2022银行客户经理的述职报告例文.docx
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1、2022银行客户经理的述职报告银行客户经理的述职报告模板七篇随着个人的文明素养不断提升,报告与我们的生活紧密相连,报告包含标题、正文、结尾等。那么大家知道标准正式的报告格式吗?以下是我收集整理的银行客户经理的述职报告7篇,仅供参考,欢迎大家阅读。银行客户经理的述职报告 篇1一份耕耘一份收获,对我来说20xx是播种的季节,这一年要克服许多困难来证明自己。银行工作并没有想象的那么简洁,要驾驭的也不仅仅是业务。我们要把自己当做诸葛亮,每个行业都必需“略懂”。因此这一年是充溢且劳碌着奋斗的一年。今年工作平分成两个阶段,对我来说也是重要的分水岭。6月30日之前的半年,也是承前启后的6个月,和去年一样静默
2、耕种着自己的一亩三分地,每天重复着惊慌繁琐的业务。交行一年半的柜面工作,像是个紧箍咒,牢牢紧拴着我们一举一动。人是被逼出来的,一点不假,再奇葩的坏小子也会接收良性改造。业务越办越娴熟,技能越练越快速,服务越做越规范,半年时间虽有过失但在战友们的尽心帮助下未出差错,日均业务量也保持领先。上半年对我是个深刻反省的过程,由于自己服务的松懈,连续几月的监控检查扣分给支行造成了不好的影响,深表愧疚。这个阶段由心态出现了较大改变导致:高桥商圈营销活动的开展,为我的首次客户经理竞聘摩拳擦掌。全心全力的打算,占尽天时地利人和,都认为志在必得,却反被聪慧误,最终事与愿违。感谢在我最低谷时候,激励指责教化我的良师
3、益友,认清环境认清自己。我没有放弃,调整心态,振作精神,戒骄戒躁,重新回到起点。下半年,伴随着女儿的诞生,幸运也因此而驾临。感谢行长室和战友们的支持,让我迈出了准客户经理的第一步。人民东路支行受了伤,底子薄,许多业务没做过,或很久没开展。分行业务更新快,体系流程越来越成熟,要求更加严格,操作越来越规范。从无系统到有系统,从纸质到扫描,从额度松到额度紧等等,对客户经理的综合素养有了更高要求,我将接受更大的挑战。7月份是惊慌的高桥商圈营销,走街串巷,挨家挨户,再热的天一天也要探望4,5家。8月后起先着手楼盘授信与按揭,先后调研上报*、*、*、*楼盘授信项目。紧接着是惊慌的按揭面签、上报及放款工作。
4、同时维护好*、*、*、*等支行重点公司户。还有许多的时间跟随行长们一起走客户,学业务,长见识。汗水和收获是对等的,通过半年的努力。胜利授信商圈客户*户,放款*万。总共办理家易通*台,沃德卡*张,交银卡*张,信用卡*余张。楼盘授信上报*户,面签*户,审批*户,放款*户。营销对私存款增长*余万元,对公纯存款新增*万,办对公理财*万。对公新开户*户,对公机构户*户,对公网银动户*户,对公有效户*户,基本完成支行考核指标。(*处就不献丑了)后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于业务生疏,四处碰壁,摔了不少大小跟头,吸取了许多阅历和教训。为了不拖后腿,赶上进度,常常加班加点,对支行支配的任务严格要
5、求自己按质按量完成。特别感谢行长们的细心照看和耐性栽培,现在的我一些业务基本可以独挡一面。由衷感谢战友们对我工作的全力帮助和鼎力帮扶,是你们让我的工作更加效率更加完备更加快乐。往后还须要大家一如既往的支持厚爱,我的成长离不开你们。宝剑锋从磨砺出,梅花香自苦寒来,20xx的磨练,20xx的翱翔。现在的我离优秀的要求还有较大差距,有许多业务没有接触或没有驾驭。明年需更全面的熟识业务,更努力的做出业绩。虽如今人艰不拆,但我坚信这是一个能够提升自我实现志向的平台,接着保持正能量,决不放弃治疗,明年肯定硕果满载!银行客户经理的述职报告 篇2xxx年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西
6、,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感受就更大了,银行客户经理工作安排。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落眩竞争让我一起先就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,肯定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 精彩的完成了各项工作任务,用才智和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。截至现在,我完成新增存款任务2415万元,完成安排的 241.5%,办理承兑汇票贴现3笔,金额460万元,完成中间业务收入1万元,完成个人揽储
7、61万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一,存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司本资料权属,放上鼠标根据提示查看财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息,刚好反馈并跟踪,最终使近2700万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基矗在服务客户的过程中,我专心细致,把兄
8、弟情、挚友意注入工作中,使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,肯定会在惊喜中留下感动;假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言,也肯定会短暂把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简洁,但向陈刚那样细致的人却不多,我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作实力,随着银行改革的须要,我的工作实力和综合素养得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户
9、经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,实行不同的工作方式,努力为客户供应最优质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路,勇于创新,创建性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注意探讨市场,留意市场动态,探讨市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,探讨客户,通过对客户的探讨从而达
10、到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头起先的“垄断限制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起。银行客户经理的述职报告 篇320xx年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自我,严格根据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,XX年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品-汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。一、加强学习,
11、提高自身素养。一年来,我能够仔细学习各项金融法律法规,专心参与行里组织的各种学习活动,不断提高自我的理论素养和业务技能。特性是之后到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,透过学习“优质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每一天都要来银行办理业务,并恳切的请他为我行提看法,同时还举荐他开理财金帐户,能够享受工行优质客户的服务,他很兴奋的理解了我的举荐,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理,我认为不但要擅长学习,还要勤于思索。11月
12、我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人学问的欠缺,回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的安排,同时提出了举荐把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不一样的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为
13、我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自我高标准、严要求,专心为客户着想,向客户宣扬我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能专心协同所主任搞好所内工作,利用自我所学驾驭的学问,做好所内机具的保养和修理,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项平安措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不一样看法的时候,我也能把客户不明白的事情说明清晰,最终使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和学生办理个人
14、汇款,有的人连所须要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自我工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的阅历来帮忙其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师,要想方设法的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人,就要使自我的业务素养提高。三、开拓市场,找寻新的增长点。只有不断开发优质客户,扩
15、展业务,增加存款,才能提高效益。从挚友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,明白我们揽储任务重,叫我去宣扬一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣扬了理财金帐户专享的服务,在我和挚友的督促下,其次天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣扬力度,我透过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率状况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新
16、的一年里我为自我制定了新的目标,做为客户经理我安排从以下几个方面来熬炼自我,提高自我的整体素养。一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养,剧烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有专心主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通潜力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗,在语言上要风趣幽默,在处理麻烦问题上要敏捷变通,在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要驾驭主要业务学问,又要熟识
17、较为冷门的业务学问;既要有较高的政策理论水平,又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟识传统业务,又要刚好驾驭新兴业务。另外,客户经理还要具备法律学问、经济学问,特性是要具备综合运用多种学问为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要驾驭市场营销学的基本学问,又要身体力行,专心参加实践。驾驭推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。银行客户经理的述职报告 篇4我是xx中行的一名一般员工。xxxx年x月从xxxx学校毕业后,被安排到中行xx市分行xx分理处从事会计工作。xxxx年x月通过竞聘上岗,被组织上委任到市分
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