2022湖北理财规划师考试考前冲刺卷（9）.docx

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1、2022湖北理财规划师考试考前冲刺卷（9）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.根据以下资料回答下列问题： 家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。 目前，家庭每年生活费支出4

2、8000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。 现有住宅一套，价值100万元，贷款7成，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。 “你不理财，财不理你”的观念深入人心。但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理国际金融理财师江心扬

3、。 几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化：60岁退休后生活无忧，能周游世界。 一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。根据家庭生命周期理论，关于赵力家庭所处的生命周期，下列表述正确的是_。A这个周期从女儿出生开始，儿子独立结束B这个周期从结婚开始，儿子独立结束C这个周期从女儿出生开始，赵力夫妻退休结束D这个周期从儿子独立开始，赵力夫妻退休结束2.下列关于通货膨胀的描述，正确的是_。A通货膨胀对于收入的分配和支出没有影响B通货膨胀的无法预测性是导致投资者的投资风险因素之一C股票

4、证券类金融于具可以完全消除通货膨胀的风险D作为一个经济整体来说，不变的通货膨胀率会给经济带来更大的繁荣3.王先生今年25岁，目前有生息资产5万元，年收入5万元，支出3万元。5年后购车需要10万元，10年后购房需50万元，20年后子女留学教育金40万元，35年后退休，退休生活水平每年2万元，退休生活20年。若考虑货币时间价值，以投资报酬率7%为折现率，王先生退休前应提高年收入_才能实现所有目标。A18%以下B18%23%C24%29%D30%35%4.最优风险资产组合中股票基金和债券基金的投资比重为_。A45.16%；54.84%B54.84%；45.16%C48.72%；51.28%D51.2

5、8%；48.72%5.2007年年底，刘先生买入股票10手，成本价格为每股10元，2008年年底，每股分红0.5元，分红后卖出5手，每股价格为12元，在2008年期间，无其他的理财收入，那么2008年刘先生的理财收入为（）A1000元B1500元C2000元D2500元6.假设通货膨胀率在未来二十年中都保持在7%，为保持货币在二十年后和今天有同等的购买力，以下_元可以达到这个目标。A3.87B4.68C5.43D6.837.根据以下资料回答下列问题： 家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学

6、，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。 目前，家庭每年生活费支出48000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。 现有住宅一套，价值100万元，贷款7成，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。 “你不理财，财不理你”的观念深入人心。

7、但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理国际金融理财师江心扬。 几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化：60岁退休后生活无忧，能周游世界。 一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。关于不同家庭生命周期有不同的理财重点。根据赵力家庭所处的生命周期，其理财重点的描述，错误的是_。A以固定收益投资为主B教育负担增

8、加C家计支出固定D购房偿还房贷8.根据以下资料回答下列问题： 家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。 目前，家庭每年生活费支出48000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。 现有住宅一套，价值100万元，贷款7成，20年

9、期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。 “你不理财，财不理你”的观念深入人心。但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理国际金融理财师江心扬。 几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样

10、没文化：60岁退休后生活无忧，能周游世界。 一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。赵力处于生涯规划中的稳定期，这一时期的理财活动主要是_。A偿还房贷，筹教育金B量入节出，增加存款C提升管理技能，进行创业评估D增加收入，筹退休金9.苏先生以100万元采取固定投资比例策略配置，按40%：60%比例投资A基金、B基金，一年后A基金上涨17.5%，B基金上涨5%，则苏先生应_。A卖掉4万元A基金，买入4万元B基金B卖掉3万元A基金，买入3万元B基金C卖掉2万元B基金，买入2万元A基金D卖掉5万元B基金，买入5万元A基金10.在帮助客户进行教育投资计划时，理财策划师的下列做法中正确的是_。 对客户的教育需求

11、和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求 分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源 分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额 鼓励客户投资于定期定额的长期投资 A、B、C、D、11.关于财产风险，下列论述不正确的是_。A与财产风险相关的损失有两种类型：财产直接损失和间接损失B间接损失可以分为财产丧失使用价值或收入损失、额外费用开支两类C汽车因碰撞所遭受的修理费用为额外费用开支D为修理汽车所花费的时间和投入以及可能的误工等都属于间接损失12.根据

12、以下资料回答下列问题： 家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。 目前，家庭每年生活费支出48000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。 现有住宅一套，价值100万元，贷款7成，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5

13、年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。 “你不理财，财不理你”的观念深入人心。但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理国际金融理财师江心扬。 几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化：60岁退休后生活无忧，能周游世

14、界。 一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。赵力的理财价值观主要偏向于_。A蚂蚁族先牺牲后享受B蟋蟀族先享受后牺牲C蜗牛族背壳不嫌苦D慈乌族一切为儿女着想13.关于CFP商标的使用，下列说法错误的是_。A王小二是一名CFP执业者B我的理财师张三是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNERC李四是一名CFP专业人士D小王今年要参加CFP资格认证考试14.下列哪一项不属于解决老入住房问题的主要选择_A退休之前结束购房供款，并拥有自己的住房B入住低租住房(通常有政府补贴)C入住老年公寓D居住公房(通常由政府向困难老人和家庭提供)15.下列各项描述符合FPSBChina对金融理财完整定义的

15、是（）A金融理财（FinancialPlanning）是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在B金融理财（FinancialPlanning）是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案C金融理财（FinancialPlanning）是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在D金融理财（FinancialPla

16、nning）是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在16.在概率和收益的权衡方面，不包括的方法是_。A确定/不确定性偏好法B最低成功概率法C最低收益法D调查问卷法17.关于风险的定义，可以从以下哪几个方面来理解_ 风险事件伴随着损失的机会 风险的或然发生意味着损失事件的有可能发生，也有可能不发生 风险代表着实际结果与预期结果的偏差，代表着结果的变异程度 A、B、C、D、18.根据以下资料回答下列问题：家住沈阳的赵力先生与爱人李

17、珍同岁，现年38岁，已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。目前，家庭每年生活费支出48000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。现有住宅一套，价值100万元，贷款7成，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定

18、期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。你不理财，财不理你的观念深入人心。但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理国际金融理财师江心扬。几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化：60岁退休后生活无忧，能周游世界。一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。江心扬对赵力家庭的财务情

19、况做出了初步诊断，正确的是（）。（1）家庭紧急备用金不足（2）以定期存款和债券型基金准备子女教育金合理（3）保险不足，应随家庭成员增加提高寿险保额，购买房贷寿险（4）养老无忧A（1）（2）B（2）（3）C（1）（3）D（2）（4）19.除了参加美国CFP标准委员会认可的课程可以获得继续教育学分之外，参加美国CFP标准委员会认可的其他一些活动亦有可能按一定的比例折算为一定的继续教育时间，下列不可以折算为继续教育时间的是_。A参加相关课程B从事相关教育C写作相关书籍D自学20.按照遗属/家庭需求法，家庭财务需求包括_。 现金需求 应急需求 收入需求 教育需求 A、B、C、D、21.下列各项中属于滥

20、用代理权的是_。A超越代理权B代理权终止后的“代理”行为C表见代理D双方代理22.陈先生工作收入10万元，生活支出8万元，另有生息资产10万元，房产30万元，房贷20万元。从状况模拟分析，以投资报酬率10%计算，若唯一的工作者陈先生身故，用理财收入来满足家庭每年6万元的生活支出，那么陈先生应有的保险额度为_(储蓄平均投入投资)。A52万元B60万元C73万元D85万元23.根据中国金融理财标准委员会关于从业经验认定范围的规定，下列选项不正确的是_。A在保险公司工作B在储蓄协会工作C在信用合作社工作D在教育机构工作24.根据以下资料回答下列问题： 家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，已

21、有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。 目前，家庭每年生活费支出48000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。 现有住宅一套，价值100万元，贷款7成，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定期存款30万元，债

22、券基金50万元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。 “你不理财，财不理你”的观念深入人心。但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理国际金融理财师江心扬。 几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化：60岁退休后生活无忧，能周游世界。 一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。下列各种投资组合中，适合赵力投资

23、的是_。A定存+国债+保本投资型产品B绩优股+指数型股票型基金C认股权证+小型股票基金+期货D投机股+房产信托基金+黄金25.我国金融机构市场退出有多种形式，目前金融监管当局正在酝酿采取的一种新形式是_。A存款保险B兼并收购C接管重组D注资救助26.有一项年金，前4年无流入，后5年每年年初流入500万元，假设年利率为10%，其现值为（）万元。A1354.23B1423.52C1455.45D1542.3227.周先生今年35岁，去年结婚，打算两年后要孩子，家庭年收入15万元。支出7万元，有存款25万元，汽车一辆，现在有购房的打算。从家庭生命周期和他的生涯规划来看，针对周先生的家庭状况，金融理财

24、师王先生给出的下列建议不合理的是（）A周先生家庭现在处于家庭形成期，现在有购房打算，所以应该安排购房置产信托B周先生的生涯阶段属于建立期，投资方面可以尽量选择基金定投、活期存款的形式C周先生面临买房和孩子出生，其家庭负担会越来越重，所以应提高寿险保额D周先生两年后要孩子，现在就应该安排子女高等教育金信托28.年薪制的设计已经接近薪酬计划，包括了当期分配和延期分配。一般可以选择的模式有_。 准公务员型模式：基薪+津贴+养老金计划 一揽子型模式：单一固定数量年薪 非持股多元化型模式：基薪+津贴+风险收入(效益收入和奖金)+养老金计划 持股多元化型模式：基薪+津贴+含股权、股票期权等形式的风险收入+

25、养老金计划 分配权型模式：基薪+津贴+以“分配权”、“分配权”期权形式体现的风险收入+养老金计划 A、B、C、D、29.熊市差价组合是由_所构成。A一份看涨期权多头与一份同一期限较高协议价格的看涨期权空头B一份看涨期权多头与一份同一期限较低协议价格的看涨期权空头C一份看跌期权多头和一份相同期限较高协议价格的看跌期权空头D一份看跌期权多头和一份相同期限较高协议价格的看涨期权空头30._的正式成立标志着金融理财业的正式出现。A注册金融理财师标准委员会B国际金融理财协会C国际金融理财人员协会D金融理财师协会31.根据以下资料回答下列问题： 家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，已有一个10岁

26、的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。 目前，家庭每年生活费支出48000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。 现有住宅一套，价值100万元，贷款7成，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定期存款30万元，债券基金50万

27、元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。 “你不理财，财不理你”的观念深入人心。但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理国际金融理财师江心扬。 几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化：60岁退休后生活无忧，能周游世界。 一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。下列有关评估赵力风险承受能力的描述，错误的是

28、_。A年富力强，所能承受的投资风险较大B过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱 C生意一直不错，抗风险能力强 D子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险 32.采取假报出口等欺骗手段，骗取国家出口退税数额较大的行为构成_。A偷税罪B抗税罪C骗取出口退税罪D逃避追缴欠税罪33.根据以下资料回答下列问题：家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每

29、年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。目前，家庭每年生活费支出48000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。现有住宅一套，价值100万元，贷款7成，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。你不理财，财不理你的观念深入人心。但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本

30、市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理国际金融理财师江心扬。几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化：60岁退休后生活无忧，能周游世界。一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。赵力家庭支出中，属选择性支出的是（）A家庭每月生活费支出4000元B每年学费支出16000元C每年交际费用30000元D每月的房贷支出4990元34.根据以下资料回答下列问题：家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工

31、商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。目前，家庭每年生活费支出48000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。现有住宅一套，价值100万元，贷款7成，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保

32、险。你不理财，财不理你的观念深入人心。但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理国际金融理财师江心扬。几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化：60岁退休后生活无忧，能周游世界。一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。对赵力未来报酬率的合理设定，影响最小的是（）A资金可运用期间B届时目标额的弹性C过去的投资绩效

33、D投资人的风险偏好35.根据以下资料回答下列问题：家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。目前，家庭每年生活费支出48000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。现有住宅一套，价值100万元，贷款7成，20年期，利率6%，按

34、月本利平均摊还，已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。你不理财，财不理你的观念深入人心。但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理国际金融理财师江心扬。几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化：60岁退休后生活

35、无忧，能周游世界。一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。如果对赵力的风险容忍态度进行测试，下列哪一项回答，说明他的风险容忍态度最高（）A可忍受10%的本金损失，不管投资赚赔照常过口子B每天关心行情想赚短线差价，但若看错行情则十分后悔当初的决定C依赖专家看法操作，跟着杀进杀出，赚钱开心但赔钱无法安眠D认为投资的目的为应对通货膨胀，报酬率要求不高，但也无法容忍本金损失36.根据以下资料回答下列问题：家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖

36、，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。目前，家庭每年生活费支出48000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。现有住宅一套，价值100万元，贷款7成，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。你不理财，财不理你的观念深入人心。但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨

37、胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理国际金融理财师江心扬。几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化：60岁退休后生活无忧，能周游世界。一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。针对赵力这样的听觉型客户，江心扬与他沟通的方式，不适合的是（）A提供口语指示B反复说明谘商内容C录音、CDD注重图表与照片显示37.根据以下资料回答下列问题：家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，

38、已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。目前，家庭每年生活费支出48000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。现有住宅一套，价值100万元，贷款7成，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定期存款30万元，债券

39、基金50万元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。你不理财，财不理你的观念深入人心。但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理国际金融理财师江心扬。几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化：60岁退休后生活无忧，能周游世界。一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。在慕名找到国际金融理财师江心扬之前，赵力对金

40、融理财的认知程度处于（）A初级阶段B矛盾思考阶段C理性认知阶段D高认知思考阶段38.根据以下资料回答下列问题：家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。目前，家庭每年生活费支出48000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。现

41、有住宅一套，价值100万元，贷款7成，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。你不理财，财不理你的观念深入人心。但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理国际金融理财师江心扬。几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希

42、望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化：60岁退休后生活无忧，能周游世界。一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。针对赵力对金融理财的认知程度，理财师正确的引导方式是（）A告诉客户赚钱的目的为何会影响赚钱的方法，帮助客户设定真正理财目标，帮助客户正确认识风险和收益B找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标C说明有限资源无法同时达到目标的矛盾是普遍现象，探询客户的价值取向与风险习性，说明一个好的理财计划可以克服这种矛盾D协助客户制定记账程序与消费预算，制定投资、保险与税务规划方案，并且拟订追踪执行成效的方式39.根据以下资料回答下列问题： 家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，已有一个10岁

43、的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。 目前，家庭每年生活费支出48000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。 现有住宅一套，价值100万元，贷款7成，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定期存款30万元，债券基金50万

44、元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。 “你不理财，财不理你”的观念深入人心。但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理国际金融理财师江心扬。 几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化：60岁退休后生活无忧，能周游世界。 一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。关于赵力的理财性格，正确的是_。A低私密性、

45、低依赖性B高私密性、高依赖性C高依赖性、高冲动性D低私密性、高纪律性40.根据以下资料回答下列问题： 家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38岁，已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工，税后月薪4000元，缴五险一金。 目前，家庭每年生活费支出48000元，学费支出16000元，儿女才艺支出10000元，旅游费用支出20000元，交际费用支出30000元。 现有住

46、宅一套，价值100万元，贷款7成，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元，以备急用。定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。 “你不理财，财不理你”的观念深入人心。但赵力认为，只要努力工作赚到钱，什么问题都会迎刃而解。近年来，面对通货膨胀，他感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场，又苦于自己不会打理。于是，赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理国际金融理财师江心扬。 几番接触后，他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬，请江心扬给自己的家庭做财务规划，并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化：60岁退休后生活无忧，能周游世界。 一年后，赵力尝到了专业理财的甜头。根据赵力个人及家庭情况，理财师的下列理财建议错误的是_。A理财最重要的目标是子女教育B暂不考虑退休问题C投资组合偏保守，适当增加股票型基金的投资比重D保障不足，购买商业保险，增加保费支出41.案例二：2009年，黄先生在国家扩大内需政策的鼓舞下，购买了一套价值l00万元的房子。为了分散风险，黄先生找到甲、乙、丙、丁四家财产险公司为其爱房投保了财产险，保险金额分别为50万元、100万元、60万元和140万元，这样黄先生就放心了。根据案例二，请回