2022年国际业务自查报告(精选多篇).docx

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1、2022年国际业务自查报告(精选多篇) 第一篇：国际业务自查报告 国际业务自查报告 为协作人民银行综合执法中相关国际业务部分的检查内容，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务平安、稳定、持续运行，依据要求对我行2022年度及2022年度的外汇业务开展状况进行一次自查。整个自查工作状况汇报如下： 1、总体状况介绍 我分行自开展国际业务以来执行外汇管理规定状况整体较好，未发觉超业务范围经营等重大违规状况。我行能够刚好、精确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内限制度和业务操作规程比较健全，能刚好进行外汇政策反馈。在岗位设置上我行设有记账、复核、授权三个岗位，确保了每笔业务的精确性以及合规性。 1

2、、业务合规方面：我行严格根据相关规定合理合规的办理业务。 2、数据质量方面：我行有特地外汇人员负责上报银行结售汇统计报表，且做到数据的精确性、刚好性和完整性；办理结售汇业务时，外汇操作人员录入数据精确、完整，对于出现错误按规定刚好、精确进行修改、撤销、冲正处理； 3、内限制度方面：我行主动参与外汇培训，宣扬外汇相关规定，建立完善的内部制度，主动向外汇管理局反馈执行状况。 2、自查相关内容 我行于2022年4月28日对2022年1月1日-2022年12月31日发生的相关业务进行了自查。其中： 1、出口收汇业务：在2022年出口收汇4笔，总金额为：usd13833.12，全部为贸易项下的款项，我行

3、已按规定出具出口收汇核销专用联4笔，客户已全部签收。2022年全年未发生该业务。 2、结售汇业务：2022年结汇业务4笔，总金额为usd13833.12元：售汇业务15笔，总金额为usd1344273.00：2022年未发生结汇业务，售汇业务4笔，总金额为usd1947557.63：结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格根据外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。 3、境外汇款业务：2022年境外汇款15笔，总金额为：usd1344273.00，2022年境外汇款3笔，总金额为：usd456324.00，全部业务均严格根据我

4、行业务操作规范进行账务处理。 4、对外付款/承兑通知书业务：2022年对外付款3笔，总金额为usd154400.00，2022年对外付款1笔，金额为：usd1491233.63，并为其办理海外代付业务，以上都为信用证项下付款，款项依据我行要求申报，申报内容正确手续齐全。 3、落实整改状况 本次自查，总体状况较好，今后，我行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我行外汇业务健康、合规、有序的发展。 *银行*分行 2022-5-4 其次篇：银行国际业务自查报告 国际业务自查报告 为协作国家外汇管理局以“维护国家经济和金融平安，严厉打击热钱跨境流淌”为主题的违法违

5、规资金专项检查，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务平安、稳定、持续运行，依据要求对支行xxxx年度的外汇业务开展状况进行一次自查。整个自查工作状况汇报如下： 一、 自查相关内容 我支行检查人员于xxxx年xx月xx日对支行xxxx年xx月xx日-xxxx年xx月xx日发生的常常项目、资本项目、国际收支等三大类外汇业务，主要包括货物贸易、服务贸易、个人、外商干脆投资项下的国际收支交易以及跨境资金流入等相关内容进行自查。其中： 1 出口收汇业务：出口收汇xxx笔，全部为贸易项下的款项， 无转口贸易和非贸易等服务贸易项下款项，全部出口收汇款项全部入待核查账户核查，我支行已按规定出具出口收汇核

6、销专用联xxx笔，客户签收手续齐全。 2 结售汇业务：结汇业务xxx笔，售汇业务xx笔，结汇业务 全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格根据外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。 3 资本金业务:我支行开立一户资本金账户，且已销户。在操 作中严格根据资本金账户管理方法，刚好在直投系统中进行了业务反馈，无资本金收汇及结汇业务发生。 4 境外汇款业务：境外汇款xx笔，其中预付货款xx笔全部 进入国家外汇管理局网上服务平台进行预付货款付汇登记，严格根据贸易信贷登记管理系统（预付货款部分）操作指引的指引进行审核，货到付款x笔根据我行业务操

7、作规范进行账务处理。 5 境内汇款业务：境内汇款x笔供应的资料完整，柜员按要 求保管装订。 6 个人外汇业务：我支行受理个人外币现钞结汇业务xx笔， 售付汇业务xx笔，均根据外管及我行操作规程要求办理，留存客户身份证复印件及其他相应档案，无超权限、超限额等现象。 7 对外付款/承兑通知书业务：对外付款xx笔，都为信用证 项下付款，款项依据分行要求申报，申报内容正确手续齐全。 8 人民币跨境交易发生一笔，款项性质为服务项下收款客户 已供应相应合同及发票，均根据外管及我行操作规程要求办理入帐。 二、 落实整改状况 本次自查，总体状况良好，今后，我支行要进一步加强外汇管理 政策的梳理和培训，规范各项

8、业务的操作和制度执行，以保证我支行外汇业务健康、合规、有序的发展。 第三篇：信贷业务自查报告 *支行自查报告 为实行2022年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。我行信贷人员主动开展学习探讨，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步相识违反规章制度和操作规程的危害性，并依据自身状况绽开自查。现将自查状况汇报如下： 一、 自查状况与总体评价 1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。2、不计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献。3、能够加强自身爱岗敬业意识的培

9、育，进一步增加服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广阔客户监督，定期开展指责与自我指责，做一名合格的信贷人员。 2、恪守规章制度 能够根据国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，详细办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员“八不准”和“十严禁”。 在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。对于调查中存在的风险隐患，也仔细分析加以探讨，尽可能规避风险。对于贷后检查中发觉存在问题的，刚好加以关注，防控不良。 二、 自查发觉存在的问题 1、学习信贷业务不够深化，因我行为新开办信贷业务网点，信贷员均为新培训上岗员工，实践阅历不足，在信贷业务的发展和产品

10、的认知方面不够深化，对客户的风险把控实力不足。 2、工作还不够主动主动，有时候只求过得去，不求过得硬。 3、工作缺乏创新，按部就班；很多工作只是照着别人学，不去钻研，不去探讨，不去归纳，办事凭主观。 三、 案例分析 1、 我行自查为*，自发放贷款以来，客户还款意愿良好且还款正常，贷款的确用于经营，不存在借新还旧、以贷还贷、重组等延迟风险暴露的状况，信贷员严格按规章制度发放贷款，无违规操作行为。 2、 经自查，客户经营状况稳定，资产状况良好，抵押物变现实力强，有按期偿还我行个商贷款的实力，授信额度保持不变，不存在贷款分类偏差的现象。 3、 信贷员整理档案过程中由于马虎马虎，同一抵押物下的合同号书

11、写错误，部分资料未按银监局的规范要求整理。自查出的问题已按要求刚好整改，做到档案的规范、整齐。在以后的工作中以此为鉴，仔细做好信贷工作中的每一个环节。 四、 下一步改进措施和有关建议 在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持醒悟头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老醇厚实做人。通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我肯定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。 今后的努力方向。一是始终坚持抓信贷业务学习，不断为自己“充电”。二是进一步提高风险防控意识和自我防范实力，警惕各种腐败思想的侵蚀。三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到实

12、处。在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。 新建南路支行 2022年3月28日 第四篇：车险业务自查报告 业管部自查报告 依据河南分公司开展2022年度合规风险自查自纠工作的通知中主要对业务管理方面所要求的内容进行了仔细、细致的自查。现报告如下： 一、业务管理 1、自我公司开业以来，公司内部以及各出单点所发生的业务都有具体的记录。 2、我部严格根据分公司下发的印章管理制度执行。 二、风险管控 1、车船税按河南省车船税实施方法执行，随单缴纳车船税，税额缴纳正确。未随单缴纳车船税的保单，随单留存完税凭证复印件，完税凭证号和系统录入一样。 2、交强险退保依据2022版交强险实务规程和行业行会

13、下发的决议执行，未发生违规退保，退保资料真实、齐全。 3、车险出单根据行业协会历届下发的各项决议执行，不存在违规状况。 4、我部严格根据总、分公司下发的验车承保制度，对于脱保车辆，车价超过50万，承保划痕险、上年度未投保商业险，交强险和商业险未同时投保的新车，加保车损险及附加险、盗抢险的车辆进行的验车承保。 5、非车险业务严格根据行业协会下发的非车险费率指引和报备费率执行，并进行了保前查勘的工作，按规定留存投保资料，超权限上报。 三、单证管理 1、我部严格根据总、分公司下发的单证管理制度，并依据我公司单证运用状况，重新制定业务单证管理制度。单证回销建有电子版和纸制版两种。定期依据单证回销状况，

14、进行催收。 2、我部不存在超期回销单证。 3、我部不存在空白单证和已核销单证遗失状况。 4、我部已建立交强险标记核销台账，补办标记登记台账。 5、已核销单证资料齐并刚好装订归档。 6、批单随保单装订归档。 7、我部已制定承保档案管理制度。 第五篇：自查报告 - 票据业务 关于xxxx银行开展票据业务自查状况的报告 为实行关于中国银监会办公厅关于排查农村中小金融机构违规票据业务的通知（银监办发2022135号）和河南银监局办公室关于切实加强全省村镇银行票据业务监管工作的通知（豫银监办发2022137号）要求，我行领导高度重视，一方面组织全行员工开展学习，仔细领悟通知精神，充分认清当前金融环境，把

15、握好当前局势，树立“依法合规”的经营理念，确保各项业务能够“持续、稳健”发展；二是组织业务部、风险部、营业部和财务部相关人员，快速对我行自开业以来，所办理的票据业务进行逐笔检查。现将自查状况报告如下： 一、票据业务总体概况 我行的业务从开业之日起，逐步开展，但由于受人员数量及业务技能的限制，以及总体风险限制水平的制约，我行开办业务的品种极为有限。对于信贷业务，一方面加紧培育信贷队伍，创新自己的产品、搭建自己的信贷制度体系，适量的开展信贷业务。而对于票据业务，我行目前开办银行承兑业务，对于票据贴现业务，2022年仅办理xxxx万元，2022年6月份办理人民币xxx万元。 二、银行承兑业务 我行的

16、银行承兑业务，自2022年4月5日起先签发办理，至2022年6月30日，累计签发xxx张，金额xxxx亿元，截 第 1 页 共 2 页 止2022年6月30日，已解付到期银承汇票xxx张，金额xxx万元；未解付承兑汇票xxx张，金额xxx万元。不存在垫款状况，客户付款率101%，并且我行均能做到，快速审核，在符合条件的状况下，尽可在到期当天或收到票据当天解付，维护了良好的金融秩序，遵守了结算纪行，同时也提升了我行的信誉。 承兑客户主要存在的问题：对承兑客户暂未进行客户评级；档案资料缺调查表。 三、票据贴现业务 我行的贴现业务自2022年4月5日起先办理，至2022年6月末，累计贴现票据xx张，

17、金额xxx万元；转贴现x笔，金额xxxx万元；到期收回贴现票据x笔，xx万元。办理过程合规合法，风险可控。截止2022年6月末，我行贴现票据金额为xxx万元。 四、总结 通过此次学习和检查，我行领导和员工切实相识到，合规办理业务的重要性，并再次明确自身市场定位，加大信贷业务投放力度，做好做强传统业务，大力支持中小微企业发展，助力县域经济腾飞。慎审办理银行承兑业务，确保银行承兑余额占贷款余额的比例不超过40%，削减表外资产风险。在条件不具备时，短暂不涉及票据的贴现和转贴现业务。 xxxxx银行 2022年7月22日 第 2 页 共 2 页 第11页 共11页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页第 11 页 共 11 页