2021贵州理财规划师考试模拟卷（3）.docx

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1、2021贵州理财规划师考试模拟卷（3）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.获取AFP资格证书的所需要的认证条件有_。 满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准 通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试 获取AFP有效培训合格证书 满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准A、B、C、D、 2.有关CFP执业标准，选择产品与服务的部分，下列叙述正确的是_。A就同一客户，不同理财规划顾问选择的产品与服务要相同B理财顾问应调查所推荐的产品与服务，能否满足顾客的需求C理财规划

2、顾问应依据相关规范，不揭露任何事项D应以自己利益和顾客利益为考量，判断选择产品与服务 3.根据美国的道德准则和专业责任，下列各项不属于关于“公平”的具体准则的是_。ACFP执业者向其雇主、合伙人或企业的共同拥有人通报他在向客户提供服务时获得的额外报酬或其他福利B从事理财服务时，CFP执业者在正式建立理财服务关系前，CFP应以书面形式披露的内容有：CFP执业者的利益冲突和薪酬来源C当CFP执业者了解到的情况使其产生对其他CFP执业者违背专业原则、存在欺诈或非法行为的重大怀疑时，应当立即通知适当的监管机关或专业处罚机构D供职于机构的CFP执业者在提供专业理财服务时，应当在遵守CFP执业道德准则前提

3、下，致力于帮助雇主实现其合法的目标 4.根据金融理财师资格认证办法，AFP资格申请人在通过AFP资格考试后，可以向标准委员会提出资格认证申请的时间是考试后_。A一年内B两年内C三年内D四年内 5.有关佣金，以下叙述不正确的是_。ACFP Board认为佣金是指某项产品或服务产生的佣金B除了传统的佣金之外，还包括回扣费、附条件展延业务费等C即使是用以抵扣其他费用也视为佣金D佣金是指由于推荐或销售产品，向对方收取的费用 6.除一些特殊情况外，金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，这些特殊情况不包括_。A按照法律要求或者司法程序要求提供时B应客户熟人的要求C针对CFP执业者不当作

4、为的指控进行辩护D金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露 7.金融理财师甲声称自己创办的协会是金融理财标准委员会的一个分支机构，事实上他并未和该协会的任何人有过联络。此外，他还声称可以为其服务的客户在商业经营中节省大量税款。他的行为违法了_。A恪尽职守原则B守法遵规原则C保守秘密原则D正直诚信原则 8.对于理财师职业道德规范中的诚实性原则的描述，以下叙述错误的是_。A一个持有CFP资格的理财师应该在客户的要求下传交给客户资金或财产B一个持有CFP资格的理财师应该为客户保管资料，应该保留客户所有资产的信息资料C一个持有CFP资格的理财师应该根据委托人的要求而谨慎从事D一个持有CFP资格的理财师

5、决不能将客户的资金或财产混合处理 9.AFP的培训时间为108学时，内容包括五个模块的学习，下列选项中不属于五个模块内容的是_。A综合理财原理B投机规划C保险规划D福利与退休规划 10.下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是_。A中国B美国C韩国D日本 11.关于继续教育报告，下列说法错误的是_。A在每一个继续教育期间临近结束时，AFP/CFP执照持有者需要向中国金融理财标准委员会提供材料证明自己已经顺利完成了所要求的继续教育B如果AFP/CFP执照持有者错过了报告的最后时间期限，没有及时地将继续教育报告提交给中国金融理财标准委员会，则其可以申请一个90天的宽限期，宽限期内AFP和CFP继续

6、有效C如果AFP/CFP执照持有者的报告不准确，出现虚报或者进行欺诈的情况，中国金融理财标准委员会将会对这些行为展开调查，并且会根据调查的结果对其进行纪律处分，情节严重的将吊销其执照DAFP/CFP执照持有者有责任按照继续教育管理办法的要求，参加继续教育并且报告继续教育的情况 12.根据中国金融理财标准委员会的规定，对金融理财师的处分种类不包括_。A革职B公开警告C非公开的书面警告信D罚款 13.获得AFP资格证书需要具备的四个认证条件之一：满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准。下面关于从业经验的具体标准的叙述，正确的是_。 硕士以上学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为1年 大学

7、本科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为2年 大学专科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为4年 大学专科以下学历的优秀人才经过中国金融理财标准委员会审查可申请AFP，其从业经验的时间要求为7年A、B、C、D、 14.高坚是一位有10年执业经验的金融理财师并拥有稳定的客户群。他本周签约了一位新的客户并为其制作一份理财规划书。他将这份规划书的大部分内容完成后，就交付给自己的助手张慧处理并由张慧完成剩余的部分，随后他去国外度假。他在度假期间，张慧将这份制作完成的规划书交付给客户，但客户对其中某些部分很不满意。根据以上资料，高坚违反了金融理财师职业道德准则中的_原则。A恪尽职守B专业胜任C

8、专业精神D正直诚信 15.具有大专以上学历、达到中国金融理财标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人可以申请获得AFP资格证书，获得AFP资格证书需要具备四个认证条件。下列关于条件的描述不正确的一项是_。AAFP资格申请人在中国金融理财标准委员会授权教育机构完成上述课程培训，通过结业考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的AFPB从业经验认证采用学历和金融理财相关工作经历相结合的认证办法。其中：硕士以上学历的AFP申请人，其从业经验的时间为1年CAFP资格申请人向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请，须在取得AFP资格考试合格证书后3年内完成D一旦获得了AFP资格证书的人，将会永远保留其AF

9、P资格 16.可以允许小差错和观点不同，但不能允许欺骗和违背，这是金融理财师职业德标准中_的本质。A客观原则B称职原则C公平原则D正直诚信原则 17.下列不属于金融理财师应遵守职业道德原则中的守法遵规的是_。A遵守所属机构的管理规定和道德操守准则B金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公平的立场C遵守中国金融理财标准委员会制定的相关规章制度，服从中国金融理财标准委员会的监督与管理D以国家相关法律法规为行为准绳，遵守社会公德 18.有关学分评估程序与直接的教育豁免程序，下列表述正确的是_。A学分评估程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行

10、个案研究，以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免B直接申请教育豁免程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行个案研究，以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免C学分评估程序是给一些客观评价标准，一旦申请人具有指定资格或学位，就具有了挑战身份，他们被认为可以直接参加CFP的资格考试而不需要接受任何附加的教育培训D直接申请教育豁免程序是给一些客观评价标准，一旦申请人具有指定资格或学位，就具有了挑战身份，他们被认为可以直接参加CFP的资格考试，同时也需要接受附加的教育培训 19.中国金融理财标准委员会每年安排两次CFP资格认证考试，关

11、于CFP资格认证考试，下列说法不正确的是_。A由于每次参加考试的考生水准不一，题目的难度系数也存在偏差，因此AFP/CFP资格考试并没有一个确定不变的通过率B在CFP资格认证考试中，应考人如果对考试结果有异议，可以按规定程序请求重新核查C在CFP资格认证考试中，应考人如果对违纪行为的处罚有异议，可在考试结束后的7天内，向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请，考试委员会在收到应考人复审申请后，应对违纪事实进一步核实，并将复核结果通知应考人D在CFP资格认证考试中，应考人如果对考场工作人员的行为、态度、作风等不满意，可以向考试委员会投诉，考试委员会应在一周内给予答复 20.下列关于CFP道德操

12、守的叙述正确的是_。A能力原则表示CFP应该具备全方位规划的能力，不需推荐其他专家B为客户保密为最高指导原则，没有任何例外C诚信为原则，不得以错误信息误导客户DCFP认证顾问对顾客保密的标准高于对雇主的标准 21.根据金融理财师纪律处分暂行办法，检讨书中不包括_。A被举报或投诉的理财师和受害人达成的赔偿协议B个人对被举报或投诉行为的事实陈述C向道德委员会提出的处分意见和理由D金融理财师承认所举报的违纪行为 22.有关CFP执业标准，辨认及评估理财规划方案，下列叙述正确的是_。 可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个 评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性 评估应

13、包括多重假设，采取其他专业人士意见，适当处理客户问题 先研拟建议，再确认可行方案A、B、C、D、 23.帮助客户确定合理的理财目标时要结合客户的家庭生命周期、个人生涯规划，还要考虑客户的风险属性、价值取向和行为特征。制定理财目标时应充分考虑的因素包括_。 经济因素 合理可行性 优先顺序 时间因素 动态调整A、B、C、D、 24.根据金融理财师纪律处分暂行办法，在受理与调查步骤中，以下叙述错误的是_。A听证小组成员不可由调查小组成员兼任B道德委员会应该在收到书面回复后的7个工作日内，对有违纪行为需要进一步调查，并填写纪律处分立项审批表C道德委员会在收到书面回复后，应该在7个工作日内将书面回复转交

14、给调查小组D道德委员会应在从受理日起3个工作日内，将受理的决定以书面方式通知被投诉的理财师 25.金融理财业务中的风险包括_。 业务流程风险 道德风险 客户对金融理财风险认识不足的风险 操作失误的风险A、B、C、D、 26.国际CFP组织规定，申请者申报的从业经验由经过批准的专业人士进行验证。这些专业人员不包括_。A申请者公司总经理B申请者的项目组其他同事C申请者的直接主管D申请者的项目经理 27.中国金融理财标准委员会制定的职业道德准则中有专业精神原则的内容。下列选项不属于专业精神原则的是_。A金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织在业务竞争中，应遵循公平合理的竞争原则B金融理财师应该按

15、照中国金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求，使用 CFP和AFP的商标C金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉D金融理财师了解到其他金融理财师违反本准则的规定，应当立即向中国金融理财标准委员会举报，而无须基于发现的情况提交书面报告 28.下列关于“4E”中第二个“E”考试(Examination)叙述错误的是_。ACFP资格认证考试分为四个等级：知识；理解和运用能力；分析和综合能力；评估能力BCFP资格认证考试的重点是考核关于“知识”的掌握程度CAFP和CFP考试的公正性是AFP/CFP资格考试质量的保证，是AFP/CFP社会公信力的保证D在中国金融理财标准委员会内成立专门的考试

16、委员会 29.根据金融理财师资格认证办法，AFP资格证的有效期是_年。A一B二C三D四 30.根据中国金融理财标准委员会的规定，AFP持证人继续教育学分要求是每两年 _个合格的学分；CFP持证人继续教育学分要求是每两年_个合格的学分。_A10；30B20；30C20；40D40；20 31.根据金融理财师执业操作准则，建立和界定与客户的关系这一步骤不包括_。A确定金融理财师提供的服务类型B确定执行理财方案需要采取的行动C提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息D披露金融理财师重大利益冲突 32.CPP执业者的报酬披露应该_。A视状况而定B财不露，所以不应该披露C法令要求时才要披露D不管是以何种

17、方式收费，一定要事先披露 33.理财规划师执业纪律规范的主要内容包括_。 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户 理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益A、B、C、D、 34.下列关于AFP或CFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式，正确的是_。A标准培训、课程豁免、资历评选B标准培训、学分评估、资历评选C标准培训、课程豁免、学分评估D资历评选、课程豁免、学分评估 35.以下与CFP道德准则的原则(Principle)无关的原则是_。A谨慎(DiligencB称职(Com

18、petencC善良(GooD保密(Confidentialit 36.下列有关CFP资格认证培训的叙述，正确的是_。 CFP的培训时间为120学时，包括五个模块 CFP五个模块学习为：高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划、综合理财规划案例示范与讨论 综合理财规划案例示范与讨论包括以投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划为主体的案例讨论和全方位综合理财案例讨论 CFP五个模块学习中的高级个人税务与遗产筹划是24个学时A、B、C、D、 37.为了保障CPP考试的公正性，下列不是中国金融理财标准委员会采取的措施和实施的程序的为_。A

19、人工阅卷B实行AB卷C设立严密的命题程序D实行“命题人承诺书”制度 38.不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在的风险。金融理财师在无法获取相关且充足的信息和文件时，可以采取_措施。A向相关机构咨询该客户的情况B向自己所在的公司寻求帮助C直接解除合同D将自己与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域 39.根据中国金融理财标准委员会关于从业经验认定范围的规定，下列选项不正确的是_。A在保险公司工作B在储蓄协会工作C在信用合作社工作D在教育机构工作 40.信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产的_委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者

20、特定目的，进行管理或者处分的行为。信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。A管理权B使用权C所有权D处分权 41.关于定期定额投资基金说法中，正确的是_。A定期定额基金是基金的一种B定期定额基金中途不可以解约C定期定额投资基金不是一种基金，是一种投资方式而已D没有正确答案 42.证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，而按照基金管理暂行办法的规定，基金管理人须由_机构担任。A证券公司B信托投资公司C保险公司D基金管理公司 43.赵女士为了自己退休后的生活进行投资规划，她可以每年年末投资1000元，假定预期每年的投资收益率为10%，如果赵小姐连续投资10年，就可以获得_元。

21、A15937B16937C15837D16837 44.李先生在买入股票后的一段时期内，得到一定的股息收入，并按一定价格将股票卖出，此种情况考察赢利状况应计算_。A股利收益率B获利率C持有期收益率D拆股后的持有期收益率 45.随着国际经济一体化和全球金融的发展，跨国界的金融活动日益复杂，如果日本一家金融机构在英国债券市场上发行的以美元为计价货币的债券，通常称为_。A外国债券B金融债券C公司债券D欧洲债券 46.股指大盘是投资者进行证券投资的一个基本的参考，其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是_。A上证综合指数B深证综合指数C

22、上证30指数D深证成分股指数 47.投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由_托管。A基金托管人B基金承销公司C基金管理公司D基金投资顾问 48.投资者刘女士在进行证券投资时，比较看重发行股票公司的经营业绩及其股利的分配，而优先股的股利相对有保证，但优先股也可以按照股利分配的方式加以分类，其中优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为_。A参与优先股B累积优先股C可赎回优先股D股息率可调整优先股 49.某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益

23、，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是_。A投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标B投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标C投资规划技术性强，投资程序性强D投资与投资规划其实没有区别 50.以企业为主体的融资市场根据其融资凭借的金融机构可以分为两类，其中以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为_市场。A直接融资B间接融资C资本D货币第22页 共22页第 22 页 共 22 页第 22 页 共 22 页第 22 页 共 22 页第 22 页 共 22 页第 22 页 共 22 页第 22 页 共 22 页第 22 页 共 22 页第 22 页 共 22 页第 22 页 共 22 页第 22 页 共 22 页