2022年合规管理自查报告(精选多篇).docx

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1、2022年合规管理自查报告(精选多篇) 第一篇：合规管理自查报告 关于开展“合规管理和风险防控年”活动的 自查报告 自本年度五月始，我县深化开展了“合规管理和风险年”活动，作为新参加信合事业的一员，我充分相识到此作活动的重要性、必要性和紧迫性，合规管理，加强内控，保障信合事业无事故是新时期农村信用社主动适应时代发展，实现“双改”的必由之路。推动合规文化建设，将为信用社经营理念和制度的实行供应强有力的依托和保证。在活动开展过程中，我深化细致的比照制度执行状况和操作规范进行自查，做到边学习、边比照、边检查、边整改，从学习、思想、制度执行、风险防控等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查结果报告如下：

2、 一、思想学习方面 由于我是2022年1月参与工作，对于信用社的规章制度了解和相识极为不够。为了更好更快的带入融入到信用社的工作之中，在这半年的时间里，我一方面仔细学习相关的规章制度、法律法规、操作规程、服务方法、工作看法等，坚固树立正确的人生观、价值观和服务观，以金融风险案件为警示，深刻的剖析案件发生的缘由，在“学、查、改”的基础是，进一步加强自身合规管理和风险防控意识，提高拒腐防变实力。 在学习过程中，同时也暴露出了一些问题：一是缺乏创 新和举一反三的实力。对于较为困难的金融案件不能很快的发觉其根源在那里，如何运用在自身的工作中，更好的防微杜渐，保联合规管理和风险案件的发生；二是是重业务、

3、轻学习。平常只顾忙于业务，片面适应稽核工作,冲淡了内控、平安的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深化。 二、制度执行方面 我深刻相识到，银行其风险防控方面有着较之于其他行业的重要性，所以自参与工作以来，我主要做到一是能够根据国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，详细办理现金、有价单证的收付和调拨工作，严格库存限额，刚好调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作。三是能够坚持碰库和轧帐制度，正确运用有关登记簿，做到帐、簿、款相符。四是能够严格根据阳原县农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡，做到保管严密，操作合规。 但

4、另外一方面，工作作风还不够扎实，一是平常制度定的严，执行时宽，只满意于开会和学习文件，对上级的重大决策和工作部署，缺乏主动性和创建性。二是作风不够深化。平常忙业务多，抓制度少，只是认为只要服务好群众，为群众供应良好的金融服务环境，而轻慢了一些必要的操作规范。 三、风险防控方面 平常能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，坚持业务发展与风险防范。增加防范意识，落实“三防一保”；仔细熟记防盗防抢防暴预案，娴熟驾驭、运用好各种防范器械，时刻保持醒悟的头脑，爱护信用社的财产平安。 但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强等，仔细分析缘由主要有三个：一是风险防控意识不强，由于工作在距县城

5、较远的区域，心理上认为，只要防控得当，就不会产生风险。二是认为我们联社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。 四、纠改方向 总之，通过开展“合规管理和风险防控年”活动学习比照，发觉自己还存在许多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发觉的问题，比照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和订正，主要做到： （一）始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚实防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。 （二）要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深化分析，吸取阅历教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高平安防范意识和自我防范实力。

6、（三）要进一步深化对河北省农村信用社工作人员违反 规章制度处理实施细则的学习，真正把内限制度落到实处。 阳原县农村信用社南辛庄分社 2022年8月 薛慧槟 其次篇：信用社合规风险管理自查自纠状况报告1 合规风险排查自查状况报告 *信用社 为确保我社持续、合规稳健发展，依据旺信联发（2022）273号文件精神的相关要求，我社利用十日的时间围绕*县农村信用社业务经营风险排查工作实施方案，对我社业务经营合规性、资产风险状况和内限制度建立与执行状况进行了全面自查，现将自查状况汇报如下： 一、相识到位，细心组织 在接到业务经营风险排查工作的通知后，我社高度重视，组织职工召开专题会议，探讨布置自查工作方案

7、，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。为此，联社派驻了风险查工作领导小组，由*同志任组长，*、*、*、*、*同志为成员确保风险排查工作取得成效。 二、分工明确，责任到人 联社派驻工作小组到社后对对我社风险排查进行了分工，工作组的两位成员负责排查表的登记、填制造册。由*同志组织信用社的全体职工对信用社的负债、资产、股本金、表外科目、平安等方面进行自我排查。详细由王贵益、*协作工作组搞好信贷资产和表外科目及平安的排查和日常业务的开展；*、*协作工作组搞好存款负债、股金、中间业务、现金、重空的排查和日常业务的开展。五个工作日内为职工开展自查暴露问题，十个工作日以内为单位综合职工自查和实际工作中存在

8、的问题进行暴露边 1 查边整改。根据分工各自负责确保风险排查的顺当实施。 三、自查结果 （一）存款负债方面： 我社截止11月20日各项存款余额为万元。其中：低成本资金万元；对公存款户余额万元；定期存款万元。在存款组织方面严格根据国家定价利率进行宣扬和组织从未有擅自提高或降低利率的现象。在对公存款的开户上严格根据人民银行人民币结算账户的开立程序操作，一是无内部员工代理客户开立账户或超出规定的业务范围为客户开立账户等状况。也没有统一企业在同一网点开立多个账户。二是结算账户坚持“谁的钱进谁的帐、由谁支配、银行不垫款”的原则。三是坚持对公存款按月对账交叉复核制度从未有截留代理财政各类补贴资金行为。 （

9、二）授权授信和贷款投放方面： 对资金营运、贷款审批、不良资产处置等都建立了授权制度；严格根据旺苍县农村信用合作联社信贷授权授信制度对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。通过我社的自查除2022年以前稽核查出的问题外，一是我社不存在假名、冒名贷款的现象。二是没有利用职务之便通过与单位和个人协商顶名贷款的现象。三是无未与借款户见面冒用他人或私刻印章，向已关停、破产倒闭企业和已死亡的自然人投放贷款虚增收入。四是从未有对已核销和置换贷款采纳以贷收息现象。五是从未有挪 用资金抵息现象。六是从未有收贷收息不入账，被个人或集体截留、私分、

10、挪用或帐外经营行为。七是我社只投放过一笔抵押贷款现已全额收回。八是职工从未利用职务之便向职工家属和关系人发放优于其他同类借款人的贷款。 （三）不良资产管理方面： 我社成立了不良资产处置领导小组，不良资产处置小组遵循集体审议、明确发表看法、多数看法通过的原则，全部看法均记录存档。建立健全了和执行了不良资产管理制度、不良贷款的认定、检测、转化、清收、保全、考核制度。建立风险责任追偿制度，实施贷款责任终身制，实行限期清收，对违规违章贷款根据联社的有关规定对调查人、责任人追究经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷款造成肯定损失的追究刑事责任，对联社确认的岗位清收贷款，因工作失责而造成贷款损失的由责任信贷员

11、负赔偿责任。 （四）现金和重空方面： 我社严格根据联社有关现金和重空管理的有关规定进行定期或不定期的检查。我社从未发觉白条抵库和挪用的现象，库存现金超额刚好送存上缴。重空方面严格根据有价单证和重要空白凭证由专人入库保管。有价单证明行账证分管，数量、金额与表内、外科目核算的有价单证相符。重要空白凭证是到账簿、账实相符，按依次运用，无跳号运用现象，作废重要空白凭证按规定处理。坚持重要空白凭证领用登记、报账销号，并入柜保管从未发觉丢 失现象。 （五）平安保卫方面： 我社虽已对平安的硬件设施进行了达标整改，我们时刻围围着平安是信用社各项中作的第一要务为目标。始终坚持“物防、技防、人防”的原则。在这次自

12、查中我们发觉一是职工的平安一是必需进一步的提高。二是对突发事务的应急处变实力不强。三是发觉在网点达标整改是指纹锁电源连接不上。四是监控器的蓄电品不存点导致监控器不能正常运行。五是我社没有专用运钞超现金调运存在平安隐患。 四、整改措施 （一）进一步坚毅组织职工学习法律法规和sc6000的操作管理方法。强化新业务的拓展向现代金融迈向新步伐。 （二）严格执行国家的定价利率组织资金，坚毅人民币结算账户的管理。 （三）仔细执行信贷管理的有关规定。深化调查、合理授信。审贷分别把风险限制在源头。 （四）加强现金重空的调拨、运输、运用、管理的每一个环节。 （五）进一步加大平安防范和隐患的排查对存在的问题要刚好

13、的向上级主管部门反应赐予整改确保信用社的人、财、物的肯定平安。为信用社走向现代金融打下坚实的基础。 第三篇：信用社合规风险管理自查自纠状况报告 合规风险管理自查自纠状况报告 海阳联社 （2022年11月8日） 烟台办事处： 为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，依据省联社、烟台办事处的相关要求，我社利用一周的时间，对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内限制度建立与执行状况、法人治理结构完善等状况进行了全面自查，现将自查状况汇报如下： 一、领导重视，相识到位 在接到合规风险管理检查验收通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，探讨布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。

14、为此，联社党委探讨确定，成立了自查工作领导小组，由联社主任王彤辉同志任组长，分管主任林忠义任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨干参加自查工作，确保自查工作取得成效。 二、分工明确，责任到人 联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人事综合部负责法人治理方面的自查，财务会计部负责财务会计及柜面业务等方面的自查；资金营运部负责资金营运、中间业务等方面的自查；风险管理部负责不良资产管理方面的自查； 1 审计稽核部负责监督检查等方面的自查，根据分工各部室主动组织实施。 三、自查结果 （一）法人治理结构方面： 我社不断完善法人治理结构，制定和修改联社章程，严格根据法人治理结构运

15、作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建立起了各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。 （二）授权授信方面： 对资金营运、贷款审批、同业拆借、票据承兑和贴现、不良资产处置等都建立了授权制度；严格根据海阳市农村信用联社信贷授权授信制度对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并依据各基层信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。 （三）不良资产管理方面： 设立了不良资产处置委员会，不良

16、资产处置委员会遵循集体审议、明确发表看法、多数看法通过的原则，全部看法均记录存档。建立健全了和执行了不良资产管理制度、不良贷款的认定、检测、转化、清收、保全、考核制度。抵债资产的抵入、管理、 处置符合有关法规和制度规定。建立风险责任追偿制度，实施贷款责任终身制，实行限期清收，限期内不能收回的实行下岗清收，下岗清收期间只发生活费。同时，要求网点负责人不再作为第一岗干脆发放贷款，只负责审批贷款。对违规违章贷款按调查人、责任人追究经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷款造成肯定损失的追究刑事责任，对联社确认的岗位清收贷款，因工作失责而造成贷款损失的由责任信贷员负赔偿责任。 （五）资金营运方面： 完善了备

17、付金管理方法，存款打算金的调缴、管理符合规定。制定完善了同业拆借管理制度，对资金交易风险评估、检测和限制进行建立完备。 （六）财务会计及柜面业务方面： 建立健全了会计交接制度。各营业网点的会计主管交接由主任会同联社会计主管或指定人员监交，会计员的交接由会计主管监交，交接的签章手续完备，建立了“会计人员短期代理交接登记簿”，登记刚好完整。建立了“会计专用印章运用登记簿”，实行印、押（机）分别保管、分别运用。联行专用章指定了第一、其次管印人，密押（机）指定了第一、其次管押（机）人，职责分明，并严格执行钱账分管、印押分管制度和回避制度，无配偶和直系亲属共同操作的状况。联社及营业网点的有价单证和重要空

18、白凭证由专人入库保管。有价单证明行账证分管，数量、金额与表内、外科目核算的有价单证相符。重要空白凭证是到账簿、 账实相符，按依次运用，无跳号运用现象，作废重要空白凭证按规定处理。坚持重要空白凭证领用登记、报账销号，并入柜保管。 对固定资产购置、大宗物品选购等实行公开招标，阳光操作，集体探讨，会议确定，杜绝了腐败和铺张奢侈现象，从而达到质量更优、价格合理。库房及平安设施符合规定，实行双人守库、双人押运，每日填写守库记录簿，无擅离职守现象，款项押运交接到位。 （七）中间业务方面： 建立健全了相关的业务规章制度、操作规程、人员岗位责任制及有关权限规定。代理业务收费严格执行有关规定标准，代理保险业务的

19、手续费实行转账方式，不存在帐外收费问题。并定期或不定期对辖内机构的中间业务进行检查并保留检查记录。 （八）科技方面： 我社制定了计算机平安管理方法，在日常计算机系统平安管理上坚持预防为主、平安第一、依法办事、综合治理。联社成立了由主任任组长，各个职能部门负责人参与的计算机信息系统平安爱护领导小组，负责监督、检查、指导营业网点的计算机平安爱护工作。其次，明确了联社网络信息中心及营业网点计算机系统管理与操作人员的岗位设置，并制定了具体的岗位职责，做到平安责任落实到人。在组织落实、责任明确的前提下，我们将信息中心与营业网点的各类操作行为依据业务须要制定了详细的操作方法，从硬件管理、密码管理、数据管理

20、等方面规范操作行 为，杜绝平安隐患。 （九）监督检查方面： 仔细开展常规稽核，促进规范化管理。在日常工作中，围绕限制风险、稳健经营这个目标，加大审计监察力度。在稽核内容和对象上基本做到既全面覆盖，不留死角，又有所侧重，突出重点，从审贷程序、科目运用、账户设置、信贷档案、会计核算、现金收付、内限制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。开展岗位审计，做好离任、离岗的稽核工作。监察审计部结合联社岗位沟通、人员变动，遵循“实事求是，客观公正“的原则，今年对全辖全部调动的内勤人员进行了离岗稽核，促进干部员工仔细履行职责，强化内部管理，刚好发觉和订正苗头性问题，消退风险隐患。在发觉较为严峻的问题和带有普遍性或

21、苗头性的问题持续跟踪检查，对上级管理部门和监管机构在审计、检查中发觉的问题，能够刚好组织排查和订正，对于限期不能纠改的，赐予负责人严厉的处分。 第四篇：领导和网点负责人 “合规管理提升年”活动自查自纠报告 “合规管理提升年”活动自查自纠报告 为了实行*要求，本人*开展自查自纠工作，现将有关状况报告如下： 一、合规文化建设方面 * 二、合规履职方面 * 三、合规机制建设方面 * 四、合规建设的建议方面 （一）合规建设存在的主要问题 * （二）合规建设的建议 * （不少于1010字） 签名： 日期： - 1 第五篇：xx支行关于开展“平安核算、合规管理”会计核算专项整治工作自查报告 xx支行关于开

22、展“平安核算、合规管理”会 计核算专项整治工作自查报告 xx农商银行xxx支行会计部： xx支行依据大农商普发【2022】212号文件关于开展“平安核算、合规管理”会计核算专项整治工作的通知及大农商发【2022】459号关于开展“平安核算、合规管理”会计核算专项整治实施方案的通知要求，我行于8月7日召开行务会，对“平安核算、合规管理”进行组织、部署。成立会计核算专项整治工作自查小组，制定“平安核算、合规管理”自查方案，此次自查内容包括账务核算管理、岗位人员内控管理、现金管理、重要空白凭证及重要物品管理、账户管理、事后监督及档案管理、会计凭证及账表簿管理七个方面，25小项，营业网点、分理处自查面

23、为101%。自查工作于8月8日结束，现将自查状况汇报如下： 一、财务处理方面自查状况。 通过帐务处理核算检查，各网点均能达到“五无”、“六相符”，至今未发觉有人为凑平现象。会计人员也能做到定期核对帐务，帐表换人复核，并能执行正确的冲帐制度。详细分析如下： 1、xx支行及分理处能严格根据规定运用会计科目不存在随意调整会计科目核算内容、余额或发生额，虚增或虚减各 1 项存款的指标现象。 2、严格根据冲账制度办理不存在违规冲账现象，并将冲账业务登记在会计差错业务登记簿中。 3、严格执行权责发生制和收支两条线的规定进行收入、支出确认。 4、授权管理方面我行在自查时发觉xx支行储蓄专柜存在授权时未查看屏

24、幕，未刚好加盖个人名章现象。 5、会计科目摊销费用支出方面均按规定办理不存在恶意运用挂账科目或资金垫付后甩账问题。 6、不存在违规办理未经授权许可的业务。 7、xx支行及分理处挂失、查询、冻结、扣划及继承过户等特别业务均严格根据相关规定进行办理，不存在违规办理现象。 8、资本性支出和收益性支出严格根据要求办理，不存在乱摊成本现象。 9、全部账务支出、挂账、均按普兰店支行相关批文进行处理无违规挂账、截留收入等现象。 二、岗位人员内控管理方面自查状况 1、我行严格执行重要岗位轮岗制度，重要岗位人员实行每年一轮岗，对新招高校生实行三个月一轮岗，轮岗时手续齐全，并登记相关登记簿。 2、员工请、休假均做

25、相关交接手续，不存在混岗（串） 岗或顶替班现象。 三、现金管理方面自查状况 1、截止检查日xx支行库存现金为589612.5元；xx分理处库存现金为1958101.16元，不存在超库存现象。 2、截止检查日从调阅监控及日常查库状况来看，我行不存在白条抵库现象。 3、客户提取大额现金均按规定进行提前预约，并登记在大额现金预约登记簿中。支取过程中严格根据相关规定留存取款人及代理人的有效身份证件复印件，并登记相关登记簿。 4、现金、凭证碰库制度。每日营业终了柜员换人清点凭证及现金，日间流水逐笔勾挑。存在问题：个别时候清点凭证及现金，日间流水逐笔勾挑流于形式，未做到仔细核对。 四、重要空白凭证及重要物

26、品管理方面自查状况 1、我行及分理处的重要空白凭证、有价单证经核查账表、账账、账簿、账实、账证、账据均相符。并且做到“证账分管、证印分管”，在领用时，做到双人领用，并按规定的运用量领取，在运用时，能够按规定销号，营业终了进行双人核对清点加锁入库保管。 2、截止检查日未发觉在重要空白凭证上提前加盖印章现象。 3、印章的运用与保管方面，从调阅监控来看xx支行及分理处均存在柜员离柜时，印章未上锁保管，柜员平安意识薄弱，未能严格根据规定执行。 4、人员变动时交接手续齐全，重要空白凭证帐实相符。印证的保管、运用、销号、销毁制度有落实到位。存在问题： 部分柜员下班后，私章未入库保管或只扔在抽屉里未上锁。

27、5、柜员卡管理：检查中未发觉存在一人多岗现象，柜员设置均有按制度进行设置。柜员能不定时对密码进行修改，授权交易基本能落实到位。存在问题：个别员工上班时柜员卡的存放较随意，且离柜时未刚好上屉上锁。柜员密码修改未刚好、真实在运行日志上登记。 五、账户管理方面自查状况 1、帐户管理自查中未发觉存在开立“黑户”现象，帐户实行按户建档，集中管理制度。存在问题：普遍存在对于1年以上未发生业务往来的帐户，无刚好联系客户销户的现象。部份账户存在未刚好年检。（3）机构信用代码证未刚好发放完整。 2、我行全部开立、变更、运用、撤销单位结算账户均按规定执行不存在违规现象。 3、我行的对公大额交易检查及可疑交易检查刚

28、好上报相关科室，不存在瞒报、隐报现象。 六、事后监督及档案管理方面自查状况 1、对我行已经入档保管的会计档案已全部归档完毕并进行汇总保管，档案室定期通风保证了会计档案的干燥、完整。 七、会计凭证及账、表、簿等方面自查状况 1、会计档案：各种核算资料能按要求收集整理，建立会计档案调阅登记簿。存在问题：凭证、帐簿、报表的装订不及够时，电脑打印资料签章不全，且未刚好入档。 八、下阶段规划。 我行将在此次自查的基础上，针对所发觉的问题，刚好进行自查自纠。把平安核算、合规管理”会计核算专项整治工作同深化大连农商银行改革有机结合起来，切实增加员工风险意识、提高员工整体素养，坚决从严治社，遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为大连农商银行改革和发展创建良好环境。 xx农商银行xxx支行 2022年8月10日 第18页 共18页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页