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1、银行客户经理个人年度总结银行客户经理个人年度总结1 20_年,我担当支行对公客户经理,并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来,在行领导的关切爱惜和同事们的帮助支持下,我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中创建不平凡的成果,营销工作卓有成效,票据贴现达6亿4仟万,未出现一笔差错事故,为树立我行良好形象做出了应有贡献。 一、不断加强学习,强化主动服务意识 营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的,都说干一行,爱一行。我想,既然我选择了工作,我就要脚踏实地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员,我深知自身工作的重要性,因为它是客户干脆了解行社窗口,起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此
2、,使我产生了剧烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中中,我始终坚持虚心学习业务,专心熬炼技能,耐性办理业务,热心对待客户。作为商业银行的一员,我在工作中坚固树立了服务意识,始终心系客户,心系本行,努力提高服务水平和服务质量。一年来,无论在什么状况下,我都对支行、对自己充溢希望、充溢信念,酷爱本职工作。如今在全行主动向上的发展氛围里,我始终踏实仔细,勤恳兢业,对业务虚心好学,精益求精,刻苦钻研,业务技能有了长足的进步,业务工作取得了明显的成果。在优质文明服务工作上,我严格要求自己,始终坚持想客户之所求,急客户之所需,排客户之所忧的服务理念,始终将客户利益放在首位,为客户供应全方位、周到、便捷
3、、高效的服务。在为客户服务的过程中,做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体,给客户留下了良好的印象,也赢得了客户的信任。 二、创新营销方式,提高客户营销水平 20_年,营业部坚持不断创新,每个季度都搞了不同的营销活动,分别是:春雷安排、夏季攻势、秋季争霸、冲刺09,均取得了较志向的成效。在客户营销工作中,我始终信任只有始终如一坚持优质服务,才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的,而我总是以客户为中心,努力满意客户的合理需求,在维护支行利益的前提下,多为客户谋利益,耐性办好每一笔业务。今年,支行相继推出了一系列服务举措,在实际办理业务时,我都冲锋在第一线,在保证遵守我行各项规章制度的前
4、提下,敏捷驾驭营销方式,为客户供应便利,敏捷、特性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户,常常将服务延长到客户单位。节假日、单位财务人员过生日时,我都不忘送上一个短短的祝愿,在客户有困难时不忘送上救济的双手,用实际行动做到了做客户的贴心人。 三、耐性周到服务,提升票据贴现实绩 在票据贴现工作中,经常遇到一些提出不同观点和不能理解我们工作的客户,这时,我总是刚好的做好说明和奇妙应对,既不伤了客户,也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问题正好言中我们服务项目的缺陷,假如对明摆的事实视而不见,听而不闻或饰非掩过,表现出强词夺理的看法,不但这笔业务做不成,还会损害支行的信誉。因此,我总是恳切谦逊
5、地表示欣然接受顾客的指责看法,然后再做出规范合理的说明,这样以来大多数客户都会很乐意的接受,最终使得业务顺当办理。 总之,客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的,然而就在这日复一日的工作中我学会了以务实求真的看法对待工作,领会到了服务的魅力。今后的工作中,我将接着以自然豁达宽容的心境对待工作,接着坚持“以客户为中心”,开拓创新,锐意进取,为支行发展做出更大的贡献。 银行客户经理个人年度总结2 20_年我被调任新城路分理处担当客户经理工作,在行领导的培育、和同志们的关切支持下,各项工作都取得了肯定的进步。一年来,作为一名客户经理,我都始终遵循为客户服务的原则,将客户的利益放在第一位,尽职尽责,服务
6、于客户。现将我这一年来的学习工作状况总结如下: 一、自觉加强理论学习,提高个人素养 首先,自觉加强政治理论学习,提高自身修养。我主动参与支行党支部组织的各项学习活动,仔细学习了十七以来党的会议精神,进一步提高了自己的理论水平与政治素养,保证了自己在思想上和党保持一样性。仔细学习我行新出台的各项政策,学习支行的经营分析会议,使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策,提高了执行力。其次,在业务学习方面,我不断的总结阅历,并主动与身边的同事沟通沟通,努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。同时,我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律
7、常识,积累自己的业务学问。09年通过了基金从业资格考试,代理保险资格考试。此外,依据行里支配我参与了个人金融理财师的培训。在培训中,丰富的课程学习使我的学问储备和层次得到了提高,并快速的进入了客户经理角色,11月份顺当通过金融理财师资格考试,为适应工作须要打下好的基础。 二、脚踏实地,努力完成好各项业务工作。 一年来,通过领导和同事们的支持和帮助,我完成了从会计主管到个人客户经理的转变,期间我详细参加的工作和取得的成果主要包括以下几个方面: 第一,作好vip客户的发掘和维护工作,年初我们设立了vip窗口,通过理财中心和vip窗口,为vip客户供应差别化的优质服务。并利用ocrm系统做好vip客
8、户的维护工作,比如客户生日短信通知,客户存款到期提示,信用卡还款到期提示工作,这些工作虽然是一些琐碎小事,但它加强了于客户的联系,这些工作的落实受到广阔vip客户的好评。其次,结合上级行开展的旺季营销活动,351电子银行营销活动,信用卡弹屏营销活动中,和分理处的全体员工主动协作做好营销工作,各项工作都取得了肯定的成果,分别取得了省行351电子营销优胜奖,和信用卡弹屏营销先进单位荣誉称号。 第三,努力与客户沟通,化解各类冲突。客户经理是对外服务的窗口,是建设银行对外的形象。个人素养的凹凸干脆就反映建行的服务水平,因此我始终在努力完善自身的综合素养,给客户供应最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的
9、客户,我也试着去包涵和理解他,最终也得到了客户的理解和敬重。 一年来,我在学习和工作中逐步成长,但我清晰自身还有许多不足,比如遇到困难简单产生犯难心情,对个人银行业务学问水平不够高,综合协调实力有待提高等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同志们对我进行监督指导: 第一,自觉加强学习,向理论学习,向专业学问学习,向身边的同事学习,进一步提高自己的理论水平和业务实力,全面提高综合业务学问水平。其次、做到脚踏实地,提高工作主动性和自觉性,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成果而沾沾自喜, 傲慢自大,而要保持醒悟的头脑,与时俱进,创建出更大的辉煌。第三、接着提高自身政治修养,强化为客
10、户服务的宗旨意识,努力使自己成为一名优秀的客户经理。 银行客户经理个人年度总结3 第一季度转瞬已成为历史,思讨自己第一季度所做的工作,感受良多。今年随着经营理念的转变,公司部也变更营销理念,对客户进行分层,利用产品深层营销。利用领导提出的“一个公式,两个维度,三棵大树,六大驱动力”来经营客户,同时,也要加强零售转型观念。针对政策的变更,我也为自己制定了每日工作安排,每天根据安排支配工作,对每周工作进行后评估,总结阅历查找不足。第一季度完成了我人生中第一个流淌资金贷款报告,在营销我行POS机的同时也让我发觉了自身的不足,为了以后更好的工作,下面针对第一季度工作中出现的问题,作如下总结: (一)工
11、作效率低。主要是因为专业学问不足,在撰写流淌资金报告中使我充分相识到了驾驭专业的业务学问对提高工作效率的重要性。 (二)营销实力差。主要是对产品的不熟识。 (三)业绩增长缓慢。挖掘新客户速度缓慢。 总体来讲我第一季度的工作状态不好,主要是因为专业学问不足。高效率是要有足够的专业学问作保证的,所以在以后的工作中,我肯定要加强专业学问的学习,驾驭各项业务流程,争取在最短的时间内学到更多的学问。 针对第一季度工作中出现的问题,制定其次季度工作安排: (一)加强专业学问的学习,接着学习各项业务流程,提高工作效率。 (二)对于领导支配的任务,有任何动向要刚好反馈,出现的困难要想出解决方法并刚好与领导沟通
12、,提高工作效率。 (三)加强营销意识,快速增长业绩。争取在其次季度增加3户代发工资客户,并完成代发;主动营销我行产品。安排在其次季度新增零售客户150户,有效客户50户,新增零售存款250万。 在以后工作中要磨练自己的耐性、细心,我来到中信就想为中信创建价值,同时,也想实现自己的人生价值,我会向着这个目标努力,争取早日成为一个合格的客户经理。 银行客户经理个人年度总结4 时间如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20_年就过去了,在担当_支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20_年工作状况总结汇报如下: 一、20_年,在支
13、行行长和各位领导同时的关切指导下,我用较短的时间熟识了新的工作环境,在工作中,仔细学习各项金融法律法规,主动参与行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素养和业务技能,到了新的工作环境,工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,胜利营销_贵族白酒交易中心、_市电力实业公司、_市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至_月末,个人累计完
14、成存款_多万元,完成全年日均_余万元,代发工资、_商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担当客户经理以来,我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧,驾驭沟通方法,以“工作就是我的事业”的看法和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,刚好驾驭客户动态,探望客户中间桥梁,下到企业、机关,深化客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝愿与问候,均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、耐性地为客户答疑解惑,从容地用轻
15、松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料刚好提交审查及归档。20_年,累计发放贷款_余万元,按时清收贷款_万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获得营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的平安。 三、存在的问题 在过去的一年,虽然我在各方面取得了肯定的成果,然而,我也清晰地看到了自身存在的不足。 (一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何驾驭最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。 (二)是对挖掘现有
16、客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 (三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。 四、今后努力方向 在新的一年,我将再接再厉,更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研,改进工作方式方法,主动努力工作,增加服务宗旨意识,拿出非常的志气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作_实际工作中遇到的种.种困难。 银行客户经理个人年度总结5 20_年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同
17、志,感受就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一起先就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,肯定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,精彩的完成了各项工作任务,用才智和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。 截至_月_日,我完成新增存款任务_万元,完成安排的_%,办理承兑汇票贴现_笔,金额_万元,完成中间业务收入_万元,完成个人揽储_万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电
18、公司建行网上银行系统推行上线工作,帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 一、客户在第一,存款是中心 我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息,刚好反馈并跟踪,最终使近_万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中,我专心细致,把兄弟情、挚友意注入工作中,使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日
19、时收到他送来的鲜花,肯定会在惊喜中留下感动;假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言,也肯定会短暂把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影,虽说事情都很平常、也很简洁,但向陈刚那样细致的人却不多。 二、“客户的需求就是我的工作” 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作实力,随着银行改革的须要,我的工作实力和综合素养得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助
20、下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,实行不同的工作方式,努力为客户供应质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 三、拓思路,勇于创新,创建性的开展工作 随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注意探讨市场,留意市场动态,探讨市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,探讨客户,通过对客户的探讨从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资
21、金从源头起先的“垄断限制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下,他主动的上门联系,胜利留住某客户在我行的开户。银行客户经理年度总结又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深化,又打破了传统公关模式,在工作中收到了特别好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他主动的工作,使其拍卖款_万元,胜利转入我行。 我对待工作有剧烈的事业心和责任感,任劳任怨、主动工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能不遗余力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交挚友,做客户情愿交往的挚友,我通过不懈的努力,在20_年的工作中,为自己交了一份满足的答卷。 银行客户经理个人年度总结
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