2022邮储银行内控工作总结.docx

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1、2022邮储银行内控工作总结邮储银行内控工作总结加强业务学问的学习 ，不断提升自身的业务水平，以下是YJBYS我搜罗的邮储银行内控工作总结，欢迎参考和借鉴!邮储银行内控工作总结为进一步建设优良的内控文化，提升内控管理水平，依据总部统一部署，邮储银行浙江省分行联合邮政省分公司将在2022年9月-12月期间在全辖范围内开展以;三个对标;为主题的;内控达标年;活动。邮储银行浙江省分行高度重视此次;内控达标年活动;，制定了详实可行的活动实施方案，详细分为;与上市规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标、落实整改问责、内控学问学习培训和考试、内控文化建设与宣扬;六大模块。为确保此次活动顺当开展，有效号召

2、活动推动，浙江省分行于2022年9月21日召开了;内控达标年;活动启动会议。会上，浙江省分行对;内控达标年;活动做了有序部署，对活动各阶段开展的内容、时间和形式要求做了具体规定和充分传达。同时省分行王树志行长代表活动领导小组做了动员讲话，指出了;内控达标年;活动的意义和主旨所在，并对活动开展提出;三加强和一平衡;要求，强调要加强组织领导、加强邮银协作、加强个体学习以及平衡内控管理与业务发展的关系，以有序推动活动开展和落实。目前浙江省分行已结合工作实际着手开展诸多特色活动，如内控讲座、内控微信每日说、特色文化素材征集等，在全辖范围内主动营造良好的内控文化氛围。现各阶段活动正在有条不紊的推动中。希

3、望通过此次;内控达标年;活动，全辖各级员工仔细学习内控学问、深化开展三个对标、全面查找和梳理内控管理上存在的问题、切实落实整改问责，以不断提高邮政金融机构的内控管理水平，为邮储金融稳健运行保驾护航。邮储银行内控工作总结在xxx市支行的领导 下、在有关业务 部门的指导下，2022年度 本人遵照中国 邮政储蓄银行 广东 省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理方法、业务规范年相关要求，严律自我 ，仔细履行合规经理职责，主要做了如下几方面工作 ，一、仔细执行 日常监督检查、促进内限制度落实。合规经理仔细做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监督检查中发觉问题刚好作好记录，

4、分析问题出现的缘由，督促相关人员进行整改 ，并在每月履职报告中反映。记录应列明发觉问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明缘由，刚好上报。对发觉的重大违规问题和潜在的资金平安隐患等重大业务事项，则注明发生的缘由以及拟实行措施等，并在业务发生当日第一时间以书面(含电子邮件)上报市支行，按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报合规经理日常业务监督和会计 检查日志;，第月上报合规经理履职报告，刚好、具体报告网点每日、月份业务工作状况 。二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。加强业务授权的复核和监督，根据储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职

5、责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。三、做好业务的指导、存在问题的整改落实为适应邮储银行业务发展的须要业务，加强业务学问的学习 ，不断提升自身的业务水 平，熟识业务规章制度、内限制度和操作流程，同时帮助支行长做好业务培训工作，指导一般柜员正确办理业务，包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。四、帮助支行长抓好平安管理、柜员排班在履行合规经理职责同时，主动帮助支行长抓好网点平安管理，每天营业终了。负责检查网点的监控设备、平安设施，监督网点人

6、员对平安操作管理规定的执行状况，如发觉故障或有关异样状况刚好做好登记并上报相关平安、技术部门，刚好进行维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。篇三：邮政银行柜员内控达标年工作总结为增加邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，XX年被确定为邮政储蓄银行的;合规管理年;，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推动年活动有着很强的.现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的实行供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，

7、我谈几点粗浅见解。一、正视问题，构建金融合规管理体系。邮政储蓄业务自复原开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、监测、限制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严峻。多数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难限制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责随意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事务和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题

8、没有刚好整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发觉的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应当实行主动的对策和措施:一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和方法;二是建立;三条线;的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、刚好整改责任体系;其次条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;邮储银行内控工作总结年，在省、市行党委的正

9、确领导下，在省行内控合规部的业务指导下，分行内控合规部坚持;加强管理，以人为本;的指导思想，转变观念，适应形势，紧紧围绕省市行党委确定的中心任务，大力推动内控合规体系建设，充分发挥审计监督与合规服务职能，为规范业务经营、促进全行各项业务健康有序发展供应有力保障。主动参加总、省行审计项目和市行合规检查，圆满完成了年的各项工作任务，现将一年来的工作状况向市行党委汇报如下：一、全年工作状况我行内控合规部现有员工17人，其中总经理1人，副总经理1人，员工15人。今年是农行ipo上市之年，是内控合规组织机构体系变革之年，本部门员工在总经理及副总经理的带领下踏实工作，履职尽责。今年以来，共抽调11人次参与

10、总、省行审计检查，历时200余天;完成省行托付审计工作任务3次;完成省行交办的调研任务1次;开展支行级离任审计10次，风险排查2次，内控自评价2次，内控评价1次，整体移位1次，接待总行审计1次;组织反洗钱业务培训3次，部门员工参与总省市行培训30多人次。(一)理顺关系，顺当完成内控合规改革。一是在省、市行党委的大力支持和帮助下，完成从驻市内控合规办事处到分行内控合规部的职能转变，人员实现合理分流。为市行选送了三名风险合规经理，为资产处置部选送了两名信贷业务骨干。二是与信贷管理部、运营管理部、纪委监察部沟通协调，实现法律事务、转授权管理、整体移位检查、员工积分等几项工作的平稳交接，顺畅运转。三是

11、对本部门员工合理分工，定岗定责，确定岗位联系人，工作中做到既分工明确，又相互协作，确保各项工作责任落实到人。(二)高度重视，努力提高合规管理水平。一是加强内部管理，提高内控合规部门工作质量。提早制定工作规划，落实检查任务;不断强化日常管理，提升内控合规部门工作效率;强化内控监督，加强监管检查力度。二是扎实有效地把反洗钱管理纳入日常工作来抓。上半年要求各支行对反洗钱业务进行100%自查，我部门组织人员开展30%的抽样检查，已将检查状况通报全辖。下半年组织人员对各支行开展2次反洗钱业务检查。对支行反洗钱岗位人员进行三次不同层次的业务培训，反洗钱管理总体状况趋于良好。三是区分权限，仔细做好转授权和法

12、律事务工作。转授权工作。1-11月，分行共下发转授权书22次，合计50份，建立转授权书档案，刚好登记转授权管理台账并向相关部门备案。其中基本转授权1次7份;内部转授权8次19份;转授权调整2次5份;特殊转授权6次13份;授权托付5次5份。下达转授权批复2份，收到5个支行转授权备案26份。一方面选派骨干人员参与总省行举办的合规业务及内控综合评价等专业培训，另一方面定期组织员工学习总省市行的制度方法，进行沟通探讨，提高风险识别实力。力争把本部门建设成为一支业务精良型、团结和谐型、学习向上型、吃苦奉献型的内控合规团队。五是同心同德，大力开展合规文化建设。在全行合规文化建设中，以百日排查、案件治理、案

13、件执行年等活动为契机，推动合规文化开展，主办合规文化电子期刊一期。二、工作中存在的问题和困难一是当前在部分干部员工思想上存在的最大的模糊相识和误区是：把业务发展与政策、制度对立起来，一谈发展就担忧或伴随出现违规行为。事实上是存在一个对政策和制度没有敏捷运用的问题。少部分干部员工合规经营的理念和意识还没有真正入脑入心，对各类合规检查工作和内外部监督检查中发觉问题整改还存在肯定抵触和消极心情，形象点说就是;讳疾忌医;。这些都是阻碍开展合规管理工作的障碍和困难。二是当前合规队伍现状与新的历史使命存在稍许的不适应。三、20xx年工作思路、目标、措施及建议20xx年我们内控合规部总体工作思路是：要在市行

14、党委和省行内控合规部双重领导下，本着以;合规促发展、发展必需坚持合规;的理念和思想，围绕省、市行党委的确定的业务发展战略和方针，主动完善制度体系建设和内部组织体系建设;推动合规文化建设;做好合规风险监测与管理;着重开展内控评价管理;加大力度抓好专项审计和监督管理、整体移位检查工作;仔细落实内外部检查问题整改;强化风险提示与管理手段运用;规范开展转授权管理;仔细抓好反洗钱和违规行为积分管理，为业务经营做好保驾护航。省行汪行长在新一届党委首次党委会议上的重要讲话以及张行长在市行四季度业务推动会上的讲话。每一次学习思想上都受到一次深刻触动，相识上有进一步提高。切实感到：行长讲话的核心要义就是彻底转变

15、观念，加快辽宁农行的有效发展。我们认为实现目标的根本途径就是动员全行干部员工，勤勉尽责、各司其职，以行为家，共谋发展。省、市行党委都提出，把;创新、务实、敏捷;作为推动有效发展的重要方式;在文化建设、风险限制方面的工作重点之一是;把资产质量和内部限制;作为全行经营管理的两条生命线，牢牢把握，丝毫不能放松;。正确理解和驾驭其精神实质，是卓有成效开展好内控合规工作的前提和基础。众所周知，合规文化是农行企业文化的重要组成部分，是立行之本、经营之本。只有加强内部限制管理，严格贯彻执行各项金融法律法规和农行规章制度，依法诚信经营，才能切实防范化解风险，确保各项业务的稳健运行，从根本上实现农业银行长治久安

16、和有效、可持续发展。违规的孪生兄弟就是风险，其后果往往是加大了经营成本和透支了经营成果。;违规风险很大，不发展风险更大;。如何摆布好发展与合规的关系显得非常重要。合规的发展才是有效的发展，反过来讲，发展也必需坚持合规。开展好20xx年的内控合规管理工作拟实行如下措施：一是确定明确的目标。至少要达到以下5个目标：即干部员工合规意识明显提高;制度执行力明显增加;各种违规操作明显下降;内部限制评价明显进步;各类案件隐患明显削减。二是建立自我纠错机制。今后要激励各部门、各条线、各单位员工自查自纠违规行为。对主动开展自查自纠和上报违规问题及整改结果的，内控评价时不扣分;违规性质不严峻且没有造成风险的，检

17、查发觉以后不惩罚。从而实现违规行为;纠早、纠小、纠苗头;的目的，使;违规纠偏;变成员工的自觉行为和习惯。三是创新内控管理方式，变;事后检查;为;事前防范、事中限制、事后监督;模式，将风险限制关口前移，多做;风险提示;，常打;预防针;，增加;免疫力;。四是狠抓内部限制的薄弱环节开展工作。突出重点业务、重点部位和重点环节的监督检查，防止出现较大风险的违规问题。不能忽视管理岗位的风险识别和评估，从而防范道德风险的发生。五是以发展促合规，以合规保发展。客观正确对待在业务发展中出现的各种问题，对于无道德风险、未造成损失的一般违规行为多实行一些提示、警示、督办整改等纠偏的手段;对于存在道德风险或严峻违规行

18、为、造成较大风险的要实行严厉的惩罚措施，使其加大违规成本的付出，维护制度的肃穆性。六是加强队伍建设，树立主子翁意识。农行兴衰，人人有责。削减牢骚和愤懑才算厚道。眼睛不能老是盯着别人，经常问问自己，职责履行到位没有。从自身做起，多提合理化建议，仔细履职，为农行发展多做贡献才算以行为家，做合格的内控合规队伍员工。七是集中学习和自我学习相结合，增加从业实力。审计、内控合规岗位要求从业人员要有驾驭新学问、新政策和制度的实力，否则就很难适应和胜任本职工作。好比医生诊病，不懂医术、不学理论，不长阅历，则实为庸医，误己害人。内控合规部将建立双周例会和学习日制度，制定规划，把新学问、新政策、新制度的学习做为重

19、点。在自我学习基础上再搞一些强化的训练和集中学习、沟通和探讨，消退惰性，共同提高。八是增加自律意识，模范执行规章制度，注意作风养成，提高自身素养，学会沟通，虚心做人，恳切做事。九是建立完善的内限制度体系，强化岗位责随意识。要明确岗位职责，强化履职要求，形成明确的岗位责任体系。建立严密的责任追究机制，确保奖惩分明，违规必究，要彻底扭转;有规不依、执规不严;的局面，不断提高制度执行力。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第13页 共13页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页