2022证券的实习报告例文0.docx

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1、2022证券的实习报告证券的实习报告3篇随着社会不断地进步，报告与我们的生活紧密相连，报告成为了一种新兴产业。在写之前，可以先参考范文，下面是我收集整理的证券的实习报告3篇，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有须要的挚友。证券的实习报告 篇1XX年7月，我有幸来到中国民族证券西安营业部进行为期一月的实习。在这段时间里，我近距离接触了中国民族证券西安高新路营业部，在了解民族证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程以及营业部的服务范围等。同时学习了证券行业的一些专业学问，并且在销售基金的过程中熬炼了自己与客户沟通、沟通的实力以及销售基金的一些话术。一、实习简要介

2、绍：实习地点：中国民族证券西安高新路营业部实习时间：XX712日至XX812日指导老师：主要工作：柜台服务、客户服务公司简介：中国民族证券有限责任公司成立于XX年4月，是经中国证监会批准的综合类证券公司，注册地在北京市，现注册资本13、9亿元人民币。公司总部位于北京市西城区金融大街，在全国共设有50家分支机构，主要分布在北京、上海、深圳等大中城市及若干省会城市，并且在鞍山、通化、乐山等多个地区确立了肯定竞争优势。公司是上海证券交易所、深圳证券交易所的会员单位，目前公司拥有上交所席位30 个、深交所席位19 个。 该公司始终坚持依法稳健的经营理念，内部管理严格，运作规范，业务资质齐全，目前已取得

3、的业务资格有：受托投资管理业务资格、证券投资询问业务资格、银行间债券市场成员、交易所债券市场成员、证券业务外汇经营资格、经营股票主承销商资格、网上证券托付业务资格、保险兼业代理资格、经营证券业务资格、企业债券主承销商资格、ipo 询价对象资格、证券投资基金代销业务资格、lof基金申购、赎回代理销售业务资格、上证基金通业务资格、定向资产管理业务资格。 公司坚持合规经营，近三年来公司整体实力显著增加，各项业务排名逐年上升。信任在民族证券主动健康的经营理念的引导下，在民族证券全体员工的不断努力下，民族证券将会更加强大。二、实习详细内容第一天来到营业部，王主任给我们简洁的介绍了营业部的构成。营业部主要

4、有综合部和业务部这两个部门。综合部负责电脑与财务部门的工作，为工作人员供应一些后期保障；业务部分为客户服务中心和营销管理部两个部门，客服部供应柜台服务并为大户供应一些服务，营销管理部顾名思义就是营销产品了。这一周，我被支配在客户服务部工作，与另外两名同学在柜台跟着学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：首先，每天早晨九点到，在散户室里看早晨民族证券的电视节目，主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告。等到九点半起先，我就在前台打算一些开户的文件。等到客户来时就能顺当快速的为客户办理开户手续。下面我简要介绍一下开户流程及所需证件：1：本人及本人身份

5、证（最好用其次代身份证）设置交易密码。2：填写相关的资料，开立股东帐户卡。3：签第三方存管协议，你自己选择一个银行作为指定银行，（有银行卡，或者还没办的，都可以）。4：柜台办完全部手续后，去银行办理第三方存管确认手续，假如没有银行卡，可以立刻办一张，假如原来就有，干脆确认就可以了，须要填一张单子，我营业部有银行驻点办公人员，可以干脆办理。5：目前网上交易都是默认开通的，假如不放心，可以在开户的时候提出来。在这个过程中我们帮助客户填表、复印证件、并在客户完成后进行简要的查看以确保重要的地方都有填到。机构开户的流程和个人差不多，只是要供应的证件和填的合同不一样。前台另一个主要的工作就是柜台服务。例

6、如：客户须要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置以及创业板的开通等等在这一周的时间中，我们三个会轮番去客户资料室进行资料整理的工作。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。我在前台工作的一段时间内，资料室里有大量未归档的客户知情确认书，我们实习生的工作就是根据编号找到客户的资料夹，对姓名信息进行核对，完全无误的将其放入客户的资料夹中。刚起先做这些时，我事前没有进行安排，整理的很慢，也没有规律。后来将单子根据编号排序、归类后，就整理的快多了。这是一个简洁但相当烦琐的的过程，须要细心和耐。客户资料

7、档案的有序整理是为了将来须要时能够便利快速的查找，这是很重要的小事。带我们的王主任让我们参与每周二、四下午的fc会议，还记得第一次参与这个会议时心情很忐忑。但公司的工作人员对对我们都很好，之后就带着学习的精神来参与这个会议啦。在fc会议上，大家会对近期的空方及多方消息进行探讨、总结。并依据这些消息，预料股市的将来走向。会议上，老师们还会举荐几支股票，并从专业的角度为大家分析这些个股。每次会议都是一个难得的学习机会，很多专业术语我都一知半解，于是在会后对这些进行了着重了解。一下是是我总结的一些：空方：对后市不乐观，正在卖出股票的投资者。多方：对后市乐观，正在买入股票的投资者。建仓：一般是指大的投

8、资者分阶段、 分价位有安排地大量购入股票。主力基金：是持有指某股票数量最大的基金公司或基金公司联名，他们的买卖确定，自然就成为主力了。主力资金：空方或多方较有代表的机构或公司。跳空：指受剧烈利多或利空消息刺激，股价起先大幅度跳动。跳空通常在股价大变动的起先或结束前出现。打压：是用特别方法，将股价大幅度压低。通常大户在打压之后便大量买进以取暴利。洗盘：做手为达到炒作目的，必需于途中让低价买进，且意志不坚的轿客下轿，以减轻上档压力，同时让持股者的平均价位上升，以利于施行养、套、杀的手段。k线：这种图表源处于日本德川幕府时代（16031867年），被当时日本米市的商人用来记录米市的行情与价格波动，后

9、因其细腻独到的标画方式而被引入到股市及期货市场。通过k线图，我们能够把每日或某一周期的市况现完全记录下来，股价经过一段时间的盘档后，在图上即形成一种特别区域或形态，不同的形态显示出不同意义。插入线、抱线和利好刺激线这三种k线组合是最常见的经典见底形态。短线：对于短线投资者来说，正面消息的发布，一般会对一只股票价格在短时间内出现快速增长，在当日后段时间基本是处于跌的状态。因为市场遵循低买高卖的原则，所以在什么时间投入，以什么价格买入是很难预料的，投机性质很强，但是仍旧可以探讨k线趋势，和短期现象对某只概念股特殊关注，哪怕公司并非在短期有盈利但是短线投资具有高风险性。股票交易简单出现跟风现象，市场

10、并不完全规范，有些有钱人有意操纵某支小股，在很低价位的状况下买入几乎全部股建仓、于是便有k线图出现长时间只涨不跌，只进不出的现象，然后有些人推断错误就在升的时候买进，跟风抬高股价，庄家很易非法赚取差价、国家会打击这种行为、假如找到准确证据，会发出起诉 。我们在民族证券实习期间，公司代销一种lof型基金国泰价值经典基金。在次之前，我对基金的学问一窍不通，很幸运有此次实践的机会当然不能错过。我们在下班以后对基金的学问进行了全面的了解，下面是对lof基金的简洁介绍：lof基金：上市型开放式基金，同样属于开放式基金。投资者既可以在代销机构也可以在二级市场（股市）进行交易。也就是说，既可以申购赎回基金份

11、额，也可以买卖基金份额。在二级市场的交易中，基金的买入和卖出与股票的买入和卖出是一样的，全部的交易是在投资者之间进行的，基金公司并不参加。也就是说，你是从别的投资者手中买入基金份额，不想要的话再卖给别的投资者。再说得明白点，假如没有投资者想卖出自己手中的基金份额，你是无法买到的；假如没有投资者想要买进基金份额，你手里的基金也是卖不掉的。lof基金的特点：lof是创新型基金品种，集合了开放式基金和封闭式基金的优点。 lof基金本质上是开放式基金，事实上却可以像封闭式基金一样在实时交易。 lof基金既可以在一级市场申购，也可以在二级市场购买。一级市场是指基金公司和基金投资人之间的交易。二级市场是指

12、基金投资人和基金投资人的之间的交易。两者有很大的差别。 一级市场包括基金公司直销、银行代销、基金公司代销。二级市场就是指证券交易市场，须要到证券公司开股东卡才能买，博时主题在深证市场。 一级市场是你拿1000元的整数倍的钱去申购，然后依据当天的净值给你计算份额。二级市场是你根据实时的价格，购买100份的整数倍的份额。 一级市场前面叫申购费，一般要1、5%左右。有的地方打四折。二级市场前面叫交易佣金，一般是0、3%。 一级市场后面叫赎回费，一般要0、5%左右。有的地方打四折。二级市场后面还是交易佣金，一般是0、3%。 一级市场申购以后，至少2个工作日以后才能看到份额，才能进行赎回操作。即t+2。

13、二级市场买了以后，立刻就可以看到份额，但是依据证券市场的规定，次日才能卖出，即t+1。 一级市场赎回以后，至少5个工作日才能拿到钱。即t+5。二级市场卖出以后，钱立刻就回来，可以立刻买别的股票、基金。但是依据证券市场的规定，次日才能取出现金，即t+1。 两个市场的主题本质上是一样的，投资对象都是博时主题基金本身。所以二级市场的价格会围绕一级市场的净值波动。 但是从手续费、和资金流淌性角度来看，二级市场更有优势。一级市场不适合做波段，二级市场可以适当调整。在对lof基金进行了适当了解后，我们实习生制定了简洁的销售安排：1、在民族证券四周的写字楼里针对白领阶层进行推销。由于基金股票都是在生活基本问

14、题解决了之后才会留意到的理财产品，有特定的人群，所以我们把地点定在四周的写字楼上。2、之前去证券公司开户时，我留意到许多老年人对基金这种理财产品爱好深厚。所以我建议可以去老年人晨练的公园或老年人集中地家属院进行推销。3、针对散户室的股票投资者宣扬国泰价值，由于此基金可以在二级交易，信任许多股票投资者会动心。之后公司的罗敏老师针对此次基金销售给大家讲解了销售基金的一些话术。让我们受益匪浅。下面我简洁介绍几个：1、我只做股票，不买基金的？答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获得收益着实不简单，劳心又劳力。 但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时

15、代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。终归把全部的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。2、我买的好多基金都深套着，别让我买了。答：的确投资是会有风险的，尤其经验了去年市场的大幅调整后，很多投资者都有肯定损失。但与此同时，市场在经验了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于底部区域，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。您在这个时候投资，风险应当说已经很小了，而且从长期来看，以“低位建仓”的原则进行分批建仓，可以摊低您前期的投资成本。3、对基金不太懂，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买。答：的确投资是会

16、有风险的，尤其经验了去年市场的大幅调整后，很多投资者都有肯定损失。但与此同时，市场在经验了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。而且您也可以依据自己的风险收益偏好来选择恰当的基金产品。基金产品种类丰富，信任总会有适合您的产品。其次天，我们两人一组，起先了我们的销售之旅。我在的组被安排在始终五层。实战阅历告知我，理论是一回事，做起来是另一回事。在客户回答我们说没钱或是没爱好时发觉事实上不会和我们设想的一样。我们大家回去后一沟通，发觉大家都遇到了同样的问题。当陈经理看到我们都很懊丧时，跟我们说这些都是必经之路，刚起先做这些

17、就是练胆识，终归实践出真知嘛！时间过的好快，转瞬间，我们的实习生活就过去了一个月，我从对证券业一窍不通，到初窥门径，其中学习了许多，人也更加成熟。 在这里的实习生活，让我学着起先面对社会，让我对证券专业学问有了爱好，信任在以后的学习生活中，我会起先关注留意股市行情，关切各种簇新金融政策，用全新的视角视察四周的新闻动态，既不会盲目入市，更加不会放过每一个能够创建稳定收益的投资机会。在此，也要感谢此次实习过程中帮助并指导我们的王主任、陈经理、宫经理！证券的实习报告 篇220xx年7月份，我有幸被财通证券选中，从而起先了我一个月的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了财通证券诸暨营业部，在了解财通

18、证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务;同时深化学习了中国证券市场行业的相关学问,并且在与客户沟通的过程中熬炼了自己沟通、沟通和处理问题的实力。一、公司简介财通证券经纪有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江财政证券公司，隶属于浙江财政厅。20xx，汲取合并天和证券经纪有限公司。二、详细实习内容我被支配在客户服务部工作，主要在柜台跟着老员工学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30-9：00晨读，主要在大户室读报，有中国证券报、证券时报等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券

19、市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。其次，晨读结束后，我就起先忙着打算下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市始终牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异样的多。开户是证券公司最一般也是基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行具体的了解和仔细的学习。前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户须要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置，银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效

20、率。同时也跟着老员工学习怎样和客户沟通，并刚好了解客户的需求。另外，在整个工作的过程中，我们也供应简洁的询问服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的视察学习，我们可以依据我们的学问对客户的有关看法、相对简洁的问题进行处理。但更重要的是我们要多发觉问题，多学习证券学问。由于平常在校学习比较少关注股市，更精确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟识了沪深两市很多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和探讨，把所学的相关学问又回顾了一遍，娴熟并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的相识。最终

21、，当一天的工作基本结束后，我们就起先了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。整理客户资料在实习中占了肯定重量的工作。这是一个简洁但相当烦琐的的过程，须要细心和耐性;客户资料档案的有序整理是为了将来须要时能够便利快速的查找，所以工作人员对我们进行仔细的指导。三、自己的一些心得和建议实习之前，总感觉证券公司是有点神奇的，终归对证券市场还不太熟识，详细到实务方面就更不清晰了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和相识，与此同时也思索了一些问题：1、关于工作时间股市开市是周一至周五

22、上午9：30-11：30，下午1：00-3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心绽开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必需请假来营业部，真的很不便利。2、区分客户和银行一样，证券公司也都会依据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之供应完善的服务，这一点从营业部设有众多特地的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加实惠的交易佣金费率;而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早抢占机子，有什么问题也能解决但可能不是很刚好的;3、交易所交易机制沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确

23、指定一家证券营业部作为其托付、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。假如要到其他证券营业部做股票交易，须要先撤销原指定再做新指定;转托管，是特地针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处托付卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己全部的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然两者有些相像，但好多股民都不是很了解，特殊是

24、关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又赐予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦;4、银证转账和第三方存管制度随着银行和证券公司合作为不断深化，最近的银证转账和第三方存管制度等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。有了银证转账业务，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，便利投资者的投资活动。但是，银证转账终归还存在个“转”字，须要耗费肯定的人力物力，有时转账不胜利，还影响股民的操作，于是第三方存款制度便诞生了。 关于第三方存管制度(1)概念：客户证券交易结算资金(俗称“保证金”)第三方存管制度是

25、指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立的第三方存管机构。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分别是国际上通用的“防火”规则。(2)背景：我国证券市场是在体制转轨过程中建立和发展起来的新兴市场，由于证券市场法律体系不完善，交易管理制度设计存在缺陷，证券公司法人治理结构不健全和自我遵守法律意识不强等因素，一些证券公司出现了挪用、质押客户交易结算资金，占用客户资产等违法违规现象，给客户造成了巨大经济损失，已经严峻损害了证券公司的行业形象，挫伤了客户的信念。因

26、此，必需探究从制度上杜绝挪用客户证券交易结算资金的.行为，换回行业信誉和客户信念，督促证券公司规范发展。20xx年末，证监会在设计南方证券股份有限公司风险处置方案时，提出实行客户证券交易结算资金第三方存管制度。(3)目的：建立客户证券交易结算资金第三方存管制度,旨在从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通道,从制度上杜绝证券公司挪用客户证券交易结算资金现象的发生,从根本上建立起确保客户证券交易结算资金平安运作的制度,达到限制行业风险、防范道德风险、爱护投资者利益、维护金融体系稳定的目的。四、经过一个月的实习，对股民的一些建议1、正确相识股票投资与人生的关系股票投资之所以这样吸引人,主要在

27、于它的刺激性.它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财宝,同时也能让你的财宝化为乌有。对于投资者来说,要想在股票投资上获得胜利,就必需正确相识股票投资.只有正确相识股票与人生的关系以及对人生的作用之后,才能够以平和的心态,在股市里游刃有余.那么,怎样才能够正确相识股票投资与人生关系呢?闻名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个特别正确、清楚的相识。巴菲特的胜利之路，我们可以看出他是一个用“善念”投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。事实上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区分，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。总之，要想在股市里醒悟地投资，醒悟地赚钱，我们就应当

28、明白投资家巴菲特的“善念”。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持醒悟的头脑，醒悟地进行股票投资。2、树立属于自己的投资观念与原则作为一个股票投资者，要想获得胜利，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。 投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一盏明灯的作用，帮助你做出明智的投资确定。巴菲特胜利的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念特别独特，且特别好用。在巴菲特眼里，注意股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利实力,不理睬市场改变,也不担忧短期的股票波动.这样,胜利就不会是一件遥远的事情.

29、巴菲特经常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必需树立一个正确的投资观念,然后坚持究竟.这一点,许多股票投资者无法做到.缘由是他们无法克服浮躁的心情.其实巴菲特自己,也为胜利交纳了很多学费,遭受失败使他马上总结阅历,渐渐树立自己的投资观念与原则。最终，虽然这次实习时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人特别难忘的经验;我们零距离接触在以前看来依旧是很生疏的证券公司,学到了许多书本上没有的学问,熬炼了自己各方面的实力。证券的实习报告 篇3作为一名经济信息管理专业的毕业生，目前我是在招商证券股份有限公司南宁古城路证券营业部实习。自己面试的第一家

30、公司，就是招商证券股份有限公司南宁古城路证券营业部，很幸运的被录用。依据证监会的规定，证券从业人员必需拥有证券从业资格证，由于以前自己在学校的时候考取了证券从业资格证，可以正式签署劳动合同。通过上岗工作，让我更多的了解了证券公司的运营模式和自己详细工作内容。我明白了投资者开发和基金、债券、等其它理财产品的销售对证券二级交易市场的重要性。本文主要从中国证券市场的发呈现状、自身工作经验、和对投资者的了解阐述证券公司客户经理工作的要点。一、 中国证券市场的发呈现状我国证券市场自从1990年正式成立以来，至今已历经22年的发展，取得了令人瞩目的成果。实践结果证明，国民经济的快速发展促进了证券市场的良好

31、发展，而反之证券市场的建立和良好发展，促使更多的投资者参加到资本市场上来，加快了市场的投资融资，推动了企业的重组和战略结构调整，支持了一些国家重点建设工程和企业的发展，从而更加快了国民经济的发展。不过我国证券市场还很年轻，许多法律法规还很不完善，业务也还很不成熟，产品也比较单一，各券商之间的经营规模大同小异，不同证券公司之间的盈利模式差异化程度较低，主要收入来源照旧为经纪、自营、投行三大传统业务，同质化竞争现象比较突出。加上行业的集中程度相对集中，行业内对外开放程度不断加深，相对的竞争压力日益加重。经验了20xx年的大牛市之后，我国的证券市场近几年受国际和国内各种宏观和微观因素的影响，出现下跌

32、的趋势，尤其是11、12年，我国投资者对证券市场信念不足，市场经济不景气，受国家各种经济政策的影响，大多数投资者资金被套，出现亏损的现象。二、 营业部柜台岗位在刚刚进入招商证券第一周期间，支配我到营业部柜台岗位熟识柜台开户业务。我了解到证券柜台业务包括开立股东账户、资金账户、办理各种托付方式、银证联网、查询、交割单打印、对帐单打印等。经过近两周的勤奋好问和实战训练，以及柜台员工的耐性帮助下，我已经可以娴熟的进行开户全部流程业务的基本操作，对于转户、销户、客户一般信息修改、客户特别信息修改以及创业板、基金、权证交易的开通也都有所了解。这些对我今后在银行驻点营销客户的工作都有很大的帮助，只有熟识这

33、些柜台的业务流程，才能很好的解决客户到公司后开户的详细流程，提高服务质量。在这一周的实习过程中，我也看到了自身存在的不足：做事情马虎，马虎大意。在填写客户资料的时候，会出现错填或是漏填的状况。在柜台工作“马虎”是一大忌，往往工作中一个小小的疏忽，最终会造成不行挽回的损失。所以这是我务必要仔细对待的一个问题，要努力改掉这个坏毛病。无论是在柜台还是客服部工作，都须要认仔细真去做每一件事情，避开失误，提高工作效率。只有这样，我们才能真正的做好本职工作，胜任自己所在的岗位!三、银行驻点客户开发的体会到招商证券上班的其次周，团队经理支配我跟从一个老员工到建政园湖路的建设银行驻点实习，通过实习后就自己在银

34、行网点驻点上班的了。在工作过程中我相识到。(一) 银行驻点的重要性：证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其网点设立开户询问柜台供应了利益驱动，现在各大银行网点的分布特别广泛，银行在一般老百姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此，我认为多花点精力在银行网点上.为了抢驻同一银行网点，证券营销人员大打出手的事务媒体也曾有过相关报道，银行驻点的竞争激烈程度可见一斑，其银行驻点的重要性也不言而喻。(二)银行驻点的客户来源：1、首先，银行职员就是我们的现成客户，他们的收入稳定，社会关系困难，家庭成员也都以高收入群体为主，其进入证券市场的意愿剧烈，通过适时引导，开立证券帐户参加股票交易是水到

35、渠成的事情。对已开设证券帐户的银行职员，只要通过感情营销来游说其转户或拿直系亲属的身份证重新开户就行了。我每天上班都会跟他们多闲聊。2、每天到银行办理业务最常见的，就是各类企业的财务人员，有的一天要在银行与单位之间奔波两三次。他们和银行职员一样，具有专业的财务学问和肯定的经济实力，都是证券营销业务的目标客户，有的甚至早已是老股民了。而这些财务人员，在本单位系统内与各个部门的同事关系亲密，有肯定的号召力与影响力，通过这些企业财务人员的桥梁作用，我们可以将营销的触角延长到与银行有业务来往的各个企业，将潜在客户的挖掘提升到一个新的高度。对于这些人员，我上班时候很仔细的对待。3、在股市高涨的时候，赚钱

36、效应的显现使新增客户蜂拥而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中继，都会引发场外抄底新客户的进场。所以，无论是在股市行情火暴的时候，还是处于低位震荡的时候，银行开户客户都是存在的，我只要做到耐性守侯，不轻易离岗，这些客户都是有机会开发过来的。(三) 银行驻点的留意事项：1.克服羞涩心理，主动开口。刚走出校门的我来说，羞于开口是一个常见的现象。为银行驻点的营销人员来说，首先要敢于开口，主动与客户沟通，拉近与客户的距离，收集客户有效信息，做到初步营销。2.细分目标客户群体。面对不同的客户群体时，要做到对客户进行细分，不能“一刀切”，要依据客户供应的不同信息，针对不同的客户群体向其介绍不同的产品以及不

37、同的投资手段，例如面对20-35岁的年青人士，鉴于其具有较主动的冒险精神，富有拼劲，对风险不太敏感，发展潜力大，可以为其介绍成长型的股票，使其在投资过程中使财宝快速的增值，从而扩大其资金量，加大对证券市场的投入;面对35-50岁中年人，鉴于其在工作创业的过程中，积累了相当的财宝，因此需重点挖掘这部分客户资源，使其成为我们的重点目标客户，为其举荐价值型的股票，激励其长期投资，从而使其在投资过程中资产保值增值，从而加大对证券市场的资金投入，。至于对50岁以上的中老年人，则较多地向其举荐基金以及稳健型的股票，降低其风险，获得稳定收益。3.帮助银行大堂经理引导客户办理银行业务，成为大堂经理助理。在银行

38、驻点中，如何处理好与大堂经理的关系意义重大。因大堂经理在整个银行系统中面对的客户群体最广，其接触的是一线客户，可以说哪里有客户须要，大堂经理就会在哪里出现。但由于某些繁忙时点，银行来办理业务的客户过多，导致大堂经理应付不过来，作为驻点工作人员不断地学好证券和银行方面的学问，熟识银行的各类业务，主动帮助大堂经理为客户办理业务，使大堂经理对你产生好感，从而为你介绍潜在的客户，这对于拓展公司客户来源是很有帮助的。4. 以客户利益为主，关切客户所关切的方面。在与客户的沟通以及服务过程中，要做到稳健，做到让客户放心。胜利的营销人员，更加注意细微环节，以信誉和口碑，赢来更多的客户。不能因为蝇头小利，破坏原

39、本或更多可以建立的客户网络。5.驻点工作要持之以恒。在驻点过程中，最忌讳的就是三天打鱼两天晒网，这样的话，闻讯而来的客户就会流失到别的银行网点询问和开户。营销人员常常的缺岗离岗，无法体现其银行业务的多元化，使银行的业务平台大打折扣，同时还会造成驻点人员与银行之间的隔阂，久而久之就会产生生疏感。俗话说的好，开店简单守店难，银行驻点，守字当头。万事开头难，切忌操之过急，随着银行驻点时间的持续，营销业务的深化，渐渐的，主动的驻点人员都会融入到银行这一特定环境中，找寻到银行驻点营销工作的乐趣。6.在驻点过程中我每个星期都主动向银行领导汇报工作，使银行领导了解银行驻点的最新状况以及客户的相关资产状况，并

40、能实行相应措施共同解决存在的问题，使驻点工作持续发展。7.做到与银行互赢互利。每次我公司有新的产品进行销售时我都会跟银行做好沟通 他们不给卖的产品就坚决不在银行网点进行销售。作为银行，由于有业绩以及三方存管业务的压力，因此须要与证券公司合作，而银行作为证券公司拓展客户的主阵地，更是重中之重。一方面在与银行合作的过程中，从中开发有效的客户资源，为客户供应优良的服务，使客户投资资产资金增值，增加了公司的业绩，另一方面则缓解了银行的三方存管业务的压力，并且客户在证券方面的盈利意味着其有更多的资金可以存到银行，从而使银行的存款增加，业绩增长，从而使两者互利共赢。四、限制风险对投资者的重要性对投资者的重

41、要性入市有风险，投资需谨慎。这一句话是我们常常耳熟能闻的。我在通过在工作期间接触到的很大一部分小散户投资者都是处于投资亏损、或者股票被套牢当中。这就要求做为一般投资者在炒股之前要学好相关学问，认清中国二级股票交易市场的本质。做好风险限制、资金管理尤为重要。对于那些对股票相识都不太清晰的客户，我都给出中肯建议，建议他们先从货币基金，国债逆回购等低风险固定收益的产品做起。只有这样子熬炼好自己的技能才有更大的机会在股市中生存下去，获得更大的收益。五、结束语总而言之，目前我国这个新兴的资本主义证券市场还很不完善，各种各样的问题还是存在的。作为一名证券从业人员，我希望能尽我所能，对客户负责，服务至上;同时不断提高自我，跟上社会的脚步，随时吸取新学问巩固旧学问，做一名优秀的从业人员，给投资者一个良好的售后服务。最终，祝福我的母校广西职业技术学院将来越来越辉煌!本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第28页 共28页第 28 页 共 28 页第 28 页 共 28 页第 28 页 共 28 页第 28 页 共 28 页第 28 页 共 28 页第 28 页 共 28 页第 28 页 共 28 页第 28 页 共 28 页第 28 页 共 28 页第 28 页 共 28 页