2022年北京理财规划师考试真题卷.docx
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1、2022年北京理财规划师考试真题卷本卷共分为1大题50小题,作答时间为180分钟,总分100分,60分及格。一、单项选择题(共50题,每题2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意) 1.下列那一事件对净值增减没有影响A工作收入增加B借款购屋C自费出国旅游D发票中奖 2.王某年40岁,每年工作结余20万元均用于投资,假设每年投资报酬率为3%,在不考虑通货膨胀率的情况下,希望退休时能累积至500万元以供退休后生活使用,试问王某最早能在多大年纪时退休A55岁B57岁C59岁D65岁 3.甲券商发行100万元6个月期保本率为94%之保本型商品,假设定存年利率为4%,则该券商需定存多少金额,才能保证到期
2、能达到保本率要求的金额A100万元B92.46万元C92.16万元D90万元 4.李某现年50岁,预计工作至60岁退休,现有生息资产100万元,及未来工作期间每年可结余的50万元,均全数投入年报酬率5%的投资至终老。若以72岁为其终老估计,则退休后每年至多可花费多少元(取最接近金额)A78万元B83万元C85万元D89万元 5.你的客户希望在一项风险资产和国库券上配置10000元,风险资产的预期收益率为12%,标准差为15%,国库券的收益率为8%,如果他希望获得9%的目标收益率,那么,你建议他在风险资产上投资_元,在国库券上投资_元。A8500;1500B2500;7500C6700;3300
3、D5700;4300 6.假设A君投资X股票1万元,当X股票上涨50%,之后随即下跌50%,请问A君的投资报酬率为多少A0%B-25%C-20%D-5% 7.许君以现金500万元购屋以供出租,假设15年后该屋将以当时价格400万元出售,若欲达成每年8%的投资报酬率,则此15年期间每年至少应有多少净租金收入(取最接近金额)A40.8万元B43.7万元C45.6万元D48.3万元 8.如何安排下列项目的先后顺序应,才是合理的理财规划流程 与客户访谈,确认理财目标 定期检视投资绩效 提出理财建议 协助客户执行财务计划 搜集财务资料A,B,C,D, 9.下列叙述哪个是正确的A房贷中,银行所核贷的金额一
4、般为房地产市价。B在衡量家庭财务结构时,融资比率的计算包括私人借款及非投资借款。C运用财务杠杆,一定能使报酬率高于存款利率。D相对收支率小于1,表示储蓄率低于平均,应加强储蓄。 10.某人投保终身死亡寿险1份,他选择的缴费方式是20年年缴。则这种保费形式属于:A均衡保费B自然保费C趸缴保费D限额保费 11.王某年收入为100万元,预估收入年成长率2%,计划于5年后购屋,以当时年收入的40%为每年负担房贷的上限。以贷款年限20年,年利率5%计算,届时小王可负担购屋贷款之上限为多少(取最接近金额)A550万元B540万元C560万元D520万元 12.你的客户在证券a上投资了60000元,证券a的
5、系数为1.2,在证券b上投资了40000元,证券b的系数为-0.20,那么,该客户的投资组合的系数为:A1.40B1.00C0.36D0.64 13.在意外伤害保险中,如果被保险人在保险期限内遭受意外伤害,责任期限届满时治疗仍在继续,则保险人确定被保险人残废程度的时点是:A保险期限结束时B意外伤害发生时C责任期限开始时D责任期限结束时 14.在进行子女教育金规划时,下列哪个计划是做此决策时非攸关考量因素A家庭计划B育儿计划C子女教育计划D人身保险计划 15.人的生命是一个抽象的概念,当其作为保险保障的对象时,其存在状态是:A伤残或健康B残废死亡或生存C年老或衰老D疾病或伤害 16.下列各种财务
6、报表中,提供公司在某一时点的财务状况的是:A资产负债表B损益表C现金流量表D以上答案都不对 17.王某投保人身意外伤害保险1份,保险金额为50万元,保险期限为2001年1月2日至2002年1月1日,且合同规定的责任期限为180天。王某于2001年11月1日遭受意外伤害事故,于2003年3月1日因王某死亡而结束治疗。此前,王某曾于遭受伤害后的第180天做了伤残程度为40%。则保险人对此事故的理赔意见是:A承担保险责任,给付保险金50万元。B承担保险责任,给付保险金30万元。C承担保险责任,给付保险金20万元。D不承担保险责任,因王某已经死亡。 18.王某投保人身意外伤害保险1份,保险期限为200
7、1年1月2日至2002年1月1日,且合同规定的责任期限为180天。假如王某于2001年5月1日遭受意外伤害事故,并于2001年7月1日被鉴定为中度伤残。则保险人对此事故的正确处理意见是:A承担全部保险责任B不承担保险责任C部分承担保险责任D有条件承担保险责任 19.根据我国的民法通则,下面属于具有完全民事行为能力的人是:A不满10周岁的未成年人。B10周年以上的未成年人。C16周岁以上不满18周岁的公民,以自己的劳动收入为主要生活来源的。D不能完全辨认自己行为的精神病人。 20.王先生现年50岁,已工作30年,假设其每年税后收入120万元,支出90万元,若合理的理财收入为净值的5%,则其财务自
8、由度为多少A30%B40%C50%D60% 21.下列有关衡量紧急预备金因应能力的叙述哪个是正确的A意外或灾变承受能力=510年生活费可变现资产B可变现资产一般包括房地产等资产。C失业保障月数指标愈低,表示紧急预备金因应能力愈高。D失业保障月数=可变现资产每月固定支出 22.家庭现金流量结构分析中,现金流人的主要项目,除工作收入及理财收入外,还包括:A资产负债调整后现金流入B利息收入C房租收入D奖金收入 23.某投资者购买了执行价格为25元、期权价值为4元的看涨期权合约,并卖出执行价格为40元、期权价值为2.5元的看涨期权合约。如果该期权的标的资产的价格在到期时上升到50元,并且在到期日期权被
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