新任银行客户经理个人年终总结及明年计划.docx

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1、新任银行客户经理个人年终总结及明年计划银行（Bank），是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到肯定阶段的产物。互信范文网今日为大家细心打算了新任银行客户经理个人年终总结及明年安排，希望对大家有所帮助!新任银行客户经理个人年终总结及明年安排20XX年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了。年初的竞聘上岗，用自我的话说这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一起先就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自我较上了劲，必需要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是

2、这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，精彩的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至此刻，我完成新增存款任务2415万元，完成安排的241。5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司xx网上银行系统推行上线工作，帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。一、客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自我的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到三勤，勤动腿

3、、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息，刚好反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了开门红，为全行的增存工作打下了良好的基础。在服务客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、挚友意注入工作中，使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，必需会在惊喜中留下感动;假如客户在苦恼时收到他发来的信息趣言，也必需会短暂把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简洁，但向陈刚那样细致的人却不

4、多。二、客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作潜力，随着银行改革的须要，我的工作潜力和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮忙下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不一样客户，实行不一样的工作方式，努力为客户带给质的金融服务，用他自我对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。三、开拓思路，勇于创新，创建性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选取银行的趋

5、势已经构成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注意探讨市场，留意市场动态，探讨市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，探讨客户，透过对客户的探讨从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头起先的垄断限制，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，透过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐

6、户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他专心的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深化，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他专心的工作，使其拍卖款500万元，胜利转入我行。我对待工作有剧烈的事业心和职责感，任劳任怨、专心工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能不遗余力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失，

7、为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放下双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交挚友，做客户情愿交往的挚友，我透过不懈的努力，在20XX年的工作中，为自我交了一份满足的答卷。新任银行客户经理个人年终总结及明年安排我20xx年调入xx银行工作，现任xx银行客户经理。从事基层客户经理工作x年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的成果，得到客户的认可，受到领导和同事们的好评。截止20xx年底，累计完成贷款合同金额x万元，累计发放贷款x万元，已完成并回收的贷款x万元，无一笔出现不良。对xx银行客户经理这个神圣职业的无比酷爱和满腔热血，抒写着自己无悔的人生！现将个人20xx年来的工

8、作业绩及下步工作准备汇报如下：一、强化理论学习，提升自身综合素养x年来，我坚持做到根据政策和有关规章制度的要求，不断规范经营行为；仔细学习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中求发展。同时，为不断提高自身的理论水平和管理水平，制定了具体的学习安排，坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导实力明显提高。做到了学问更新、业务更新，做到了学有所用，正确应用科学发展观知道业务工作开展。一是主动进取，把精彩地完成本职工作作为检验自己思想作风的详细要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准；二是努力提高业务水平和操作实力。我不断的总结阅历，并主动与身边的

9、同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。在20xx年到20xx年之间从x万存款增加到x多万元，其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续20xx年当选优秀客户经理。二、坚持求实创新，做好各项业务工作在日常的工作中，我能从自身工作实际动身，以良好的大局意识、创新意识和责随意识，投入到工作当中去；以优质的服务，面对客户；以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的看法和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。1、建立客户档案信息。我常常深化了解自己负责的x公司的客户，驾驭客户第一手资料，搜集、整理客户信息，

10、建立和维护完整的客户档案信息。例如：有一次客户在沟通中，我了解到xx公司将对员工进行集资的信息后，我刚好介入，通过对外公关、对内协调、克服种种困难，最终在20xx年x月份，胜利发放个人贷款x余万元。2、建立重点企业和个人信用服务体系。我常常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。例如在20xx年年底，我一次与x公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点惊慌，正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模，一边动员企业领导可运用他支行票据来解决资金困难，通过自己不懈努力，为支行增加了x亿元的票据业务。3、做好存款营销工作。在行长室和市

11、场部的带领下，协作网点主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，与网点、客户沟通处于一种和谐的状态，很多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行全部的业务部门，下对全部网点，外对重点客户，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行发展的基础，在挖掘客户源上狠下功失，确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势，面对城镇找寻开户单位，可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款，瞄准单位找关系，全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客

12、户所想，急客户所急，让客户真正感受到我们分理处的优越性。现在取得如下的工作业绩：国际业务方面，去年结算量为x多万美元，处于支行领先地位；贷款存量x亿元，其中包括短期x亿元，住房和中长期x亿元，现有的管户数x多户，当前贷款存量还是管户数都是全市第一名。4、主动开展贷款营销。为适应新时期农夫和农村经济发展的须要，解决农夫贷款难、促进农夫增加收入、改进xx银行业务经营，我依据省分行深化开展支农惠民行动安排的工作要求，主动推广农户小额信用贷款，宣扬xx银行的惠农政策、服务承诺。本着惠农富民、支农富社、诚恳守信、区分对待、快捷高效、便利农户、信用户优先的原则，创新工作思路、增加营销理念，大力推广扶持青年

13、创业工程、信用建设工程等。为保证支农惠民工作的顺当开展，我常常走入到农户中了解农户的需求和想法，还与乡镇干部一起参加现场评定信用户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，增加群众对x的了解和信任，保证了x行的惠农卡顺当开展。20xx年，我累记放各项贷款x亿元，有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型发展。三、切实严于律己，树立自身良好形象在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的胜利人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。面对这些，我都奇妙地化解开来，明哲保身，保持了一名优秀客户经理的本色，树立了行业典范。通过专业诚信的优质服务，越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理的配置，达到更有效的增

14、值保值。很多客户曾经多次表示送给我礼品或现金以表达感谢之情，有的甚至干脆把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种状况，我没有干脆回绝客户的好意，但我与客户另外单独约了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地归还给客户，然后耐性地向客户说明了我行的政策制度，并对客户对自己的赞许表示诚心的感谢。经过我妥当的处理，这些客户不但都主动收回了自己的礼品，而且对我比以前更加信任，更加敬重了。这些小小的插曲没有影响到我与客户之间的感情，反而使我与客户的关系更加和谐了。很多客户都会真诚地说，我是他们可靠的人！新任银行客户经理个人年终总结及明年安排20xx年新一年新气象，是充溢激情的一年，努力总结去年工作中的不足，巩

15、固好团队今年的管理工作，强有力的提高团队的凝合力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理安排、精神文化建设和营销方案，深化推动天琪团队建设，坚决信念、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年的工作意义重大。(一)充分相识完成今年资产量的目标艰难性。去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销安排的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣扬当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣扬安排;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣扬方

16、面进度迟缓，虽然是团队协作个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行供应存款和更好双赢营销方案达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销安排的开展难度就增加了。(二)充分相识推动优化管理工作的重要性。团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理安排尤为重要，综合安排改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝合力，向心力，执行力及对工作的热忱等现状存在的一些问题，作出新的优化安排，刚好解决其问题，完善团队管理。(三)充分相识聘请成员的重要性。新的成员是团队的簇新血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成

17、员的增加，大家庭的组成也是不行能的，公司对于聘请方面做出好的优化方案，以团队聘请细化一并实施，善营销目标。充分的相识形势问题和任务的目标，完善20xx年，团队新景象，新改变完善完成各项任务，好以下6个方面的工作。(1)营销管理制度：1、日常管理：分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组进步行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深化的了解到团队每个成员工作上、生活上的状况，工作上进行良性竞争。日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业状况及宣扬中遇到的问题，刚好指导，赐予他们激励和支持。工作效率制度：工作中，要销售人员，熟识自己的岗位职责：

18、1.想方设法完成区域销售任务;2.努力完成销售中的各项要求;3.负责严格执行客户开户手续流程;4.主动广泛收集市场信息并刚好整理上报;5.严格遵守公司各项规章制度;6.对工作具有较高的敬业精神和高度的主子翁责任感;7.完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作状况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。(元朝皇帝列表)2、会议管理团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格根据终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩

19、分析，相识到其不足，对其指责，共同沟通，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，复原市场肌体，提高工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行指责指正，指正的方式确定了其主要意义，营销主要的胜利方法，无异于精神支持和激励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行激励，调动起主动性，致使工作顺当完成。会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面呈现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增加其团队向心力和凝合力。(2)人员聘请销售团队组建，人员聘请是重要的部分，不断地补充新力气，团队才能更好的发展。聘请分一下三个方

20、面：网站聘请：通过助理在智联网聘请，招募优秀成员。人才市场聘请：结合人才大市场，进行聘请。校企合作：这个是创新聘请的一中新方式，目前还没有胜利，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进行中)(3)区域培训在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。新员工开户流程及企业文化代训(A股，B股开，基金，创业板，机构开户户)销售技巧及话术培训(SWOT分析教材,客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护)从业资格考试培训(证券基础学问，证券交易学问)(4)网点开发及维护目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网

21、点巡查和银行行长了解其客户经理工作状况，加强其维护和业绩促成。通过完成上述工作，使我相识到一个优秀团队应当具有优秀的管理实力，不断强化的团队服务意识，遇事养成个人常常换位思索的实力，良好的协调、沟通实力，刚好发觉、解决问题的实力，精确分析、推断、预料市场的实力，对于管理者保持管理信息刚好、对称的实力，良好的语言表达实力，较强的创新实力。以提高团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不断增加团队工作的号召力、凝合力和战斗力。 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第15页 共15页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页