护，哪怕是一条信息

24、祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐性地为客户答疑解惑，从容地用简便地姿态和亲切的微笑来应对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料刚好提交审查及归档。20_年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获得营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。 三、存在的问题，在过去的一年，虽然我在各方面取得了必需的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。 (一)是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何驾驭最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。 (二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 (三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。 在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改善工作方式方法，进取努力工作，增加服务宗旨意识，拿出非常的志气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。 客户经理个人总结范文