2022海南理财规划师考试模拟卷（1）.docx

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1、2022海南理财规划师考试模拟卷（1）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能是_A信用创造B支付中介C信用中介D金融服务 2.证券监管的核心在于_。A日常运营B保护投资者C财务公开D信息公开 3.银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的_。A市场准入B非现场监管C监管谈话D信息披露监管 4.就公司组织形态分类，我国金融控股公司不包括_。A经营型控股B管理型控股C法律型控股D委托型控股 5.金融租赁公司是以经营_

2、为主的非银行金融机构。A传统租赁业务B融资租赁业务C使用租赁业务D服务性租赁业务 6.间接证券存在于_之间。A金融中介与赤字单位B市场专家与赤字单位C金融中介与盈余单位D市场专家与盈余单位 7.银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达2000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是_。A理财业务属于资产业务B理财业务属于负债业务C理财业务属于中间业务D理财业务整合了负债、资产和中间业务 8.2003年12月27日修订后的中国人民银行法规定了中国人民银行的职能，下列不属于中国人民银行职能的是_。A制定和执行货币政策B管理中央公共财政支出C防范和化解金融

3、风险D维护金融稳定 9.下列关于中国银行业协会的组织结构的表述，错误的是_。A最高权力机构是理事会，由参加协会的全体会员、准会员组成B会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责C理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作D理事会闭会期间，常务理事会行使理事会职责 10.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的_。A现场检查B监管谈话C非现场监管D信息披露监管 11.金融监管制度需求的客观原因是为了减少或消除_，维护社会金融体系稳定，促

4、进经济健康发展。 信息不对称和金融机构的脆弱性 未来的不确定性和人们对客观世界认识的有限性 金融体系的负外部效应给经济发展所带来的不利影响 投资人和存款人对金融机构的疑惑A、B、C、D、 12.金融公司的资金主要用于_。 汽车贷款 住房贷款 企业贷款 耐用消费品贷款A、B、C、D、 13.下列关于金融市场中赤字单位的说法正确的是_。A是指当期储蓄超过当期资本品投资支出的经济实体B是指当期资本品投资支出超过当期储蓄的经济实体C通常盈余单位通过向赤字单位发行股权证券取得资金D主要包括政府、家庭 14.某药厂欲申请上市。准备通过IPO海外筹资，然后回归A股。上市对药厂的主要功能是_。A提供流动性B提

5、高经营效率C确保收益性D资本化筹资 15.我国证券公司的业务不包括_。A代理证券发行业务B自营、代理证券买卖业务C代理证券还本付息D担保 16.以下关于保险的说法，不正确的是_。A当发生保险责任范围内的事故时，或保险条件实现时，保险人对财产的损失进行补偿、对人身伤亡或年老丧失劳动能力时进行给付B对于社会而言，保险有利于经济的稳定运行C保险基金因为随时要准备对被保险人进行补偿或者给付，所以不能用作投资D保险是国民收入再分配的一种方式 17.按照委托人的不同，信托业务可划分为_。 个人信托业务 法人信托业务 公益信托业务 通用信托业务 财产信托业务A、B、 、C、D、 18.下列关于货币市场的描述

6、，错误的是_。A货币市场的金融千具都具有较高的流通性B货币市场提供的是年或一年以下的短期金融丁具C货币市场是零风险的投资工具D国库券属于最常见的货币市场金融工具 19._认为，变动金融监管法规的重要原因是保护消费者的利益，并有利于监管者、被监管者和消费者三方当事者的利益。A金融约束理论B监管动态理论C监管契约理论D金融体系脆弱论 20.一般而言，金融资产的流动性与风险性、收益性之间的关系为_。A正相关性B负相关性C不相关性D不确定性 21.在出售证券时与购买者约定到期以约定价格买回证券的方式称为_。A证券发行B证券承销C期货交易D回购协议 22.信托最突出的特征是对信托财产_的分割。A使用权B

7、租赁权C所有权D代理权 23.下列选项中，_不属于银监会的监管职责。A对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理B对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔C负责金融业的统计、调查、分析和预测D对银行业自律组织的活动进行指导和监督 24.我国金融机构市场退出有多种形式，目前金融监管当局正在酝酿采取的一种新形式是_。A存款保险B兼并收购C接管重组D注资救助 25.中国银行业的自律性组织是_。A中国银行业协会B中国证券业协会C中国人民银行D中国银监会 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.短期资本流动按照动机不同可以分为贸易资金流

8、动、银行资金流动、保值性资本流动以及投机性资本流动四类。下列关于短期资本流动的说法不正确的有_。A贸易资金流动是由于进行对外贸易而发生的短期资金融通，主要是指出口商给予进口商的资金融通政策B保值性资本流动是在银行的经营过程中，由于经济形势的变化以及业务需要，经常要进行套汇、套利、掉期、头寸抵补、头寸调拨、短期拆放等，从而导致了资本的流动C银行资金流动，又称为资本逃避的短期资本流动D投机性资本流动是由于各国之间的利率和汇率水平存在差别从而使从一种货币转换为另一种货币或一国资本向另一国转移有利可图时发生的资本流动E保值性资本流动与资本的安全性不能得到保证以及资本的价值不能得到稳定有关 2.从基础货

9、币的运用角度看，下列属于基础货币的构成的是_。A商业银行的库存现金B商业银行在中央银行的准备金存款C货币当局的负债D流通于银行体系之外而为社会大众所持有的现金E由货币当局投放并为货币当局所能直接控制的那部分货币 3.1656年成立的瑞典银行是历史上最早的_。A中央银行B国有银行C发行银行D商业银行E政策银行 4.下列关于影响商业银行信用创造能力因素的说法，错误的是_。A商业银行信用创造要以派生存款为基础B商业银行信用创造受中央银行法定存款准备金率的制约C商业银行信用创造受商业银行自身的现金准备率的制约D商业银行信用创造受客户存款提现率的制约E创造信用的前提是要有存款和贷款需求 5.国际直接投资

10、的动机主要包括_。A生产国际化B开发和利用外国的自然资源C分散和减少企业风险D实现企业全球发展战略E在国际间合理配置资本 6.金融监管是一种外部力量，其作用主要体现在_。A维护信用、支付体系的稳定B保护存款人和投资者的利益C保证金融机构依法经营D制定监管法规，指导金融行业健康发展E促进金融机构之间的公平竞争 7.不同的国家或是同一国家在不同的发展阶段，其外汇管理的内容是不同的，但总体来讲国家的外汇管理主要包括_。A对出口的管制B非贸易项目外汇管理C资本项目的管理D汇率的管理E对进口的管制 8.按照金融资产是否首次发行，可以划分为一级市场和二级市场。下列说法正确的有_。A一级市场是首次发行金融资

11、产的市场B二级市场是发行后的金融资产在投资者之间进行买卖的市场C一级市场是二级市场的基础D二级市场为金融资产提供了流通场所E一、二级市场相互促进 9.影响国际资本流动的因素有_。A财政赤字与通货膨胀B资产分散化C政府的经济政策D政治、经济以及战争风险E资本的需求与供给 10.可转让定期存单是银行发行的固定金额、期限和利率的可转让流通的存款凭证。下列对其表述正确的是_。A面额大B利率高C利率低D记名E可转让流通 11.目前我国能够提供消费信用的机构包括_。A政府商业部门B商业企业C商业银行D人民银行E信用合作社 12.下列属于信用货币的是_。A纸币B辅币C支票D银行卡E单用途借记卡 13.下列属

12、于金融租赁公司主要业务的有_。A用于生产科、教、文、卫、旅游、交通运输设备等动产、不动产的租赁、转租赁、回租租赁业务B出租物和抵偿租金产品的处理业务C向金融机构借款及其他融资业务D吸收特定项目下的租赁存款E租赁项目下的流动资金贷款业务 14.狭义的金融市场包括_。A货币市场B资本市场C外汇市场D股权市场E债务市场 15.下列关于商业信用的描述，正确的有_。A与特定商品买卖相关B分期付款属于商业信用的主要形式之一C双方当事人都是商品的经营者D商业信用的供求受经济景气状态的影响E通常以延期支付或预付形式提供信用 16.引起输入型通货膨胀的条件有_。A国际市场上存在通货膨胀或价格上涨现象B该国经济与

13、国际市场高度相关C该国存在着比较有效的国际传导途径D国内经济中存在一些容易导致输入型通货膨胀发生的隐患E该国经济效率与国际市场不同 17.下列属于中央银行发挥“银行的银行”职能的是_。A垄断纸币的发行权B集中存款准备C组织全国范围的资金清算D最后贷款人E为政府提供资金融通 18.国际收支平衡表中的平衡项目包括_。A经常项目B错误与遗漏C分配的特别提款权D官方储备项目E单方面转移项目 19.贴现的票据主要包括_。A银行承兑汇票B商业票据C国库券D短期债券E长期债券 20.下列属于票据贴现一般程序的是_。A申请贴现B审查办理贴现C核对贴现金额D交存票款E银行结算 21.金本位制是本位货币与黄金保持

14、一定比价关系的本位制度，其可划分为_。A金币本位B金银复本位C金块本位D金汇兑本位E银本位 22.下列属于成本推动型通货膨胀动因的是_。A国际市场上存在通货膨胀或价格上涨现象B由于货币幻觉和模仿效应造成的工资和物价的螺旋式上升C资源性产品的供给垄断或供给不足引发的价格上升D一些部门的劳动生产率增长快于另一些部门，但它们的工资增长率却相同E消费需求和投资需求的增加超过了商品与劳务供给量的增加 23.属于商业银行中间业务的是_。A贴现业务B结算业务C代理业务D贷款业务E咨询业务 24.下列关于票据贴现期限的说法，错误的有_。A票据贴现期限是指票据从贴现日起到到期日为止的时间B票据贴现的期限较短，一

15、般为36个月C票据贴现的期限最长不超过6个月D再贴现的期限是从再贴现日起到票据到期日为止的时间E按现行规定再贴现的期限在9个月内 25.证监会依法对全国证券、期货市场实行集中统一监督管理，履行的职责主要包括_。A研究和拟定证券、期货市场的方针政策、发展规划B起草证券、期货市场的有关法律、行政法规C制定有关证券、期货市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批权或核准权D依法监管股票、可转换债券、证券投资基金的发行、交易、托管和结算E批准企业债券的上市第18页 共18页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页