企业内控制度的自查报告.docx

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1、企业内控制度的自查报告内部限制是指一个单位的各级管理层，为了爱护其经济资源的平安、完整，确保经济和会计信息的正确牢靠，协调经济行为，限制经济活动，利用单位内部分工而产生的相互制约，相互联系的关系，形成一系列具有限制职能的方法、措施、程序。下面是小编收集整理的企业内限制度自查报告，希望对您有所帮助！企业内限制度自查报告（一）联社营业部依据舞信联20*88号文关于开展经营成果真实性与内限制度建设执行状况大检查的通知要求，于20*年7月4日组织有关人员，仔细学习了文件精神，并成立了有邢XX任组长，XX任副组长，XX、陈X、张X、王XX为成员的检查领导小组，组长邢XX全面负责，卞XX、张X、陈X分别负

2、责经营真实性及内限制度建设执行状况的自查工作，现将自查结果报告如下：一、基本状况止6月底，营业部各项存款余额5737万元，较上年底上升786万元。各项贷款9818万元，较上年净投放2845万元。其中，逾期贷款余额3万元，较上年底下降2万元，呆滞贷款余额851万元，较上年下降223万元，不良贷款占比9%，存贷比例154%，贴现余额1355万元，较上年底增1275万元，股金余额1559万元，较上年净增119万元。总收入898万元，总支出836万元，实现利润62万元。二、存在的问题1、信贷管理方面：上半年新发放的贷款274笔，均坚持集体审批并严格执行了“贷前公开”制度，建立了新增贷款台帐。但存在有以

3、下问题：5万元以上的贷款存在有没坚持按月清息现象;贷款有超诉讼时效现象。2、盘活资金方面，截止6月底，不良贷款余额854万元，较上年底下降225万元。经查实有129万元贷款应调未调入不良贷款科目。但于7月3日已调入不良贷款科目。3、股金方面：止6月底股金余额1559万元，较上年底净增119万元。存在提前退股金现象。4、盈亏方面：止6月底，总收入898万元，总支出836万元，盈余62万元。各项费用的开支合理、合规、无擅自提高费用开支标准，无费用挂帐，越权列支现象，各项费用列支均执行了财务公开。存在的问题：业务款待费超比例多列支49472.47元;呆帐打算金多提566,086.32元;应收利息未根

4、据规定计提，少提184,768.35元，经查实56月份，计提的收贷手续费、贴现手续费均实行分笔计提，有躲避市办审批现象。5、重要空白凭证，经核实帐、实物相符。但作废的重要空白凭证没按规定剪贴冠字号粘贴。6、电脑业务操作方面。故障复原操作没有刚好进行登记，冲帐补帐业务没进行登记，打印的资料缺动户余额表和分户明细帐。7、登记簿有内容登记不全现象。三、形成的缘由贷款形态不实的缘由：信贷会计执行制度不力，没刚好按规调整贷款形态;内部领导为完成上半年任务，从主观上纵容指示信贷会计违规操作。提前退股的缘由：前期对股民的分红承诺与现实不符，致使个别股民提前退股;个别股民对入股政策领悟不到位，滥用了过去的入退

5、股习惯。业务款待费超比例支开的缘由是联社的款待费在营业部列支所致。呆帐打算金多提566086.32元缘由是应计提的呆帐打算金基数合计错所致。少打印的动户余额、分户明细资料是原来没有要求。四、检查结论经过自查6月底贷款形态应调未调不良贷款科目129万元。多提呆帐打算金566086 .32元，少提应收利息184768.35元，贴现手续费少提1630.23元，超列业务款待费49472.47元，6月底应盈余1423052.17元，比帐面少盈余798696.91元。以上是营业部20*年上半年的经营成果真实性暨内限制度建设执行状况的自查，对查出的问题已刚好进行了整改订正，在今后的经营工作中，我部将严格根据

6、各项规章制度以规经营，严格经营管理，圆满完成联社交给的各项任务。企业内限制度自查报告（二）为进一步推动我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度的落实，我行行自接到银党纪办13号文件关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度落实状况进行自查的通知后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上仔细学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议结束后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度工作进行了自查，现将自查状况汇报如下：一、加强组织领导，确保自查工作顺当开展。我行接到通知后，县行党支部马上召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗

7、、换户管理、强制休假等内限制度自查领导小组，行长亲自担当组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺当开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行结合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，绽开了更细、更深化的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析缘由，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度自查工作落到实处。二、自查状况(一)重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持仔细执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展供应了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的平安性。在强

8、制休假方面，我行根据上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必需达到5-10个工作日，休假期间并支配代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。(二)县行领导班子成员状况。根据中国农业发展银行干部沟通暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地沟通任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。(三)换户管理及客户管理工作状况。我行在贷款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作

9、的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工作相结合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度”的落实，坚持突出重点与全面自查相结合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度落实”工作进展状况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内限制度落实不存在问题。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页