2022湖南银行从业资格考试模拟卷（8）.docx

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1、2022湖南银行从业资格考试模拟卷（8）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.我国银行业监督管理的基本法律是_。A巴塞尔资本协议B巴塞尔新资本协议C银行业监督管理法D有效银行监管核心原则 2.下列关于操作风险的说法，不正确的是_。A操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利C对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险D操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险 3.计算违约风险暴露时，如果客户已经违约

2、，那么相应的违约风险暴露为_。A违约时的债务账面价值B违约时债务的市场价值C以上任何一种都可以D以上都不对 4.下列不属于外部欺诈的是_。A盗窃、抢劫、涉枪行为B洗钱C伪造、变造多户头支票D骗贷 5.下面不属于市场风险的是_。A利率风险B汇率风险C声誉风险D商品风险 6.随机变量X服从均匀分布U(-1，3)，则随机变量X的均值和方差分别是_。A1和2.33B2和1.33C1和1.33D2和2.33 7.假设一年期零息国债的收益率为10%，一年期信用等级为BBB的零息债券的收益率为15%、违约损失率为50%，则该BBB债券的违约概率是_。A95.4%B91.3%C4.6%D8.7% 8._是指商

3、业银行已经持有的或者是必须持有的符合监管当局要求的资本。A会计资本B监管资本C经济资本D实收资本 9.下列关于风险的说法，正确的是_。A对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源B信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中C对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽略不计D从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失 10.按照巴塞尔新资本协议，信用风险管理委员会(或类似的机构)可以考虑重新设定限额的情况不包括_。A经济和市场状况的较大变动B借款人信用等级的变化C高级管理层决定的战略重点的变化D年度进行业务计划和

4、预算时的变化 11._是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A信用风险B市场风险C操作风险D流动性风险 12.根据所给出的结果和对应到实数空间的函数取值范围，随机变量分为_。A确定型随机变量和不确定型随机变量B跳跃型随机变量和连贯型随机变量C离散型随机变量和跳跃型随机变量D离散型随机变量和连续型随机变量 13.商业银行盈利的根本手段是_。A存贷利差B证券投资C支付、结算收费D经营风险 14.关于计量操作风险所需经济资本的标准法，将商业银行的所有业务划分为_产品线。A五类B六类C七类D八类 15._是我国商业银行所特有的监督机构，对股东大

5、会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。A董事会B监事会C高级管理层D风险管理部门 16._是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。A信用风险B市场风险C操作风险D流动性风险 17.ROCA评级法主要针对_。A国有银行B股份制商业银行C外资银行D以上都不是 18.商业银行风险管理的主要策略不包括_。A风险分散B风险对冲C风险规避D风险隐藏 19.预期损失率的计算公式是_。A预期损失率=预期损失/资产风险敞口100%B预期损失率=预期损失/贷款资产总额100%C预期损失率=预期损失/风险资产总额100%D预期

6、损失率=预期损失/资产总额100% 20.按信托关系建立的方式，信托可分为_。A法人信托和个人信托B任意信托和法定信托C法人信托和法定信托D动产信托和不动产信托 21.按基础资产的性质划分，金融期权可以分为_。A美式期权和欧式期权B看涨期权和看跌期权C利率期权和货币期权D现货期权和期货期权 22.小王为某校的在校大学生，年仅20岁，无独立的生活来源，在校期间向银行申请助学贷款1.5万元，到期无力偿还。以下处理方式正确的是_。A由小王承担偿还责任B小王的父母负有连带偿还责任C小王的父母应该先行垫付D由小王或小王的父母承担偿还责任 23.下列理财工具最适合于退休养老规划的是_。A期货B权证C股票D

7、债券型基金 24.关于货币市场，下列说法正确的是_。A货币市场上金融工具的期限通常超过一年B股票市场是货币市场的一个组成部分C货币市场可以看作货币资金的批发市场D货币市场上的金融工具的流动性要比资本市场金融工具的流动性低 25.金融市场的主体中，_是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带。A企业B金融机构C政府及政府机构D居民个人 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有_。A责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B限制分配红利和其他

8、收入C责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利D停止批准增设分支机构E限制资产转让 2.2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了中国人民银行法修正案，修正后的中国人民银行法施行后，中国人民银行的主要职能包括_。A直接审批、监管金融机构B维护币值的稳定C对金融市场进行宏观调控D货币政策的制订和执行E监督管理黄金市场 3.发行金融债券的主体有_。A政策性银行B中央银行C商业银行D企业集团财务公司E其他金融机构 4.对于违反银行业监督管理的规定，需要追究法律责任的形式包括_。A刑事责任B民事责任C行政处分D行政处罚E其他行政处理措施 5.存单关系效力认定的要件有_。A形式要件B

9、实质要件C法律要件D合同要件E客观要件 6.下列措施中属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有_。A剥夺政治权利B取消董事、高级管理人员任职资格C禁止从事银行业工作D经济处罚E责令停业整顿 7.宏观经济状况包括以下哪几个方面_A经济发展水平B经济发展状况C经济发展前景D经济发展速度E宏观经济环境 8.单位可以开立以下哪些用途的专用存款账户_A基本建设基金B住房基金C社会保障基金D单位银行卡备用金E政策性房地产开发资金 9.债务人不能清偿到期债务，债权人可以向人民法院提出对债务人进行_的申请。A重整B和解C破产清算D禁止其破产E收购 10.下列属于短期资金交易业务的是_。A中央银

10、行票据B短期国债C短期融资券D国债(属债券业务)E货币市场基金 11.法人成立的要件包括_。A依法成立B有必要的财产和经费C有自己的名称、组织结构和场所D能够独立承担民事责任E以营利为目的 12.根据法人活动的性质，法人可以分为_。A企业法人B机关法人C事业单位法人D社会团体法人E各企业的分支机构 13.下列属于单位资本项目外汇账户的有_。A还贷专户BB股交易专户C贷款(外债及转贷款)专户D发行外币股票专户EA股交易专户 14.与国债相比，公司债_。A风险高B收益高C流动性高D没有国家信誉担保E不流通 15.资金业务按业务种类不同可分为_。A短期资金业务B中长期资金业务C债券业务D外汇业务E衍

11、生品业务 16.中国银行业协会设有的专业委员会包括_。A法律工作委员会B农村合作金融工作委员会C银行业从业人员资格认证委员会D银团贷款与交易专业委员会E自律工作委员会 17.我国基础货币由_构成。A存款准备金B流通中现金C金融机构的库存现金D外汇资金E居民储蓄存款 18.下列属于存款合同内容的是_。A地址B币种C利率D计息方式E违约责任 19.资金的投资收益通常包括_。A资本利得B红利C利息D未分配利润E盈余公积 20.目前，中国人民银行采用的利率工具主要有_。A调整中央基准利率B调整市场利率C调整金融机构的法定存贷款利率D制订金融机构存贷款利率的浮动范围E制订相关政策对各类利率结构和档次进行

12、调整 21.按具体的交易工具类型划分，金融市场可分为_。A债券市场B股票市场C外汇市场D交易所市场E黄金市场 22.金融犯罪的特殊主体包括_。A银行工作人员B银行C其他金融机构D单位E自然人 23.城市商业银行呈现出的新的发展趋势是_。A引进战略投资者B跨区域经营C体制创新D联合重组E扩大业务规模 24.下列属于经济结构的是_。A产业B产品C分配D所有制E城乡 25.商业银行的经营原则包括_。A安全性B流动性C风险性D效益性E战略性第18页 共18页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页